Среди известных банков, предлагающих дебетовые карты для самозанятых, можно выделить СберБанк, Тинькофф Банк, Газпромбанк и ВТБ. Если говорить коротко, главная сложность состоит в том, что самозанятый для банков — часто не очень надежный клиент. Важно помнить, если самозанятый не уплачивает взносы в ПФР, то у него не идет трудовой стаж. Как подтвердили "Российской газете" в нескольких крупных банках, самозанятые могут использовать для расчетов уже открытые счета физлиц или индивидуальных предпринимателей и принимать платежи на любую из своих дебетовых карт. Взять кредит для самозанятого с низкой процентной ставкой.
Перечень кредитных организаций
Для кого подходит статус самозанятого: Физические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие свою деятельность в области создания произведений, охраняемых авторским правом; Самозанятыми могут быть репетиторы, водители, няни, мастера красоты, которые оказывают услуги на дому, мастера фото- и видеосъемки на заказ, физические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие реализацию продукции собственного производства, проведение мероприятий и праздников, оказывающие юридические консультации и услуги по ведению бухгалтерского учета, услуги по перевозке пассажиров и грузов, строительные работы и ремонт помещений, услуги по сдаче квартиры в аренду посуточно или на долгий срок. Налог на профессиональный доход можно платить и при осуществлении других видов деятельности, если соблюдаются все условия, предусмотренные Федеральным законом от 27. Это позволяет легально вести бизнес и получать доход без рисков получить штраф за незаконную предпринимательскую деятельность. Преимущества: Декларацию представлять не нужно. Учет доходов ведется автоматически в мобильном приложении.
Не надо покупать Контрольно-кассовую технику.
Мастер выставляет чек. Мастер должен выставить чек на всю зачисленную сумму? Да, безусловно. Однако это странно: мастер не оказывал сам услуги пересылки. Мне кажется, тут есть несколько решений. То есть принимать два платежа, выставлять чек за сам товар и платить с него налог, а по второму принятому платежу сохранять чек от Почты России или другой службы доставки, который при необходимости можно предъявить налоговой и полностью ответить на вопрос, почему деньги получены, а чек по этой сумме не выставлен и налог на уплачен; если вы готовы рисковать, сначала выслать товар за свой счет, а потом сообщить покупателю, сколько он должен вам за доставку, и принять эти деньги не на ту карту, которую вы указали в качестве карты самозанятого; не усложнять жизнь покупателю, получить всю сумму за товар и за доставку и заплатить налог с этой суммы. Уважаемые мастера и покупатели Ярмарки Мастеров, большое спасибо за ваше внимание к этой серии статей и вопросам, а также за терпение.
Благодарю всех, кто оставил комментарии, в том числе и критические — они помогли мне доработать каждую часть. Желаю побольше зарабатывать и при этом соблюдать, как раньше говорили, режим труда и отдыха : По теме 2-11 февраля 2020 г.
Сумма налога будет рассчитываться автоматически и отображаться в личном кабинете, а чтобы не допустить просрочек и задержек, сервис заранее напомнит клиенту о дате платежа. Если доходов не было, то и налог платить не придется. Новый налоговый статус предполагает оплату только налога с профессионального дохода.
Очень удобно и то, что самозанятые могут пользоваться всеми услугами для физических лиц — открывать вклады на выгодных условиях, оформлять карты и кредиты, формировать справки и выписки», — отметила Ирина Кузьмина, директор по развитию Делобанка.
Такси - повышенный приоритет заказов; - 24 часа без комиссии сервиса по реферальному коду. Водители-партнёры, которые зарегистрируются как самозанятые в сервисе «Яндекс. Такси» Москва , на полгода получат повышенный приоритет и будут получать больше заказов от сервиса. У других самозанятых водителей можно получить реферальный код. Его можно ввести в конце регистрации самозанятым водителем и получить две бесплатные схемы после первой поездки в качестве самозанятого водителя-партнёра.
Какие виды поддержки могут получить самозанятые 2023 году
Сравните предложения банков, оставьте онлайн-заявку на оформление дебетовой карты для самозанятых граждан. Банк Точка – лучший претендент для открытия расчетного счета самозанятому. Регистрируйтесь самозанятым с Альфа-Банком и сделайте свой доход официальным в соответствии с новым налоговым режимом для самозанятых в России. Лучшие банки-партнеры для самозанятых граждан — где открыть счет и обслуживаться самозанятому лицу? Еще одна удобная опция — возможность совершать переводы самозанятым, а на большей части тарифов — даже с меньшей комиссией, чем физическим лицам. В разных банках действуют разные правила кредитования для самозанятых — уточните их заранее.
Где взять кредит самозанятому в 2024 году — список банков
Вместе со специалистами БСБ Банка рассказываем о 4 банковских услугах и сервисах для самозанятых. Чем самозанятый отличается от ИП? Напомним, самозанятый — это физическое лицо, работающее самостоятельно, без оформления ИП. В отличие от юрлиц и ИП, самозанятому не обязательно открывать счет в банке, вести книгу учета доходов и расходов, хранить первичные бухгалтерские документы, и даже выдавать чеки покупателям. В этом их преимущество перед индивидуальными предпринимателями. Платить взносы в ФСЗН самозанятые не обязаны, но имеют на это право. Но есть и минусы.
Самозанятые могут заниматься только определенными видами деятельности, указанными в отдельном перечне. Также они не имеют права привлекать наемных работников. Банковские карты. Чтобы было куда зачислять доходы Безусловно, открывать отдельный расчетный счет самозанятых государство не обязывает. Но, в любом случае, доход куда-то зачисляться должен! Удобнее всего завести под это отдельную карту , чтобы не запутаться в личной бухгалтерии напрочь.
Тем более, что сделать это очень просто.
Положительная кредитная история. Для банков важно убедиться в надёжности клиента. Как раз для этого они оценивают кредитное прошлое: сколько оформляли кредитов, бывали ли просрочки, есть ли непогашенные задолженности. Если клиент ни разу не пользовался кредитными продуктами — это тоже не самый хороший знак для банка. Желательно исправить ситуацию: например, оформить небольшой кредит на покупку техники или кредитную карту и погасить займ.
Такой же метод сработает, если у заёмщика испорченная кредитная история. В обоих случаях единственное условие — своевременно погасить задолженность и показать свою платёжеспособность. Как увеличить шансы на одобрение ипотеки Шансы на ипотеку увеличатся, если обратиться в тот банк, где оформлена карта, на которую потенциальный заёмщик получает доход: так финансовая организация сможет наблюдать действия по счёту и убедиться, что у клиента будут деньги для своевременных выплат. Есть ещё варианты: привлечение поручителя или созаёмщика, а также предоставление в залог имеющейся в собственности недвижимости.
В пресс-службе «Сбера» сообщили, что динамика выдачи кредитов самозанятым повторяет общий тренд выдачи потребкредитов. Надбавок к ставке для самозанятых в «Сбере» нет», — добавили в банке. Комментируя получение ипотеки, в пресс-службе банка «Открытие» сообщили, что для самозанятых могут быть более жесткие требования к первоначальному взносу и комплекту предоставляемых документов при подаче заявки. При этом, подчеркнули в банке, ставки для этой категории заемщиков не отличаются от ставок для стандартных заемщиков.
Эти деньги будут и дальше покрывать разницу в процентах, пока не закончатся. Бонусную сумму нельзя снять или потратить на что-то другое.
Делать для зачета бонуса в счет налога ничего не нужно, система сама рассчитает и спишет нужное количество при каждом внесении дохода. Остаток бонуса можно посмотреть в приложении «Мой налог» для самозанятых Социальный контракт Социальный контракт — это соглашение, которое самозанятый заключает с управлением по социальной защите населения. Он позволяет получить денежную помощь на открытие и развитие бизнеса. Правила предоставления помощи по соцконтракту Есть нюанс — чтобы получить этот вид поддержки, нужно встать на учет как безработный.
Банки запустили выдачу кредитов наличными самозанятым
А другую половину дохода он получил от уроков с корпоративными клиентами — сотрудниками фирмы, которая и оплачивала ему уроки с своего расчетного счета. Всего за июнь репетитор должен заплатить 1000 рублей налога. Сумма и опция «оплатить налог» появятся в приложении до 12 июля, а оплатить его нужно до 25 июля. Каждый самозанятый при регистрации получает так называемый налоговый вычет в 10 тысяч рублей. Вычет нельзя снять или перевести на личный счет, он используется только для снижения процентной ставки налога.
Вычет дается только один раз за всю жизнь на неограниченный срок: когда он израсходуется, ставки станут прежними. Так, если репетитор по английскому из примера выше еще не израсходовал вычет, он заплатит не 1000 рублей, а всего 700. Других обязательных налогов у самозанятых нет. Дополнительно ничего платить не нужно.
С взносами в Пенсионный фонд все иначе. Взносы в ПФР можно делать добровольно, чтобы копить стаж и баллы для пенсии. Если работать только самозанятым и взносов не делать, теряются годы трудового стажа. Если человек совмещает самозанятость и основную работу по трудовому договору, работодатель делает за него взносы в ПФР, поэтому с пенсией проблем не будет.
Что касается взносов в Фонд социального страхования ФСС на случай временной потери трудоспособности или материнства, то их могут делать только самозанятые со статусом ИП. Остальным плательщикам НПД данная опция пока недоступна, поэтому никаких выплат во время болезни или декрета они не получают. Плюсы У нового налогового режима довольно много плюсов. Возможность работать легально.
Самозанятость — это способ выйти из «серой зоны», работать легально и не бояться, что однажды федеральная налоговая служба решит устроить проверку подозрительных доходов. Также можно без опаски давать рекламу, чтобы найти новых клиентов, а еще получить справку о доходах для визы или ипотеки. Простая регистрация. Для регистрации самозанятым не нужно собирать пакет документов, платить госпошлину и идти в налоговую.
Весь процесс проходит онлайн и занимает 10 минут. Есть четыре способа зарегистрироваться: на сайте ФНС, в приложении «Мой налог», на портале «Госуслуги» или в личном кабинете крупных банков. Нет отчетности. Самозанятые не обязаны сдавать декларации, вести бухгалтерию или книгу учета доходов и расходов.
Все, что от них требуется, — выдать чек через приложение и отправить его покупателю. Не нужно рассчитывать налог. Приложение «Мой налог» автоматически рассчитывает налог за каждую продажу, показывает итоговую сумму и сроки оплаты. Низкие ставки по налогу.
Нет онлайн-кассы. Большинству ИП и организациям для работы с физическими лицами нужна онлайн-касса, а это дополнительные расходы на ее покупку или аренду. В случае самозанятых роль кассы выполняет приложение. Больше клиентов.
Многим ИП и ООО выгодно работать с исполнителями-самозанятыми, так как это уменьшает налоговую нагрузку. Минусы Однако у этого режима есть и целый ряд минусов. Ограничения по доходу. Доход самозанятого не должен превышать 2,4 миллиона рублей в год.
Тем, кто планирует зарабатывать больше, этот налоговый режим не подойдет. Нельзя нанимать работников.
Как правило, у самозанятых размер заработка каждый месяц отличается. Но по закону суммарный доход за год не должен превышать 2,4 миллионов рублей. Банки будут оценивать среднее значение дохода, главное — чтобы он был стабильным.
Положительная кредитная история. Для банков важно убедиться в надёжности клиента. Как раз для этого они оценивают кредитное прошлое: сколько оформляли кредитов, бывали ли просрочки, есть ли непогашенные задолженности. Если клиент ни разу не пользовался кредитными продуктами — это тоже не самый хороший знак для банка. Желательно исправить ситуацию: например, оформить небольшой кредит на покупку техники или кредитную карту и погасить займ.
Такой же метод сработает, если у заёмщика испорченная кредитная история.
Или я не так вас поняла и вам надо доп счет именно для сз, чтобы не проводить переводы, не являющиеся оплатой услуг? Мне нравился тинькоф, сейчас я самозанятый ип на сбере Аноним 255 У самозанятых можно налоговый вычет получить? Сейчас зубы лечу....
Где то 200- 300 тр ушло.
Кредит для самозанятых: при каких условиях банки идут навстречу Кредит для самозанятых: при каких условиях банки идут навстречу 14:50, 24 сентября 2023 Количество самозанятых в России продолжает расти и достигло 8,4 миллиона человек в сентябре 2023 года, согласно статистике Федеральной налоговой службы. Фото: freepik. Однако некоторые российские банки предлагают различные кредитные продукты для этой категории заемщиков. Однако получение кредита может оказаться непростой задачей для самозанятых из-за повышенных рисков.
Получите 1 000 ₽ в мае, 2 000 ₽ в июне и 3 000 ₽ в июле
- Какие виды поддержки могут получить самозанятые 2023 году
- Лучшие банки и карты для самозанятых граждан 2024. Где лучше открыть счет?
- Допустили к кредитам: российские банки начали всерьёз воспринимать самозанятых
- Расчетный счет для самозанятых граждан, где лучше открыть РКО для самозанятых
- Вы отписались от рассылки!
МСП Банк снизил возраст по кредитным продуктам и рефинансированию для самозанятых
Его можно ввести в конце регистрации самозанятым водителем и получить две бесплатные схемы после первой поездки в качестве самозанятого водителя-партнёра. Delivery Club - приоритет в распределении смен; - выплаты чаще — раз в 10 дней. При написании текста мы не сотрудничали с банками или компаниями. Мы посмотрели, что предлагают самозанятым банки из топ-50 по активам и из списка ФНС. Кстати, мы завели канал в Telegram, где публикуем самые интересные новости о недвижимости и риэлторских технологиях.
По итогам года объём их выдач может достичь 7 млрд рублей.
Для самозанятых в банке действуют стандартные программы по кредитам наличными, которые идентичны условиям для клиентов, работающих по найму. Ожидаем, что до конца года объём выдач потребительских кредитов самозанятым достигнет почти 7 млрд рублей», — отметил Евгений Благинин, заместитель руководителя департамента кредитного розничного бизнеса, начальник управления «Потребительское кредитование» ВТБ.
Ипотека на выгодных условиях Росбанк Самозанятые могут оформить в банке ипотеку на любой вид недвижимости новостройка, вторичка, дом, гараж, апартаменты, отдельная комната. Также доступны льготные программы «Семейная», с господдержкой на новостройки, «Дальневосточная ипотека».
Заемщик должен быть гражданином РФ, зарегистрированным в качестве самозанятого не менее шести месяцев, и иметь регулярные денежные поступления. Совкомбанк Для самозанятых в банке доступны те же условия, что и для наемных работников по рыночным и государственным ипотечным программам. Срок регистрации в качестве самозанятого — не менее трех месяцев.
Эта сфера деятельности подходит для самозанятых, поэтому в апреле 2023 года я открыл самозанятость с Тинькофф. В этом партнерском материале расскажу, как я оформлял самозанятость в сервисе Тинькофф и как использую его для регистрации доходов.
Я решил оформить самозанятость, чтобы официально заявлять о своих доходах и платить налоги. В апреле 2023 года я начал изучать предложения для самозанятых от разных банков. Среди них были «Открытие», «Альфа-банк» и Тинькофф. Выяснилось, что «Открытие» не работает в нужном мне формате, а в «Альфа-банке» нет удобного сервиса для самозанятых, чтобы регистрировать доходы. В итоге выбор пал на Тинькофф.
Сервис для самозанятых от Тинькофф помогает решать основные задачи самозанятого: заявлять о доходе, рассчитывать сумму налога, формировать чеки, уплачивать налоги и получать деньги от клиентов на счет в банке или наличными. Чек можно отправлять прямо из приложения Тинькофф или личного кабинета — уведомление о заявленном доходе автоматически поступает в ФНС в момент формирования документа. Удобно, что все хранится в одном месте. Я подал заявку на оформление самозанятости на сайте Тинькофф , и в назначенную дату и время ко мне в офис приехал представитель банка с договором, дебетовой картой Tinkoff Black и красивым картхолдером. Мы оформили договор, активировали карту, и дальше я уже мог оформить самозанятость в мобильном приложении или личном кабинете на сайте.
Обслуживание самозанятых
А в 2029 году самозанятость станет просто одной из форм ведения бизнеса, а не опекаемой категорией, поэтому сейчас — лучшее время, чтобы пользоваться льготами. • Самозанятый самостоятельно оплачивает налог на профессиональный доход с поступлений от своих клиентов-физических лиц по льготной ставке — 4% или 6% с доходов, полученных от юридических лиц и ИП. хорошая возможность для самореализации, позволяющая заниматься любимым делом и зарабатывать на этом.
Самозанятым станет проще получать кредиты
Я уже самозанятый в другом банке. Как перейти в Тинькофф? Если вы уже зарегистрированы как самозанятый, мы запросим у налоговой права вести учет от вашего имени. Передачу прав надо будет подтвердить в приложении «Мой налог» или в личном кабинете налогоплательщика на сайте налоговой. Можно ли быть самозанятым в нескольких банках?
После перехода на новый налоговый режим за ИП сохраняется статус предпринимателя и он может пользоваться расчетным счетом. Тем, кто не хочет регистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, доступен только личный счет в банке. И здесь нужно помнить о рисках. Финучреждения следят за транзакциями клиентов, пытаясь выявить доходы, с которых граждане не уплатили налоги.
Если на счет регулярно поступают суммы, происхождение которых вы не в состоянии объяснить, его могут заблокировать. Формально статус самозанятого защищает от неприятностей: вы зарегистрировались в налоговой, делаете необходимые отчисления. Но на деле блокировки все равно случаются. Как самозанятым избежать блокировок по картам Самозанятым без статуса ИП, которые планируют принимать оплату на личный счет физлица, специалисты дают два совета: Заведите минимум две карты — для личного пользования и для профессиональной деятельности. Переводы, которые вы можете подтвердить оформленными в личном кабинете сервиса «Мой налог» чеками, принимайте только на одну карту. Граждане-плательщики НПД могут открыть дебетовую карту или накопительный счет. Заранее сообщите банку, что планируете работать в качестве самозанятого, желательно обозначить примерный месячный доход. Это не обязательное требование, но так кредитной организации легче проанализировать переводы и защитить вас от блокировок.
Напомним, что на доход самозанятых установлена граница — 2,4 млн руб. Операции ниже этой суммы не попадают под комплаенс-контроль — проверку на соответствие требованиям законодательства. Самозанятые не обязаны платить пенсионные взносы и сдавать декларации, поэтому быть самозанятым проще, чем ИП.
Как подтвердили "Российской газете" в нескольких крупных банках, самозанятые могут использовать для расчетов уже открытые счета физлиц или индивидуальных предпринимателей и принимать платежи на любую из своих дебетовых карт.
Так, Тинькофф Банк прямо указывает, что в своих условиях обслуживания сделал исключение в связи с налоговым экспериментом - операции клиентов, связанные с осуществлением предпринимательской деятельности с применением налога на профессиональный доход, разрешены в этом банке как для физических лиц, так и для индивидуальных предпринимателей если налог на профессиональный доход применяет ИП, то для предпринимательской деятельности ему следует использовать счета ИП. На одном счете или карте не следует смешивать доходы от профессиональной деятельности с "классическими" переводами от физлиц С другой стороны, банки обязаны проверять чистоту происхождения поступающих средств, и исходя из антиотмывочного законодательства на одном счете как минимум нежелательно смешивать доходы от профессиональной деятельности и обычные P2P-платежи. На основании этой суммы будет посчитан налог. Также для получения дохода нельзя будет использовать счет кредитной карты или единственной карты, открытой в Сбербанке".
При получении оплаты за свои услуги наличными самозанятые не лишены такой возможности или от юрлиц чек нужно будет сформировать вручную в мобильном приложении, там же можно легко отменить чек, если клиент отказался от предоплаченной услуги или вернул товар.
Аноним 293 Если 10 переводов, а проводите 4, то о каком удобстве речь. Привяжете карту с автоформированием чека, значит все будет проводится автоматически. Или я не так вас поняла и вам надо доп счет именно для сз, чтобы не проводить переводы, не являющиеся оплатой услуг? Мне нравился тинькоф, сейчас я самозанятый ип на сбере Аноним 255 У самозанятых можно налоговый вычет получить?
Кредит для самозанятых: при каких условиях банки идут навстречу
Еще одна удобная опция — возможность совершать переводы самозанятым, а на большей части тарифов — даже с меньшей комиссией, чем физическим лицам. Ипотеки для самозанятых от Банков, находящихся в реестре кредитных opгaнизaций Бaнкa Poccии. Банки для самозанятых: условия регистрации, кто может стать самозанятым.
ТОП-5 банков, выдающих кредиты на развитие бизнеса для самозанятых
- Альфа Банк
- Как взять кредит самозанятому
- Отзыв: кредит в Тинькофф и других банках. Где проще получить самозанятому?
- Допустили к кредитам: российские банки начали всерьёз воспринимать самозанятых
- Где лучше оформить самозанятость?
- МСП Банк поддержит самозанятых кредитом с особой процентной ставкой