Инфляция в России уже прошла свой пик благодаря жесткой денежно-кредитной политике, заявила председатель Банка России Эльвира Набиуллина в ходе пленарного заседания Госдумы. Ранее зампред Банка России Алексей Заботкин допустил, что уже на следующем заседании регулятор может повысить ключевую ставку, чтобы удержать инфляцию на целевом уровне в 4%.
Все на борьбу с инфляцией: поможет ли России высокая ставка ЦБ
Ранее "Толк" писал о том, что в Алтайском крае перед Пасхой растут цены на яйца. Местные жители заметили, что ценники на товар в торговых сетях существенно изменились.
Кроме инфляции, на слушаниях и пресс-конференции прозвучала тема, касающаяся прогнозов по ипотечному кредитованию. Ипотека, и что с ней будет В январе-феврале отмечалось замедление в выдаче ипотечных кредитов по сравнению с декабрем и январем-февралем 2022 года. В декабре 2022 года динамика выдачи кредитов была высокой на фоне дискуссии об отмене льготной ипотеки, что и повысило желание брать кредиты. В марте-апреле динамика была ближе к верхней границе, которая прогнозировалась по стране в целом. Также зампред ЦБ добавил, что не все программы льготной ипотеки нужно распространять на вторичный рынок. Программа льготной ипотеки «очень сильно повлияла на цены на первичное жилье» и это может «в большей степени вылиться в рост цен, нежели прирост доступности жилья на вторичном рынке».
Вопрос распространения льготной ипотеки на вторичный рынок жилья находится на стадии обсуждения. Наше мнение, что имеет смысл обсуждать распространение на вторичный рынок программы постоянного действия, как семейная ипотека, которая, предполагается, будет действовать достаточно длительное время и является более адресной», — сказал Заботкин. Он также напомнил, что льготная ипотека на новостройки сильно повлияла на стоимость «первички».
При этом Набиуллина не исключила, что если процесс дезинфляции остановится, показатель вновь придется поднять. Ранее "Толк" писал о том, что в Алтайском крае перед Пасхой растут цены на яйца. Местные жители заметили, что ценники на товар в торговых сетях существенно изменились.
А значит, и монетарные меры в борьбе с ней обладают ограниченной полезностью.
Но в начале следующего года мы ожидаем резкое сжатие — эффект от роста ставок как раз занимает около полугода. Инфляция уже пошла вниз. И резкий скачок ставки может выстрелить, когда проблема решится. И это будет серьезным ударом. Андрей Русецкий, управляющий активами «БКС Мир инвестиций»: Центральный банк для того и повышает ставку, чтобы сдержать инфляцию, а своими жесткими действиями, которые идут вразрез с политикой основных мировых центральных банков, он доказывает свою независимость и приверженность мандату. Инфляцию можно разделить на монетарную и немонетарную. Значительная часть повышения цен пришлась на импортные товары, продовольствие и сырье зависят от мировых цен — здесь Центральный банк бессилен, только если на фоне более высокой ставки произойдет укрепление рубля, что снизит импортную инфляцию.
Основной целью ЦБ будет охлаждение потребительского кредитования и отвлечение средств населения с потребления в сбережения.
Центробанк объяснил, что нужно для снижения инфляции в России
Для борьбы с инфляцией правительство может принимать следующие меры. Годовая инфляция в России вернется к целевому уровню в 4% в 2025 году, по итогам 2024 года составит 4,3-4,8%, сообщил Банк России. Главная Новости Лента новостей Макроэкономика ЦБ сообщил, что необходимо для снижения инфляции. По данным Минэкономразвития РФ, в сегменте продовольственных товаров прирост недельной инфляции на 0,47% после 0,33% неделей ранее был преимущественно связан с увеличением стоимости плодоовощной продукции. Угроза инфляции в России по-прежнему остается, хотя все тенденции строго положительные.
Эксперт назвал необходимые меры для борьбы с продуктовой инфляцией
| Что будет с инфляцией в 2024 году и чего от этого ждать обычным людям - 28 сентября 2023 - НГС.ру | Какой будет инфляция в 2024 году: консенсус-прогноз от аналитиков рынка, какие факторы влияют на индекс потребительских цен. |
| Бизнес анализирует меры по борьбе с инфляцией | Что будет с инфляцией в России в 2024 году. Разные ведомства дают разные в цифрах прогнозы по инфляции на 2024 год — причина в отличиях методики подсчётов. |
| Инфляция в России в 2024 году: уровень на сегодняшний день, прогнозы | Ожидается, что меры денежно-кредитной политики помогут вернуть инфляцию к целевому уровню в 4% к концу 2024 года, уточняет издание. |
Разбег цен. В Госдуме назвали фантастикой официальный прогноз по инфляции
Тем не менее глава государства выразил уверенность, что со временем ЦБ снизит ключевую ставку, при установлении которой будет учитываться снижение темпа роста инфляции. RU в Яндекс.
В данном случае Центробанк «сожжет» еще достаточно большое количество денег, другое дело, что он же их и печатает. В любом случае это сыграет роль в эскалации спекулятивных операций, тем более, что потушить пожар инфляции в условиях войны мерами банка — это нереально», - сказал Калашников. По его словам, финансовая система «замрет», а дальше все будет зависеть от сроков окончания спецоперации в отношении Украины. Понятно, что будут совершаться многочисленные разнонаправленные движения, но в целом финансовая система будет выжидать, пока не станет понятен итог дальнейшего развития событий на Украине. Если это операция краткосрочного характера по образцу 2008 года с Грузией, то финансовый мир переждет и опять вернется на круги своя. Если же увидят, что это долгоиграющая история, то тогда начнутся мощные глобальные подвижки мировых финансов, и предсказать их невозможно», - разъяснил экономист.
Калашников указал, что анонсированные Евросоюзом санкции в первую очередь ударят по «элитам», а не простым людям.
Именно в таком диапазоне правительство старается удерживать коэффициент, чтобы экономика развивалась. Также продолжался рост цен на яйца.
Стали дешевле куриное и свиное мясо, сахар, гречневая крупа. Замедлились темпы роста цен на хлебобулочные изделия и рис. Стоимость непродовольственных товаров под конец года практически не изменилась в сравнении с ценами в начале месяца.
Легковые автомобили, стройматериалы остались на том же уровне. При этом темпы роста цен на услуги гостиниц, санаториев замедлились. Как менялся размер инфляции по месяцам 2023 года Месячный уровень инфляции рассчитывают с первого по последнее число месяца.
Уровень инфляции по месяцам за 2023 год. Уровень инфляции по состоянию на ноябрь 2023 года: Уровень инфляции на ноябрь 2023 года в сравнении с инфляцией в 2022 году и за последние 5 и 10 лет. Источник: сайт Статбюро Сравнение уровня инфляции по месяцам за 2022 и 2023 год: Сравнение инфляции по месяцам за 2022 и 2023 год.
Источник: сайт Статбюро Почему инфляция росла в 2023 году Значение инфляции отражает состояние национальной валюты: ослабла она или укрепилась. Если российский рубль дешевеет и производство не успевает за спросом, инфляция возрастает. Центральный банк Российской Федерации так и объяснил рост инфляции: произошло обесценивание рубля, а внутренний спрос увеличился настолько, что производство перестало его удовлетворять.
Рубль ослабел по отношению к доллару. Это привело к увеличению стоимости импорта и товаров с импортными комплектующими. Большинство расчетов в мире происходит именно в долларах.
Поэтому, когда рубль дешевеет, импортеру приходится тратить больше рублей на покупку товара. Это произошло со многими видами товаров. Высокий спрос в экономике.
Когда потребители видят рост цен, они стараются закупить как можно больше товара на будущее, чтобы не покупать потом по цене в несколько раз выше. Если спрос повышается, инфляция увеличивается. В 2023 году россияне оформляли ипотеку и кредиты, даже несмотря на то, что ставка повысилась.
Спрос увеличивается быстрее, чем объем производства. Пример сферы, в которой цены растут на отечественный товар — одежда. Центробанк повышает ключевую ставку.
Деньги на межбанковском рынке становятся более дорогими.
Еженедельное обновление, и подробные составляющие роста цен с разбивкой по товарам, продуктам питания и услугам с выявлением тенденций. В конце статьи приводится прогноз на ближайшие месяцы и конец 2024 с указанием инфляционных рисков для определенных товаров. Источники данных Для составления таблиц и диаграмм используется только официальная инфляция от государственных структур России.
Как сохранить деньги от инфляции
Глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что в России «хватит денег» на высокие зарплаты, но от повышения заработных плат граждан возникнет инфляция. Новости и аналитика Новости Снижение инфляции и ключевой ставки, структурная перестройка экономики, тестирование цифрового рубля и другие ориентиры Банка России на ближайшую перспективу. Инфляция в России превысит искомые 4% пятый год подряд — Bloomberg. В целом, борьба с инфляцией — это сложный процесс, который требует комплексных и долгосрочных мер со стороны государства и общества. Годовая инфляция в России вернется к целевому уровню в 4% в 2025 году, по итогам 2024 года составит 4,3-4,8%, сообщил Банк России. По прогнозу Банка России, инфляция в России на конец 2023 года составит 4,5–6,5% и с учетом проводимой денежно-кредитной политики вернется к 4% в 2024 году.
Бизнес анализирует меры по борьбе с инфляцией
Официальные оценки текущего уровня инфляции в РФ существенно повышены, судя по всему, и прогнозы на 2024 год тоже будут пересмотрены. Для борьбы с инфляцией Центральный банк РФ применяет различные меры: изменяет ключевую ставку, увеличивает объем предложенных на аукционах инструментов ликвидности, совершает операции на рынке и т.д. Министр финансов Антон Силуанов на лекции в Финансовом университете при правительстве РФ оценил меры Центробанка России по борьбе с инфляцией. Для борьбы с инфляцией правительство может принимать следующие меры.
Разбег цен. В Госдуме назвали фантастикой официальный прогноз по инфляции
Если весной закупки потребительских товаров за границей в среднем шли по курсу 78,6 рублей за доллар, то с августа по октябрь — уже по 96,8 рублей. Чтобы к февралю загасить импортируемую курсовую инфляцию, всплеск которой как раз приходится на октябрь—ноябрь, нужно, чтобы курс уже в ноябре упал хотя бы до 90 рублей. Соответственно, меры по его укреплению нужно предпринимать уже сейчас", — подчёркивает руководитель магистерской программы РАНХиГС Санкт-Петербург "Финансовые инструменты в экономике". Автор: ru. Да и для бюджета достаточно позитивно", — добавляет Артём Голубев. Также ЦБ может оставить ключевую ставку на прежнем уровне например, если до пятницы курс доллара опустится ниже 95 рублей , но этот вариант кажется наименее вероятным.
Инфляция наступает Дмитрий Прокофьев считает, что за счёт повышения ключевой ставки Центробанк прежде всего рассчитывает сократить возможности для потребительского кредитования: так люди не смогут брать деньги в долг и превращать их в товары, увеличивая спрос на потребительский импорт. В то же время рост инфляции в России, как таковой, эксперт считает закономерным явлением. Она бы росла без нынешней [внешнеполитической] ситуации, но на данный момент дополнительно подстёгивается экстремальными правительственными расходами в определённых секторах. В результате в остальной части экономики, не охваченной правительственным финансированием, появляется дефицит ресурсов, который провоцирует спрос и подъём цен", — отмечает Прокофьев. При этом он обратил отдельное внимание, что ослабление рубля происходит в том числе из-за снижения внутреннего спроса и увеличения спроса на импорт.
Кроме того, растут издержки некоторых производств, работающих на импортном сырье или технике, поэтому дорожает продукция. Наконец, животноводы, которые используют импортные корма, вынуждены повышать цены на мясо и молоко. Но все же я бы сказал, что инфляцию разгоняют не товары, а масса денег, циркулирующая в экономике. И ЦБ повышает ставку именно для того, чтобы уменьшить размеры кредитования и, соответственно, снизить объём печати новых денег", — уточняет Ившин. Кроме того, само по себе укрепление рубля в перспективе 2—3 месяцев станет ещё одним хорошим фактором для снижения потребительской инфляции.
Экономика Экономика оживляется после кратковременного замедления в конце года, подчеркнула глава ЦБ. Рост потребления превысил ожидания, а жесткость рынка труда усиливается из-за повышенного спроса на рабочую силу во всех регионах. В базовом сценарии ожидается постепенное сокращение разрыва между спросом и предложением, что приведет к замедлению ценовой динамики к концу года. В альтернативном сценарии возможно повышение ключевой ставки , если перегрев экономики не будет остановлен. Спрос со стороны государства продолжает оказывать существенное влияние на экономику, хотя он менее зависим от ключевой ставки, чем частный спрос. Для обеспечения ценовой стабильности могут понадобиться более высокие ставки в экономике. Денежно-кредитные условия Финансовые условия остаются стабильными. Компании получают высокие прибыли, что позволяет им активно использовать кредиты и привлекать инвестиции. Набиуллина отметила, что фиксируется быстрый кредитный рост, особенно в области долгосрочного кредитования для инвестиций. Однако спрос на ипотечные кредиты немного снизился.
Инфляция сильнее всего бьет по самым бедным. Источник: нейросеть Регулятор прогнозирует, что строгая денежно-кредитная политика поможет сдержать излишнее увеличение внутреннего спроса, стимулирующего рост цен. Специалисты Банка России полагают, что сохранение строгих денежно-кредитных условий поможет снизить устойчивое ценовое давление и обеспечит стабильность цен.
В сообщении Центробанка говорилось, что инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Почему пока рано смягчать денежно-кредитную политику и когда это станет возможно Ранее, 15 марта, первый замдиректора департамента денежно-кредитной политики ЦБ Андрей Ганган сообщил, что согласно прогнозам регулятора пиковые показатели годовой инфляции в России могут прийтись на второй квартал 2024 года.
Набиуллина предрекла рост цен и допустила повышение ключевой ставки: главные заявление главы ЦБ
| Инфляция в России 2024 на сегодня | Эксперт объяснил, как можно спасти Россию от инфляции, и какую роль в этом должен сыграть Центральный банк. |
| Как сохранить деньги от инфляции | Эксперт объяснил, как можно спасти Россию от инфляции, и какую роль в этом должен сыграть Центральный банк. |
Лучше бы мы догоняли Турцию с её инфляцией 65%, но с активно развивающейся промышленностью
- Центробанк сохранил прогноз по снижению инфляции к концу года почти в два раза
- Центробанк рассказал, как собирается добиться снижения инфляции
- Для тех, кто ценит свое время
- Минэк прогнозирует снижение годовой инфляции в июне до 6,9%
- Инфляция в России в 2024 году
- 2. Облигации
«Вынужденные меры»: Сторчак рассказал о механизмах борьбы с инфляцией в РФ
- В Госдуме назвали самый лучший способ одолеть инфляцию
- Новости партнеров
- «Вынужденные меры»: Сторчак рассказал о механизмах борьбы с инфляцией в РФ
- В ЦБ увидели тенденцию снижения инфляции в России
Что такое инфляция, почему она растёт и как сохранить деньги в 2023 году
Одной из основных задач Центробанка является поддержание инфляции на определенном уровне. Именно для этого в марте 2022 года пришлось поднять ключевую ставку. Тогда ипотека практически оказалась недоступной из-за огромных ежемесячных платежей за счет годовой ставки. Такая же ситуация обстояла с получением кредитов, которые брали от безысходности.
Теперь же Банк России начал опускать ставку в условиях дефляции, которая продолжается три месяца. Отмечается, что на пути к этой цели глава Центрабанка Эльвира Набиуллина не одобрила майнинг криптовалют, который способен привести к появлению лишних денег. А средства Фонда национального благосостояния направляют в иностранные проекты, в том числе в строительной отрасли.
Кроме того, Банк России одним из условий усиления инфляции видит потребительский спрос.
Инструмент фондового рынка. Государственные облигации считаются надежным методом вложений, корпоративные — более рискованным. Плюс — доходность обычно немного выше, чем по вкладам.
Минус — придется разобраться в процессе инвестирования. Фонд — это готовый набор ценных бумаг. Инвестор покупает пай, то есть небольшую часть этого набора. Портфели собраны профессионалами, поэтому инструмент считается подходящим для новичков.
Минус — в фондах есть комиссии за управление, что сильно снижает доход. Еще один инструмент фондового рынка. Торговля акциями может принести хороший доход, но также велик риск потерять деньги, выбрав ценные бумаги неправильно. Потребуется разобраться в экономических показателях разных компаний.
Сложный вариант, требующий тщательного анализа и расчета. Профессиональные инвесторы отмечают, что в 2023 году это неудачный выбор для получения пассивного дохода. Рынок перегрет и цены находятся на пике, поэтому придется долго ждать окупаемости. Вариант для долгосрочных вложений.
На горизонте 10-20 лет золото может стать удачным выбором для сохранения средств. На меньший срок инвестировать в металлы рискованно. В большинстве случаев такие вложения не только не окупаются, но и приносят убытки из-за разницы в цене купли-продажи. Страховые программы.
Накопительное и инвестиционное страхование жизни — варианты, в которых скомбинированы сразу несколько финансовых услуг.
Целевой уровень инфляции и как государство планирует его удерживать Банк России еще в 2014 году перешел на модель политики инфляционного таргетирования. В такой политике устанавливается целевой ориентир по инфляции, а все инструменты денежно-кредитной политики используются так, чтобы достичь этого ориентира и по возможности не уничтожить экономику.
Кроме того, в сдерживании инфляции участвуют и другие ведомства — в том числе и Федеральная антимонопольная служба. ФАС выявляет нерыночное поведение отдельных компаний и пресекает необоснованное повышение цен, и раз в год согласовывает повышение тарифов ЖКХ. А Минпромторг и Минэкономики, как правило, оперативно реагируют на случаи резкого роста цен.
К примеру, в 2023 году было несколько товарных кризисов — резко росли цены на топливо, куриное мясо и куриные яйца. Во всех случаях ведомства договаривались с участниками рынка и помогали наладить логистику. И иногда эти меры действительно помогали хотя бы стабилизировать цены.
С 2021-го и далее рост цен превышал планы и прогнозы в 2-3 раза — причем этому часто способствовали факторы, которых никто не мог предвидеть заранее. Поэтому цены часто растут выше плана — и в этом нет ничего удивительного. Индекс инфляции на 2024 год может измениться в сторону повышения из-за таких факторов: Неустойчивый курс рубля.
Когда «верстался» бюджет на 2023 год , в него заложили средний курс в 70 рублей за доллар, но по факту американская валюта стоит около 90 рублей. Практика показывает, что рубль может начать падение в любой момент и это сильно бьет по ценам на импортные товары при том, что сам импорт в Россию сильно усложнен из-за санкций. Повышение тарифов на жилищно-коммунальные услуги.
Причем тарифы на отдельные услуги и в отдельных регионах могут подняться значительно выше этой цифры. Дефицит кадров в экономике. На фоне рекордно низкой безработицы обострилась проблема нехватки рабочих рук.
Из-за этого работодатели уже в скором времени будут вынуждены повышать зарплаты, что отразится на цене производимых товаров и услуг. Серьезный бюджетный стимул для экономики, особенно в сфере ВПК. Новые санкции против новых компаний и отраслей экономики.
Хоть в России все более-менее крупные игроки уже находятся в «черных списках», в 2024 году основной упор будет делаться на исполнении ранее введенных ограничений. А это значит, что все больше зарубежных контрагентов будут отказываться от сотрудничества с Россией, чтобы не попасть под санкции самим. Есть риск, что это коснется критического импорта, а проблемы с поставками сразу отразятся на ценах.
Многие из этих факторов частично реализовались уже в начале 2024 года. Но ухудшение по какому-либо из направлений может все изменить. Но главное — всплеск инфляции в 2024 году может стать реальностью по какой-то непредвиденной ранее причине.
Очередной «черный лебедь» может легко сломать все планы и взвинтить инфляцию в стране до двузначной отметки. Чтобы иметь хотя бы какое-то представление об экономической политике в разных ситуациях, Банк России ежегодно готовит сценарные прогнозы на ближайшие три года. На 2024-2026 годы регулятор, помимо базового сценария, подготовил прогнозы по сценариям «Усиление фрагментации» и «Рисковый».
Соответственно, каждый последующий сценарий более пессимистично оценивает происходящее.
Те товары, которые являются продукцией так называемых локализованных производств, содержат скрытый импорт комплектующие, сырье, оборудование. Не менее половины стоимости так называемых российских товаров — скрытый импорт. И снижение курса рубля не может не способствовать повышению рублевых цен на все, что торгуется на российском рынке. Опять подпитка инфляции. В-третьих, можно назвать множество случаев, когда Банк России включает печатный станок и проводит необеспеченную рублевую эмиссию. Любая необеспеченная эмиссия также подпитывает инфляцию. Так, Банк России проводил немалое количество санаций банков. Значительная часть банков рано или поздно «умирает» ЦБ у них отбирает лицензии, и они банкротятся.
Но некоторые банки он спасает посредством так называемых санаций. Дает им деньги в виде кредитов или вкладываясь этими деньгами в капитал спасаемого банка. Иногда банк оживает. А иногда деньги, выданные Банком России на санацию, оказываются брошенными в черную дыру. Так, несколько лет назад Банк России напечатал 1,3 трлн рублей для того, чтобы заткнуть «дыру» в балансе банка «Открытие». Это стало фактором разгона инфляции в стране. Если резюмировать, как в России ведется борьба с инфляцией, это напоминает театр абсурда. Под видом «таргетирования инфляции» Банк России ее еще больше разгоняет. Чтобы покончить с инфляцией, надо вспомнить, что она возникает в результате того, что нарушается пропорция между денежной и товарной массой.
Поддержание ценовой стабильности требует тесной координации между теми, кто отвечает за денежную массу ЦБ РФ и теми, кто отвечает за товарную массу правительство и отдельные министерства и ведомства. И акцент необходимо перенести на товарную массу. Чтобы плыть на лодке избранным курсом, необходимо грести двумя веслами. Если под избранным курсом понимать поддержание стабильности российского рубля, то надо работать обоими веслами — управлять и денежной массой, и товарной массой. Сейчас работает только одно весло. Лодка уже три десятка лет кружится на одном месте.
Центробанк сохранил прогноз по снижению инфляции к концу года почти в два раза
Центральному банку удается балансировать между борьбой с инфляцией и поддержкой кредитования экономики, такое мнение озвучил президент РФ Владимир Путин на съезде Российского союза промышленников и предпринимателей. Можно ли вести борьбу с инфляцией и одновременно ее провоцировать, разбирались «Новые известия». Эксперт отметил, что в России нет успешной практики приведения инфляции к стабильно низкому уровню с мягкой денежно-кредитной политикой, то есть с низкими ставками. Основная задача борьбы с инфляцией — изъять «лишние» деньги из оборота. Вассерман – о борьбе с инфляцией в России / Открытым текстом. Экономист объяснил Набиуллиной, как эффективно снизить инфляцию в России.