Полиция предостерегает приморцев от мошенничества с ошибочным переводом денег на карту. — мошенник говорит, что перевод произошел по ошибке и просит вернуть деньги, но на другую карту. По словам юриста, эти пункты применимы в случае похищения карты, но сослаться на них не получится, если клиент перевел деньги мошенникам добровольно. Но существовавший механизм контроля переводов не работал, потому что на фоне увеличения добровольно переведенных мошенникам денег продолжает уменьшаться объем средств, возвращенных незадачливым клиентам. — Помимо усиления контроля за переводом денежных средств с карты на карту, с 1 января 2023 года будут установлены так называемые макропруденциальные лимиты для потребительских кредитов.
Теперь запрещено всем: «Сбербанк» ввел запрет на переводы с карты на карту
Теперь при попытке отправить средства появляется уведомление, что такой перевод недоступен. При этом на сайте «Сбера» по-прежнему указано , что можно перевести деньги таким способом. Корреспондент Frank Media смог перевести средства, но они не «дошли» до получателя. Служба поддержки «Сбера» ответила, что переводы вернут «с комиссией», сроки возврата составляют пять рабочих дней.
Об этом говорится в одном из поручений, сформулированных после заседания Совета по развитию гражданского общества и правам человека 7 декабря 2022 года. Перечень поручений опубликован на сайте Кремля.
Для переводов внутри России компенсация должна быть выплачена за 30 дней, для трансграничных - за 60 дней. Как говорится в пояснительной записке, для улучшения действующих механизмов "антифрода" anti-fraud, "борьба с мошенничеством" предлагается обязать не только банк плательщика, как это установлено сейчас, но и банк получателя средств проверять операции на признаки мошенничества, включая сверку с базой данных о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.
Лимит должен составить эквивалент суммы страхового возмещения по вкладам. Сейчас это 1,4 миллиона рублей. То есть в течение месяца бесплатно можно будет переводить между своими счетами именно такой объем денег в рублях. Изменение коснется только физических лиц, причем совершенно неважно, как именно будет осуществляться перевод: через Систему быстрых платежей или другим способом.
Это будет касаться не только переводов внутри России, но также и международных денежных "отправлений". В качестве данных подойдут фамилия с инициалами получателя, серия и номер паспорта. Дату рождения при переводе денежных средств не нужно будет указывать, как выделил эксперт. Если же качестве перевода будет использована СБП, то никаких данных вообще не потребуется, так как об этом уже позаботится банк самостоятельно. Изменения должны вступить в силу через три года. Этот срок нужен для того чтобы другие финансовые организации смогли как следует подготовиться к нововведениям.
Мошенники стали сами переводить россиянам деньги
Основная причина роста популярности перевода денег с карты на карту — простота и удобство сервиса, пояснили в Сбербанке. — мошенник говорит, что перевод произошел по ошибке и просит вернуть деньги, но на другую карту. Можно ли тратить деньги, нужно ли платить комиссию за перевод Некоторые граждане озабочены подозрительными СМС, которые сопровождают перевод средств на карты Сбера. Если же финансовая организация допустит перевод средств на счёт мошенников, то должна будет возместить деньги клиенту в течение 30 календарных дней после получения соответствующего заявления. Присвоение и дальнейшее использование ошибочно переведенных на карту денег может привести к проблемам с законом – гораздо правильнее будет сразу обратиться в службу поддержки банковского приложения. Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз.
Охлаждённые платежи: быстрые переводы денег замедлятся
Об этом говорится в одном из поручений, сформулированных после заседания Совета по развитию гражданского общества и правам человека 7 декабря 2022 года. Перечень поручений опубликован на сайте Кремля. Для переводов внутри России компенсация должна быть выплачена за 30 дней, для трансграничных - за 60 дней. Как говорится в пояснительной записке, для улучшения действующих механизмов "антифрода" anti-fraud, "борьба с мошенничеством" предлагается обязать не только банк плательщика, как это установлено сейчас, но и банк получателя средств проверять операции на признаки мошенничества, включая сверку с базой данных о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.
Также можно обратиться в свой банк, чтобы эту сумму вернули отправителю как переведенную ошибочно. Они могут заниматься прослушиванием, воровать личные данные и деньги Ранее, 7 ноября, прокуратура Москвы назвала самые распространенные методы, которые используют мошенники для хищения денег. Звонки от фальшивых сотрудников банка или правоохранительных органов стали самым часто используемым способом. В этом случае злоумышленники просят перевести деньги на «безопасный счет» или уговаривают продать квартиру по «фиктивной сделке». Также 7 ноября программист-исследователь Мария Анисимова рассказала о развитии технологий почтовых сервисов, благодаря которым удается минимизировать получение нежелательных писем пользователями.
Ведь большинство мошеннических действий осуществляются с использованием социальной инженерии — вводят в заблуждение, убеждают и запугивают человека, который фактически сам делает непоправимое и отдает деньги мошенникам.
Два дня — срок для того, чтобы здравомыслие победило, а перевод мог быть отменен. Однако, если человек спустя это время будет настаивать на переводе, банк уже не будет нести ответственность за потерянные деньги» Узнать подробнее Если банк видит, что получатель находится в списке недобросовестных клиентов, то перевод будет заблокирован. Если банк замечает что-то сомнительное, то просто предупредит своего клиента и даст 2 дня на отмену операции. А если не обнаруживает ничего подозрительного, то деньги будут отправлены. И ничего здесь нельзя изменить — отмечает Олег Матюнин. Это означает, что будет существовать риск того, что через фильтр смогут проскакивать новые способы мошеннического отъёма денег, не подпадающие под признаки подозрительности на текущий момент» Узнать подробнее Кроме того, возможна ситуация, когда банки будут относиться с недоверием к заявлениям о возврате средств. Эксперты предупреждают о возможном риске, что люди, осуществившие законный перевод оплатившие за товар или услугу, одолжившие деньги знакомому , могут злоупотребить этим законом и требовать компенсацию от банков. Такое мнение разделяет Руслан Захаркин. Банк-отправитель должен устанавливать контакт с банком-получателем для проведения проверок и усложнять свои процедуры.
Кроме того, все расходы на возврат будет нести сам банк-отправитель. С точки зрения банков, это вызывает определенные сомнения. По мнению Александра Петровского, банки готовы выполнить любое требование, но только за счет клиента.
Кроме того, все виды данных пособий могут быть предоставлены получателю посредством почтового перевода. СМС от Сбербанка приходит обычно с номера 900 и содержит соответствующую информацию. Если это ваше законное пособие, на которое вы точно знаете, что имеете право, и сумма соответствует реальности, то деньги можно смело тратить на свои нужды. Что происходит с деньгами, если у получателя нет банковской карты?
Указ подписан. Всех, кто переводит с карты на карту, ждет новое правило с 28 ноября
ведь клиенты добровольно перевели средства мошенникам. Деньги, которые физлицо перевело с одной своей карты на другую свою же карту, нельзя признавать доходом для целей налогообложения НДФЛ. Как рассказал эксперт, чаще всего преступники просят ни о чём не догадывающихся людей перевести им деньги на карту. Компания «Сбербанк» посчитала необходимым ввести запрет на переводы с карты на карту, причем касается такой всех клиентов банка без исключения, проживающих в любых регионах РФ.
Банки обязали возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги
изображение 674. Государственная Дума приняла закон, который обязывает банки возмещать клиенту деньги в случае их перевода на мошеннический счет. По словам специалиста, в случае получения денег на карту от неизвестного адресата не нужно относиться к этому как к удачному стечению обстоятельств.
Как будет работать новый закон о возврате банком денег, отправленных мошенниками
Однако через некоторое время Wildberries без предварительных уведомлений списала деньги с этой карты за очередную покупку, поскольку на основной карте родственника оказалось недостаточно средств. Переводя деньги с одной карты на другую, он заметил, что пока счет второй карты пополнялся, с первой ничего не списывали. Неожиданный перевод денег от незнакомого отправителя на карту — повод насторожиться: это может быть частью мошеннической схемы, рассказал в беседе с агентством. В СберБанке усиливают меры по борьбе с мошенниками и готовятся запустить услугу по возврату денег, которые клиенты сами изначально перевели злоумышленникам.
ЦБ раскрыл план действий при получении "ошибочного" перевода на карту
Сгенерировано нейросетью Midjourney В СберБанке планируют запустить в мае проект, над которым работают в тестовом режиме. Станислав Кузнецов рассказал журналистам: Когда клиент по собственной вине, из-за своей ошибки, переводит деньги на счёт — этот счёт у нас банке, мы достаточно быстро показываем, что была ошибка, и клиент даёт нам доверенность, чтобы мы защищали его интересы, мы готовы будем возвращать денежные средства. Потому что уровень надёжности наших данных очень высокий, мы через суды в упрощённом порядке научились возвращать эти деньги.
Мужчина отправил 485 тысяч рублей. На следующий день тот же работник банка позвонил красноярцу и сказал, что необходимо оформить кредиты, чтобы этого не смогли сделать мошенники.
Мужчина перевел еще миллион. После этого неизвестные потребовали сделать то же самое супругу мужчины — якобы аферисты знают её личные данные. Женщина оформила несколько кредитов на сумму 2,7 миллиона и перевела на счет.
Хотя это вряд ли: если он собирался идти именно к банкомату, чтобы перевести деньги — то вряд ли забыл бы главное: карту. А если и реально забыл — можно сходить в отделение банка, и сделать перевод по паспорту через кассу, или отправить деньги через приложение. Так что с огромной вероятностью это все-таки разводила. Деньги окажутся настоящими, перевод дойдет без проблем.
Мошенник не засветил свои данные, а вот вы свои — засветили. И если правоохранительные органы будут разбираться — то «покупателем» посчитают именно вас. Фальшивая наличка. Банкомат ее не возьмет, а мошенник скажет, что это была ваша купюра, а не его, и начнет требовать вернуть «настоящие» деньги.
Мошенники заберут все По его словам, мошенники могут оформить микрозайм с высоким процентом или похитить все сбережения со счета. Юрист советует уверенно заявить, что не подавали заявок на займы и не нуждаетесь в них, и отказаться от предоставления любой информации. В случае получения такого перевода, Лисов рекомендует обратиться в свой банк, чтобы вернуть перевод отправителю как ошибочный. Кстати, некоторые настойчивые мошенники могут позвонить жертве более 1,1 тысячи раз за семь минут! А как бы вы поступили с таким переводом денег?
Банки обязали возвращать деньги, которые россияне перевели мошенникам. Но есть нюанс
Хотят внести новые правила для переводов с карты на карту. Источник фото: Фото редакции Со слов финансового эксперта, на данный момент во время перевода средств нужно указывать лишь данные отправителя. Только вот уже в скором времени нужно будет, в том числе, вносить данные получателя. Если же этот пункт не будет соблюден, то тогда и средства нельзя будет перевести. Это будет касаться не только переводов внутри России, но также и международных денежных "отправлений". В качестве данных подойдут фамилия с инициалами получателя, серия и номер паспорта.
Согласно новому Закону, Центральный банк будет информировать о всех переводах без согласия клиента по новому образцу, а операторы электронных платформ будут предоставлять эти данные уведомление о незаконных переводах предоставит информацию в полицию обо всех участниках операции, включая их мобильные номера, СНИЛС и ИНН. Отметим, что закон уже вступил в полную силу, одобрен Правительственной комиссией, согласован в Банке России, Министерстве финансов, Министерстве по цифровизации, Роскомнадзоре и Министерстве внутренних дел.
Не переводите деньги на карту: россиян предупредили о новой уловке мошенников Не переводите деньги на карту: россиян предупредили о новой уловке мошенников 30 ноября 2023, 15:15 Злоумышленники взяли на вооружение новый метод введения в заблуждение граждан. RU со ссылкой на «Прайм». По его словам, мошенники начали активно использовать специальные мобильные приложения, которые позволяют подменить входящий номер телефона на номер родственников или знакомых жертв. В результате люди думают, что они разговаривают с близкими им людьми.
В конечном итоге, обмануты граждане даже не подозревают, что разговаривали с аферистами. Как рассказал эксперт, чаще всего преступники просят ни о чём не догадывающихся людей перевести им деньги на карту. Также стало известно, что ровно такой же метод мошенники используют для получения денег от коммерческих компаний. Злоумышленники звонят главным бухгалтерам фирм и просят их перевести денежные средства на указанные счета.
Как будет работать новый закон о возврате банком денег, отправленных мошенниками
| Жителей предупредили, чем грозит перевод на карту «денег из ниоткуда» | Завладев учетной записью, мошенники смогут не только рассылать сообщения уже от лица жертвы взлома, но и видеть переписки, вложения и другую информацию, что в некоторых случаях может обернуться шантажом, потерей денежных средств и вымогательством. |
| Россияне за год удвоили переводы денег друг другу | — Деньги уже месяц удерживают, счет не закрывают, остаток денежных средств не переводят мне в другой банк. |
Решение принято: всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет новое правило
| Путин поручил подготовить для банков правила выплат клиентам, обманутым мошенниками | На заблокированную карту он перевёл сумму денег с букмекерского счёта, вероятно, по ошибке. |
| Что делать, если пришли деньги на карту от неизвестного: мошенничество с возвратом денег | 17 тысяч ушли на комиссию по переводам с карты на карту. Во втором я смогла вернуть только 197 тысяч, потому что 546 мошенники перевели на свой кошелек. |
| Что делать, если перевел деньги мошенникам | Полиция предостерегает приморцев от мошенничества с ошибочным переводом денег на карту. |
| У жителей РТ мошенники выманивают деньги через WhatsApp - Республика Татарстан | РТ Онлайн | якобы ошибочно - на вашу карточку энную сумму денег, а дальше - дело тех. |
«С 1 октября – полный запрет». Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз
Клиент Альфа-Банка так и не понял, что именно он нарушил и почему не может воспользоваться своими деньгами. Права и право Банки и финансовые организации действительно обязаны проверять операции своих клиентов и могут ограничивать доступ к интернет-банку и снятию наличных. В целом требование предоставить дополнительную информацию не противоречит действующему законодательству в банковской сфере, согласились юристы. Но в случае с Олегом эксперты затруднились оценить правоту той или иной стороны без полного изучения ситуации. Дело в том, что юрлица в данном случае банк. Другое дело, что мало кто из клиентов досконально изучает многостраничные кипы бумаг, оформляя карту или счет в банке. Большинство из нас не печатают или выбрасывают чеки, пользуясь банкоматом. Оказывается, есть риск нарваться на блокировку карты Источник: Екатерина Тычинина Так, в пункте 14. В то же время мы не нашли в договоре пункта, в котором от клиента Альфа-Банка прямо требуется хранить печатные чеки. Банкиры ссылались на закон 115-ФЗ «О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
А предприниматели заявляли, что банки «кошмарят бизнес» похлеще налоговиков. Позже, в 2019 году, пошли сообщения о массовой блокировке счетов физлиц. Довольно часто в этом контексте упоминался именно Альфа-Банк, проблеме посвящена целая ветка комментариев, например, на сайте Banki. Сталкивались с подобной ситуацией и клиенты Сбербанка. Куда можно пожаловаться Права клиентов финансовых организаций защищают Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей Роспотребнадзор , Банк России, Федеральная антимонопольная служба, Федеральная служба судебных приставов и другие ведомства. Чтобы понять, куда лучше обратиться, проконсультируйтесь со специалистами Банка России. Это можно сделать в чате приложения « ЦБ Онлайн » или по телефону горячей линии: номер 300 для звонков с мобильных, 8 800 300-30-00 для стационарных телефонов.
RU со ссылкой на «Прайм». По его словам, мошенники начали активно использовать специальные мобильные приложения, которые позволяют подменить входящий номер телефона на номер родственников или знакомых жертв. В результате люди думают, что они разговаривают с близкими им людьми. Убедительности таким разговорам добавляет использование жуликами технологии deep fake, позволяющей имитировать голос любого человека с большой степенью точности.
Если отправители настоятельно требуют вернуть перевод, то необходимо им сразу же сообщить, что вы не против возврата. Именно такой совет и нужно дать отправившему "ошибочный" перевод. При этом получившему деньги клиенту, в свою очередь, тоже необходимо позвонить в свой банк и сообщить, что ему поступил неизвестный перевод. А затем написать заявление на возврат денег, которые были зачислены ошибочно, отметили в ЦБ. Таким образом с сомнительной транзакцией будут разбираться уже специалисты.
Рисуется следующая схема: На постороннюю карту зачисляется определённая сумма. С хозяином карты связываются по телефону и сообщают об ошибочном зачислении, просят вернуть деньги на счёт плательщика. После возврата мошенник сообщает в свой банк об ошибочном перечислении и просит отменить операцию, вернуть перечисленные средства. Банк списывает указанную сумму с карты получателя, но уже из его личных средств. Мошенник получает двойной возврат. Ошибочные переводы могут совершаться в незаконных целях Всё бы ничего, но по поводу реальности такой схемы возникают смутные сомнения. Каким образом мошенники могут узнать телефон владельца посторонней карты? Как минимум злоумышленник должен иметь доступ к номеру карты и номеру телефона потерпевшего. В своей совокупности такую информацию может получить только знакомый или родственник. Но это ещё не всё. Никакой банк ни при каких условиях не спишет деньги со счёта владельца карты без его согласия, причём согласие, скорее всего, потребуется в письменном виде. Таким образом, предлагаемая схема является страшилкой или чьей-то фантазией. Другую схему предлагают в следующем виде: Юрлицо с целью отмывания денег перечисляет со своего счёта на постороннюю карту денежные средства. Представитель организации связывается с получателем, сообщает об ошибке и просит вернуть деньги, указывая при этом личную карту. Получатель добросовестно перечисляет неосновательно полученные средства. Мошенник получает деньги с «чистой» карты и не подлежащие налогообложению. Эта схема выглядит более реалистичной, хотя опять возникает вопрос — откуда у мошенников номер телефона получателя? Банк не разглашает информацию о своих клиентах, даже если к ним обратиться с заявлением об ошибочном перечислении. Кроме этого, многоходовочка представляется очень рискованной. Получатель может просто проигнорировать просьбу вернуть деньги и зажить в своё удовольствие. Привлечь его к уголовной ответственности сложно. Вопрос о наличии в подобных действиях признаков мошенничества спорный, хотя прецеденты имеются. Да и у правоохранителей может возникнуть вопрос, что за деньги были перечислены гражданину и откуда они произошли. Если речь идёт о легализации незаконно полученных доходов или об уходе от налогов, вряд ли мошенники будут обращаться в полицию.
Если деньги пришли вам на карту: срочно сделайте так, или мошенники заберут всё до копейки
Присвоение средств, ошибочно переведенных на банковскую карту от незнакомого человека, может повлечь проблемы с законом. Последствия уже перечислены: после попадания в базу ЦБ РФ ни с него, ни на него перевести деньги станет невозможно. Расскажем, что делать в ситуациях, когда незнакомцы перевели вам деньги на карту. Депутаты Госдумы приняли в финальном третьем чтении законопроект, обязывающий банки возвращать клиентам деньги, которые были переведены на счета мошенников. Заемные деньги он перевел через банкомат на указанные злоумышленниками счета. переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.