С сервисом в ВТБ Онлайн вы можете вернуть до 650 000 ₽ на счет, не выходя из дома. Смотрите видео онлайн «Упрощенный налоговый вычет по ипотеке» на канале «ВТБ» в хорошем качестве и бесплатно, опубликованное 31 мая 2023 года в 16:28, длительностью 00:01.
Как получить налоговый вычет по ипотеке за квартиру: пошаговая инструкция
| Как вернуть проценты по ипотеке: инструкция по возврату НДФЛ | То есть вернуть можно только тот налог, который был уплачен в бюджет. |
| Как оформить налоговый возврат по ипотеке в 2024 | fcbg | Суть вычета заключается в возможности возврата физическим лицом подоходного налога с части расходов на квартиру. |
| Имущественный вычет в 2024 и 2023 годах | Как получить возврат уплаченного налога НДФЛ, какую максимально возможную сумму вычета на проценты по ипотеке можно вернуть и другие вопросы на сайте |
| Ипотечникам станет проще получить налоговый вычет | Вернуть налог можно только за календарный год, в котором появилось право на него, и за последующие годы. Получить налоговый вычет за недвижимость за годы, предшествующие году возникновения права на вычет, нельзя. |
Имущественный вычет в 2023 году: изменения и разъяснения
| Условия возврата процентов по ипотеке при полном или досрочном погашении | О сервисе Прессе Авторские права Связаться с нами Авторам Рекламодателям Разработчикам. |
| Можно ли одновременно получать возврат с покупки квартиры и с процентов по ипотеке | Для покупки квартиры он оформил ипотеку на сумму 6 млн. руб. (по которой уплатит процентов на сумму 3,5 ). |
| Можно ли повторно обращаться за имущественным налоговым вычетом при покупке квартиры | Лишь 17 процентов ипотечных заемщиков в России знают о возможности получения двух налоговых вычетов при покупке квартиры в кредит. |. |
| Налоговый вычет при покупке недвижимости в ипотеку | О сервисе Прессе Авторские права Связаться с нами Авторам Рекламодателям Разработчикам. |
Налоговый вычет: как получить до 650 тысяч рублей при покупке квартиры в ипотеку?
Услуга предоставляется бесплатно. Вычет при ипотеке можно получить в следующих случаях: Строительство или покупка жилья: квартиры, частного дома, комнаты или доли Покупка земельного участка с жилым домом или под строительство дома Расходы по выплате процентов по ипотечному кредиту Расходы на отделку и ремонт жилья — в случае с новостройкой если приобреталась у застройщика без отделки Читайте также: Как получить налоговый вычет за отделку квартиры Вернуть подоходный налог можно не более чем за три последних года. Только в этом случае для работающих пенсионеров действует исключение: получить налоговый вычет можно за четыре года. Например: если пенсионер купил квартиру в 2024 году, он может получить налоговый вычет за 2024, 2023, 2022 годы.
Важно отметить, что налоговый вычет можно получить не только при ипотеке. Правило распространятся и на покупку недвижимости за собственные средства, и на другие расходы. Например, на обучение или медицинскую помощь.
Документы для получения вычета Процесс получения имущественного вычета состоит из сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. Вот какие документы для этого нужны: Паспорт.
Заполняем декларацию 3-НДФЛ, вписывая туда информацию из документов, указанных в шаге 1. Шаг 3. Пишем заявление на возврат налогового вычета. Шаг 4. Собираем все ранее упомянутые документы и относим их в налоговую или МФЦ. Шаг 5.
Ожидаем окончания камеральной проверки в течение 3 месяцев. Шаг 6. Через месяц после положительного решения налоговой получаем деньги на свой счет. Возвращаем имущественный вычет через работодателя Если вы не готовы ждать возврата денежных средств 4 месяца, то есть возможность получать компенсацию по ипотеке через работодателя. В этом случае необходимо собрать аналогичный пакет документов только декларацию 3-НДФЛ заполнять уже не нужно и написать заявление, по которому налоговая обязана через месяц после подачи документов выдать вам уведомление для работодателя.
Отсюда и название возврата — имущественный налоговый вычет. Если ипотечный договор заключен, выплаты по нему производятся, но право собственности в ЕГРН не зарегистрировано, оформить возврат не получится до момента такой регистрации; фактически уплатили проценты по ипотеке; ранее не оформляли возврат процентов по ипотеке, т. В каких случаях вычет с процентов по ипотеке не предоставляется Откажут в возврате процентов по ипотеке в следующих случаях: плательщик ипотеки не получает дохода, облагаемого НДФЛ например, не работает ; получаемый доход облагается не НДФЛ, а по иной ставке например, налог на профессиональный доход самозанятых, УСН или патент — для индивидуальных предпринимателей ; жилье куплено на денежные средства, которые получены по договору потребительского кредита, где не указано, что его целью является приобретение конкретного недвижимого имущества. Иногда граждане, желая избежать лишних расходов при оформлении ипотеки страхование, оценка и проч. В таких случаях получить налоговый вычет на возврат процентов не удастся; право собственности на квартиру, дом или земельный участок для строительства жилья не зарегистрировано в ЕГРН; ранее налогоплательщик оформлял возврат процентов по ипотеке; оформлена «военная» ипотека, при которой платежи с процентами уплачиваются не из личных средств налогоплательщика; недвижимость приобретена у близкого родственника. Какую сумму процентов по ипотеке можно вернуть Сумма процентов по ипотеке, которую возвратят при оформлении налогового вычета, зависит от времени оформления кредитного договора: ипотека оформлена до 01. Например, если выплачено процентов на 5 млн руб. Даже при оплате процентов на большую сумму максимально вернут не более 390 000 руб. Независимо от размера полагающегося вычета, за год возвратят сумму, не превышающую уплаченного налога. Например, если за год заработан 1 млн руб. Если заемщик состоит в браке, право на возврат имеет каждый из супругов. В результате суммарный размер вычета по ипотечным процентам составляет 780 000 руб. Каждый из супругов может оформить свою часть, один из супругов оформляет всю сумму возврата на себя либо супруги иным образом перераспределяют вычет.
Эксперт по ипотеке. В кредитовании с 2005 года. RU Задать вопрос Важный момент! Налоговый вычет и возврат процентов — это не благотворительность от государства, а возврат определенной части уплаченных вами или работодателем за вас налогов. Это значит, что если у вас нет официальных отчислений 13 процентов НДФЛ от зарплаты, то и возвращать вам нечего. По какой ипотеке можно сделать возврат уплаченных процентов Вот главные критерии для получения вычета, под которые должна подходить ипотека: получена в российской организации вернуть проценты можно не только по банковской ипотеке, но и по займу от других финансовых организаций и даже от ИП ; займ был целевой — именно на покупку жилья; займ использовался по назначению; жилье было куплено на территории РФ; Также можно вернуть уплаченные проценты за кредит, с помощью которого рефинансировали ипотеку. В данном случае вводится дополнительное ограничение: рефинансирование должно проводится именно в банке. Вот те же слова, но юридическим языком: На погашение процентов по целевым займам кредитам , полученным от российских организаций или ИП, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение на территории РФ жилья доли в нем , земельного участка под него; На погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования займов кредитов на строительство или приобретение на территории РФ жилья доли в нем , земельного участка под него. Сколько возврат процентов по ипотеке в 2024 году: пример расчета суммы возврата НДФЛ Сумма возврата процентов ограничивается тремя параметрами: Абсолютная максимальная сумма— 390 тысяч рублей. Размер уплаченного НДФЛ, в год выплаты процентов. Давайте рассмотрим 3 примера: Иван взял ипотеку и выплатил по ней 4 миллиона рублей только в виде процентов. Обе суммы больше максимальной суммы возврата процентов, значит он получит только 390 тысяч рублей. Петр переплатил по ипотеке 2 миллиона рублей, а его доход за это время составил и вовсе 7 миллионов рублей.
С государства можно будет получить больше: Налоговый возврат увеличат
Давайте рассмотрим еще один пример: Эксперт по ипотеке. RU Задать вопрос Василий так же, как и Иван, взял ипотеку и выплатил по ней 4 миллиона рублей только в виде процентов. При этом его доход, облагаемый НДФЛ — 5 миллионов рублей. Однако важный нюанс: Василий взял ипотеку в 2013 году. Так как на момент оформления ипотеку не существовало лимита в 390 тысяч, он может рассчитывать на возврат процентов в сумме 520 тысяч рублей. Как подать заявление на возврат процентов по ипотеке в 2024 году? К сожалению, получить этот тип вычета онлайн нельзя. Придется собрать все документы в печатном виде и лично отнести их в налоговый орган по месту жительства. Заполнить ее можно онлайн.
Самостоятельно заполнять ее не требуется. Подготавливаем платежные документы Налоговой потребуется от Вас 2 платежных документа: Первый должен подтверждать расходы на приобретении жилья квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, товарные и кассовые чеки и так далее ; Второй — подтвердить факт уплаты процентов по ипотечному договору при отсутствии или «выгорании» информации в кассовых чеках такими документами могут служить выписки из лицевых счетов налогоплательщика или справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом. Дополнительные документы при оформлении жилья в совместную собственность Если собственником квартиры или другого жилья станут супруги, то им необходимо предоставить еще два документа: копию свидетельства о браке; письменное заявление о договорённости сторон-участников сделки о распределении размера вычета между супругами. Порядок возврата процентов по ипотеке через работодателя Интересной особенностью законодательство является то, что мы можем не только получить уже выплаченный НДФЛ, но и освободить от НДФЛ себя в будущем до окончания текущего налогового периода то есть до конца текущего года.
И модно взять в ИФНС уведомление и на раьоту отнести, где удерживают НДФЛ - работодатель удерживать перестанет - я про текущие доходы и налоги в 2023 году. Если вы планируете получать имущественный налоговый вычет у работодателя, для этого необходимо подать подготовленные документы без декларации по форме 3-НДФЛ и заявление о подтверждении права на вычет в налоговую инспекцию по месту жительства п. Заявление составляется в произвольной форме.
Давайте для начала проясним, что такое кадастровая стоимость квартиры и зачем она вообще нужна.
Для чего нужна кадастровая стоимость Кадастровая стоимость квартир и других объектов недвижимости в первую очередь была введена для расчета... Читать статью Двухуровневые квартиры: плюсы и минусы Двухуровневые квартиры нельзя назвать привычным явлением на отечественном рынке недвижимости. Сейчас интересные варианты можно найти довольно легко, например, двухуровневые пентхаусы в UP-квартале "Римский". А вот во времена Советского... Читать статью Меняем радиаторы отопления в новостройке: тепло и красиво Если вы решили купить квартиру в новостройке без отделки, то одним из первых перед вами встанет вопрос замены радиаторов отопления. Придётся решить, стоит ли менять радиаторы от застройщика, а если менять — то на какие. Сделать это нужно до... Читать статью Как установить камин в новостройке?
Установить камин в новостройке до последнего времени было делом непростым. Для этого требовалась серьезная реконструкция дома. Поэтому камин считался привилегией владельцев частных домов и коттеджей. Многие жители квартир мечтают, придя домой... Но рано или поздно вспомнить о них придётся. Именно мелочи создают уют и комфорт, без них интерьер будет незавершенным.
Кто может повторно обратиться за вычетом Если не брать во внимание ограничения в сроках приобретения первого жилья, в остальном для повторного обращения действуют общие правила. Чтобы им считаться, надо жить в РФ от 183 дней в течение календарного года и более. В некоторых случаях к резидентам относят граждан и при условии проживания на территории РФ в течение меньшего количества дней.
Но в таких ситуациях необходимо оформлять отдельное заявление. Вычет по закону возвращают не только непосредственному собственнику жилья. Закон разрешает получить вычет родителям или опекунам детей в возрасте до 18 лет , на которых регистрируется право собственности. При этом дети, когда им исполнится 18 лет, могут воспользоваться своим правом получения вычета в полной мере. Использованным полностью или частично будет считаться право взрослого на оформление вычета. Также при повторном обращении действуют ограничения, при наличии которых нельзя оформить вычет. К ним относят: собственник жилья приобрел жилье у близкого родственника. Вычет не положен собственнику жилья, если он не тратил на его покупку деньги. Например, если сын купил квартиру своему отцу, отец не имеет права оформить вычет.
Также вычет не положен, если квартиру владельцу купило предприятие, на котором он работает, или любая другая организация;жилье купили за деньги, выделенные государством. Часто для этих целей используют материнский капитал или другие виды государственной помощи. Но если кроме материнского капитала и государственных средств для покупки были использованы средства нового собственника, на эту часть денег распространяется право оформления вычета. Это 2 млн рублей от затрат, которые пошли на приобретение объекта, и 3 млн рублей от процентов, перечисленных за кредит, предоставленный банком на приобретение недвижимости. Максимально получить 260 тыс рублей и 390 тыс рублей — общая сумма вычета не может превышать 650 тыс рублей. Если при обращении за вычетом использована часть максимальной суммы, которую можно получить, при покупке другой недвижимости можно обратиться за вычетом повторно. Если право собственности на первую недвижимость зарегистрировано до 2014 года и был оформлен вычет, повторно за вычетом при покупке другой недвижимости обращаться нельзя. Если жилье купили до 2014 года и получили вычет за потраченные при покупке деньги, а за выплаченные проценты по ипотеке нет, можно обратиться для получения средств повторно.
Когда возникает право на возврат процентов в налоговой инспекции
- Как вернуть проценты по ипотеке: инструкция по возврату НДФЛ
- Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2022 году
- Налоговый вычет при покупке квартиры: как оформить и получить
- 3-НДФЛ на вычет за квартиру за 2022 год повторно: образец заполнения
- Вычет налогов по ипотеке в 2022 году
- Как работает вычет за покупку недвижимости
Налоговый вычет в 2024 году
Возврат НДФЛ с процентов по ипотеке: определяем размер максимальной суммы возврата подоходного налога. Собрали подробный и актуальный гайд, как вернуть часть уплаченных налогов и какие налоговые изменения произошли к 2023 году. Как известно, при покупке квартиры по ипотеке можно получить налоговый вычет.
Что такое возврат процентов по ипотеке
- Когда возникает право на возврат процентов в налоговой инспекции
- Возврат процентов по ипотеке
- В России изменится механизм получения налогового вычета за квартиру по ипотеке
- Можно ли одновременно получать возврат с покупки квартиры и с процентов по ипотеке
- Налоговый вычет за проценты по ипотеке
Налоговый вычет предложили выдавать при оформлении ипотеки
Вернуть подоходный налог можно только за три предыдущих года, поэтому при каждой такой подаче декларации период расчета будет меняться. Пример. Михаил купил квартиру в ипотеку в 2017 году. Как получить имущественный налоговый вычет при покупке второй квартиры в 2024 году Можно ли повторно получить возврат НДФЛ по процентам ипотеки и какие документы нужно подготовить Поможем заполнить декларацию 3-НДФЛ и вернуть налог без очередей. «Ипотечный вычет» определяется исходя из суммы уплаченных процентов, а не графика погашения ипотечного кредита. То есть вернуть можно только тот налог, который был уплачен в бюджет. Как заполнить декларацию 3-НДФЛ для получения имущественного вычета по расходам на приобретение квартиры и по процентам по ипотечному кредиту. Используйте все возможности, которые дает государство: получение ипотеки по сниженной ставке, возврат части уплаченных налогов, жилищные сертификаты — это позволит сократить нагрузку и удешевить стоимость приобретаемой недвижимости.
Главное, что нужно знать про вычет
- Что такое имущественный налоговый вычет
- Налоговый вычет за квартиру в 2023: изменения в законодательстве — М2 Медиа
- Как получить налоговый вычет за квартиру в 2024 году — Юридическая консультация
- Налоговый вычет предложили выдавать при оформлении ипотеки - новости Право.ру
Срок возврата налогового вычета: как его оформить в 2023 году
Максимальная сумма расходов — не более 120 тысяч рублей в год, в совокупности с другими расходами налогоплательщика, связанными, например, с лечением и обучением. Подтверждающими документами являются копии договора на предоставление физкультурно-оздоровительных услуг и кассовый чек. Можно получить вычет за уплаченные страховые взносы по договору добровольного медицинского страхования ДМС , заключенному в целях своего лечения или лечения членов семьи. Условия: - наличие у медицинской организации или ИП российской лицензии на осуществление медицинской деятельности; - наличие у страховой организации, с которой заключен договор ДМС, лицензии на ведение соответствующего вида деятельности, предусматривающего оплату ею исключительно медицинских услуг. Вычет по расходам на благотворительность предоставляется в сумме, направленной физическим лицом в течение года в виде денежной помощи: благотворительным организациям; социально ориентированным некоммерческим организациям ; некоммерческим организациям, осуществляющим деятельность в области науки, культуры, физической культуры и спорта за исключением профессионального спорта , образования, просвещения, здравоохранения, защиты прав и свобод человека и гражданина, социальной и правовой поддержки и защиты граждан, содействия защите граждан от ЧС, охраны окружающей среды и защиты животных; религиозным организациям. Ограничения по сумме — не более 120 тыс рублей в совокупности с другими расходами, связанными с лечением, обучением и т. И последний вид социальных вычетов — суммы, оплаченные налогоплательщиком за прохождение независимой оценки своей квалификации по фактически понесенным затратам, но не более 120 тысяч по совокупности социальных вычетов. Важное условие: вычет можно будет получить только тогда, когда дом будет построен и будет выдано свидетельство о праве собственности. Если вы купили жилье в кредит, то можете дополнительно воспользоваться вычетом на погашение процентов по ипотечному договору.
То есть с покупки квартиры можно вернуть не больше 260 тысяч рублей.
Сумма налогового вычета при покупке квартиры 2023 Сумма вычета не может превышать суммы доходов физлица. И если в 2023 году вы купили квартиру за 5 млн руб.
Но это не значит, что остаток вычета пропадет. Неиспользованную сумму вычета вы вправе перенести на следующий год п. То есть к доходам, полученным в 2024 году, тоже можно будет применить вычет, но уже в размере не более 1,2 млн руб.
А вот пытаться заявить вычет с доходов, полученных в более ранние периоды в нашем примере — до 2023 года , нет смысла. Все равно ничего не получится. Ведь тогда права на вычет у вас не было исключение предусмотрено только для пенсионеров.
Если же в том году, когда вы приобрели жилье, вы заработали 2 млн руб. Как рассчитать налоговый вычет за квартиру Есть 2 важные цифры для расчета суммы вычета. Это стоимость жилья и максимальная сумма вычета, который в принципе может быть предоставлен.
Больше, чем максимум, не дадут. Это значит, что какую бы дорогую квартиру вы ни купили, все равно НДФЛ получится вернуть только с 2 млн руб. Поэтому если вы купили квартиру, например, стоимостью 5 млн руб.
Остальные 3 млн руб. Если же вы купили квартиру за 1,8 млн руб. Ведь именно столько составили ваши фактические расходы на покупку жилья.
Следовательно, вернуть из бюджета вы сможете 234 тыс. Но если в будущем вы купите еще одно жилье, к примеру, еще одну квартиру за 3 млн руб. Поскольку остаток вычета по правилам также можно использовать.
Это правило действует с 2014 года пп. Возврат НДФЛ после покупки второй квартиры в нашем примере будет равен 26 тыс. Срок получения вычета По общему правилу начать получать вычет гражданин может с года, в котором стал собственником квартиры.
И поскольку неиспользованный остаток вычета можно переносить на последующие годы, то фактически период получения вычета может длиться довольно долго — буквально годами.
Можно ли сразу получить 650 000 рублей Если вы хотите сразу по итогам года, в котором купили квартиру, заявить вычет и со стоимости квартиры, и с суммы уплаченных процентов, причем на максимальную сумму 5 000 000 руб. Аннуитетный ежемесячный платеж составил 86 тыс. В 2021-2023 гг. Если облагаемые НДФЛ доходы собственника квартиры за 2021-2023 гг. То есть вернуть 650 тыс. Однако стоит ли откладывать оформление вычета на более поздний срок?
Ведь получив вычет по доходам 2021 года в 2022 году, возвращенный НДФЛ можно сразу направить, к примеру, на досрочное погашение ипотечного кредита. И тем самым снизить сумму ежемесячного платежа, а значит, и общую сумму переплаты по кредиту. Когда вычет не предоставляется Вычет не дадут, если: вы не являетесь налоговым резидентом РФ. Налоговый резидент — это лицо, находящееся на территории РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 следующих подряд месяцев п. Так что если в марте 2022 года вы купили квартиру, а в апреле 2022 уехали из России и продолжаете работать из другой страны дистанционно, получить вычет в связи с приобретением жилья по доходам 2022 года не получится; жилье приобретено не на территории РФ; у вас нет доходов, облагаемых НДФЛ к примеру, вы ИП на упрощенке или самозанятый и входящих в основную налоговую базу. Требование о предоставлении вычета по доходам именно из основной налоговой базы применяется к доходам, полученным в 2021 году и позднее п. Для справки: зарплата, премии и прочие трудовые доходы в такую базу входят.
Поэтому для граждан, у которых основной доход — это выплаты от работодателя, ничего с 2021 года не изменилось; ранее вы уже воспользовались своим правом на вычет со стоимости жилья и выбрали его полностью в размере 2 млн руб. Даже если квартира стоила менее 2 млн руб. Такая возможность появилась у физлиц после 01. Если квартиру вам купил работодатель, либо оплатили госорганы в рамках программ соцподдержки, то вычет вам не положен. Так как у вас расходов на покупку жилья не было. Кстати, если вы использовали материнский капитал, то с его суммы вычет также не предоставляется п. Если вышеперечисленные пункты не про вас, то самое время прочесть о том, как получить имущественный вычет на практике.
Более полную информацию по теме вы можете найти в КонсультантПлюс. Полный и бесплатный доступ к системе на 2 дня. Форум для бухгалтера:.
Его можно будет заявить к возврату позже, если вы приобретете еще одно жилье. По процентам с ипотеки такая возможность отсутствует. Если взять еще один кредит на приобретение строительство жилья, то остаток с процентов предыдущей ипотеки на него не перенести. В этом принципиальная разница. Кто может воспользоваться вычетом по процентам Имущественные вычеты введены для физических лиц.
Право на возврат процентов возникнет при соблюдении нескольких условий. Так, гражданин должен являться налоговым резидентом РФ — проживать в России не менее 183 дней на протяжении 12 месяцев подряд статья 207 НК РФ. Материал по теме Что будет, если не платить налоги? По вам будут плакать штрафы и — временами — тюрьма Ответственность за неуплату налогов: налоговая, административная и уголовная. Акценты государственных органов при выявлении налоговых нарушений и методы избегания ответственности для граждан и организаций. С заявителя обязательно должен официально удерживаться НДФЛ — работодателем или самостоятельно. Безработные или налогоплательщики по другим системам, что называется, «пролетают». Наконец, для получения вычета по ипотечным процентам должна быть, собственно, ипотека — оформленная либо на заявителя, либо на жену или мужа. Факт уплаты процентов фиксируется банковскими документами: договором, выпиской по счету, графиком платежей, справкой о размере внесенных средств.
Заемщик может обратиться за возвращением процентов в период действия ипотеки или после погашения кредита. Вычет будет доступен, пока налогоплательщик не исчерпает его лимит. Но нужно учитывать, что декларацию 3-НДФЛ можно подать только по сведениям за последние 3 года. Следовательно, если с момента погашения ипотеки пройдет более трех лет, вернуть уплаченные проценты будет нельзя, хотя право на получение вычета сохранится.
Как получить вычет за ипотеку, если вы самозанятый
Только после этого человек мог вернуть 13% подоходного налога от суммы ипотечного кредита и уплаченных процентов. С процентов по ипотеке, как и с приобретения любой другой жилой недвижимости, можно вернуть подоходный налог. Кто может получить возврат подоходного налога? Федеральная налоговая служба (ФНС) России видит необходимость расширять предоставление налоговых вычетов по ипотеке в упрощенном порядке, будет работать в этом. Лимиты, с которых получится вернуть налог, бывают двух типов. Вернуть часть процентов по ипотеке может заёмщик, который получает официальную зарплату.
Как получить налоговый вычет по ипотеке
| Как сделать возврат процентов по ипотеке в 2024 – все про налоговый вычет на проценты | Каждый гражданин может вернуть до 260 тысяч рублей, но при использовании ипотечных средств действуют немного другие правила. «Если вы приобретали квартиру в ипотеку, получить вычет разрешено и за уплаченные проценты. |
| Как самозанятому получить налоговый вычет за ипотечную квартиру | Федеральная налоговая служба (ФНС) России видит необходимость расширять предоставление налоговых вычетов по ипотеке в упрощенном порядке, будет работать в этом. |
| Как оформить налоговый возврат по ипотеке в 2024 | fcbg | Если вы работаете официально и платите подоходный налог, то можно получить налоговый вычет за покупку квартиры и за проценты по ипотеке. |
| Однократность имущественного вычета при покупке квартиры/дома | Сумма возврата по ипотеке налогового вычета 2024 рассчитывается на основе реально погашенных процентов и составляет 13% от размера выплаченных средств. Зафиксированный лимит расходов, идущих на погашение процентов, — 3 миллиона рублей. |
| Как получить налоговый вычет по ипотеке | Вернуть подоходный налог можно не более чем за три последних года. |
Как получить вычет за квартиру в 2023 году
На проверку документов и декларации 3-НДФЛ налоговой инспекции отводится 3 месяца. Если всё в порядке, еще 1 месяц потребуется для перечисления суммы вычета по процентам на ваш банковский счет. Если через 4 месяца средства не перечислены, уточните статус декларации в налоговой инспекции. Возможно, потребуется корректировка.
Читайте еще Все статьи Кадастровая стоимость квартиры: что это и на что влияет? Давайте для начала проясним, что такое кадастровая стоимость квартиры и зачем она вообще нужна. Для чего нужна кадастровая стоимость Кадастровая стоимость квартир и других объектов недвижимости в первую очередь была введена для расчета...
Читать статью Двухуровневые квартиры: плюсы и минусы Двухуровневые квартиры нельзя назвать привычным явлением на отечественном рынке недвижимости. Сейчас интересные варианты можно найти довольно легко, например, двухуровневые пентхаусы в UP-квартале "Римский". А вот во времена Советского...
Читать статью Меняем радиаторы отопления в новостройке: тепло и красиво Если вы решили купить квартиру в новостройке без отделки, то одним из первых перед вами встанет вопрос замены радиаторов отопления. Придётся решить, стоит ли менять радиаторы от застройщика, а если менять — то на какие. Сделать это нужно до...
Читать статью Как установить камин в новостройке? Установить камин в новостройке до последнего времени было делом непростым.
Бесплатная консультация юриста Москва и московская область Ежедневно 9-21 ч Онлайн-чат круглосуточно Ответ в течение 15 минут Кто может получить возврат подоходного налога? Проверьте, есть ли у вас право на получение денег от бюджета. Вычет по этой схеме возможен при наличии нескольких условий: Что касается купленной недвижимости В бумагах указано прямо, что это жилье — на нежилые помещения вычет не положен. На руках есть все необходимые справки и соглашения о покупке, платежные документы и графики погашения процентов. Жилье оформили на того, кто будет получать льготы от бюджета — или на супруга не на родителей или других родственников. Что касается заявителя Вы проживаете в России постоянно, работаете официально, вбелую, и платите НДФЛ, либо платите подоходный налог с других доходов. Супругам нужно, чтобы брак был официальный, тогда можно получить больше денег.
Если работа у вас неофициальная, работодатель не исчисляет налог и не выплачивает его в бюджет, вычет за покупку квартиры в ипотеку получить не удастся — ведь в этом случае из бюджета возвращать попросту нечего. То же самое касается граждан, получающих социальные пособия и компенсации, декретные деньги, пенсии. С социальных выплат НДФЛ не платится, следовательно, и возвращать из бюджета нечего, вычет не положен. Пенсионерам У пенсионеров есть преимущество. Если пенсионер работает официально и получает налогооблагаемую зарплату, он может подавать на вычет без ограничений. Если же пенсионер не работает, нужно посмотреть, когда он вышел на пенсию. Если вы вышли на пенсию в течение 3 лет, предшествующих году покупки квартиры в ипотеку, вы можете получить вычет за счет прошлых доходов. Эта возможность доступна всем пенсионерам — работающим и неработающим. Например, Мария Петровна в 2018 году вышла на пенсию, а в 2020 — купила квартиру в ипотеку.
Работа у нее была официальная, поэтому Мария Петровна может подать декларацию и получить возврат по НДФЛ за 2018 и 2017 годы, когда она еще работала. За 2019 и 2020 годы получить вычет нельзя, поскольку женщина уже прекратила перечислять налог в бюджет.
Оформить объект в собственность. На руках нужно иметь акт приёма-передачи объекта в новостройке или выписку из ЕГРН — для вторичного жилья. Бесплатный подбор новостройки Мы знаем о них всё. Предложим вариант под ваши пожелания и бюджет всего за один звонок. Расскажем об акциях и льготных ставках по ипотеке. В 2019 году купили ещё одну ипотечную квартиру. И со второй квартиры налоговый вычет за проценты по ипотеке будет недоступен — можно претендовать только на вычет со стоимости квартиры, и лишь в том случае, если лимит в 260 тыс.
Соответственно, иногда выгоднее придержать оформление процентного вычета. Особенно если вы заранее знаете, что следующая ипотечная квартира обойдётся дороже предыдущей. Существует и ещё несколько ограничений. Право на налоговые вычеты с процентов по ипотеке пропадает в одной из следующих ситуаций: Ипотека выплачивается не от имени заявителя. Квартира расположена за пределами РФ, а её покупатель не налоговый резидент России. Жильё куплено у «взаимосвязанных лиц».
Через Госуслуги.
Заходите в личный кабинет, вводите в поиск «налоговый вычет» или переходите по ссылке. Отвечайте на вопросы и подгружайте все документы, в том числе декларацию в формате xml — её нужно заполнить через специальную программу. Вот как выглядит готовая декларация. После того как отправите декларацию в налоговую, нужно подождать стандартные четыре месяца. Через упрощённый порядок получения вычетов на сайте ФНС. Заходите в раздел «Доходы и вычеты» и нажимайте на «Упрощённые вычеты». Там вы сразу увидите, доступна ли вам такая возможность.
Затем нужно будет заполнить заявление в личном кабинете на сайте налоговой. Предъявлять подтверждающие документы и подавать декларацию не придётся — система соберёт всё сама. В этом случае проверка заявления занимает до одного месяца, а деньги поступят за 15 дней. Налоговая узнаёт о том, что вы можете получить вычет, только от банков, которые передают сведения о налогоплательщике. Сейчас к системе подключилась 21 финансовая организация, поэтому узнать, доступен ли вам этот способ, можно напрямую у кредитора. Некоторые банки дают возможность подать заявление прямо через своё приложение. Допустим, ваша зарплата — 75 000 рублей до вычета НДФЛ.
После покупки квартиры вы можете не ждать, когда наступит следующий год, а сразу получить вычет через работодателя. Чтобы получить вычет на работе, можно сделать так. Уведомить работодателя — написать заявление. Форма может быть любая, например такая. Шаблон заявления Отдать пакет документов, которые подтверждают право на имущественный вычет, в налоговую по месту жительства. Уведомление будет готово через 30 дней. Передать уведомление работодателю.
Теперь вам будут выплачивать зарплату без вычета НДФЛ до конца календарного года. Если за год не удалось получить всю сумму вычета, остаток можно получить в следующем, но тогда придётся снова подать заявление в налоговую. В документе нужно указать остаток налога и сумму, которую уже вернули. Посмотрите, под какие варианты вычетов подходит ваша ситуация. Проверьте, подходите ли вы под условия вычета. Выберите способ получения вычета: на сайте налоговой, на Госуслугах или у работодателя. Подготовьте документы.
Заполните заявление на вычет или подайте декларацию 3-НДФЛ.
В России изменится механизм получения налогового вычета за квартиру по ипотеке
Деньги она будет получать, исходя из размера своей зарплаты и уплаченного процента. Налоговый вычет за проценты по ипотеке — приятный бонус, который хочется вернуть себе как можно быстрее. Кажется, что сейчас на счет упадут сразу полмиллиона и вы сможете их потратить. Во-первых, это лимит на сумму, с которой можно оформить налоговый вычет. Оформить возврат за проценты по жилищному кредиту можно только на сумму не более 3 млн рублей. То есть вам на счет вернется максимум 390 тыс.
Так и случилось у Айгуль: банку она отдала больше 4 млн рублей, а вернуть смогла только с 3-х млн рублей. Кстати, есть хорошая новость для тех, кто взял квартиру в ипотеку до 2014 года. На них этот лимит не распространяется. Они могут вернуть свои сокровенные рубли со всех уплаченных процентов. Максимальная сумма налогового вычета на покупку и проценты по ипотеке.
Источник: nalog. Максимальную сумму налогового вычета вы сможете вернуть за один год, только если это позволяет ваша зарплата. А это исходя из расчетов, маловероятно, так как вам нужно зарабатывать хотя бы 250 тыс. Напомним, что средняя зарплата в Казани — чуть больше 50 тыс. Поэтому ФНС дает право возвращать вычет в течение трех лет после покупки.
Узнать, сколько процентов вы заплатили, можно в мобильном приложении банка. Выбрав ипотечный кредит, вы увидите, размер основного долга и размер суммы за пользование деньгами. Если у вас не установлено мобильное приложение, посмотрите свой кредитный договор или обратитесь в банк. Важно, чтобы кредит налогоплательщика был целевым, то есть в договоре должно быть указано, что заемщик потратит деньги именно на покупку квартиры или строительство дома. В чем отличие новостройки от вторички История из жизни Ленар купил недвижимость в новом доме, который будет сдан через на следующий год.
Парень несколько месяцев оплачивал ипотеку.
Если это первичная подача декларация не уточненная , то вкладка должна выглядеть так: Далее заполняется вкладка «доходы». Необходимо добавить все источники дохода, с которого удерживался НДФЛ и которые были в 2022 году как от российских, так и зарубежных компаний.
Для заполнения потребуется справка о доходах, которую нужно предварительно запросить у своего работодателя. Для каждого источника дохода следует заполнить реквизиты из первого раздела справки. У указанного источника выбрать код дохода из предложенного списка код дохода можно посмотреть в разделе 3 справки , далее указать общую сумму из раздела 5 справки и общую сумму налога удержанного из раздела 5 справки.
Далее выбрать вид вычета — имущественный. На открывшей вкладке приводятся данные о купленной квартире и проводится расчет имущественного вычета. Необходимо нажать на ссылку «добавить объект» и выбрать его из списка.
Далее указывается сумма расходов на покупку квартиры. Если куплена в ипотеку, то также вносится сумма уплаченных ипотечных процентов за все годы. При повторном обращении за вычетом должна стоять галочка в пункте «Я ранее обращался за имущественным вычетом» Вычеты за предыдущие периоды: Пункт «сумма имущественного вычета» будет уже заполнен — эта та сумма вычета, которая уже использована на момент повторной подачи декларации за прошлые годы.
Если возвращается налог по ипотечным процентам, то также уже использованный вычет по ипотеке будет указан в пункте «сумма процентов по кредитам». Вычеты за отчетный период, полученные у работодателя: Если в прошлом году получался вычет через работодателя на основании налогового уведомления, то его сумму нужно внести в строки ниже — по имущественному вычету и по процентам по ипотеке. Вычеты, предоставленные в упрощенном порядке — заполняется сумма вычетов и возвращенный налог в упрощенном порядке, если таковой факт был.
На следующей странице можно увидеть сумму НДФЛ, которую можно будет вернуть за прошедший год. Здесь нужно указать платежные реквизиты — выбрать из предложенных. На следующей странице нужно загрузить подтверждающие документы.
Общая сумма возмещаемого налога составляет 650 тысяч рублей. На вычет не могут претендовать: индивидуальные предприниматели, получающие доходы от деятельности без оформления трудовой книжки и заработной платы нерезиденты резиденты, если заявляемый объект расположен не на территории Российской Федерации граждане, не имеющие регистрации по месту жительства лица, уже получившие вычет с покупки недвижимости ранее Возврат части НДФЛ производится только налогоплательщику, купившему готовое жилье, участок под ИЖС или объект на стадии строительства. К расчетной базе для вычета могут быть добавлены расходы на ремонт, если вы купили черновую квартиру или дом без отделки, а сам вычет можно получить не только за себя, но и за близкого родственника. Например, родители имеют заявить к возмещению часть НДФЛ за несовершеннолетних детей, владеющих долей объекта, а за неработающего супруга декларацию на получение вычета может подать второй супруг, даже если он не заявлен как участник сделки.
Если суммы налогооблагаемого дохода не хватает для получения всего объема вычета сразу, он может быть разделен на несколько лет. Возврат производится одной суммой после завершения отчетного периода или ежемесячно через уменьшение уплачиваемого с заработной платы НДФЛ. Например, ваша начисленная заработная составляет 58 000 рублей, сумма НДФЛ в месяц при этом составляет 7 540 рублей. Усредненно за год без учета отпуска и больничных дней вы сможете вернуть 90 780 рублей.
Следовательно, положенный к возврату максимум 650 000 рублей при сохранении этого же уровня зарплаты вы сможете вернуть в течение 8 лет. Основной налоговый вычет Основным налоговым вычетом называется возможная к возврату часть НДФЛ рассчитанная от суммы основного долга — тела кредита. При этом если супруги приобрели недвижимость в ипотеку в браке, каждый из них может подать заявление на возврат до 260 тысяч рублей налогов в пределах доступной по ипотеке суммы. Если у одного из супругов нет возможности получения вычета — он не является плательщиком НДФЛ, так как работает в качестве ИП, или временно не трудоустроен, а стоимость недвижимости превышает 2 млн рублей, при заявлении требования о возврате НДФЛ рекомендуется написать заявление в налоговую о распределении вычета между супругами.
В этом случае, когда второй из супругов вернется к трудовой деятельности с уплатой НДФЛ, он сможет подать заявление на вычет с оставшейся доступной суммы основного долга по ипотеке. Жена работает как ИП, муж — трудоустроен официально и получает рассмотренные выше 58 000 рублей в месяц. Супруги пишут заявление о распределении вычета с выделением доли мужа в размере 2 000 000 рублей, чтобы он мог получить максимальный возврат НДФЛ в размере 260 000 рублей по этой сделке. На долю супруги придется 1 900 000 рублей доли стоимости квартиры и 247 000 рублей имущественного вычета соответственно.
Когда она трудоустроится, она сможет получить эти деньги. Срок давности по вычету не ограничен.
Если вы взяли жилье в кредит, то можете получить вычет еще и за проценты по ипотеке. Здесь максимальная сумма к вычету больше — 3 миллиона рублей. То есть вернуть вы сможете до 390 тысяч рублей.
Лимит в 3 миллиона рублей актуален для кредитов, которые были получены с 1 января 2014 года. Если вы оформили ипотеку раньше, то такой вычет предоставляется без ограничения — вернуть можно 13 процентов от всей суммы уплаченных процентов. Но с вычетом по процентам ипотеки есть нюанс: заявить можно сумму тех процентов, которые были фактически уплачены на момент подачи заявления. То есть если в 2022 году вы заплатили проценты в размере 150 тысяч рублей, то в 2023 году сможете претендовать на возврат 13 процентов от этой суммы — то есть 19,5 тысячи рублей. Затем за вычетом придется обращаться снова.
Вы сможете и вовсе получить до 650 тысяч рублей, если при покупке жилья оформите оба возврата: за покупку жилья и за ипотеку. А если жилье было куплено в браке и возврат оформят оба супруга, семейный бюджет может пополниться на сумму до 1,3 миллиона рублей. Если же ипотека была оформлена до 2014 года, получить можно еще больше. При этом, как уточняет старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников, не имеет значения, в каком порядке оформлять вычеты. Налоговый вычет выдают, если вы купили жилой дом, квартиру или комнату, земельной участок для жилищного строительства.
Право на него имеют и те, кто приобрел квартиру в новостройке по договору переуступки прав, добавляют в пресс-службе Федеральной налоговой службы ФНС России. Но и тут есть нюанс. Если вы купили участок, но так ничего и не построили, вычет вам не положен: нужно, чтобы на нем обязательно был жилой дом. Возможность вернуть налог появится, когда вы зарегистрируете право собственности на дом. А вот при покупке апартаментов оформить возврат налога не получится.
То же правило действует для гаражей и земельных участков без домов, не предназначенных для индивидуального жилищного строительства ИЖС. Проще говоря, вернуть деньги можно только за покупку жилья. Это возможно в том случае, если вы купили жилье непосредственно у застройщика. Но это не отдельный вычет: расходы разрешается приплюсовать к основному вычету, для которого установлен лимит в размере 2 миллионов рублей. То есть включать в него затраты на отделку есть смысл, когда жилье стоит меньше 2 миллионов рублей.
В этом случае к вычету, кроме расходов на само жилье в строящемся доме, можно добавить следующие затраты: на покупку отделочных материалов; на работы, связанные с отделкой; на разработку проектно-сметной документации для отделочных работ. Другие затраты, например, на перепланировку, покупку сантехники или оформление различных сделок, вам не компенсируют. Налоговая предупреждает: расходы на отделку можно включить в вычет только в том случае, если в договоре прописано, что вы покупаете жилье без отделки. Этот нюанс очень важен. Когда будете подавать документы, не забудьте приложить подтверждающие документы — чеки, квитанции, договоры В налоговом кодексе не прописано, что именно считается отделочными работами.
Так что ориентироваться следует на раздел 43. Именно там перечислены виды отделочных работ. Лучше — с ИП или компанией: они зарегистрированы и платят налоги. Их не напугает, что вы собираетесь оформить вычет, и стоимость работ не вырастет. Кроме того, они без проблем предоставят все необходимые документы.
Если обращаетесь к частному мастеру, обязательно внесите в договор его паспортные данные, иначе вычет можно не получить», — рекомендует Домклик. Важное условие: у дома должно быть назначение «жилой». К вычету можно заявить следующие расходы: покупка участка под строительство или участка с домом; покупка недостроенного жилого дома; покупка строительных и отделочных материалов; работы или услуги по строительству достройке и отделке; подключение к сетям электро-, водо- и газоснабжения и канализации или создание автономных источников. Как и с отделкой квартиры, другие расходы — например, на покупку инструментов, услуги риелторов, дизайнеров — к вычету не принимаются. Кстати, земельный участок при этом может быть и садовым — главное, чтобы на нем построили или достроили именно жилой дом.
Но учтите, что к участкам с видом разрешенного использования «садоводство» это не относится. Дело в том, что такие участки предназначены только для сельского хозяйства, строительство капитальных зданий и жилых домов на них запрещено. В этом случае убедитесь, что в документах жилье оформлено именно как недострой без отделки. В налоговой добавляют, что при строительстве дома с нуля условия для вычета немного другие.