Три из четырех крупнейших китайских банков прекратили принимать платежи из России.
«Чужой» против своих. Китайский банк остановил операции с Россией
Китайские банки Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), China CITIC Bank, Industrial Bank и Bank of Taizhou перестали принимать платежи в юанях из России. Китайские банки, включая Bank of China, ICBC и China Construction Bank, временно приостановили принятие платежей из России, такое решение участники рынка связывают с угрозой вторичных санкций США против банков, сотрудничающих с Россией. Почему банки Китая больше не принимают оплату в долларах из РФ. Какие китайские банки примут платеж из РФ без проблем. Крупнейший банк Китая и еще несколько перестали принимать платежи в юанях из России. Источник «Известий» сообщил, что крупнейший банк Китая ICBC, а также China Citic Bank, Industrial Bank и Bank of Taizhou перестали принимать платежи в юанях из России.
Китайские банки ушли в отказ: аналитик Осадчий назвал варианты оплаты за импорт из КНР
Trans Lab, считает, что результаты 13-го пакета санкций, который вступил в действие в феврале, окажут влияние на транспортную отрасль в апреле — мае. Елена Капранова, федеральный тренер Школы экспорта АО «РЭЦ», говорит, что в России разрешено получать выручку на зарубежные счета и рассчитываться с них, но необходимо сообщать об открытии счета в ФНС и подавать отчеты о движении средств. Если контрагент обманывает, можно обратиться в суд или действовать через Торгово-промышленную палату», — продолжает она. Эксперт говорит об оплате услуг с помощью бартерных сделок, они хоть и контролируются таможенной службой, но сложность с оценкой товаров и контролем. Взаимозачет проще и удобнее, особенно для небольших компаний. Взаимозачет можно проводить между товарами, услугами, кредитами и займами», — объясняет она. Есть еще криптовалюта, но этот инструмент нельзя использовать как расчетное средство.
Другой собеседник «Ведомостей», предприниматель из Ижевска, закупающий в Китае оборудование для станков, рассказал, что изначально, в декабре, в Chouzhou его уведомили об остановке платежей по определенному списку товаров, ввоз которых в Россию запрещен западными санкциями.
Но несколько недель спустя менеджер банка сообщил о полном прекращении расчетов с Россией вне зависимости от продукции или валюты платежа. Chouzhou стал основным расчетным центром для импортеров из-за сравнительно мягкого комплаенса и географического расположения — его штаб-квартира находится в г. Иу, одном из главных логистических узлов китайского экспорта в Россию. Информация о денежных и товарных потоках между Китаем и Россией доступна западным регуляторам даже в том случае, если контрагенты не пользуются SWIFT, подтвердил консультант по внешнеторговым расчетам Искандер Миргалимов. Не все китайские банки подключены к СПФС, а те, которые присоединились, пользуются и другими системами. Одновременно применять несколько систем довольно сложно, рискованно и в целом создает конкуренцию между провайдерами, пояснил он. Не только Chouzhou Собеседник «Ведомостей» из Ижевска добавил, что Chouzhou не единственный банк, который ограничил финансовые отношения с Россией.
Другая финансовая организация — одна из трех крупнейших в Китае — закрыла его компании валютный счет, сохранив возможность переводить деньги в юанях. Но по платежам резко ужесточился комплаенс: в банке требуют подтверждения, что покупатель товара не имел контактов с санкционными лицами и компаниями, что продукция не будет использоваться для нужд оборонного комплекса, не будет поставляться в Крым и т. Часть платежей в юанях еще проходит, например, в Bank of China в Шэньчжене, но тот же филиал не открывает счета для китайских компаний, если учредитель или директор с российским гражданством, добавил проживающий в Гонконге юрист Павел Бажанов.
Китай не просто сохраняет прежние темпы закупок, но даже увеличивает импорт российских товаров и услуг, — рассказал эксперт. Иногда у российских предпринимателей возникают проблемы с юанем, отметил Кочетков. Некоторые китайские предприятия не хотят принимать даже свою валюту в качестве оплаты: они привыкли получать деньги в долларах, потому что китайская экономика заточена на экспорт, в том числе в США. Однако популярность торговли между Китаем и Россией в национальных валютах растет, подчеркнул собеседник «ВМ». Хотя сейчас объемы в несколько раз меньше, — заметил специалист.
Он отметил, что точно так же начиналась первая волна проблем с импортом, которая началась сразу после начала СВО. Потребовалось полгода для того, чтобы адаптироваться к новым условиям. Но учитывая опыт российского бизнеса, сейчас адаптация пройдет быстрее, резюмировал собеседник издания.
Как российские компании решают проблемы с платежами в Китай
Причина в том, что они часть международной банковской системы и проводят операции в том числе с долларом и евро. В основном ими пользуется бизнес для расчётов по внешнеэкономическим операциям. Так можно оплачивать товары или услуги компаний, у которых открыты счета на Западе. Пользоваться переводами в юанях также могли клиенты американской брокерской компании Interactive Brokers IB. Она одна из немногих продолжает работать с российскими клиентами, хотя переводы в рублях не принимает.
Во-вторых, возможно, следует учитывать турецкий опыт — после декабря 2023 г. Но сейчас идет работа над созданием совместного российско-турецкого банка, с открытием прямых корреспондентских счетов, что также позволит снять проблему вторичных санкций. Наконец, стоит вернуться к недавнему опыту: после волны санкций, вызванных возвращением Крыма в Россию, китайские банки также не всегда пропускали российские платежи или задерживали их. Для решения проблемы в сентябре 2017 г. Банк России, после переговоров, достиг взаимоприемлемых соглашения с Народным банком Китая об осуществлении операций между финансовыми структурами двух стран в нормальном режиме и об отмене резервирования средств иностранных банков на корреспондентских счетах, в том числе, российских, что облегчило иностранным банкам работу с платежами в КНР тогда, правда, российские банки не были отключены от SWIFT.
Сейчас поиски решения проблемы - более сложные. В новых условиях финансовым регуляторам наших стран, вероятно, есть смысл вновь обсудить сложившуюся ситуацию, чтобы устранить барьеры для рекордного роста российско-китайского товарооборота.
Соединенные Штаты и другие западные страны ввели масштабные санкции против финансовой системы России после того, как Москва начала СВО на территории Украины в феврале 2022 года.
Несколько банков в Китае, Объединенных Арабских Эмиратах и Турции ужесточили требования по соблюдению санкций, что привело к задержкам или отказу в денежных переводах в Москву, сообщило в марте агентство Reuters. Эти задержки показывают, как ограничения США могут иметь сильный побочный эффект. Банки, опасающиеся санкций, стали требовать от своих клиентов письменных гарантий того, что ни одно физическое или юридическое лицо из американского списка SDN Special Designated Nationals не участвует в сделке или не является бенефициаром платежа.
Подготовлено ProFinance. Ru в Telegram.
Эксперт назвал причину, из-за которой китайские банки ограничивают платежи из России 19 июня 2023 15:26 Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий рассказал о причине, по которой некоторые банки Китая ввели ограничения против России. По мнению эксперта, дело в зависимости финансовых структур от политики Вашингтона, о чем сегодня, 19 июня, сообщает агентство «Прайм». Но даже на фоне высокой зависимости от американской экономики, считает эксперт, у банков остается пространство для маневра.
«Чужой» против своих. Китайский банк остановил операции с Россией
Многие российские компании столкнулись с проблемами перевода денег в Китай — китайские банки стали осторожнее из-за вторичных санкций США. Теперь банк не принимает платежи ни по «свифту», ни по российской системе СПФС, ни по китайской CIPS. Если это вопрос политики банка в Китае и вообще китайской банковской системы, то это очень тревожный сигнал, — отметил собеседник «ВМ». – Согласно сообщениям СМИ, подсанкционные банки России, такие как Сбербанк, Альфа-Банк и ВТБ, выходят на китайский рынок. Половина платежей России в Китай осуществляется через посредников. Об этом сообщает Reuters со ссылкой на источники. Крупные китайские банки, в их числе Ping An Bank, Bank of Ningbo, China Guangfa Bank, перестали принимать платежи в юанях из РФ.
Российские банки, подключившиеся к CIPS в 2023 году
Данные файлы cookie собирают информацию о выборе пользователя на сайте и его предпочтениях и позволяют Обществу «запомнить» информацию о выбранном пользователем городе и других местных настройках для того, чтобы соответствующим образом настраивать сайт. Аналитические файлы cookie, например Яндекс. Метрика, Google Analytics. Данные файлы cookie собирают информацию о том, как пользователь использовал сайты, и позволяют Обществу вносить в них улучшения. Аналитические файлы cookie показывают, какие страницы сайта Общества посещаются чаще всего, помогают выявлять трудности, возникающие при использовании сайта, а также позволяют оценить эффективность рекламы. Благодаря этому у Общества есть возможность составить представление о тенденциях использования сайта в целом.
Общество использует информацию для анализа трафика на сайтах. Файлы cookie, применяемые для определения целевой аудитории и в рекламных целях, например Яндекс. Общество может использовать файлы cookie для рекламирования услуг пользователям сайта «myfin. Например, если пользователь посетит указанный сайт, то в дальнейшем может встретить рекламу Общества на некоторых сторонних веб-сайтах. Иногда Общество использует сторонние файлы cookie для отслеживания эффективности своих рекламных объявлений.
Такие файлы cookie, например, запоминают, с помощью каких браузеров пользователи посещают сайты Общества.
Сначала платеж долго висит, затем клиента просят заполнить дополнительные анкеты, после которых продолжается проверка, а затем приходит отказ в проведении операции. Данные ограничения Алексей Порошин, генеральный директор АО «Первая группа», связывает с риском повторных ограничительных мер. Несмотря на дружбу между Россией и Китаем, банки не рискуют идти на полную конфронтацию с западными странами. По его словам, рынок уже начал перестраиваться на проведение операций через третьи страны и платежных агентов: из России деньги идут в рублях в дружественное государство, а затем от компании, не связанной с Россией, юани отправляются в Китай. Мировая экономика будет расти самыми медленными темпами со времен пандемии, предупредил Всемирный банк.
И они все еще проводят расчеты с Китаем. Ранее «Свободная Пресса» сообщала об условиях для открытия счетов россиянам в банках Турции. Международное положение.
Иногда деньги возвращаются, иногда — зависают в банке-получателе, а иногда доходят до получателя. Работа идет с некоторым процентом возвратов», — сообщают участники рынка. К 2024-му у российских участников ВЭД и банков был наработанный набор решений, а текущая проблема с проведением платежей говорит о том, что целый ряд таких каналов перестал работать, рассуждает М. Другой вопрос — это пропускная способность текущих каналов: их стало меньше, нагрузка на них возрастет, и крупные платежи могут не проходить, либо проходить дольше обычного, особенно по отдельным кодам ТН ВЭД», — добавляет он. Логистический сбой Участники рынка подчеркивают, деньги границу переходят, но их задерживает банк-получатель. Китайская сторона требует уточнения для дальнейшего прохождения комплаенса в рамках нового пакета санкций.
Санкционные ограничения влияют и на транспортную логистику из Китая.
Конец переводам в юанях? Китайские банки наносят удар по платежам из России
К примеру, сперва из России идёт рублёвый платёж в дружественную страну, а потом от не связанной с Россией компании — в Китай. Сложности с оплатой были и в декабре, но затрагивали готовую продукцию, а теперь они коснулись компонентов. Лента новостей.
Открывайте компанию сами или через первого попавшегося консультанта; уставный капитал от 30 000 юаней с рассрочкой выплат до 3 лет. Но вот открытие рублевого счета в Сельском банке местного города — уже не факт, в текущий момент очередь на открытие.
Ещё почти везде работают филиалы банка «Харбин», ранее славившегося легкостью работы с Россией для китайцев, но владельцев этого банка напугали по личным каналам из США и сейчас с ним всё очень сложно. Открыть счет при регистрации компании для внесения уставного и инвестиционного капитала это разные вещи дадут только в Bank of China. На вопрос: «Как перевести деньги в Банк Китая, если он по месяцу держит переводы? И можно ли будет потом открыть счет в другом банке» — чиновники уходят от ответа.
Что происходит?
Bank of China заверил, что продолжил работать с РФ, однако ряд российских клиентов жалуются на увеличение срока проверки платежей и на возврат платежей по определенным кодам ТН ВЭД и HS кодам. В то же самое время все большее количество китайских банков либо останавливают открытие счетов для клиентов с российским следом, либо приостанавливают отдельные операции, чаще всего по HS коду. Что делать российским юрлицам для проведения платежей в Китай в 2024? В текущих условиях есть несколько наиболее рабочих сценариев: 1 Платежи через китайскую компанию с открытым счетом в ВТБ Шанхай.
Не все так плохо Уже в первых числах февраля от всех наших клиентов пришла информация, что Chouzhou Bank больше не принимает платежи из России ни от одного из наших банков, рассказал руководитель таможенной практики адвокатского бюро Москвы «Ри-консалтинг» Денис Руденко.
Платежи возвращаются с комментарием: перевод не соответствует внутренним правилам банка-получателя, уточнил он. Но касается это только транзитных операций через этот банк, оговорился юрист. Поводов впадать в ступор пока нет, согласился собеседник «Ведомостей», близкий к одному из российских деловых объединений. Хотя многие компании столкнулись со сложностями, платежи идут, хотя и медленнее, чем раньше. Сложности будут, если китайские банки и в целом юрисдикция будет использоваться как транзитная для покупки товаров за доллары или евро.
Такой вариант вряд ли возможен», — отметил он. В целом каждый кейс индивидуален, поэтому говорить о массовом отключении на основании считанных примеров нельзя, полагает собеседник. Практически все наши клиенты давно не работают в долларах, вопросы возникли с юаневыми переводами — бизнесменам приходится по несколько раз отвечать на вопросы комплаенса китайских банков, сообщила представитель «Опоры России» деловое объединение малого бизнеса. Есть задержки и длительные проверки, но о прекращении речи не было, отметила она. Китайская банковская система гораздо более сложная, чем российская, напоминает профессор департамента международных отношений факультета мировой экономики и мировой политики НИУ ВШЭ Сергей Цыплаков.
Ряд китайских банков перестали принимать платежи в юанях из России из-за угрозы вторичных санкций
Центробанк связывает это с временными лагами прихода возросших экспортных доходов в Россию. То есть товары в большей степени нефть проданы и экспорт растет, но по факту валюта не пришла в страну в соответствующих объемах, пояснил Александр Потавин. Прямое влияние на курс рубля видят и другие аналитики. Наталия Пырьева из «Цифры брокер» указывает, что усложнение системы расчетов с Китаем может негативно отразиться на национальной валюте, если средства будут «зависать в воздухе», что сформирует дефицит ликвидности на рынке.
Владимир Чернов из Freedom Finance Global заявил, что проблемы с платежами уже оказывают влияние на курс: он падает с начала апреля и 17 апреля опустился до 13,06 руб. Эксперт полагает, что следующей целью для роста котировок китайского юаня станет отметка 14 руб. Согласно новому консенсус-прогнозу аналитиков, опрошенных ЦБ, средний курс доллара в 2024 году составит 92,9 руб.
Утром 18 апреля доллар на Московской бирже торгуется на уровне 94,3 руб. Еще в начале апреля он стоил 92—92,5 руб. По его словам, цифры свидетельствуют о том, что в расчетах с Китаем сохраняется потенциал для увеличения расчетов в национальной валюте.
Какие есть альтернативы проведения расчетов с банками из Китая Опрошенные эксперты назвали существующие способы для проведения платежей и возможные варианты исправления ситуации: Российские компании проводят расчеты через третьи страны и платежных агентов. Например, с помощью открытия филиала компании в КНР или другой дружественной стране, либо через гонконгских партнеров. Схема устроена так: сначала рубли идут в дружественное государство, а оттуда уже юани направляются китайской компании.
Однако, как отмечают эксперты, каждая добавленная цепочка повышает издержки, которые несет продавец, что снижает его прибыль. Платежи можно направлять через российский банк, транзакции от которого еще принимают в Китае.
Ряд организаций, включая крупный Bank of China, продолжают проводить расчеты и в рублях, и в юанях. Кроме того, отмечают отраслевые эксперты, бизнес РФ может совершать платежи через российский банк, платежи от которого еще принимают в Китае, может открыть филиал компании в КНР или другой дружественной стране или наладить взаимодействие через гонконгских партнеров. Не исключено, что Москва и Пекин придут к некоторым договоренностям, чтобы упростить сотрудничество для бизнеса. По словам пресс-секретаря президента России Дмитрия Пескова , правительство занимается этой проблемой и ведет с партнерами плотный диалог по этому поводу. Ранее Банк России призвал кредитные организации не распространять в публичном пространстве, СМИ и рекламе данные о зарубежных партнерах и механизмах расчета с иностранными компаниями. Молчать о взаимодействии с иностранными партнерами следует, чтобы снизить санкционные риски для самих организаций и их банков-корреспондентов, отметили в регуляторе и попросили участников внешнеэкономической деятельности не раскрывать информацию о возможностях международных расчетов широкому кругу лиц.
Так, китайские банки, работающие на глобальном рынке, по сути ставятся перед выбором: потерять целиком европейский и американский рынки или лишиться части прибыли, перестав работать с Россией.
Естественно, что многие выбирают второе. Рассчитать на калькуляторе стоимость доставки груза из Китая, Кореи, Японии и Индии прямо сейчас! Из тех банков, кто продолжает принимать платежи из России, многие готовы проводить расчеты только в юанях. При этом значительно увеличилось время на проверки транзакций. Участники рынка сообщают, что средний срок проверки переводов из России в Китай составляет 18 дней. Самые длительные задержки наблюдаются у Bank of China: каждая транзакция проверяется вручную в головном офисе банка в Пекине. При этом примерно каждый четвертый платеж возвращается отправителю даже несмотря на то, что это может оказаться перевод за уже вывезенный из Китая товар. Ужесточились и требования к документам. Раньше могли запросить контракт или уставные документы компании.
Об открытии счета уже действующей китайской компании из другой провинции для получения денег из России. В принципе такое возможно и активно использовалось в период до 1 апреля, однако с апреля местные власти по согласованию с подразделениями Народного банка Китая рекомендуют открывать счета только резидентам своих городов. Это про города провинции Хэйлунцзян: Суйфэньхэ, Хэйхэ, Дуннин. Про Маньчжурию и Хуньчунь — не в курсе. И как это обычно бывает, всё не без исключений. Если у вас есть хорошие связи среди банкиров или чиновников высокого ранга — тот же рублёвый счет вам откроют без регистрации новой местной компании.
Китайские банки ушли в отказ: аналитик Осадчий назвал варианты оплаты за импорт из КНР
Китайские банки Новости Китая. Несколько банков Китая перестали принимать платежи из России в юанях на фоне опасений вторичных санкций со стороны США, сообщают «Известия». В последнее время четыре крупных китайских банка прекратили прием платежей из России из-за риска вторичных санкций со стороны США.
Платежи в Китай от юр.лица
Многие российские компании столкнулись с проблемами перевода денег в Китай — китайские банки стали осторожнее из-за вторичных санкций США. Отказ ряда китайских банков принимать платежи в юанях может привести к трудностям, но бить тревогу рано, утверждали эксперты, ведь многие банки все же продолжают работу с российским контрагентами, включая крупный Bank of China. Также китайские партнеры стали предупреждать российских производителей электроники, что оплата компаний из России не проходит через банки Китая. Некоторые китайские банки перестали принимать платежи из России в юанях.