Центробанк РФ отозвал лицензию у «Qiwi Банка» из-за связей с теневым бизнесом и проведением высокорисковых операций. "Киви банк", принадлежащий группе Qiwi, из-за предписания Банка России частично ограничил вывод средств физлицами с кошельков на банковские счета и снятие наличных. Банк России отозвал лицензию у Киви банка — это первый случай за почти два года. Банк России отозвал у Киви-банка лицензию на осуществление банковских операций 21 февраля. КИВИ Банк — это часть российских активов группы, которые кипрская Qiwi plc (именно ее расписки торгуются на Мосбирже под тикером QIWI) в январе продала гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited (принадлежит главному исполнительному директору Qiwi plc.
В банке «Открытие» объявили о выходе из состава акционеров Qiwi
Что будет с «Киви банком» дальше, кому он принадлежит и как вернуть средства, рассказывает Банк России отозвал у Киви-банка лицензию на осуществление банковских операций 21 февраля. По данным Банка России, КИВИ Банк находился на 89 месте в российской банковской системе и не являлся значимым в реальном секторе экономики. Арбитражный суд Москвы по заявлению Банка России решил ликвидировать КИВИ Банк, который ранее лишили лицензии.
Отзыв лицензии у «КИВИ Банк»: что это значит для «КИВИ кошелька» и к чему приведёт
Отвечаем на основные наивные вопросы, которые могут возникнуть у пользователей банка и платежной системы. За что отозвали лицензию у Киви-банка? Если вкратце, то за несоблюдение законодательства. В ЦБ давно были недовольны поведением владельцев банка. Они не реагировали на предписания и продолжали заниматься мутными делишками. Насколько Киви-банк был крупным? Сам банк был довольно мелким. Он занимал лишь 89-е место по числу активов. Клиентов у самого банка было не очень много. В основном они пользовались другими сервисами, которые находятся в экосистеме «Киви».
В частности, наибольшим спросом пользовалась платежная система Contact и киви-кошельки. Особенную популярность эти сервисы получили в последние пару лет, когда с их помощью можно было отправлять деньги за рубеж. Что грозит владельцам счетов Киви-банка? Как и другие банки, работающие с физическими лицами, Киви-банк участвовал в системе страхования вкладов. Он платил туда регулярные взносы. Поэтому все клиенты банка могут рассчитывать на возмещение. Напомню, страхуются любые средства, лежащие на вкладах, текущих и накопительных счетах.
Чтобы вернуть деньги с «КИВИ кошелька», его владельцу потребуется подать заявление в «Агентство по страхованию вкладов» в течение двух месяцев после публикации о ликвидации банка в СМИ. Там же следует указать контактные данные для возврата средств. Сам бренд был зарегистрирован в 2008 году, в 2010 году в группу вошёл банк, который в 2011 году получил название ЗАО «Киви Банк». Фото: Forbes В 2013 году компания вышла на IPO и к концу года нарастила капитализацию до 3 млрд долларов, при этом большую часть покупателей её акций составили американские инвесторы. В 2015 году к группе присоединилась платёжная система Contact, которая стала одной из крупнейших систем по переводу денег в РФ и на территории СНГ. Несмотря на непростую ситуацию 2022 года, компания довольно долго ничего не предпринимала и только в мае 2023 года объявила о разделении бизнеса на российский и международный. Активы выкупил генеральный директор QIWI Андрей Протопопов, при этом сделка ещё полностью не закрыта — она должна была быть завершена только в четвёртом квартале 2024 года. Какова её судьба сейчас, пока неизвестно. Операции по «Киви кошелькам» также не проводятся — деньги нельзя ни положить, ни вывести. Ещё один проект, связанный с «КИВИ Банком» — банк «Точка» — продолжает работу, хотя часть его клиентов отзыв лицензии затронул. Для них «Тока» готовится запустить новые предложения.
Также в сентябре «Qiwi» получила от биржи Nasdaq отсрочку до 11 ноября первоначальный срок был установлен в 11 сентября для завершения разделения бизнеса на международный и российский, что было условием сохранения у компании листинга на этой бирже [32]. В ноябре компания объявила об остановке работы приложения «Qiwi Uzbekistan» с 18 декабря, что связано, в том числе, с запретом местного регулятора на любые международные переводы для всех платежных систем. При этом привычные услуги сервиса останутся доступны для жителей Узбекистана в едином приложении «Qiwi» [33]. Сумма сделки — 23,75 млрд рублей. Компания-покупатель принадлежит предыдущему генеральному директору «Qiwi» Андрею Протопопову. После закрытия сделки он покинул свой пост и совет директоров, однако продолжит руководить бизнесом АО «Киви», объединяющим российские активы компании [34] [35]. Новым руководителем «Qiwi plc» был назначен Алексей Мащенков, который до этого занимал пост финансового директора компании. После повышения Мащенкова финансовым директором назначена его заместитель — Елена Никонова, работающая в компании с 2010 года [34]. Причиной названо нарушение требований законодательства по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. В деятельности банка выявлено большое количество переводов в теневые сектора: игорный бизнес, криптообменники, вывод похищенных средств. В результате была прекращена работа платежной сети «Qiwi» и связанной с ней системы переводов Contact. Офисы компании закрыты, терминалы прекратили работу.
Как кувалдой прошлись! От закрытия Киви-банка пострадали полмиллиона таксистов 22 февраля 2024, 07:00 Фото: 1MI Российским таксистам теперь придется выручать свои деньги Эксперты подсчитали, что на счетах в Киви-банке «зависли» от 800 млн до 1,5 млрд рублей российских таксистов и «Яндекс. Однако, как оказалось, это решение сильнее всего ударило даже не по клиентам, а по всей российской платежной инфраструктуре страны, поскольку Киви-банк играл очень большую роль в переводах средств. Эксперты уверены, что удар по Киви-банку был направлен в первую очередь на «серый» бизнес, который государство вывести на поверхность. Однако, как выяснилось, этот удар получился неоправданно сильным, больше похожим, образно выражаясь, на удар кувалдой. Он буквально крушит связанные с Киви-банком сервисы и структуры, в которых происходили расчеты самозанятых и полулегальных работников, и где они хранили свои деньги.
«Qiwi Банк» прекращает свою работу: что ждет клиентов
Позитивно группа оценивала и диалог с ЦБ по устранению нарушений, из-за которых было выдано предписание Киви банку в июле 2023 года. Суть предписания регулятора Киви банку уже была нами озвучена в пресс-релизе от 25 июля. В предписании нет упоминаний про лицензию. По итогам проверки ЦБ были выявлены недочеты, типичные для крупных организаций уровня Киви банка", - заявила тогда Qiwi. Хотя группа не гарантировала успешность переговоров с Банком России, она не раз подчеркивала их благоприятный фон. Продолжаем активный диалог с Банком России, надеемся, что ситуация постепенно будет улучшаться", - заявил в начале августа Андрей Протопопов, на тот момент возглавлявший Qiwi. Деятельность банка, как отмечал регулятор, характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. Кроме того, регулятор выявил случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и проведения по ним операций. ЦБ направил в правоохранительные органы информацию о проводившихся банком операциях, которые имели признаки совершения уголовно наказуемых деяний. По итогам проверки летом прошлого года ЦБ выдал банку ограничительное предписание в отношении ряда операций физлиц. С 26 июля был ограничен вывод средств физлиц с Qiwi-кошельков на банковские счета и снятие наличных.
Кроме этого, были приостановлены переводы с кошельков через платежную систему Contact, также было недоступно погашение кредитов. До этого выданное в декабре 2020 года предписание ЦБ предусматривало приостановку или ограничение большинства видов платежей в пользу иностранных торговых компаний, а также переводов на предоплаченные карты с корпоративных счетов. В начале 2021 года ЦБ разрешил возобновить платежи в адрес некоторых ключевых зарубежных торговых партнеров и снял ряд других ограничений, а в июне того же года срок ограничений истек. В целом в течение последних 12 месяцев ЦБ пять раз применял меры к банку, но, несмотря на это, кредитная организация не принимала действенных мер для снижения рисков в своей работе и продолжала проведение высокорисковых операций, отметил регулятор. В банке назначена временная администрация, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Это первый отзыв лицензии у банка за последние полтора года и второй с конца февраля 2022 года.
На их экранах теперь высвечивается типовое сообщение: «Платежи временно не принимаются». Фото: читатель MSK1. Но главная загвоздка заключается в том, что вклады на электронных кошельках не застрахованы. При этом владельцы электронных кошельков вправе подать заявление в государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» с приложением документов, которые подтверждают наличие денежных средств в QIWI Банке, — сообщили в АСВ. Центробанк обещает вернуть пользователям их вклады в полном размере, но на сумму не больше 1,4 миллиона рублей. Узнать о порядке выплат вкладчики могут, позвонив на горячую линию ГК «АСВ» 8 800 200-08-05 , или на сайте компании. Пользователи пожаловались на сбои в работе приложения. До января 2023-го «Точка» работала без собственной лицензии в формате мультибанковской платформы. Большинство сервисов и продуктов «Точки» работают в обычном режиме, — сообщили нашим коллегам из E1. RU в банке «Точка».
Цена сделки составит 23,75 млрд руб. Взаиморасчеты по сделке предполагают рассрочку и оплату в течение последующих 4 лет. Сделка получила одобрение российских регуляторов и совета директоров Qiwi, отмечается в сообщении группы. После закрытия сделки Протопопов продолжит руководить бизнесом АО "Киви" в России, при этом он покинет руководящие посты в Qiwi.
Ранее хакеры начали активно использовать искусственный интеллект для подделки официальных бумаг.
Уход из России обошелся Qiwi в 37 миллиардов
На новостях об отзыве лицензии у Киви банка цена американских депозитарных расписок Qiwi стремительно обвалилась, Московская биржа дважды проводила дискретные аукционы. Экономист допустил, что у КИВИ банка могли быть несанкционированные открытия кошельков и к ЦБ поступила «некая информация, некий сигнал, и по этому сигналу у добропорядочной организации отозвали лицензию». Банк России 21 февраля отозвал лицензию у QIWI Банка, принадлежащего одноименной группе компаний. Компания управляет рядом цифровых активов: платежной системой Qiwi, «Qiwi-банком», системой денежных переводов Contact, платформой финансовых решений для малого и среднего бизнеса ROWI, маркетинговым сервисом Flocktory и прочими приложениями.
На ликвидацию Киви-Банка АСВ хочет потратить до июля более 2,1 млрд
ЦБ отозвал лицензию у банка QIWI. К тому же Киви банк, по мнению ЦБ, позволял отмывать доходы, полученные преступным путем, и даже нарушал законы о финансировании терроризма. В Qiwi рассказали подробности о реорганизации Группы. В частности, две дочерние компании Flocktory и IntellectMoney были переведены на российское юридическое лицо - АО «Киви». Компания-покупатель принадлежит экс-CEO Qiwi Андрею Протопопову, который после сделки покинул свой пост и совет директоров, но продолжил руководить бизнесом АО «Киви», включающим российские активы компании. У международной группы QIWI, которая в январе продала свой российский бизнес отечественной компании «Киви», 2,3 млрд рублей наличных средств «застряло» на счетах в Киви-банке (принадлежит российской «Киви».
Как Qiwi продала российскую «дочку», которая тут же потеряла банковскую лицензию
- Какие банки закрылись в 2024 году?
- История бренда QIWI
- «Qiwi Банк» прекращает свою работу: что ждет клиентов - Hi-Tech
- Что будет дальше с QIWI
- Почему у QIWI отозвали лицензию
«Qiwi Банк» прекращает свою работу: что ждет клиентов
Один из наиболее популярных сервисов в системе Киви-банка были одноименные кошельки. Многие клиенты активно пользовались ими. Например, для переводов в другие страны, пополнения собственных зарубежных карт или для оплаты различных онлайн-сервисов, которые не принимали карты российских банков. Сейчас средства с этих кошельков вывести невозможно. Сервис не работает. Но под систему страхования вкладов эти деньги не подпадают. Потому что киви-кошелек — это не банковский счет, а цифровой кошелек, находящийся внутри платежной системы.
Простая аналогия — это как обычный кошелек, который вы можете потерять или его могут украсть, и вы лишитесь всех денег, лежащих в нем. Так и с цифровым кошельком. Если сервис не дает оттуда вывести деньги, ЦБ тут не поможет. Нужно писать в поддержку самого сервиса и надеяться, что компания «Киви» выполнит свои обязательства перед клиентами. Пока информации на этот счет от самой организации не было. Хорошая новость в том, что на киви-кошельках, как правило, хранились небольшие суммы.
Ведь их обычно использовали для транзита денег из одного банка в другой или для оплаты небольших покупок. Так что вряд ли потери клиентов будут значительными. Как теперь проводить переводы и онлайн-платежи? Финансовый рынок в России достаточно развит.
Если человек делал вклад в баланс, то есть по-честному, то проблем не будет даже после отзыва лицензии у банка. За так называемые «забалансовые» или «серые» вклады в России есть уголовное наказание, но такие схемы все равно встречаются.
Подобное было в банке «Траст», напомнил Голубовский. Но если все было сделано в рамках законодательства, вы принесли деньги, вам оформили депозит, провели его через баланс банка, то он попал в базу данных агентства по страхованию вкладов», — разъяснил аналитик. Это значит, что в случае ликвидации банка или по некоторым другим причинам деньги не сгорят. Вкладчику вернут до 1,5 миллиона рублей. Часть суммы возместит государство, а что-то возьмут из активов банка. Вкладчики как раз стоят в первой очереди, поэтому деньги им обычно возвращают сразу после ликвидации, отметил эксперт по финансовым рынкам.
Если сам вклад больше, чем несгораемая сумма, то остаток попадает в очередь. Его должны выплатить компаниям, которые взяли активы ликвидированного банка во внешнее управление. Но здесь уже у вкладчиков нет приоритета: вместе с ними выплат будут дожидаться держатели бумаг и другие группы клиентов. Если вклад был серым, тогда все плохо: даже чтобы просто встать в очередь кредиторов, придется доказывать в суде, что человек заключал с банком договор, подытожил Дмитрий Голубовский.
В течение последних лет Qiwi неоднократно вступала в конфликты с ЦБ из-за своей связи с теневым бизнесом и коррупционными схемамиИсточник: Hi-Tech Mail. Сегодняшние события, вероятно, станут концом истории популярного сервиса. Пользователи отмечают, что по состоянию на 21 февраля 2024 года 10:00 по МСК пополнение и вывод средств с «Qiwi кошелька» недоступно.
Во-вторых, конечно же, давным-давно пора было прикрыть эту лавочку». Под пристальным вниманием регулятора Киви банк провел последние несколько лет. Центробанк еще в декабре 2020 года оштрафовал организацию на 11 млн рублей и запретил несколько видов операций.
Потом ограничения сняли. Но уже летом 2023 года появились новые: банк по предписанию регулятора ограничил вывод средств физлиц на банковские счета с кошельков и снятие наличных. В итоге банк не смог нужным образом провести комплаенс, считает начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий: Максим Осадчий начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования «Фактический владелец всей этой системы — это Сергей Солонин. Но следует помнить, что недавно произошел раздел Qiwi на две части: на международную и российскую.
Уход из России обошелся Qiwi в 37 миллиардов
Через месяц у банка отняли лицензию. В общей сложности группа фиксирует убыток в 31,7 млрд руб. В убыток от обесценения российских активов в 2023 г. Qiwi включила: оценочную стоимость конкурентных преимуществ goodwill — 8,7 млрд руб.
Кроме того, клиенты теперь не могут вывести средства. Платежная система Contact также приостановила свою работу. Агентство по страхованию вкладов объявило о том, что начнет страховые выплаты вкладчикам «Киви Банка» не позднее 6 марта. По словам эксперта по финансовым рынкам Дмитрия Голубовского, проблем с возвращением денег вкладчикам быть не должно, так как этим будет заниматься государство. Если вас там находят по паспортным данным, значит, у вас все хорошо.
Сделка обошлась в 23,7 миллиарда рублей. Разделение бизнеса на международный и российский сегмент было нужно компании, чтобы ее ценные бумаги остались на американской бирже Nasdaq.
Там он занял седьмое место. В QIWI он пришел в 2013 году. В 2019 году стал генеральным директором акционерного общества КИВИ которое объединяет все российские активы компании. Уже в 2020 году Протопопов вошел в совет директоров КИВИ Банка, а затем стал менеджером по управлению Департаментом стратегического планирования и финансового управления Что делать пользователям После отзыва лицензии у КИВИ Банка у многих пользователей платежной системы перестало открываться приложение. На главной странице там появилось сообщение о решении ЦБ. Мы разбираемся в ситуации, и как только у нас будет информация о дальнейших действиях, мы вернемся к вам, — заявили представители КИВИ Банка. Читатели MSK1. На их экранах теперь высвечивается типовое сообщение: «Платежи временно не принимаются».
Даже после ликвидации банка Qiwi не собирается покидать рынок и планирует развивать бизнес в сфере платежей и финансовых услуг. Компания сосредоточится на работе в Казахстане, где будет предоставлять услуги приёма платежей через терминалы, массовых выплат, интернет-эквайринга, платёжных шлюзов и Qiwi-кошельков.
Подписаться на iGuides в Telegram , чтобы узнать обо всем первым 1.
Все материалы
- Материалы по теме
- Читайте также
- Qiwi - все новости на сегодня
- NASDAQ и NYSE проведут принудительный делистинг бумаг российских компаний
- Qiwi признала убыток от обесценения проданных российских активов в 14 млрд рублей - ИА "Финмаркет"
Как кувалдой прошлись! От закрытия Киви-банка пострадали полмиллиона таксистов
| КИВИ Банк решено ликвидировать | Qiwi — российская и международная группа компаний, которая предоставляет платежные и финансовые сервисы в России и в других странах. |
| История Qiwi и его перспективы после отзыва лицензии у Киви банка | Что известно о Киви-банке и отозванной лицензии и что будет с вкладами югорчан. |
| ОБОБЩЕНИЕ: Киви банк и точка - "плодотворный" диалог с регулятором зак... | RusBonds | КИВИ Банк — это часть российских активов группы, которые кипрская Qiwi plc (именно ее расписки торгуются на Мосбирже под тикером QIWI) в январе продала гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited (принадлежит главному исполнительному директору Qiwi plc. |
| Qiwi - все новости на сегодня | Точка Банк КИВИ Банк (АО) — плохо, ООО Банк Точка — хорошо. |
Qiwi разделила бизнес на российский и международный
| «Qiwi Банк» прекращает свою работу: что ждет клиентов | Банк «Открытие» вышел из капитала платежного сервиса Qiwi, пишет Forbes. |
| После отзыва лицензии у Qiwi Банка в сети активизировались мошенники - Российская газета | Qiwi отрицает угрозу лишения Киви-банка лицензии. Qiwi, Ltd. Читайте последние новости на тему в ленте новостей на сайте РИА Новости. |
| Владельцы Qiwi-кошельков требуют 167 млн рублей | Отзыв лицензии у QIWI Банка привел к остановке работы нескольких платежных сервисов и проблемам с оплатой ЖКХ у крупных банков. |
| КИВИ Банк решено ликвидировать | Как пишут российские СМИ, вечером 25 июля «Киви банк», принадлежащий группе QIWI, объявил о введении временных ограничений. |