В марте был зафиксирован рост количества мошеннических операций через Систему быстрых платежей. Ожидается, что массовое использование системы позволит сделать быстрые платежи доступными для всех жителей России и ощутимо повысить долю безналичных платежей. Система Быстрых Платежей — это сервис переводов по номеру телефона, разработанный Центральным банком РФ. Система Быстрых Платежей — это сервис переводов по номеру телефона, разработанный Центральным банком РФ. Делобанк спросил людей, готовы ли они платить по QR-коду через Систему быстрых платежей (куайринг), и почему не делают это сейчас.
К 2025 году платежи россиян замкнутся на «Системе быстрых платежей»
В России появилось новое мошенничество: на этот раз аферисты «вскрыли» Систему быстрых платежей. В феврале этого года Банк России запустил Систему быстрых платежей (СБП). Продукт Система Быстрых Платежей (СБП), 2024 В МВД РФ выявили новую схему хищений через Систему быстрых платежей, Объем переводов по СБП удвоился до 31 трлн рублей, ЦБ.
Система быстрых платежей Банка России: возможности и опасности
Схема обмана выглядит так: хакеры взламывают базу интернет-магазина, а затем просто ждут крупного заказа и перехватывают номер телефона покупателя. Как только потенциальная жертва оставляет заявку на покупку, мошенники отправляют поддельную ссылку на СБП-платёж. Получив своё, преступники быстро снимают деньги и скрываются. Отследить передвижения средств через банк практически невозможно. Избежать хищения поможет соблюдение ряда правил, указывает Мясоедов. Первое — нужно тщательно проверять ссылку перед платежом.
Мясоедов рекомендует тщательно проверять ссылки на СБП перед каждым платежом. Внимательно стоит относиться и к оплатам по QR-коду. Ранее «СП» писала о том, что аналитик Шутов назвал перегрев смартфона и разрядку батареи признаками прослушки.
Это в полтора раза превысило результат за такой же период 2022 года.
При этом число клиентов, которые использовали СБП в марте 2023 года составило 1,2 млн человек, увеличившись на четверть по сравнению с началом года. По оценке ВТБ, такой способ оплаты в ближайшее время может стать самым популярным среди других механизмов безналичного пополнения счетов, а также «вытеснит пополнения с карт других банков за счет бесплатности и удобства».
И, по словам экспертов, для этого есть несколько причин. Так, например, многие люди предпочитают проводить небольшие транзакции, отправляя деньги родственникам или переводя средства в другой банк. Суммы таких переводов, как правило, укладываются в ежемесячный бесплатный лимит СБП. При этом для карточных переводов этот лимит может быть ниже. Кроме того, перевод по номеру телефона гораздо удобнее, чем ввод номера карты — номер телефона легче запомнить или извлечь из контактов в смартфоне.
СБП — что это и как работает?
По мнению Александра Разуваева, эта мера вряд ли серьёзно повлияет на прибыль самого ЦБ, но позволит несколько уменьшить расходы финорганизаций. Данные меры будут способствовать дальнейшей популяризации системы быстрых платежей, даже несмотря на введение цифрового рубля. Более того, движения средств в СБП прозрачны и безопасны, что позволяет переводить даже крупные суммы клиентам без опасений», — добавил собеседник RT. Кроме того, с помощью платформы можно оплачивать покупки в розничных и интернет-магазинах, в том числе по QR-коду. По данным Центробанка, с момента запуска СБП россияне провели через неё уже почти 9 млрд операций на общую сумму около 41 трлн рублей. В III квартале 2023-го переводами в системе пользовался каждый второй житель страны, а оплатой товаров и услуг — каждый третий. Бизнес при этом тоже активно подключается к платформе, поскольку переводы через систему быстрых платежей позволяют предпринимателям сократить часть издержек. Количество малых и средних предприятий превысило 1 млн», — говорится в отчёте регулятора.
ЦБ бы подумать как-то над маркетинговой составляющей. Изготовили, и оператор, которая звонила согласовать доставку, снова уперлась в оплату строго через СБП, так как «картой можно только в офлайн-точке». Конторы, у которых больше 10 точек продаж по Москве, точно имеют большие обороты, и когда речь идет о таких суммах, устраивать сложности с оплатой — это просто бред, я все-таки не помидоры на рынке покупаю.
Так, согласно данным Центрального банка России, каждая вторая транзакция уже проводится через Систему быстрых платежей, которая имеет более выгодные условия для россиян. Аналитик подчеркнул, что сегодня конкуренция между карточными переводами и СБП становится все более ощутимой. И, по словам экспертов, для этого есть несколько причин. Так, например, многие люди предпочитают проводить небольшие транзакции, отправляя деньги родственникам или переводя средства в другой банк. Суммы таких переводов, как правило, укладываются в ежемесячный бесплатный лимит СБП.
Чтобы избежать хищения, нужно тщательно проверять ссылку перед платежом - адресат должен появиться во всплывающем окне. Особенно внимательным нужно быть при оплате по QR-коду - в этом случае реквизиты получателя заполняются автоматически. Если не проверить, деньги могут уйти куда угодно, заключил Мясоедов.
Безопасен ли для использования «СБПэй»
Итак, 28 января Центробанк начинает полуоткрытое тестирование своей Системы быстрых платежей (СБП). МВД РФ предупреждает о новом мошенничестве через систему быстрых платежей. Заметный рост переводов и оплаты товаров и услуг через систему быстрых платежей (СБП) может привести к тому, что в 2022 году мошенничество в этом сегменте станет серьезной проблемой, пишет «Коммерсант». «Из-за повышенного фона DDoS-атак на каналы телеком-провайдеров возможно кратковременное замедление работы Системы быстрых платежей (СБП). Как мошенники похищали средства россиян через Систему быстрых платежей и насколько она безопасна – узнал «МИР 24».
"Ъ": ЦБ выявил новый способ хищения средств через систему быстрых платежей
Если бы СБП не было подключено, то деньги вывели бы другим способом. Банки должны перед запуском промышленного режима проводить приемо-сдаточные испытания, частью которых является и анализ защищенности приложений, чего, видимо, сделано не было». Замечу, что проблему обнаружил сам регулятор и быстро ее ликвидировал, затем разослал банкам соответствующие инструкции. Очевидно, что такого рода ошибкой могли воспользоваться люди, хорошо знакомые с работой системы на локальных уровнях. Думаю, что компетентные органы выявят все источники утечки информации и активных участников этого технического мошенничества.
Если бы СБП не было подключено, то деньги вывели бы другим способом. Банки должны перед запуском промышленного режима проводить приемо-сдаточные испытания, частью которых является и анализ защищенности приложений, чего, видимо, сделано не было». Замечу, что проблему обнаружил сам регулятор и быстро ее ликвидировал, затем разослал банкам соответствующие инструкции.
Очевидно, что такого рода ошибкой могли воспользоваться люди, хорошо знакомые с работой системы на локальных уровнях. Думаю, что компетентные органы выявят все источники утечки информации и активных участников этого технического мошенничества.
Иван Беляев 7597 2 Чем неудобна и опасна система быстрых платежей, в чем подвох использования сервиса? В основном наибольшую проблему составляют сами условия пользования. Так, например, многие пользователи забывают, что для того, чтобы осуществлять переводы через СБП по номеру телефона, нужно чтобы инструмент был подключен и у отправляющей, и у принимающей стороны. А работают с сервисом далеко не все российские банки и ни одного зарубежного представителя. Еще один подвох СБП — переводы возможны только рублевые.
Кроме того, появилась опасность со стороны мошенников. Злоумышленники путем перебора определяют, в каком банке открыты счета у пользователей, и атакуют их звонками. Кроме того, многие клиенты даже не знают, что у них в настройках могут быть включены автоматические переводы средств в ответ на запрос другого клиента СБП. Так что держать ухо востро придется постоянно, таких нюансов и подвохов уйма. Ну или один раз разобраться досконально с правилами безопасности банковского счета. Что еще таит в себе система быстрых платежей, в чем опасность использования СБП? Подробнее расскажем далее.
Плюсы и минусы Широкая реклама СБП в сети сделала свое дело, и многие ломанулись подключать инструмент. Но далеко не все разобраться в подвохах системы быстрых платежей. Поэтому взвесьте все плюсы и минусы системы быстрых платежей перед тем, как активировать ее. Преимущества К плюсам СБП можно отнести: Возможно моментально перевести денежные средства другому пользователю даже другого банка по номеру телефона. Вам не нужно знать номер счета клиента и другие реквизиты, чтобы отправить деньги. Вам нужны только цифры телефона, привязанного к карте, и наименование банка. Нет зависимости от праздничных и выходных дней.
Нет необходимости устанавливать дополнительное приложение. Все операции производятся в банковской программе. Взвешивая плюсы и минусы перевода СБП, стоит также отметить, что комиссия для операций частных лиц до определенной суммы отсутствует.
Оформите Халву в пару кликов! В чем отличие СБП от других переводов Прежде, до появления быстрой системы, доступны были транзакции лишь по номеру телефона или карты. Причем без комиссии можно было перечислить средства только на счет в том же банке, а за остальные транзакции приходилось доплачивать. Лично меня расстраивает даже небольшая плата за простой перевод.
Анекдот: Приходишь к маникюрщице — везде лаки, пилочки, ноготочки; приходишь к парикмахеру — везде ножницы, волосы. А в банк как ни придешь — ни монетки не валяется.
"Ъ": ЦБ выявил новый способ хищения средств через систему быстрых платежей
Также распространяются по электронной почте письма, где содержатся ссылки на мошеннические сайты. На прошлой неделе банки получили рекомендации отключать от дистанционного обслуживания дропперские счета — их используют для вывода и обналичивания похищенных средств. Копировать ссылкуСкопировано.
Эксперты Роскачества поясняют, какие преимущества имеет это приложение и что оно предлагает. Что нового? Оплата с помощью QR-кодов уже была реализована в собственных приложениях банков.
СБПэй может стать дополнительным сервисом, который облегчит оплату и со временем станет массовым продуктом. Насколько безопасно использовать СБПэй? Руководитель Центра цифровой экспертизы Роскачества отмечает, что у приложения те же уровни защиты, что и у обычного платёжного приложения, когда телефон прикладывается к POS-терминалу.
Однако и эти попытки встречают сопротивление.
Несмотря на сложности, Алексей надеется на улучшение ситуации, если «ВТБ Шанхай» усилит свой штат сотрудников.
Таким образом, у банков-участников СБП будет широкая возможность для ценовой конкуренции. Пятна на солнце Активное и массовое внедрение СБП сделает мгновенные платежи доступными во всех смыслах, что обеспечит дальнейшее увеличение доли безналичных расчетов.
Но как любая новая система, она не лишена недостатков. В случае с СБП возможна активизация «карточных мошенников», так как им будет легче определить связь телефонного номера и некоторых персональных данных владельца. В ряде банков получателю средств не ясно, кто является отправителем средств. При этом отказаться от получения платежа невозможно.
Возможны сбои в результате некорректной настройки клиентов по номерам телефонов, как, например, привязка счетов к телефонам бывших владельцев.
А остальные банки?
- Чем угрожают QR-коды от Сбербанка и ВТБ? Плюсы и минусы нового вида платежей
- Безопасно ли?
- Читайте также:
- Система быстрых платежей - что это за сервис | Банк России
- Россиян предупредили о новой мошеннической схеме с системой быстрых платежей
- Вас могут заблокировать в «Системе быстрых платежей». Вот как это происходит
В чем подвох системы быстрых платежей и есть ли опасность?
На некоторых из них появились призывы не отправлять своих сыновей и мужей на спецоперацию на Украину. Хакеры заявили, что Россию якобы изолировали от всего мира и перестали закупать у нее нефть и газ. Кроме того, в Минцифры сообщили, что портал Госуслуги подвергся беспрецедентным кибератакам. После участившихся случаев обстрела Донецкой и Луганской республик украинскими военными президент РФ Владимир Путин решил провести на территории Украины специальную операцию. Цель — демилитаризация и денацификация территории, но не ее оккупация.
Позже Минобороны РФ сообщило, что российская сторона столкнулась с большим количеством фейков , распространяемых украинской стороной о действиях российских вооруженных сил. Сохрани номер URA.
Как пояснил эксперт, сегодня ситуация в сфере переводов разворачивается не в пользу банковского «пластика».
Так, согласно данным Центрального банка России, каждая вторая транзакция уже проводится через Систему быстрых платежей, которая имеет более выгодные условия для россиян. Аналитик подчеркнул, что сегодня конкуренция между карточными переводами и СБП становится все более ощутимой. И, по словам экспертов, для этого есть несколько причин.
Так, например, многие люди предпочитают проводить небольшие транзакции, отправляя деньги родственникам или переводя средства в другой банк.
После этого они авторизовались как клиент банка и отправили запрос на перевод средств в другую кредитную организацию. При этом вместо своего счета указали номер другого клиента этого банка.
Таким образом мошенникам удалось вывести на свои личные счета чужие средства. Так что же, Система быстрых платежей не надежна? Это не так, считают эксперты.
Чтобы делать переводы через сервис, нужно иметь доступ в мобильный или интернет-банк. В личном кабинете необходимо подключиться к СБП. Можно выбрать, какие платежи сделать активными входящие или исходящие. Чтобы перевести деньги, нужно, чтобы получатель тоже аналогичным образом был подключен к системе.
Иначе платеж будет отклонен. Для перевода по системе быстрых платежей нужно указать только номер мобильного телефона того, кому будут перечислены деньги. Получатель должен обязательно подтвердить операцию. Деньги спишутся со счета и появятся на новом моментально.
Система быстрых платежей: что это и как подключить?
Система быстрых платежей (СБП) может быть опасна для пользователя, несмотря на все свои удобства, заявил директор компании «ИТ-Резерв» Павел Мясоедов. Само по себе использование системы быстрых платежей (СБП) безопасно, однако проблемы могут оказаться в приложениях отдельных банков, рассказал «Известиям» руководитель отдела анализа защищенности веб-приложений Positive Technologies Ярослав Бабин 24 августа. Что такое Система быстрых платежей, как ей пользоваться, в чём преимущества и недостатки для бизнеса и покупателя. Клиенты нескольких банков пожаловались на раздражающее нововведение при переводе денег через «Систему быстрых платежей». Как мошенники похищали средства россиян через Систему быстрых платежей и насколько она безопасна – узнал «МИР 24».