По итогам был составлен портрет дропа: список из тысячи признаков, которые указывают на высокую вероятность, что клиент оформил карту, дабы продать или передать ее мошенникам.
Миллионы банковских карт сдаются в «аренду» аферистам
Если найдут, будут раскручивать на мошенничество. В то же время, дебетовая карта на скан - это опять же не криминальный товар. Если такой товар менты вернут в банк и начнется разбирательство, то влетит сотруднику, выпустившему их, а не селлеру или дроповоду. Если дроп продает свою карту, то это тоже никаким криминалом не является. Это всего лишь нарушение договора банковского обслуживания, который касается только банка и клиента.
Нарушение договора дропом влечет за собой его расторжение. И всё. Если по карте дропа прошла грязь - это криминал. НО незаконное деяние совершено с использованием карты дропа, а не самим дропом.
Доказать вину самого дропа - не реально. При этом, да, его будет вызывать служба безопасности банка или правоохранительные органы. Отвечать надо, что карту потерял. Если вдруг дурной дроп сказал ментам, что продал карту дроповоду и выдал его, то, как показывает практика, дроповод выходит сухим из воды, если тупо отрицает этот факт.
Доказать факт передачи не реально.
Масштабируемость: Если вы являетесь владельцем бизнеса или организации, обратите внимание на то, может ли выбранное решение Drop Card RF масштабироваться в соответствии с вашими потребностями. Оно должно обеспечивать бесперебойную работу с растущим числом пользователей или устройств. Опыт пользователей: Удобство работы пользователя - важнейший аспект любой технологии. Выбирайте решение, предлагающее удобный интерфейс и плавный процесс взаимодействия между устройствами. Репутация поставщика: Изучите репутацию поставщика или провайдера, предлагающего технологию Drop Card RF. Ознакомьтесь с обзорами, отзывами клиентов и примерами из практики, чтобы убедиться, что вы работаете с надежным партнером.
Заключение Эволюция технологий продолжает приводить к появлению решений, которые изменяют способы взаимодействия с окружающим миром. Технология радиочастотных карт Drop Card является ярким примером такого развития, обеспечивая удобство и безопасность беспроводной передачи данных. Рассматривая возможность приобретения этой технологии, не забудьте оценить совместимость, средства защиты, масштабируемость, удобство использования и репутацию поставщика.
Ранее мы писали о новом виде мошенничества. Схема действий мошенников включает в себя звонки жертвам с целью записи их голоса, особенно при произнесении слов «да» или «подтверждаю». Полученные записи затем используются для подтверждения финансовых операций, таких как перевод денег или заключение договоров, без согласия самой жертвы. Следует обратить внимание на то, что даже самое обыденное слово «да» может стать инструментом в руках мошенников.
С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту , чтобы продать или передать её мошенникам. Среди факторов: переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева» дропа и многое другое. Портрет лёг в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом , которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1000 разных факторов и подает сигнал.
После этого сотрудник проверяет все выявленные совпадения с «портретом дропа», в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает дистанционное банковское обслуживание. Это затрудняет получение и вывод средств мошенниками с помощью переводов или банкоматов. За год Тинькофф заблокировал более 66 000 счетов, которые подростки продали злоумышленникам.
Банк России вышел на тропу войны против дропперов
Дроп-карты Сбербанка, говорится в документе, являются самыми дорогими. Лица, которые позволяют использовать свои банковские карты для переброски денег, полученных криминальным путём, называются дропами или дропперами. Только вот при P2P-сделке покупатель отправляет оплату за крипту не через биржу, а напрямую продавцу – чаще всего перечислением на его банковскую карту. Зампред «Сбера» Станислав Кузнецов рассказал том, откуда теперь звонят злоумышленники и какие изменения произошли в сфере борьбы с дропами. #p2p #арбитраж #дропы В данном уроке я рассказал про Дропов и правила работы с ними.
Деньги пошли обходными дропами
Код для публикации: МВД разработало законопроект о введении уголовной ответственности за передачу банковских карт ранее незнакомым лицам и их незаконный оборот, об этом заявил заместитель начальника Следственного департамента МВД России Данил Филиппов.
Эксперты обсуждают современные тенденции и связанные с ними правовые риски цифровизации, анализируют выработку оптимальных направлений и поиска новых решений, направленных на укрепление цифрового суверенитета и безопасности России. СоцсетиДобавить в блогПереслать эту новостьДобавить в закладки RSS каналы Добавить в блог Чтобы разместить ссылку на этот материал, скопируйте данный код в свой блог.
Экспериментальное блокирование тысяч карточек дропперов не вызвало ни одной жалобы, что свидетельствует о высокой эффективности модели. В отличие от Сбербанка, Газпромбанк не применяет блокировку счетов и операций клиентов со статусом «потенциальный неподтвержденный дроп». Заместитель начальника департамента защиты информации Алексей Плешков объяснил, что при обнаружении новых дропперов производится анализ счетов и операций для выявления характерных признаков. Таким образом, осуществляется превентивный скоринг и маркировка счетов потенциальных дропов, при этом счета и операции клиентов с таким статусом остаются активными. Процедура превентивного выявления дропперов в Газпромбанке осуществляется с учетом обязательных проверок всех платежей и мониторинга клиентов в соответствии с законом «антиотмывочного» 115-ФЗ. Эксперты разъяснили, помогут ли системы дроп-мониторинга «Одна из важных проблем сегодня — борьба с дропперами. Необходимо усилить профилактику, работу по созданию негативного образа дроппера как сообщника преступника.
Потому что сегодня ты предоставляешь свою банковскую карту за тысячу рублей, а завтра твоего родственника обворовывают на гораздо большую сумму», — говорила в феврале 2024 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Борьба с дропами может быть эффективна, если участники финансового сектора проактивно реагируют на изменения теневого рынка, считает аналитик департамента Fraud Protection компании F. Татьяна Никулина. Проблема дропов возникла вместе с самим явлением мошенничества с банковскими счетами, поэтому она тем острее, чем выше частота и количество таких преступлений — сейчас количество и частота таких случаев исключительно высоки, говорит партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов.
Об этом банк сообщил 26 апреля 2024 года. Для создания системы был проанализирован большой массив данных , миллионы операций клиентов Тинькофф, включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту , чтобы продать или передать её мошенникам.
Среди факторов: переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева» дропа и многое другое. Портрет лёг в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом , которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1000 разных факторов и подает сигнал. После этого сотрудник проверяет все выявленные совпадения с «портретом дропа», в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает дистанционное банковское обслуживание.
Подростки оформили более 66 тыс. счетов для вывода денег жертв аферистов
| Дропперы: связующее звено преступной цепи | "Мы в Сбере приняли решение создать программу борьбы с дропами, ведь это целая криминальная отрасль. |
| Мошенничество, кредитные карты и дропы... | „Дропам“ за регистрацию карты сейчас не готовы платить больше 5 тысяч рублей, и то это максимальная сумма. |
| Репортаж из жизни «дропов»: как воруют деньги с банковских карт россиян | Телеканал Санкт-Петербург | Жизнь дроп-карты может быть как ультракороткой (несколько часов), так и долгой (до двух лет). |
| Первый уголовный срок за P2P-сделку: какие риски висят над криптанами в России | По итогам был составлен портрет дропа: список из тысячи признаков, которые указывают на высокую вероятность, что клиент оформил карту, дабы продать или передать ее мошенникам. |
| «Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников | С начала 2022 года банк выявил более 50 тыс. попыток выпуска дроп-карт, они были заблокированы. |
ТАСС: СБЕРБАНК С НАЧАЛА ГОДА ЗАБЛОКИРОВАЛ БОЛЕЕ 50 ТЫС. КАРТ-ДРОППЕРОВ - БАНК
| Цены на карты российских банков в даркнете выросли в несколько раз | CISOCLUB | «Жизненный цикл дроп-карты от получения до блокировки может составлять от нескольких часов до двух лет. |
| Блокировка карты дропов по 115-ФЗ | Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в нашем банке, а потом вывели их через карты «дропов». |
| Казахстанцев делают дропперами | Последние новости 22 Марта 2024. |
| Карты, деньги и дропы вместо стволов: новая схема онлайн-казино | это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. |
Россиянам рассказали, как не стать соучастником схемы обмана с банковскими картами
По его словам, в феврале-марте, когда был заблокирован SWIFT и приостановили работу VISA и Mastercard, вывод денежных средств прекратился, и около месяца правоохранители не регистрировали данный вид преступлений. Также эксперт напомнил 2000-е годы, когда процветали фирмы-однодневки, их масштабную деятельность смогло прекратить только введение уголовной ответственности. Сегодня никакой ответственности для лиц, которые используют карты в мошеннических схемах, нет, кроме как в договорах банковского обслуживания, отметила руководитель направления управления противодействия кибермошенничеству Сбербанка Дарья Савенкова. Вызывает тревогу высокая латентность подобных преступлений, подчеркнул член комитета СФ по конституционному законодательству и госстроительству Артем Шейкин. По его словам, она объяснима анонимностью, отсутствием непосредственного контакта мошенника с потерпевшим, охватом широкой аудитории, простотой доступа к информации, а также трансграничным характером посягательств. Представитель Сбера считает, что уголовное наказание за аферы с банковскими картами стоит рассматривать, но взвешенно. Эксперт предположила, что сначала в отношении дропперов целесообразно внести изменения в закон о банковской деятельности с корреспондирующей санкцией в административный кодекс Дарья Савенкова, Сбербанк: — Ни для кого не секрет, что в маленьких городах, где порой находится один банкомат, люди для удобства просят снять зарплату знакомых, отдавая им карты.
Такие помощники могут оказаться в поле зрения участковых и быть восприняты как мошенники. Она указала, что в Сбере не ждут требований регулятора, а самостоятельно находят мошенников с помощью системы антифрода. С начала 2022 года банк выявил более 50 тыс. За весь прошлый год таких попыток было 17 тыс. Дарья Савенкова также отметила, что изменения в законодательство и УК важны, но опаздывают, поскольку создаются новые мошеннические схемы, заменяя старые — по переводу с карты одного банка на карту другого Эксперт привела в пример кейс, когда в октябре мошенники убедили клиента Сбербанка снять наличные деньги с карты и положить их на 19 номеров операторов мобильной связи. Дарья Савенкова, Сбербанк: — На каждый счет было внесено по 15 тыс.
Указывается, что изменения «направлены на повышение эффективности предварительного расследования». Изменения предусматривают предоставление возможности следователю и дознавателю в случаях, не терпящих отлагательства, и при наличии оснований полагать, что банковские счета вклад, депозит , электронные денежные средства, авансовые платежи за услуги использовались в преступной деятельности, «принимать решение о приостановлении операций с вышеуказанным имуществом на срок не более 10 суток в целях последующего наложения ареста на имущество».
Термин происходит от английского слова drop, что дословно переводится как «бросать, капать». Что они делают? На дропперов оформляются банковские карты дроп-карты , через которые телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают украденные с других банковских карт средства.
Далее деньги зачисляются на другой «пластик» или же через спецсервисы конвертируются в криптовалюту. Это могут делать как сами дропперы, так и их «хозяева». За участие в финансовой афере дроп получает процент от обналиченной суммы.
Чаще всего быть дропперами соглашаются по сведениям sovcombank.
Все банки понимают, что у них в действующей базе клиентов присутствуют дропы. Это могут быть либо реальные «засветившиеся», но еще не заблокированные , либо потенциальные открывшие счет, но в настоящее время «спящие», готовящиеся к участию в новой схеме мошенничества дропы. Как же их выявлять? Применялся он тогда в большей степени для описания физических лиц — «разводных» или нет, значения особо не имело, — чаще всего граждан иностранных государств что позволяло избежать потенциальной уголовной ответственности в юрисдикции РФ , чьи адреса, телефоны, номера банковских карт использовались кардерами и интернет-мошенниками для «серых»...
МВД предлагает ввести уголовную ответственность за незаконный оборот банковских карт
Только вот при P2P-сделке покупатель отправляет оплату за крипту не через биржу, а напрямую продавцу – чаще всего перечислением на его банковскую карту. Так он стал "дропом" – человеком, который отдает посторонним свои банковские карты, пин-коды и пароли от личного кабинета. Средняя стоимость реквизитов пластиковых банковских карт на «черном рынке» вне зависимости от целей их применения в 2023 году увеличилась.
Тинькофф разработал систему автоматического выявления дропов
Благодаря стратегии «Антидроп» «Сбер» выдавливает из банка дропов людей, которые занимаются обналичиванием украденных средств. В 2022 году заблокировано более 45 тыс.
Согласно результатам опытного периода с апреля 2023 года по апрель 2024 года, благодаря внедрению новой системы количество дропов в банке удалось сократить в два раза. Было заблокировано около 130 тысяч счетов-дропов, из которых половина, а именно 66 тысяч, принадлежали несовершеннолетним клиентам до 18 лет. Олег Замиралов отметил, что мошенники все чаще вербуют молодежь в качестве дропов, предлагая им легкий и быстрый заработок. Помимо этого, он подчеркнул, что молодые люди не всегда осознают последствия своих действий, таких как продажа карт, которые впоследствии могут использоваться для совершения преступлений. Система мониторинга дропов в банке «Тинькофф» была разработана на основе анализа миллионов транзакций клиентов, включая тех, кто злоупотреблял картой в недобросовестных целях. Банк выработал «портрет дропа» — набор характеристик, указывающих на высокую вероятность того, что клиент намеревается продать или передать карту мошенникам.
Путем проверки на соответствие указанным характеристикам банк либо проводит дополнительное расследование, либо немедленно ограничивает дистанционное обслуживание. Это делает сложнее для мошенников выводить средства через переводы или банкоматы. Например, система может реагировать на смену номера карты и последующие мелкие операции на ней например, оплаты в магазинах , что свидетельствует о факте продажи карты мошенникам. Таким образом, злоумышленники проводят несколько покупок, чтобы их действия походили на повседневные траты обычного клиента. ВТБ с помощью системы дроп-мониторинга за 2023 год задержал на счетах дропперов более миллиарда рублей, похищенных у клиентов ВТБ и других кредитных организаций.
Как работают "дропы" Создавать подобные карты для "заработка" в больших количествах чаще всего предлагают мошенники: липовые следователи МВД, псевдосотрудники службы безопасности и самые разные "отмыватели черного нала". С помощью "дропов" они показывают фокусы по мгновенному исчезновению украденных миллионов. Посредников вербуют, чтобы спутать в раскладе все карты и замести следы. Например, на одном из видео в Сети человек в толстовке рассказывает: якобы на полностью законном обмене криптовалюты он зарабатывает 50 тысяч в день. Если какие-то вэтэбэшки — тысяч 350. Это не простой обнал, где какое-то ИП дербанят, перевод идет от физического лица физическому. Даже если вопрос от банка поступает, у нас все чеки есть. То есть условно говорим, что был просто возврат долга", — заявил он. За это время человек сможет осознать, что на его сбережения покушаются. Деньги не уйдут, если счет получателя дискредитирован. Причем даже когда отправитель подтверждает перевод.
Необходимо усилить профилактику, работу по созданию негативного образа дроппера как сообщника преступника. Потому что сегодня ты предоставляешь свою банковскую карту за тысячу рублей, а завтра твоего родственника обворовывают на гораздо большую сумму», — говорила в феврале 2024 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Борьба с дропами может быть эффективна, если участники финансового сектора проактивно реагируют на изменения теневого рынка, считает аналитик департамента Fraud Protection компании F. Татьяна Никулина. Проблема дропов возникла вместе с самим явлением мошенничества с банковскими счетами, поэтому она тем острее, чем выше частота и количество таких преступлений — сейчас количество и частота таких случаев исключительно высоки, говорит партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов. В 2023 году стоимость карты, оформленной на подставное лицо, составляла около 20 тыс. Также, по оценкам аналитиков F. Fraud Protection, в год в «хайриске» high risk — казино, нелегальные букмекеры и т. При борьбе с дропами невозможно исключить риски ошибочной блокировки счетов добросовестных клиентов, предостерегает Горбунов: «Однако сам факт того, что счета блокируются, а банки активно работают над внедрением и совершенствованием автоматизированных систем контроля, исключающих человеческий фактор, является показателем того, что борьба с мошенниками ведется. Ошибки и злоупотребления, к сожалению, неотъемлемая часть этого процесса». Горбунов отмечает, что обмануть автоматизированные системы дроп-мониторинга довольно сложно, так как требуется хорошее понимание основных индикаторов их работы.
Зампред «Сбера» Станислав Кузнецов рассказал об изменениях в сфере борьбы с дропами
Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в нашем банке, а потом вывели их через карты «дропов». В ВТБ уверены, что контроль над дропами необходимо ужесточать: если имя фигурирует в базе данных подозрительных лиц, нужно прекратить любое его обслуживание. „Дропам“ за регистрацию карты сейчас не готовы платить больше 5 тысяч рублей, и то это максимальная сумма. «Тинькофф банк» запустил систему дроп-мониторинга для борьбы подставными лицами, с помощью карт которых мошенники выводят деньги, похищенные у банковских клиентов. Схема мошенничества с использованием так называемых дропов существует не первый год, но никто с ней реально не борется. "Мы в Сбере приняли решение создать программу борьбы с дропами, ведь это целая криминальная отрасль.
МВД предлагает ввести уголовную ответственность за незаконный оборот банковских карт
| Зачем скупают банковские карты | Как правило, на дропов вешают в среднем 10-20 карт, а здесь такое. |
| Дело для дроппера | Карт на дропов больше не будет | #мультичел. |