ООО «МСБ-Лизинг» — универсальная лизинговая компания с опытом работы на финансовом рынке 20 лет. Компания «МСП Лизинг», которая является дочерней организацией Корпорации МСП, начала реализацию третьего этапа приема заявок на льготный лизинг оборудования от предприятий из сегмента малого и среднего предпринимательства. Новости. Лизинг для МСП. Директор липецкого филиала компании ООО «Балтийский лизинг» Иван Веселов побеседовал с РБК Черноземье о цифровизации бизнес-процессов, успешной стратегии, мерах поддержки и развития МСБ. ГТЛК, «Росагролизинг», СберЛизинг, Балтийский лизинг и ВТБ Лизинг смогли остаться в ТОП-3 рейтинга и по итогам III квартала 2023 г.
«Балтийский лизинг» вошёл в топ-5 лизингодателей по финансированию МСБ
Банки все чаще финансируют МСБ через лизинг. «Балтийский лизинг» сохраняет лидирующие позиции среди ведущих лизингодателей России по финансированию малого и среднего бизнеса. Рейтинг банков. Реалист Банк улучшил свои позиции в рэнкинге лизинговых компаний «Эксперт РА» по итогам первого полугодия 2023 года. АКРА присвоило эмитенту «МСБ-Лизинг» кредитный рейтинг по Национальной российской рейтинговой шкале на уровне «BBB-(RU)», прогноз «стабильный».
Биржевые новости
В настоящее время компания работает в рамках стратегии развития на 2021-2023 гг. В настоящее время компания планирует постепенный рост объемов бизнеса с упором на онлайн-формат. Рейтинг повышен несмотря на сложную экономическую ситуацию.
Архивная информация по отбору регионов Программа льготного лизинга для субъектов МСП реализуется Корпорацией с 2017 года. Осенью 2022 года льготная лизинговая поддержка предпринимателей приобрела новый формат.
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» проанализировало рынок лизинга в России и изучило показатели свыше 100 компаний. Результатом стал новый рэнкинг лизинговых компаний, в котором Реалист банк занял 16 место по объему нового бизнеса с МСБ в разрезе спецтехники, показав существенный рост на 12 пунктов к аналогичному периоду 2022 года.
Результат сравнения может быть следующим: значительно улучшилось положительное изменение более чем на 1 балл. Нужен официальный отчет? Если вам требуется письменное заключение по результатам сравнительного анализа, пишите нам , мы подготовим детальный отчет аудиторской фирмы услугу оказывают аттестованные аудиторы на платной основе.
Финансовое состояние ООО "МСБ-ЛИЗИНГ"
Так, в рэнкинге по объёму нового бизнеса в разрезе клиентов, «Балтийский лизинг» занял пятое место и по финансированию малого бизнеса 56,6 млрд рублей , и среднего бизнеса 8,2 млрд рублей. За анализируемый период компания также вошла в топ-5 лизингодателей по объёму нового бизнеса в Санкт-Петербурге 4 место, 7,3 млрд рублей , в Северо-Западном федеральном округе 3 место, 3,9 млрд рублей , Приволжском ФО 4 место, 15,2 млрд рублей , Уральском ФО 5 место, 6,7 млрд рублей и Сибирском ФО 4 место, 9,2 млрд рублей. При этом рост бизнеса компания показала во всех федеральных округах.
Упали, но на мягкое Восстановление лизинговой отрасли после кризиса 2022 года и провала первого полугодия шло медленнее, чем в других сегментах экономики. Отрасль оказалась в условиях «идеального шторма»: помимо санкционного давления, трудностей с проведением финансовых операций и нарушением привычных логистических маршрутов из-за ухода из России традиционных европейских производителей автомобилей, техники и оборудования лизингодатели столкнулись с дефицитом самих предметов лизинга и просто не могли удовлетворить существующий спрос. Кроме того, на фоне санкционных ограничений практически до нулевых показателей сжались ранее крупнейшие корпоративные сегменты: авиационный лизинг и лизинг морского и речного транспорта. Поворот же лизинговой отрасли к азиатским партнерам, в общем-то готовым поставлять необходимые транспорт и технику на российский рынок, шел не так быстро, как того хотелось бы: опять же более долгая, дорогая и сложная логистика, трансграничные сделки в новых валютах и плохая представленность многих азиатских брендов в России. Тем не менее по итогам 2022 года рынок лизинга показал если не восстановление, то падение меньшее, чем ожидалось. Число сделок на рынке снизилось впервые с 2015-го, составив 340 тыс. Конечно, корпоративные сегменты продолжали стагнировать, однако отрасль научилась работать с МСБ и находить новые, пока недостаточно наполненные лизинговым предложением сегменты экономики.
За новым оборудованием Одним из перспективных для отрасли направлений, специфику которого активно сегодня осваивают участники рынка, стало оборудование, в том числе необходимое для предприятий и отраслей, активно вовлеченных в процесс импортозамещения и восстановления производств в стране. На рынке лизинга представлено оборудование довольно широкого спектра, используемое как крупными промышленными компаниями например, энергетическое, машиностроительное, газо и нефтедобывающее , так и предприятиями малого и среднего бизнеса складское, медицинское, пищевое, полиграфическое и др.
В настоящее время в обращении находится три выпуска биржевых облигаций компании на 313,1 млн рублей. В портфеле компании более 10 видов оборудования, преобладают грузовой автотранспорт, строительная и дорожно-строительная техника, а также железнодорожная техника. Головной офис расположен в Ростове-на-Дону, есть также подразделение в Краснодаре.
Как отмечает агентство, давление на рейтинг оказывают слабые рыночные позиции компании ввиду незначительного объема ее бизнеса в масштабах российского лизингового рынка объем нового бизнеса за 2020 год составил 888,2 млн рублей, что соответствует 82-му месту в рэнкинге "Эксперт РА". По объему лизингового портфеля компания на 1 января 2021 занимает 84-е место в рэнкинге "Эксперт РА" 1,3 млрд рублей , при этом согласно стратегии планируется его рост до 2,7 млрд рублей по итогам 2023 года. По мнению "Эксперт РА", компания имеет комфортную ликвидную позицию.
МСБ-ЛИЗИНГ-003Р-03
Минпромторгу не нужно иметь дело с десятками тысяч покупателей предметов лизинга на льготных условиях, он администрирует это направление через лизинговые компании, которые эти субсидии транслируют МСБ», — пояснил спикер. Объем нового бизнеса в сегменте МСБ достиг 1,1 трлн рублей. Но по той динамике, которую мы наблюдаем сегодня, рынок снова растет», — отметил заместитель генерального директора — финансовый директор компании «СберЛизинг» Алексей Киркоров. Однако в условиях дефицита техники и роста ее стоимости из-за санкций лизинговые компании вынуждены менять свою продуктовую линейку. Это тяжелый сегмент, поскольку оборудование не очень ликвидно. Оно не имеет колес, и его сложно демонтировать. Нередко оборудование специализировано под конкретную производственную цепочку», — объясняет представитель «СберЛизинга». Как рассказал генеральный директор лизинговой компании Arenza Олег Сеньков, за пять месяцев 2023 г. Олег Сеньков, директор лизинговой компании Arenza Однако развивать лизинг оборудования в России непросто, сегмент нуждается в господдержке.
Олег Сеньков выделяет два фактора, ограничивающие развитие этого направления. Во-первых, ставки по кредитам на покупку оборудования выше, чем на другие предметы лизинга. Этот сегмент банки считают высокорискованным. Во-вторых, лизинговые компании не готовы заключить сделки с производителями оборудования, которые в силу небольшого размера бизнеса не платят НДС. Исключение — сегмент медицинского оборудования, где в составе лизингового платежа нет этого налога», — отметил глава Arenza. Он предложил властям подумать над тем, как исключить НДС при приобретении оборудования в лизинг. Факторинг успел разбежаться На рынке факторинга об отраслевой поддержке для МСБ знают только московские компании. С апреля 2022 г.
За время действия программы бизнес подал заявок на 64 млрд рублей. Программа оказалась очень короткой: мы только разбежались, а земля уже кончилась», — говорит генеральный директор компании «Открытие Факторинг» входит в группу ВТБ Александр Пестов. Из более чем 100 факторинговых компаний России в программе льготного факторинга смогли принять участие лишь четыре банковских группы. Глава «Открытие Факторинг» считает необходимым московский опыт распространить на всю страну. Мы уже провели переговоры с органами власти ряда крупных городов и направили более 15-ти официальных запросов.
То есть, мы усиливаем сильное, — говорит Алексей Примаченко. Уверен, поддерживая нас, государство получит синергический, кумулятивный эффект. Но это стало реальностью», — говорит начальник управления по работе с эмитентами облигаций и сопровождению национальных проектов Московской биржи Дмитрий Таскин. На доступность облигаций для МСБ повлияли как денежно-кредитная политика Банка России, так и упрощение процедуры регистрации выпусков. Но главное для МСБ — иметь возможность на льготных условиях привлекать деньги частных инвесторов. Как рассказал Дмитрий Таскин, на бирже действуют четыре инструмента поддержки МСБ, которую условно можно разделить на две группы. Дмитрий Таскин, начальник управления по работе с эмитентами облигаций и сопровождению национальных проектов Московской биржи Первая группа инструментов, оператором которых выступает Минэкономразвития России, направлена на сокращение издержек эмитента по выходу на биржу. Во-первых, федеральный бюджет берет на себя субсидирование затрат бизнеса на размещение выпуска. Объем субсидий — не более 2,5 млн рублей. Под субсидию подпадают затраты, которые эмитент несет перед инвестиционными банками и рейтинговыми агентствами. Во-вторых, государство субсидирует ставку купона по облигациям в размере трех четвертей от ключевой. Вторая группа господдержки призвана снизить риски инвесторов. Облигации МСБ, которые получили поддержу со стороны институтов развития, биржа включает в Сектор Роста. С 2019 г. По его словам, рынок высокодоходных облигаций ВДО , на котором МСБ привлекает основной объем частных инвестиций, проще и дружелюбнее, чем банковский. Развитие МСБ на бирже, по мнению организатора выпусков, сдерживает то, что многие предприниматели недостаточно информированы о возможности привлечения займов на рынке публичного долга. Надеюсь, что власти увидят потенциал в поддержке выпуска облигаций», — заметил глава ИК «Диалот». Но эта свобода легко может свести с ума и подвести владельца бизнеса к простой идее: «Зачем мне завтра платить держателям моих облигаций, если я смогу сделать это через недельку? Они перетопчутся, а я еще где-нибудь что-нибудь прикуплю», — поделился наблюдениями генеральный директор компании «Эксперт Бизнес-решения» входит в «Эксперт РА» Павел Митрофанов. По его словам, такое «неидеальное корпоративное управление» — ключевой риск МСБ, за который эмитенты получают невысокие рейтинги кредитоспособности. Проблема управленческих рисков в том, что они трудно просчитываемы, в отличие, например, от финансовых. Первым шагом в сторону биржи должна стать открытость компании, считает Павел Митрофанов.
N: — Сколько на сегодняшний день составляет эффективная ставка по лизингу? Уровень удорожания зависит от степени ликвидности имущества. N: — Есть ли законодательные новации, которые влияют на ставку и делают лизинг более выгодным по сравнению с кредитом? Есть различные формы субсидирования на федеральном уровне. Стоимость кредита — с учетом РКО, перевода оборотов, трудозатрат, комиссий, залогов и ковенант — получается не меньше лизинга. N: — В основном крупнейшие лизингодатели связаны с банковскими группами. За счет чего вам удается конкурировать с ними? Мы не гоняемся за массовым рынком и не участвуем в ценовых гонках. Мы ищем новые ниши, где позиции федеральных компаний не так сильны, а маржинальность гораздо более существенная. Массовый рынок и бутиковая розница — это просто разные модели развития. Мы умеем реализовывать нестандартные сделки со сложной структурой. У нас есть компетенции в узких сегментах вагоны, бурильные машины, импортные поставки, возвратный лизинг , которые вы никогда не найдете среди рядовых сотрудников федеральных лизинговых компаний. Именно это и определяет нашу жизнеспособность на высококонкурентном рынке. Зачем это потребовалось и что дает компании? Сейчас наличие рейтинга носит рекомендательный характер, но мы ожидаем, что в любой момент условие может стать обязательным. К тому же иметь рейтинг — хороший тон для публичной компании, коей мы являемся и планируем оставаться. Стоит добавить, что рейтинг присвоен на уровне ruBB с позитивным прогнозом. Это достойный показатель не только для небольшой развивающейся компании, которой является «МСБ-Лизинг» сегодня, но и для предприятия федерального уровня.
В третьем квартале 2023 года такие предприятия смогут получить 2,3 миллиарда рублей. Как пишет РИА Новости , компании малого и среднего бизнеса смогут воспользоваться двумя программами льготного лизинга оборудования. По ней предприниматели смогут приобретать оборудование российских производителей по ставке шесть процентов годовых и иностранных — по ставке восемь процентов. Сумма сделки может составлять от пятисот тысяч до пятидесяти миллионов рублей. Более широкий круг предпринимателей может воспользоваться программой «Приоритет», которая предназначена для микро-, малых и средних компаний из сфер здравоохранения, туризма, спорта, креативных индустрий, науки, IT.
Облигации лизинговых компаний
Такая оценка обусловлена удовлетворительной оценкой бизнес-профиля ПСБ Лизинг, адекватным риск-профилем, высокой концентрацией фондирования и комфортной позицией по ликвидности. С 2019 года ПСБ Лизинг демонстрирует устойчивое развитие, увеличение масштабов деятельности и рост операционных доходов компании на фоне макроэкономической нестабильности. В планах ПСБ Лизинг — снижение клиентской и отраслевой концентрации и повышение уровня ликвидности имущества за счет наращивания объемов и увеличения доли лизинга автомобильной техники.
Есть даже такие примеры, как ГТЛК: на Московской бирже обращаются больше 20 выпусков данного эмитента. Ну а общее количество выпусков облигаций лизинговых компаний в обращении превышает полторы сотни. Таким образом, инвестор в облигации данного сектора имеет возможность широкой диверсификации по эмитентам и срокам погашения. Хорошая доходность. Эти условия можно найти по облигациям таких эмитентов, как «РЕСО-лизинг» и «Интерлизинг» с погашением до трех лет. Рассылка Т—Ж о мире инвестиций Лайфхаки о том, как делать деньги из денег, — в вашей почте раз в неделю. Бесплатно Подписаться Подписываясь, вы принимаете условия передачи данных и политику конфиденциальности Интересный сектор. В последние годы сектор лизинга неплохо рос по основным показателям.
И это притом что год был крайне непростым для экономики и многие показатели оказались несколько ниже, чем в 2021 году.
В качестве одного из спикеров на мероприятии выступил и руководитель дивизиона «Санкт-Петербург» компании «Балтийский лизинг» Алексей Мятлик. В ходе мероприятия эксперты отметили, что в 2023 году с проблемами удорожания ресурсов и перестройкой рынка столкнулись и малые, и крупные предприятия. При этом большинство игроков смогли удержаться на рынке и даже найти для себя новые ниши, либо же приспособиться к изменённым условиям. Лейтмотивом встречи стала поддержка предпринимателей, как государственная, так и та, что оказывают, например, лизинговые компании. В частности, Алексей Мятлик отметил, что именно МСБ по-прежнему остаются главными лизингополучателями, и их потребность в этом финансовом инструменте только возрастает.
МСП Банк разработал и реализует механизм стимулирования выхода компаний МСП на долговой рынок благодаря инструментам господдержки.
Также возможно участие банка в качестве соорганизатора размещения и маркет-мейкера. Напомним, МСП Банк участвует в реализации нацпроекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы». Похожие новости.
«У нас бутиковый формат работы»
Новости по рынку облигаций на 13 июня: МСБ-ЛИЗИНГ-003Р-01, ГАЗПРОМ КАПИТАЛ-ЗО29-1-Д. Гендиректор ростовской компании «МСБ-Лизинг» Роман Трубачев отмечает рост интереса небольших компаний к развитию собственной логистики. цены и доходность по облигациям актуальны на 20.03.2024. По учету лизинга есть два основных нормативных акта, это закон №164-ФЗ и ФСБУ 25/2018.
Корпорация МСП принимает от МСБ заявки на льготный лизинг
«Балтийский лизинг» занял 2 место в рейтинге крупнейших лизинговых компаний Челябинска по итогам 2023 года, ООО «Балтийский лизинг», 22:48, 25.03.2024, Россия69. Новости. ПСБ Лизинг увеличил объемы льготного лизинга автотранспорта в три раза. Другие новости компании. «МСБ-Лизинг» 18 апреля разместит выпуск облигации серии 003Р-03 на 400 млн рублей 16.04.2024. Рейтинг лизинговых компаний по объему лизингового портфеля и отзывам клиентов. Корпорация МСП возобновляет программу льготного лизинга для малого и среднего бизнеса.