Росавтобанк запустил в банкоматах опцию перевода средств между картами любых банков 28.04.2015 • Банки России. Месячный лимит на перечисление денежных средств через системы денежных переводов по-прежнему составит не более 10 000 долларов США или в эквиваленте в другой иностранной. Российским гражданам рассказали о полном запрете на перевод денег с одной банковской карты на другую без определенных условий. Рассказываем, какие актуальные способы переводить деньги в Россию еще остались и какие могут появиться в будущем.
Переводы типа me-to-me: «платёжное рабство» отменяется
Ранее банки предлагали клиентам страхование денежных средств в случае списания средств после уведомления о потере карты. Однако закон настоятельно требовал от банков вернуть деньги клиенту бесплатно. Теперь для банков будет полностью запрещено навязывать такую страховку. Минимальная возвратная сумма составит не менее 100 000 рублей списанных с карты.
Однако к россиянам присоединились и контролирующие органы. Как сообщили сегодня в РБК, финразведка вместе с регулятором, Росфинмониторингом и пятью крупнейшими банками начала тестировать новый сервис «Знай своего криптоклиента».
Его задача в том, чтобы кредитные организации могли выявить связь в операциях клиентов с обычными деньгами фиатными и криптовалютой — или эффективнее налаживать регулирование криптовалют что само по себе звучит как посягательство на идею цифровых денег, которые основаны на децентрализации блокчейн-платформ. С одной стороны, власти заявляют, что регулирование позволит бороться с использованием крипты для преступных целей. Таким образом, идея регулировать и контролировать транзакции с криптовалютой вряд ли сильно поможет в борьбе с мировой преступностью, зато позволит «посчитать» доходы россиян от цифровых валют — и обложить налогом. Тем более что овчинка выделки, судя по всему, стоит.
По данным регулятора, «совокупный объем притоков и оттоков на крупнейших криптобиржах, приходящийся на россиян, за второй—третий кварталы 2023 года составил около 700,2 тыс. Пока не совсем понятно, в чем суть нового сервиса и как он взаимосвязан с запросами по закону 115-ФЗ «О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Одно могу сказать точно: с учетом обозначенной позиции Центробанка ничем хорошим эта история для владельцев крипты не кончится. Сергей Менделеев глава InDeFi Smart Bank Как подчеркивает эксперт, все серьезные суммы, идущие на преступные цели, минуют любой контроль, так как для этого используются наличные денежные средства в рублях и иностранной валюте. Не повезет несчастным пользователям, которые имели неосторожность кусочек своей крипты продать за перевод на «Сбер».
Им будут еще активнее блокировать счета, официально, ради борьбы с финансированием терроризма и экстремизма.
Вне зависимости от суммы платежа, денежные средства поступят на счет за считанные секунды. Переводы через СБП происходят автоматически мгновенно, поэтому даже если отправить денежные средства из одного банка в другой в праздничный или выходной день, либо в ночное время, платеж гарантированно дойдет до счета получателя за несколько секунд. Отменять данную комиссию ЦБ РФ не собирается, по крайней мере в 2024 году этого определенно совершенно точно не произойдет. Но, вместе с тем, ЦБ РФ посчитал необходимым изменить кое-что еще. Согласно решению государственного релятора банковского сектора, с 1 апреля 2024 года на территории России всем банкам, работающим в стране, больше не придется платить Центробанку комиссию за перевод гражданам РФ кешбэка, а также за возврат такого кешбэка продавцу в случае, если покупатель отказался от покупки.
Банки досрочно отменяют комиссии за переводы самому себе
переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр. Рассказываем, какие актуальные способы переводить деньги в Россию еще остались и какие могут появиться в будущем. Росавтобанк запустил в банкоматах опцию перевода средств между картами любых банков 28.04.2015 • Банки России. В этом случае деньги поступят на карту, выбранную для СБП, а погасить обязательный платеж можно внутрибанковским переводом между своими счетами.
Россиянам, которые переводят деньги с карты на карту, сообщили о новом запрете
Источник: AP 2023 Основное ограничение из новых правил пользования банковскими картами коснулось перевода личных денежных средств. Соответствующим законом установлен максимальный лимит для переводов в 100 000 рублей. Он будет применяться в случаях перевода денежных средств без открытия банковского счета и затронет тех россиян, кто прошёл упрощенную идентификацию личности.
Кроме того, банки теперь будут обязаны бесплатно информировать клиента о том, что его вклад заканчивается, не позднее чем за 5 дней до истечения срока. Это поможет человеку более грамотно распоряжаться своими средствами. Например, вовремя переоформить вклад, чтобы деньги не «зависали» на условиях до востребования, если он забыл об окончании вклада. Положения закона о бесплатных онлайн-переводах вступят в силу через 9 месяцев после его официального опубликования, в мае 2024 года, а информировать клиентов о скором окончании срока вклада банки будут обязаны через 6 месяцев, в феврале 2024 года.
Проинформировать необходимо способом, предусмотренным договором банковского вклада для обмена информацией между банком и вкладчиком. Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений о запрете для банков взимать комиссию за переводы физлицом до 30 млн рублей между своими счетами - они вступят в силу по истечении 270 дней после дня официального опубликования настоящего Федерального закона.
Contact не совершает денежные переводы в евро с лета 2022 года сервис приостановил работу из-за отзыва лицензии Киви Банка. Комиссия за перевод отличается в зависимости от страны получения, а конвертация проходит по внутреннему курсу системы Contact. Карта Union Pay Карты международной платежной системы Unionpay впервые появились в России в 2008 году, но массовой популярностью стали пользоваться только в 2022 году по понятным для всех причинам. Но после санкций по отношению к российским банкам функционал карты Unionpay сильно ограничен за рубежом — пластиковые карты от МТС Банка, Тинькофф Банка, Банка Русский Стандарт, Почта Банк и других не обслуживаются за пределами России. Только 4 российских банка на декабрь 2023 года продолжают оформлять карты Unionpay, которые работают за границей: Газпромбанк , Россельхозбанк , Азиатско-Тихоокеанский банк АТБ и Примсоцбанк.
Пока что таким способом можно отправить деньги только в 5 стран. Международные переводы наличными Подсанкционный банк ВТБ в октябре 2023 года запустил международные переводы с выдачей наличных без открытия банковского счета. Для отправки нужно выбрать страну получения и указать ФИО получателя. Месячный лимит не должен превышать 500 тыс. Кроме того, можно продлевать подписки на зарубежных сайтах через кошелек. Сервисы посредники Сервисы, которые принимают платежи от физических и юридических лиц в любой стране мира.
«Несите деньги в дом»: что ожидает денежные переводы
Новый лимит переводов самому себе (Ме2Ме-перевод) в СБП начнет действовать с 1 мая 2024 года — одновременно со вступлением в силу соответствующего закона. В этом случае деньги поступят на карту, выбранную для СБП, а погасить обязательный платеж можно внутрибанковским переводом между своими счетами. Россиянам, которые переводят деньги с одной карты на другую, рассказали о новом правиле, которое скоро вступит в силу. Комиссии при переводе между счетами одного человека могут взиматься только в двух случаях: операция проводится в офисе банка или при отправке денег по номеру карты.
Россиянам, которые переводят деньги с карты на карту, сообщили о новом запрете
Росфинмониторинг разработал законопроект об ограничении денежных переводов суммой в 100 тысяч рублей за один раз при упрощённой идентификации без открытия банковского счёта. Правительственная комиссия одобрила законопроект, согласно которому в России вводят ограничения на переводы денежных средств. Рассказываем, какие актуальные способы переводить деньги в Россию еще остались и какие могут появиться в будущем. Любой перевод, превышающий 10 000 рублей, будет замораживаться на время и отправляться адресату только после дополнительного подтверждения отправителя. замдиректора Росфинмониторинга Герман Негляд. это простой способ быстро перевести деньги с карты любого банка по России, СНГ и странам Дальнего зарубежья.
Переводы между своими счетами до 30 млн рублей через СБП станут бесплатными весной
замдиректора Росфинмониторинга Герман Негляд. С 1 мая 2024 года ЦБ отменяет комиссии при переводе денег самому себе через СБП на сумму до 30 млн рублей. Переводы через банковские счета или электронные кошельки до 600 тысяч рублей менее опасны с точки зрения отмывания денег. Он будет применяться в случаях перевода денежных средств без открытия банковского счета и затронет тех россиян, кто прошёл упрощенную идентификацию личности. Необходимость отмены комиссий за переводы через Систему быстрых платежей (СБП) назрела очень давно, считает ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова.
Валютные переводы. Как переводить деньги из России за границу в 2023 году
Это право есть у представителей как дружественных, так и недружественных стран. При этом приезжие из недружественных стран, которые не работают в РФ, переводы делать не могут. Одна из целей валютных ограничений — стабилизация курса рубля. Летом национальная валюта ослабла по отношению к доллару и евро. В начале августа она продолжила слабеть и ненадолго превысила отметку 100 рублей за доллар.
Помощник президента России и экс глава Минэкономразвития Максим Орешкин сказал «Интерфаксу» в кулуарах ВЭФ, что рубль уже прошёл пик своего ослабления, и в ближайшие месяцы на рынке образуется избыток валюты. ВЭФ-2023 Восточный экономический форум — главная мировая площадка для создания и укрепления связей российского и мирового инвестиционного сообщества, всесторонней экспертной оценки экономического потенциала российского Дальнего Востока, представления его инвестиционных возможностей и условий ведения бизнеса на территориях опережающего развития. Форум в 2015 году учредил президент России Владимир Путин.
Закон опубликован 04. В то же время новые правила не будут распространяться на переводы, которые человек совершает непосредственно в отделениях, так как это более затратная для банков операция, а также на переводы по номеру карты, поскольку в этом случае не всегда возможно определить получателя средств. Изменения не только позволят гражданам переводить свои средства между банками без лишних расходов, но и будут способствовать развитию конкуренции и улучшению качества банковских продуктов. Также они снизят операционные риски людей, которые снимали деньги со счета наличными, когда нужно было перевести их в другой банк без комиссии.
Подписан закон о бесплатных переводах между своими счетами до 30 млн руб.
RU - Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который обязывает банки переводить без комиссий средства физлиц со своих счетов и вкладов в другие кредитные организации, а также на счета, открытые в финансовых платформах, на сумму до 30 млн рублей в месяц. Соответствующий документ размещен на сайте официального опубликования правовых актов. Он был принят Государственной думой 26 июля и одобрен Советом Федерации 28 июля. Согласно закону, банки не смогут ограничивать размер и количество бесплатных операций в пределах ежемесячного лимита в 30 млн руб.
Лимит на ежемесячные операции составит 30 млн рублей. Изменения вступят в силу с 1 мая 2024 года. При этом лимит на переводы без комиссии другому человеку останется прежним и составит 100 тысяч рублей.
Еще по теме
- Денежные переводы — новости сегодня и за 2024 год на РЕН ТВ
- Банки начали отменять комиссии за переводы самому себе
- Денежные переводы — новости сегодня и за 2024 год на РЕН ТВ
- Ограничения на переводы за границу: как переводить деньги
Все новости
- Пенсия.PRO
- Денежные переводы из России могут попасть под запрет
- Путин разрешил переводить между своими счетами до 30 млн рублей без комиссии - Ведомости
- «Мемные переводы»: что будет после отмены комиссий за переводы через СБП 28.12.2023 | Банки.ру
Курсы валюты:
- ВЗГЛЯД / ЦБ отменил россиянам комиссию на переводы денег самим себе :: Новости дня
- В России вводят ограничения на переводы денежных средств
- Популярное
- Лимит бесплатных переводов самому себе через СБП увеличится в 300 раз
- Пенсия.PRO
Россия продлила ограничения на перевод денег за рубеж. Как это отразится на мигрантах?
Но есть приблизительные оценки его размеров. Согласно исследованию компании BitOK, опубликованному в 2022 году, более 1,5 млн россиян ежемесячно пользуются криптовалютами, при этом открытых кошельков насчитывается не менее 10 млн. По оценкам российского правительства, россияне владеют криптовалютой на сумму более 16,5 трлн рублей 214 млрд долл. Объем рынка P2P-переводов, связанных с куплей и продажей цифровых валют, оценивается от 70—100 млрд руб. Таким образом, от 68 млрд до 97 млрд рублей через P2P, проходящие через счета физлиц в российских банках, остаются невыявленными. Это чревато выполнением операций, которые связаны с преступной деятельностью, что, в свою очередь, может стать причиной наложения штрафов и даже лишения лицензии банка, ведь ответственность за контроль и выявление мошеннических схем лежит на плечах финансовой организации. Как отмываются преступные доходы с помощью криптовалюты Представим, что наркоторговец, продающий запрещенные вещества в даркнете за криптовалюту и имеющий в распоряжении пару десятков карт, оформленных на «дропов», решает отмыть доходы, так сказать, «выйти в кэш». Для этого он использует одну из популярных P2P-площадок для купли и продажи криптовалюты. Сначала он отправляет монеты с основного кошелька, на который он принимает криптовалюты от продажи запрещенных веществ, на другой кошелек, предварительно прогнав их через «миксер» — специальный сервис, который позволяет пользователям «смешивать» свои криптовалютные средства со средствами других пользователей, чтобы скрыть источник и назначение транзакции. Затем он находит на P2P-площадке покупателя, который и не подозревает, что имеет дело с наркоторговцем. Договорившись о курсе обмена, они проводят операцию: покупатель получает криптовалюту на свой кошелек, а в обмен отправляет сумму в рублях наркоторговцу на один из счетов «дропа».
Со стороны все будет выглядеть, как обычный перевод между счетами физлиц. В итоге получится, что банк помогает наркоторговцу отмывать деньги, полученные от продажи запрещенных веществ. Даже если подобные операции занимают лишь пару процентов от общего объема рынка P2P-обмена в России, речь идет о миллиардах рублей. Количество обменников и бирж, работающих на территории РФ, превышает 250 структур, а потенциальная налоговая база от доходов физлиц в цифровых валютах оценивается в сумму свыше 1 трлн рублей.
Потом пройти банковскую процедуру «Знай своего клиента». Предоставить запрашиваемые документы для открытия счета. Заключить договор на обслуживание счета, получить к нему доступ. Для российских контрагентов, которые получают оплату через такие счета зарубежных компаний, минусов нет. Способ 2. Получать криптовалютой.
Два минуса Тут важно сразу оговориться, что принимать оплату товаров, работ или услуг криптовалютой запрещено по закону. Цифровые деньги нельзя использовать при расчетах как альтернативу иностранной валюте п. Такой способ получения оплаты подойдет нерезиденту РФ, если ему платит компания, зарегистрированная за рубежом. И все же существует как минимум 2 способа получить деньги через криптовалюту резиденту РФ. Например, можно заключить договор с фриланс-биржей. Тогда заказчик оплатит заказ на бирже, а исполнитель сконвертирует и выведет рубли. Еще можно попросить заказчика пополнить счет на криптобирже, на которой есть рубли, сконвертировать криптовалюту и отправить на счет исполнителю. Деньги можно вывести наличными или через Р2Р на карту. У этого способа следующие недостатки: Криптобиржы ограничивают переводы россиянам и высок риск блокировки. Законодательство ограничивает в получении оплаты криптовалютой.
Сложно конвертировать и выводить реальные деньги через многочисленные биржи и платформы. Способ 3. Через сервисы для удаленных сделок. Два минуса Сервисы для удаленных сделок не привязаны к международной межбанковской системе платежей, поэтому не испытывают ограничений с трансграничными платежами. Принцип работы сервисов таков: заказчик регистрируется на платформе, пополняет там счет. Сервис переводит деньги исполнителю, когда сдан проект или выполнена работа. Платформы выступают в роли генподрядчиков, а заказчики становятся субподрядчиками. Способ удобен для всех сторон: заказчик получает все закрывающие документы, которые удовлетворят бухгалтерию, а исполнитель — оплату со всего мира, которую можно вывести в нужной валюте на любые счета. У этого способа следующие недостатки: Некоторые сервисы не работают с банками РФ. В таком случае российскому подрядчику нужно будет открыть иностранный банковский счет или карту.
Практически все эти сервисы берут комиссию с исполнителя за вывод средств. Из-за этого у исполнителя могут быть сложности с определением точной суммы оплаты. Максимально прозрачная комиссия доступна в сервисе ReStaff. Нулевая комиссия для исполнителя означает, что каждый член распределенной команды сможет получить точную сумму без дополнительных расчетов. Способ 4. Через системы переводов денежных средств. Четыре минуса Оплату исполнителю можно провести через компании, которые оказывают услуги по переводу денежных средств. Одни из популярных Profee, Contact, Koronapay и «Юнистрим». Но все они ориентированы на перевод между физлицами. У этого способа следующие недостатки: Сервисов денежных переводов, которые работают в России, совсем мало.
Сложности в приеме оплаты из-за рубежа через такие компании могут возникнуть и со стороны российских контрагентов. География работы подобных сервисов постоянно меняется, особенно в странах ЕС. Чтобы использовать этот способ оплаты, нужно ежедневно проверять список стран, в которых функционирует необходимый сервис перевода. Комиссия за вывод средств значительно уменьшит конечную сумму оплаты.
Венгерский ОТП-банк, из-за которого премьер Виктор Орбан ссорится с Украиной, переводит не больше 2 миллионов рублей, или 22 тысячи долларов по нынешнему курсу, в «дружественные» страны.
Кстати, переводы могут осуществляться только в евро. Тинькофф-банк, напротив, переводит только доллары и только в дружественные страны. Есть еще более мелкие банки, как Росбанк или Русский стандарт, но они переводят мелкие суммы. Платежи возможны только в несколько дружественных стран и только в валюте этих стран. Есть одно препятствие, о котором забывают граждане, переводящие деньги в Европу, США или другие страны, присоединившиеся к санкциям против России.
Мало отправить деньги, их еще надо получить в банке назначения. А это большой квест. Деньги приходят не в отделение в Берлине или Глазго, а в штаб-квартиры банков, где созданы специальные подразделения по переводам из России. Каждый отдельный перевод проверяется по правилам, которые неизвестны даже в отделениях банков-получателей. Какие критерии играют роль в решении, принять или не принять перевод, неизвестно.
Можно предположить, что и отправляющая, и получающая стороны проверяются на списки людей под санкциями. Но критериев намного больше, чем только списки. Часть платежей возвращается обратно. И вот тут становится понятно, зачем Райффайзенбанк заставляет, помимо валютного, открывать рублевый счет.
А все потому, что количество возможностей сокращается после объявления очередных санкций, а сложные конструкции из карточек, банковских переводов и стран рушатся на глазах. С прошлой пятницы 3 грузинских банка сообщили, что больше они не принимают переводы от Юнистрима. TBC, Bank of Georgia, Liberty bank — три главных банка страны закрыли для россиян возможность получить деньги из России и переводить их туда. Кроме того, «Корона» не принимает карты санкционных банков. Почему переводить через банки опасно, даже если можно Вопреки расхожему мнению, банков, через которые можно теоретически перевести деньги или осуществить платеж, значительно больше, чем кажется на первый взгляд. Новый счет открыть невозможно, можно даже не пытаться. Райффайзенбанк и Газпромбанк переводят крупные суммы — от 20 тысяч долларов и выше. В Райффайзен, напротив, комиссия снижена до 300 долларов на все переводы. Давление на банк продолжается. Кроме того, переводить деньги за границу могут только клиенты, оплатившие премиум-счет. В некоторых отделениях требуют открыть сразу два счета: валютный и рублевый. Венгерский ОТП-банк, из-за которого премьер Виктор Орбан ссорится с Украиной, переводит не больше 2 миллионов рублей, или 22 тысячи долларов по нынешнему курсу, в «дружественные» страны. Кстати, переводы могут осуществляться только в евро. Тинькофф-банк, напротив, переводит только доллары и только в дружественные страны. Есть еще более мелкие банки, как Росбанк или Русский стандарт, но они переводят мелкие суммы.
«Мемные переводы»: что будет после отмены комиссий за переводы через СБП
Предполагается, что мошенники появляются у банкомата в момент, когда человек пытается внести деньги на свою карту через устройство. Владельцам банковских карт, которые осуществляют переводы средств с одной карты на другую, были объявлены о значительных изменениях. Компании могут без ограничений переводить деньги на счет в зарубежном банке со своего счета в уполномоченном банке или с других зарубежных счетов. Система быстрых платежей — это удобный и современный сервис для оплаты покупок смартфоном и мгновенных денежных переводов по номеру телефона между разными банками. Пока еще есть возможность перевести деньги через «Юнистрим». В приложении мы указали страну перевода Сербию, а сумму — 500 евро. Центробанк России разрешил гражданам переводить между своими счетами в разных банках до 30 млн рублей в месяц бесплатно через СБП.