В золото им вкладывать средства не стоит — „запрыгивать в последний вагон“ смысла нет», — считает эксперт.
Инвестиции в золото. Стоит ли игра свеч?
привилегированные акции, Polymetal. По его словам, наиболее популярными среди инвесторов способами инвестировать в золото являются покупка физического золото в слитках, акций компаний-золотодобытчиков и покупка золотых ETF. Сегодня мы рассмотрели несколько способов вложения денег в золото, и теперь понимаем плюсы и минусы таких вложений. Так что если вкладывать деньги в этот актив, то на долгий срок — от пяти лет, а лучше хотя бы на 10–15 лет.
Ждать ли нового ралли в золоте и как инвестировать в драгметалл от ₽1
Доллар падает по отношению к франку и иене. Кто бы что ни говорил, а по стабильности американской экономике до швейцарской очень далеко. И крупные инвесторы это прекрасно понимают. Сюда же относится и японская иена, но там дела обстоят чуть похуже — у страны огромный государственный долг. Тем не менее, иена исторически относится к защитным активам. Наиболее осторожные инвесторы в такие периоды вкладываются в золото. При чём, чем масштабнее кризис, тем больший интерес проявляется к золоту.
Кризис давно прошёл, но цены по-прежнему держатся очень высоко, нет никаких оснований полагать, что временное явление. Каждый раз после падения рынков наиболее продвинутые инвесторы начинают скупать акции и подешевевшие валюты, так как экономика циклична — рост сменяется снижением, затем всё повторяется снова. Соответственно, защитные активы должны дешеветь, а рисковые расти. Но с золотом такого не произошло, оно уверенно держится на отметках 1300-1500 долларов за тройскую унцию.
В результате, цена драгметалла, учитываемого на ОМС, может снижаться из-за ухудшения рыночной конъюнктуры, в результате чего вкладчик к закрытию ОМС может получить меньше средств, чем вложил. В качестве плюсов Зварич назвал то, что на рынке металл торгуется в долларах США, а, значит, ОМС может стать защитой от ослабления рубля и при этом не несет на себе риски, присущие валютам недружественных стран, таких как доллар и евро.
При этом объем спроса на ОМС не столь велик, чтобы он смог оказать влияние на динамику котировок металла на бирже, отметил аналитик. При открытии ОМС Зварич посоветовал очень внимательно изучить условия открытия счета и те комиссии, которые берет банк за его обслуживание. Это позволит определить, как должна измениться цена металла, учитываемого на ОМС, чтобы вкладчик получил доходность.
Чем больше вес монеты, тем она дороже. На сайте ЦБ есть база данных с описанием монет. Перечислим, от чего зависит цена монеты: цены на металл на международной бирже; процентного содержания драгоценного металла; затрат на чеканку и транспортировку; тиража выпуска; наценки продавца. Содержание золота в монете — 3,11 г.
Но монеты все равно пользуются спросом — их удобнее хранить и к ним нет жестких требований к качеству. Монету можно продать в любом банке, а не только в том, где ее купили. Продать можно даже банку, у которого нет лицензии ЦБ РФ на операции с драгметаллами. Спред между ценой покупки и продажи такой же высокий, как и у слитков.
В это же время «бычий рынок» металлов остается редко выбираемой причиной для владения ими, а экономические прогнозы повышаются хотя и ниже уровня середины 2020 года.
Может показаться, что это слишком много. Управляющие пенсионным фондом или независимые финансовые консультанты, или не дай Бог! Акции, облигации, недвижимость, сырьевые товары, иностранную валюту, частный бизнес, криптовалюту и др. Таким образом, согласно нашему последнему исследованию, диверсификация — главный мотив для владения драгоценными металлами. Иными словами, такие пользователи BullionVault, как вы, не столько инвесторы в золото или серебро, сколько инвесторы, владеющие золотом или серебром.
Разница может показаться незначительной, но это важное различие для финансовых журналистов, аналитиков и даже других инвесторов, которые сейчас... Всё это говорит о том, что никто не покупает актив, желая или ожидая, что он обесценится. Пользователи BullionVault, конечно же, этого тоже не делают. Цена в долларах за тройскую унцию, обзор BullionVault на середину 2023 года Конец июня.
Как инвестировать в золото и выгодно ли вкладывать в 2024
Или можно обратиться в офис банка с наличными. В зависимости от суммы банк продаст соответствующее количество металла. Такой вариант выгоднее — сделка проходит быстрее, нет дополнительных трат и можно купить от 0,1 г металла. Переплата по сравнению с биржевым курсом значительно ниже, чем по операциям со слитками. Например, Ак Барс Банк установил следующие тарифные ставки. Тарифные ставки по ОМС для физических лиц Что нужно знать инвестору: купить и продать драгметаллы можно в приложении или интернет-банке; отсутствуют допзатраты на хранение металла, не нужно платить за обслуживание металлического счета; не начисляют проценты на металлический счет, а доход формируется за счет возможного роста цены на металл; можно купить от 0,1 г; счет не попадает под страхование вкладов; не нужно платить НДФЛ. Ценные бумаги добывающих компаний Россия имеет большие запасы драгоценных металлов. Например, в 2022 году в РФ добыли 324,7 тонны, и страна заняла второе месте в мире после Китая по уровню добычи золота.
Многих не останавливает даже то, что за последние неспокойные годы эти самые «ценности» взлетели в цене до своих исторических максимумов, а спреды разница между продажей и покупкой разнятся едва ли не в десятки процентов. Государство сказало «можно» Очевидно, что вожделеющие взгляды россиян на золото воодушевляют и государство. На днях президент России Владимир Путин подписал закон об отмене НДС на покупку металлического инвестиционного золота физическими лицами, открыв тем самым дорогу к практически безграничной скупке благородного металла. Это относилось и к золотым слиткам из хранилищ. При обратной продаже металлического золота уплаченный налог не возвращался. Покупать или не покупать? Красноярский завод цветных металлов. Только что отлитый слиток золота. Однозначного ответа на него сегодня, на наш взгляд, не существует, хотя эксперты из «золотой» отрасли здесь исключительно категоричны. Объяснить занимаемую ими позицию мы попросили вице-президента «Золотого монетного дома» Алексея Вязовского, знающего о рынке благородного металла все или почти все. Алексей Вязовский: Да, именно это и означает. Этого никто не скрывает. Силуанов выступал и говорил, что лучше золото, чем доллары. Дело в том, что доллары нужны самому государству. Есть критические статьи импорта, на которые нужны доллары и евро. В то же время сейчас ввоз валюты в Россию запрещен. Они даже дошли до такой мысли, чтобы разрешить продавать слитки за доллары. То есть разрешить хождение наличной валюты в случае оплаты ею золотых слитков. Представляете, насколько государству нужна валюта. Пока данное решение еще не принято, оно тестируется на предмет того, как это воспримет население, но сам факт. По мнению собеседника «Ридуса», происходящее сегодня на рынке доступных населению активов — это классическая политика кнута и пряника. Кнут — это заградительная комиссия на покупку валюты, ограничение по лимитам, ограничение на снятие валюты с депозитов.
Инвесторы, приобретая «золотые» ЦФА, могут требовать от эмитента возврата средств с процентами или в зависимости от изменения рыночной стоимости золота. Возврат средств в ЦФА может быть обеспечен реальным золотом через залог или предоставление права на требование передачи золота при определенных обстоятельствах. Кроме того, существует возможность оцифровать это право в виде утилитарного цифрового права, а также выпускать гибридные цифровые права, предоставляющие инвесторам выбор между возвратом денег и передачей физического золота. Это обеспечение может стать значимым отличием и преимуществом по сравнению с другими финансовыми инструментами. Кроме того, в июле 2023 года президент России освободил от уплаты НДС операции по продаже гражданам цифровых финансовых активов ЦФА с драгоценными металлами в качестве базового актива. Новый закон также предусматривает нулевую ставку НДС при реализации ЦФА, предоставляющего право на получение слитка при его погашении. Эти изменения способствуют расширению использования налоговых преимуществ при обращении золота и снимают финансовые препятствия для масштабного выпуска «золотых» ЦФА. Таким образом, у рынка ЦФА в России есть хорошие перспективы и законодательная поддержка. К тому же «золотые» ЦФА могли бы существенно улучшить ситуацию с обратным выкупом, то есть продажей золота обратно в банк. Покупка и продажа золота в виде ЦФА позволила бы избежать таких инфраструктурных расходов, как проведение оценки и обязательный аффинаж купленных банком драгметаллов. Но на текущий момент золото в цифровом виде остается для большинства российских инвесторов чаще всего спекулятивным инструментом для быстрой покупки и продажи. Для этого есть несколько причин. Во-первых, они являются простыми и понятными для всех, не требуют статуса квалифицированного инвестора или специализированных торговых навыков.
Но все равно остается проблема ликвидности и высокого спреда. Покупка слитков с дальнейшим хранением их в банке. Это невыгодный способ, так как ликвидность низкая, необходимо платить банку за хранение и иметь привязку к банку. Покупка монет. Этот способ эффективный, так как монеты легко перепродать, нет НДС и проба металла у монет высокая. Игорь Кучма, финансовый аналитик TradingView — о котировках золота Бегство инвесторов от риска — именно этим объясняется недавний рост интереса к защитным активам. Непростой геополитический фон сделал свое дело: котировки на золото, доллар, нефть взлетели до многолетних максимумов. Масла в огонь подлили и margin calls требования брокера пополнить депозит , вынудившие участников торгов срочно ликвидировать открытые на рынке позиции, чтобы остановить убытки. Помимо опасений относительно перебоев поставок этого металла из России, сыграл и тот факт, что Tsingshan Holding Group Co. Что касается золота, в последнее время фьючерсы на драгоценный металл также подвержены резким колебаниям. Связано это с тотальной неопределенностью — как с точки зрения геополитики, так и с позиции макроэкономики.
Почему стоит хранить сбережения в золоте
Традиционные инвесторы, в свою очередь, обычно вкладывают в золото не более 5-10% своих портфелей, если вообще в него инвестируют. Стоит ли вкладываться в золото. Рассмотрим вариант с покупкой-продажей 10-граммового мерного слитка золота (самого ходового) через Беларусбанк (самый крупный белорусский банк). Выяснили у экспертов, стоит ли вкладывать деньги в драгметаллы, и разобрали плюсы и минусы разных способов вложений. В золото им вкладывать средства не стоит — „запрыгивать в последний вагон“ смысла нет», — считает эксперт. Последние аналитические данные и отчеты для инструмента Фьючерс на золото от ключевых аналитиков и экспертов.
Как инвестировать в золото и выгодно ли вкладывать в 2024
Экономический фон может оказать значительное влияние на цену золота. Во времена кризиса люди часто обращаются к более безопасным инвестициям, таким как золото. В результате металл дорожает в цене. С другой стороны, когда экономика переживает более спокойный период, золото может немного обесцениться. Это связано с тем, что инвесторы переходят на другие, более рискованные вложения. Курс доллара. Доллар может влиять на цену золота, так как металл котируется в валюте США. Это добавляет переменную в динамику котировки. Например, если цена на золото сохраняется, а доллар падает, котировки в национальной валюте тоже падают.
Аналитик по товарным рынкам брокера «Открытие Инвестиции» Оксана Лукичева обращает внимание, что у этого инструмента есть свои риски. Фонд инвестирует в физическое золото, приобретаемое УК «Альфа-Капитал» на рынке драгоценных металлов Мосбиржи. Прямой доступ к рынку компания получила в июле 2021 года.
К плюсам можно отнести сохранение покупательской способности, объясняет финансовый консультант, эксперт фондового рынка Михаил Грачев. Можно сказать, что и раньше, и сейчас, и в будущем за стоимость одного грамма возможна покупка сопоставимой корзины продуктов и услуг, именно отсюда сохранение привлекательности актива. Второй плюс — количество золота, находящегося в обращении, существенно ограничено.
Ежегодно добывается около 3,5 тыс. Поэтому золота никогда не бывает много. Его невозможно, как фиатные деньги, напечатать больше, чем нужно, или намайнить по аналогии с криптовалютами. А есть ли риски? Нужно учитывать, что ликвидность золота не самая высокая. Это значит, продать актив максимально быстро по цене, максимально близкой к рыночной, будет сложно.
Цена на золото может вырасти, если драйверы роста цены останутся в силе. Вырастет ли цена на золото в 2023 году? Несмотря на то, что рост доллара США, вероятно, останется препятствием, есть некоторые положительные признаки для цены на золото. Сильный спрос со стороны центробанков Центральные банки любят золото в 2022 году. И, как вы знаете, повышенный интерес со стороны центральных банков в конечном итоге влияет на цену золота, часто повышая ее. Надвигающаяся рецессия Из-за энергетического кризиса половина стран еврозоны в настоящее время движется к рецессии , и США тоже могут вскоре оказаться там. Это может быть хорошим знаком для золота. Существует общее мнение, что во время рецессии более рискованные активы, такие как акции и высокодоходные облигации, имеют тенденцию к снижению, в то время как золото и казначейские облигации США обычно растут. Влияние повышения ставок, похоже, ослабевает Инвесторы в золото теперь рассматривают повышение директивной ставки как меньшую угрозу для золота, чем раньше. Похоже, они адаптировались к агрессивности ФРС и ее прогнозу процентной ставки.
Кроме того, их чувствительность к объявлениям Федерального комитета по открытым рынкам FOMC снизилась, и ожидания по форвардным ставкам сигнализируют о более низких ставках в будущем. Это может означать, что в будущем ставки могут стать меньшим препятствием для цены на золото, позволив некоторым поддерживающим факторам занять центральное место. Итак, стоит ли покупать золото? Ну, конечно, наверняка никто не знает, так как все зависит от вашей инвестиционной стратегии и личных потребностей. Но если вы думаете, что вам следует купить золото, вот что нужно иметь в виду: Выбрать подходящее время для покупки может быть сложно, поскольку будущую цену на золото трудно предсказать. Как вы поняли из этого обзора, цена золота может зависеть от нескольких факторов одновременно.
Золотая лихорадка: стоит ли вместо долларов покупать слитки и почему они дорожают
Хотя не все согласны с этим. Разница между индексом потребительских цен США и долгосрочными инфляционными ожиданиями На графике выше показана разница между индексом потребительских цен США и долгосрочными инфляционными ожиданиями известными как пятилетний форвардный индикатор , выраженными инвесторами на рынке облигаций США. По сути, этот график говорит нам о том, что некоторые инвесторы прогнозируют стабилизацию инфляции с течением времени, хотя сейчас она все еще очень высока. Теперь вернемся к золоту. Золото является «эмоциональным активом», который отражает отношение инвесторов к определенным рыночным событиям, включая инфляцию. Цена на золото также отражает эти эмоции. Поэтому, естественно, золото не выросло так сильно, как ожидалось, в ответ на высокую инфляцию, потому что некоторые инвесторы сочли, что риск уменьшится в будущем. Но это не значит, что золото в этом году показало плохие результаты.
Наоборот, по словам Хуана Карлоса Артигаса, руководителя глобального отдела исследований Всемирного совета по золоту, золото держалось довольно хорошо, несмотря на все давление, исходившее от растущего доллара и ставок. Чтобы объяснить, почему мы будем использовать «простую модель» для золота. Что такое «простая модель» для золота? Простая модель предполагает, что цена золота почти исключительно определяется на основе финансовых показателей США, а именно реальных ставок и доллара. Но это не так. В действительности цена на золото выше, чем предсказывала простая модель. Цена золота на основе простой модели и текущая цена золота Красная линия показывает цену золота на основе простой модели, а золотая линия — фактическую цену золота в период с августа 2017 года по август 2022 года.
В целом, этот график говорит нам о трех вещах: Золото устойчиво к воздействию так называемых «негативных факторов», включая сильный доллар.
И действительно, что такое 3000 тонн золота в сравнении с годовой добычей меди и других металлов. Даже серебра добывают в десятки раз больше. Можно также отметить платину, которой добывается гораздо меньше, но ещё в недалёком прошлом она стоила дороже золота. Исторический аспект.
Золото на протяжении всей истории было универсальным платёжным средством. Это сейчас мы легко меняем рубли на доллары, а доллары на евро по сути просто бумагу. До отмены золотого стандарта всё было намного проще, привязка к золоту существовала очень долго. Золото актуально всегда. Ежегодно производятся сотни тонн ювелирных украшений, золото используется в приборостроении.
То есть металл всегда и везде нужен. Тот факт, что с каждым годом добыча растёт, напрямую указывает на растущий спрос.
Силуанов выступал и говорил, что лучше золото, чем доллары. Дело в том, что доллары нужны самому государству. Есть критические статьи импорта, на которые нужны доллары и евро. В то же время сейчас ввоз валюты в Россию запрещен.
Они даже дошли до такой мысли, чтобы разрешить продавать слитки за доллары. То есть разрешить хождение наличной валюты в случае оплаты ею золотых слитков. Представляете, насколько государству нужна валюта. Пока данное решение еще не принято, оно тестируется на предмет того, как это воспримет население, но сам факт. По мнению собеседника «Ридуса», происходящее сегодня на рынке доступных населению активов — это классическая политика кнута и пряника. Кнут — это заградительная комиссия на покупку валюты, ограничение по лимитам, ограничение на снятие валюты с депозитов.
А пряник — это золото. Алексей Вязовский: Они говорят так: ребята, мы понимаем, что вы рублям не доверяете и все равно будете пытаться купить валюту по-черному. А давайте вы не будете создавать черный рынок валюты, а купите золото. Золота у нас полно, мы крупная золотодобывающая страна, у нас там 300 тонн. И это хорошая новость, так как до этого до населения доходило только четыре-пять тонн в год. Теперь НДС отменен и слитков можно купить много.
Это будет реальное металлическое золото, такой золотой кирпичик 999-й пробы. Делается это у нас на аффинажных заводах — «Красцветмете», «Приокском» и других. Всего в стране слитки льют четыре или пять заводов. Алексей Вязовский: Слитки бывают разной развесовки, от одного грамма. Я думаю, их будет много. Пока же проблема в том, что их еще нет.
Экономика — это сложная система, где стабильная работа обеспечивается балансом всех составляющих. Смещение баланса в одном секторе непременно вызывает цепь негативных последствий во всей системе. Текущий кризис затронул все секторы экономики, начиная от доходов населения и заканчивая увеличившимися бюджетными расходами на поддержку бизнеса и стабилизацию ситуации. В этой ситуации инвесторы ищут безопасные активы, которые сохранят ценность и не подвержены рискам. Таким активом выступает золото. С момента отказа в 1970х годах мирового сообщества от золотого стандарта и перехода на валютные курсы золото постоянно растет в цене. Активный рост цены желтого драгметалла происходит именно в период кризиса. Например, в России во время кризиса 1998 года средняя цена золота составила 294 доллара за тройскую унцию. За год кризиса 2008-2009 годов золото подорожало с 872 долларов до 972 долларов за тройскую унцию.
ВОЗМОЖНОСТИ
- Эксперты рассказали пришло ли время покупать золото - Финансы
- Золото идет к рекорду. Стоит ли инвестировать в него сейчас?
- Почему россияне стали тоннами скупать золотые слитки
- Сколько стоит золото сейчас
Гражданам РФ сообщили, стоит ли вкладываться в золото и почему спрос на него в мире растет
Ниже самая свежая подборка "золотых" новостей, которая поможет всегда быть в курсе событий. График изменения цены на золото за неделю Прогнозы стоимости золота и других драг.
Обычно снижение процентных ставок положительно отражается на котировках золота — актива, который не приносит процентного дохода. Доходность же долларовых активов снижается. Еще одним фактором, который будет способствовать росту стоимости золота в этом году, являются покупки со стороны центральных банков ЦБ , которые продолжают закупать золото в резервы», — объяснил Шатов. Он привел данные World Gold Council, согласно которым, в 2023 году центральные банки приобрели 1,04 тыс. При этом крупнейшими покупателями выступают финансовые регуляторы Турции и Китая, которые наращивают долю золота за счет снижения доли доллара и евро.
Рост спроса россиян на золото связан с тем, что в марте было снято такое ограничение, как НДС при продаже золотых слитков физическими лицами. Чтобы отбить его, должно было пройти очень большое время. Когда это ограничение отменили, разница между ценой покупки и продажи золото заметно сократилась. Конечно, банки все равно продают дороже и покупают дешевле, но разрыв стал не столь катастрофичным. Интерес к золоту подстегивается тем, что мы оказались в очень непростой геополитической ситуации, причем не только Россия, но и весь мир. Стало очевидно, что все современные фиатные валюты валюты, стоимость которых обеспечивается выпускающим их государством являются просто бумажными обязательствами, которые в любой момент могут быть отобраны, отозваны или запрещены.
Какой бы дружественной валюта ни была, она обладает определенными рисками. Кроме того, если говорить о доступных россиянам валютах, их осталось не так много. Практически все валюты развитых стран нам не доступны для нормального использования, накопления и платежей. Нам доступны дружественные валюты стран СНГ, китайский юань и некоторые другие. Но валюты СНГ они по своей устойчивости хуже рубля. Юань же для нас валюта еще экзотическая, к тому же, есть потенциальные риски с плохой конвертацией, цена покупки и продажи может сильно отличаться.
Поэтому золото становится одним из главных инструментов для сбережения, хотя у него есть и свои недостатки. Если хранить его дома, можно потерять сам слиток при форс-мажорных обстоятельствах — пожар, кража и так далее. Если его целостность будет нарушена, это также приведет к снижению его стоимость. Не обязательно, чтобы они приносили высокий доход, хотя это тоже возможно. Например, в Индии сейчас в ходу «золотые облигации», которые могут приносить доход как в денежной, так и в металлической форме.
В результате законодательных изменений спрос со стороны частных инвесторов на физическое золото значительно вырос. По данным Минфина, в 2022 году российские граждане купили более 75 тонн золота в слитках, что в 15 раз больше по сравнению с предыдущими годами. Таким образом, золото — ликвидный инвестиционный защитный актив, вложения в который особенно актуальны и для населения, и для бизнеса, и, по нашим прогнозам, в ближайшее время интерес к инвестированию в этот драгметалл будет только расти. Вот только какая форма инвестиций в золото открывает лучшие перспективы? Цифровизация… Тенденция к переходу в «цифру» не обошла стороной и «вечный металл». Хотя российский рынок цифровых финансовых активов только начинает свое развитие, он обладает значительным потенциалом. Поясним, что цифровой финансовый актив ЦФА — это денежное требование, подтвержденное записью на блокчейне. Инвесторы, приобретая «золотые» ЦФА, могут требовать от эмитента возврата средств с процентами или в зависимости от изменения рыночной стоимости золота. Возврат средств в ЦФА может быть обеспечен реальным золотом через залог или предоставление права на требование передачи золота при определенных обстоятельствах. Кроме того, существует возможность оцифровать это право в виде утилитарного цифрового права, а также выпускать гибридные цифровые права, предоставляющие инвесторам выбор между возвратом денег и передачей физического золота. Это обеспечение может стать значимым отличием и преимуществом по сравнению с другими финансовыми инструментами. Кроме того, в июле 2023 года президент России освободил от уплаты НДС операции по продаже гражданам цифровых финансовых активов ЦФА с драгоценными металлами в качестве базового актива. Новый закон также предусматривает нулевую ставку НДС при реализации ЦФА, предоставляющего право на получение слитка при его погашении.
ТОП-7 способов инвестиций в золото + руководство для инвесторов
Как инвестировать в золото и стоит ли сейчас это делать. Как вложить деньги в золото, серебро, платину и палладий. Объясняем, как вкладывать деньги в драгоценный металл. Многих интересует вопрос: выгодно ли инвестировать деньги в золото? Стоит ли вкладывать деньги в благородный металл? Означает ли это то, что вам нужно избегать инвестиции в золото?