Переход Банка России к постепенному снижению ключевой ставки может произойти в ближайшие несколько месяцев, считает председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. ЦБ сохранил без изменений ключевую ставку. релиза и обновлении прогноза по инфляции и средней ключевой ставке. Специалист считает, что высокая ставка на уровне 5,25 продлится, скорее всего, недолго.
Расчёт на сбережения: О чём говорит решение Центробанка по ключевой ставке
Банк России может снизить ключевую ставку в начале второго полугодия, однако не исключает возможности ее сохранения на текущем уровне, заявила глава ЦБ Эльвира. Аналитики Сбербанка ожидают, что период высоких ставок в российской экономике продлится несколько дольше предыдущих прогнозов и на конец 2024 года ключевая ставка ЦБ РФ составит 13. Новости. В ЦБ ожидают снижения ставки во II полугодии. Коммерческие банки меняют свои ставки почти сразу же вслед за ключевой ставкой ЦБ.
Зачем ЦБ повысил ключевую ставку?
- ЦБ сохранил ключевую ставку 16% годовых: причины и последствия | РБК Инвестиции
- Подбор параметров
- Экономисты назвали последствия решения ЦБ РФ повысить ставку до 15%
- Главные котировки
- Эксперт рассказал, чем грозит для российской экономики рост ставки ФРС США
Как очередное повышение ключевой ставки ЦБ повлияет на вкладчиков и заемщиков
Сфера кредитования в России остается достаточно сильной. Эксперт также добавил, что замедлению роста цен препятствует ситуация на рынке труда и высокая производственная активность. В то же время он уточнил, что индикатор предпринимательского климата в России находится на 12-летнем максимуме, что говорит о полной загрузке производственных мощностей. В условиях нехватки кадров и рекордно низкого уровня безработицы высокие темпы роста экономики являются проинфляционным фактором, объяснил Спинка.
Решение было вполне ожидаемым, поэтому условия по банковским продуктам в связи с ним зачастую корректировались самими банками заранее. Следовательно, ставки по депозитам однозначно вырастут. Станут менее доступны и кредиты, при этом увеличится процент отказов по заявкам на займы, допускают эксперты. Эльвира Набиуллина: Ключевая ставка будет оставаться высокой столько, сколько потребуется. Соответственно, Банк России будет устанавливать ключевую ставку так, чтобы вернуть инфляцию к цели в конце следующего года, заявила на пресс-конференции глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина. ЦБ близок к завершению цикла повышения ключевой ставки "Пока мы не увидим, что складывается устойчивая тенденция к замедлению роста цен и к снижению инфляционных ожиданий, ключевая ставка будет оставаться высокой столько времени, сколько потребуется", - подчеркнула она.
Но в целом ЦБ близок к завершению цикла повышения ключевой ставки, добавила Набиуллина. Следующее заседание Банка России, где будет обсуждаться уровень ключевой ставки, пройдет 16 февраля 2024 года. Таким образом, условия для кредитования останутся довольно жесткими, тогда как депозитные предложения будут долго сохранять привлекательность, добавляет он.
Сфера кредитования в России остается достаточно сильной. Эксперт также добавил, что замедлению роста цен препятствует ситуация на рынке труда и высокая производственная активность. В то же время он уточнил, что индикатор предпринимательского климата в России находится на 12-летнем максимуме, что говорит о полной загрузке производственных мощностей. В условиях нехватки кадров и рекордно низкого уровня безработицы высокие темпы роста экономики являются проинфляционным фактором, объяснил Спинка.
Если вы всё-таки хотите перевести деньги со старого вклада на новый, стоит обратиться в банк и узнать, какие условия перехода они готовы вам предложить. Бывают случаи, когда банк идёт навстречу и соглашается увеличить процентную ставку на старом вкладе до уровня, который соответствует текущей рыночной ситуации. Ещё один частый вопрос, который задают вкладчики: в какой валюте хранить деньги после повышения ставки ЦБ. Как правило, самые выгодные в это время — рублёвые депозиты. Доходность по ним выше, чем по вкладам в долларах или евро. При этом, как обычно советуют эксперты, не стоит «хранить все яйца в одной корзине». Если что-то подешевеет или вырастет, можно всегда сохранить баланс. Почему повышают ставки по вкладам Ставки по вкладам повышают не только потому, что растёт ключевая ставка, причин может быть несколько. Одна из них — конкуренция между банками за деньги населения и предприятий. Банки всегда отслеживают ставки друг друга и стараются предложить более выгодные условия для клиентов. Например, это могут быть спецпредложения с повышенной ставкой для новых вкладчиков или акции ко дню рождения банка или других памятных дат. Ещё одной причиной повышения ставок по вкладам может быть изменение экономической ситуации в стране. Например, если экономика растёт быстрее, чем ожидалось, то инфляция может возрасти, что тоже приведёт к повышению процентных ставок. Также повышение ставок по вкладам может быть связано с изменением политики Центрального банка РФ. Как мы уже выяснили, если ЦБ решает повысить ключевую ставку, то это чаще всего приводит к повышению процентных ставок по вкладам. В целом рост ставок по вкладам — результат влияния нескольких факторов, поэтому всегда стоит быть внимательным, чтобы не прогадать. Что надо запомнить Ключевая ставка ЦБ — это один из основных инструментов государства, который позволяет держать экономическую ситуацию под контролем.
Ипотека в России станет неподъемной? Эксперты оценили подъем ключевой ставки Центробанком до 13%
Повышением ключевой ставки ЦБ рассчитывает охладить темп роста цен и вернуть инфляцию к запланированному ранее уровню в 4% к концу 2022 года. Специалист считает, что высокая ставка на уровне 5,25 продлится, скорее всего, недолго. Решение Банка России о повышении ключевой ставки (она была повышена на 2 процентных пункта и составляет 15%) приведет к замедлению темпов развития экономики страны. Банки ожидают повышение ключевой ставки ЦБ после заседания 27 октября, прогнозируется, что ставка увеличится на 1 процентный пункт и составит 14%. ЦБ РФ в базовом сценарии начнет снижать ключевую ставку во втором полугодии, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина на пресс-конференции.
Экономисты назвали последствия решения ЦБ РФ повысить ставку до 15%
Глава ЦБ РФ пояснила, когда конкретно начнется понижение ключевой ставки зависит от скорости замедления текущего роста цен. В нем рост спроса на товары и услуги будет по-прежнему значительно превышать возможности расширения производства. Сигнализировать о таком перегреве будет быстрое расширение потребительской активности кредитования, усиление жесткости рынка труда. Все это скажется на динамике инфляционных ожиданий.
Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг. Жесткость рынка труда вновь усилилась, безработица обновила исторический минимум, говорилось в сообщении регулятора. Основной показатель, на который смотрит регулятор при принятии решений в отношении денежно-кредитной политики, — это инфляция, говорит аналитик «Цифра брокер» Наталия Пырьева. Несмотря на прохождение пика инфляции устойчивого снижения инфляционных ожиданий не зафиксировано и проинфляционные риски остаются на высоком уровне, поэтому ЦБ будет держать высокую ставку, пока не появятся данные об устойчивом снижении инфляции, отмечает CFA, директор департамента операций на финансовых рынках банка «Русский Стандарт» Максим Тимошенко. Аналитик полагает, что ЦБ скажет о возможном снижении ставки во втором полугодии 2024 года, при этом сделает оговорку о готовности повысить ставку, если увидит рост инфляции. Снижение инфляционных ожиданий не прекращается четвертый месяц подряд. Однако дальнейшее ослабление рубля может подпитывать инфляцию, что, в свою очередь, может отразиться на инфляционных ожиданиях, отмечает г-жа Пырьева.
Соответственно, риски удержания инфляции на высоких значениях сохраняются, уточняет она. Заметных изменений в риторике регулятора на текущем заседании также ожидать не стоит, дополняет аналитик «Цифра Брокер».
На курс также влияет геополитическая обстановка: новые санкции негативно отражаются на валютном курсе. Совсем недавно мы наблюдали как резкое укрепление доллара США привело к падению не только рубля, но и других мировых валют. Больше других пострадала иена», — пояснила она. Также на динамику рубля влияют объемы покупки валюты ЦБ РФ. В период с 5 апреля по 7 мая 2024 года регулятор по поручению Минфина будет покупать на Мосбирже иностранную валюту и золото в эквиваленте на сумму 11,2 млрд рублей в день. Государство покупает валюту и в обмен выбрасывает на рынок рублевую ликвидность, которую рынок может не переварить.
Падение рубля приведет к росту инфляции. Жесткая монетарная политика замедляет кредитование и снижает спрос на импорт, спрос на валюту. По его словам, ставки по депозитам и по кредитам останутся на текущих высоких уровнях в ближайшие месяцы.
Ставка была повышена за рекордные сроки — в 2 раза менее чем за пять месяцев. По оценкам Юрия Кравченко, начальника отдела анализа банков и денежного рынка ИК «ВЕЛЕС Капитал», пятничное заявление ЦБ говорит о том, что регулятор готов поддерживать жесткую денежно-кредитную политику, а значит и ставку, более продолжительный период времени.
Кроме того, Банк России повысил значительную часть прогнозов по инфляции, ВВП, средней ключевой ставке, кредитованию. Кроме этого, по его словам, остаются в силе не зависящие от ЦБ высокие бюджетные расходы, которые поддерживают рост цен. Через 2 часа доллар упал до 91,6 рубля. Высокая ставка исключает приток на валютный рынок кредитов, которые в период низких ставок «прокручивают» на рынке для получения прибыли на разнице курсов. По оценке Юрия Кравченко, рубль в пятницу укрепился на решении ЦБ, но на валютном рынке этот фактор будет отыгран.
По оценке Анны Кокоревой, эксперта по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», в начале мая сдерживать ослабление рубля будут высокая ставка и жесткая риторика регулятора, отраженная в пятничном заявлении ЦБ. На курс также влияет геополитическая обстановка: новые санкции негативно отражаются на валютном курсе.
Аналитики прогнозируют сохранения ставки ЦБ в размере 16% на заседании в пятницу
| Ипотека в России станет неподъемной? Эксперты оценили подъем ключевой ставки Центробанком до 13% | Почему Центробанк не изменил ставку: с начала года темпы инфляции снижаются, но пока всё ещё далеки от показателя в 4,5%, который ЦБ выбрал ориентиром на 2024 год. |
| Ключевая ставка ЦБ РФ может подняться до 14-15% - АБН 24 | Переход Банка России к постепенному снижению ключевой ставки может произойти в ближайшие несколько месяцев, считает председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. |
| Тест по экономике на тему «Банковская система. Кредиты» | Интерфакс: Банк России, сохранив ключевую ставку на уровне 16%, повысил прогноз по ее траектории на 2024 и 2025 годы. |
| ЦБ оставил ставку на уровне 16% // Новости НТВ | Опрошенные РИА Новости аналитики ожидали, что Банк России в эту пятницу сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых. |
| Повышение ключевой ставки ЦБ: как изменится курс рубля — 15.08.2023 — Статьи на РЕН ТВ | Принятые в прошлом году решения по повышению ключевой ставки позволили заметно снизить устойчивое инфляционное давление. |
Путин на примере Турции объяснил причину удержания Центробанком ключевой ставки
- Эксперты спрогнозировали сохранение ключевой ставки ЦБ в апреле на уровне 16%
- Аналитики прогнозируют сохранения ставки ЦБ в размере 16% на заседании в пятницу
- Расчёт на сбережения: О чём говорит решение Центробанка по ключевой ставке
- Другие статьи в литературном дневнике:
- Ключевая ставка выросла. Что это значит?
ЦБ спрогнозировал снижение инфляции и сохранил ключевую ставку 16%
Прошло слишком мало времени, чтобы можно было говорить об эффективности принятых мер по замедлению инфляции и снижению кредитного аппетита. Когда может начаться снижение ключевой На позапрошлом заседании ЦБ РФ в феврале регулятор подал сигнал, что цикл снижения ключевой начнётся ближе ко второму полугодию. На прошлом, в марте, Банк России ужесточил собственную риторику, заявив, что смягчать условия будет строго во втором полугодии. В итоге новостей от нынешнего, пятничного заседания аналитики не ждут.
Они считают, что какие—то подвижки могут начаться лишь на следующем, июньском заседании. Впрочем, традиционно внимание будет сосредоточено не на самой ставке, а на интерпретации сигналов регулятора между строк пресс—релиза: сохранится ли расплывчатый постулат о начале снижения во втором полугодии или будет обозначен более конкретный период. Спрос, с одной стороны, обеспечен транспортными и нефтегазовыми компаниями, с другой — в рознице регулятор его связывает с уверенностью населения "в будущих доходах с учётом ситуации на рынке труда".
Читайте также: ЦБ не отступит от жёсткости: ключевая ставка в апреле останется неизменной ЦБ РФ пытается балансировать. Инфляцию не удаётся снизить из—за комплекса условий: дефицита кадров в отдельных направлениях бизнес вынужден увеличивать зарплату сотрудникам , растущего объёма субсидий и выплат гражданам, а также явных диспропорций в производстве. В результате ни один из опрошенных "ДП" аналитиков не считает, что ставка будет изменена на грядущем заседании — понижена или, напротив, повышена.
Хотя не исключают и сюрпризов. Руководитель отдела акций УК "Первая" Антон Кравченко полагает, что пауза с ключевой в действиях ЦБ РФ может продлиться до осени из—за высокого внутреннего спроса, который продолжает расти даже при жёсткой денежно—кредитной политике.
Повышение учётной ставки, как ожидает ЦБ, приведёт к сохранению в банковских хранилищах части свободных денежных средств, ослабив тем самым их давление на потребительский рынок. Увеличение ЦБ учётной ставки ведёт к удорожанию обслуживания бизнесом новых кредитов, что снижает его кредитную и деловую активность.
Также имеет смысл обратить внимание на акции Мосбиржи , так как биржа зарабатывает на размещении средств своих клиентов.
По его мнению, усилить коррекционные настроения на рынке акций сможет ужесточение риторики ЦБ. В таком сценарии эксперт прогнозирует снижение индекса Мосбиржи ниже 3300 пунктов. По данным на 14:33 мск 26 апреля, значение индекса составляло 3441 пункт. Это значение стало максимальным с марта 2022 года. При этом цена индекса ОФЗ за этот же период снизилась с 115,3 до 114,49.
Васильев из Совкомбанка полагает, что после заседания ЦБ цены облигаций с постоянным купоном могут продолжить падение в течение нескольких недель. По мнению эксперта, это произойдет на фоне сдвига рыночных ожиданий по смягчению монетарной политики на более поздний срок. Облигации , ОФЗ , Доходность , Личные финансы Доходность длинных ОФЗ значительно выросла с момента предыдущего заседания ЦБ, так как рынок уже заложил в цену ожидание начала цикла снижения ставок не ранее сентября 2024 года, считает Постоленко из «СберСтрахования жизни». Доходности по длинным гособлигациям ставят рекорды на долговом рынке с конца прошлого года. Значение стало максимальным за всю историю наблюдений с 2015 года.
Стратегии РЕПО обеспечивают надежную доходность при минимизации рисков», — отмечает эксперт. Что будет с вкладами и кредитами Фото: Shutterstock По прогнозам ВТБ, экстрадоходность по рублевым депозитам и накопительным счетам сохранится еще в течение двух-трех месяцев, что обеспечит стабильный спрос на классические сберегательные продукты минимум до конца первого полугодия. Ставки по розничным кредитам, в том числе жилищным, останутся на высоком уровне, но до конца первого полугодия ВТБ ожидает повышенный спрос со стороны заемщиков, отметили в пресс-службе банка. Их активное развитие обеспечит в этом году рынку новый рекорд», — добавили в ВТБ.
В это время многие предпочитают инвестировать в другие финансовые инструменты, например, акции или облигации. Что делать со старым вкладом после повышения ключевой ставки Большинство людей, у которых уже есть вклад, узнав новости, хотят быстро перевести деньги на новый вклад с более выгодным процентом.
Это решение далеко не всегда рациональное. К примеру, у вас открыт вклад на год без возможности пополнения и изъятия. Закрыв его досрочно, чтобы перевести сбережения на вклад со ставкой выше, вы потеряете «процентные» деньги или получите в итоге такую же прибыль, как если бы оставили всё как есть. Опытные аналитики считают, что не стоит делать резких движений сразу после того, как ЦБ анонсировал повышение ставки. Особенно это касается ситуаций, где договор пересмотреть нельзя. Больше всего везёт тем, кто заранее понимал, что ключевая ставка вырастет, и открыл трёхмесячный или полугодовой вклад.
Тогда он автоматически продлится и станет более выгодным. Специально искать какие-то другие варианты не нужно. Если вы всё-таки хотите перевести деньги со старого вклада на новый, стоит обратиться в банк и узнать, какие условия перехода они готовы вам предложить. Бывают случаи, когда банк идёт навстречу и соглашается увеличить процентную ставку на старом вкладе до уровня, который соответствует текущей рыночной ситуации. Ещё один частый вопрос, который задают вкладчики: в какой валюте хранить деньги после повышения ставки ЦБ. Как правило, самые выгодные в это время — рублёвые депозиты.
Доходность по ним выше, чем по вкладам в долларах или евро. При этом, как обычно советуют эксперты, не стоит «хранить все яйца в одной корзине». Если что-то подешевеет или вырастет, можно всегда сохранить баланс.
Набиуллина не исключила повышения ключевой ставки
релиза и обновлении прогноза по инфляции и средней ключевой ставке. России грозит новое повышение ключевой ставки. Глава Центробанка Эльвира Набиуллина не исключила этого и назвала условие для такого шага. Центральный банк России третий раз подряд сохранил ключевую ставку на отметке 16% годовых.