"Этот выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования. "Этот выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования. Это позволяет упростить и удешевить выпуск ЦФА», — отметила гендиректор «Атомайз» Екатерина Фроловичева. Долговые ЦФА (цифровые облигации) – одна из форм ЦФА, существенно упрощающая процесс привлечения финансирования при одновременном сохранении высокого уровня защиты прав инвесторов. В рамках сделки была токенизирована коммерческая задолженность эмитента на платформе оператора информационной системы «Лайтхаус», после чего «ВТБ Факторинг» полностью выкупил выпуск ЦФА.
ВТБ Факторинг и финтех-компания «Лайтхаус» провели первую в России сделку с ЦФА
Чаще всего эмитенты выпускали ЦФА на срок от одного до шести месяцев. Профучастники рынка сходятся во мнении, что данная тенденция будет актуальна и в 2024 году. Наиболее востребованными останутся ЦФА, как краткосрочные займы, b2b финансирование и факторинг. А вот в среднесрочной перспективе ЦФА будут более активно использоваться, в том числе, и в нестандартных нишах. Например, крупным эмитентам из реального сектора могут быть интересны цифровые активы с физической поставкой сырья или товаров. Развитию рынка ЦФА будут способствовать их преимущества перед традиционными инструментами. Барьеры Одним из ключевых барьеров, который сдерживает темпы роста развития рынка ЦФА, профучастники называли низкую ликвидность инструмента.
При этом единой позиции среди операторов информационных систем, о том, какие каналы могут помочь сформировать вторичный рынок цифровых активов для роста ликвидности, пока не сформировано.
Согласование правил и внесение в реестр позволяют компании обеспечивать клиентам возможность выпуска ЦФА на своей платформе и получения новых видов продуктов в токенизированной форме. Организация также сможет самостоятельно осуществлять операции обмена внутри своей платформы, поскольку в правила информационной системы заложены положения правил обмена ЦФА.
Услышать и узнать последние новости приоритет многих в мире. Интерес вызывают и новости мира на земле. Чрезвычайные новости США и мира сегодня на пике интереса человечества. Так, последние новости на сегодня рассказывают самые актуальные события на планете.
Экстренные новости Украины сегодня не уступают места в топе ленты событий любого новостника. Сейчас Украина, как и последние новости о ней вызывают живейшее участие многих людей. Узнать свежие новости, как и срочные новости 2023 года хотят много человек на земном шаре. Украина и её последние новости на сегодня сменяются очень быстро и канал «СНЧ» следит за ними.
По сравнению с классическим выпуском облигаций ЦФА обладают такими преимуществами, как скорость выпуска, которая обеспечивается за счет исключения множества посредников, а также отсутствие сложной документации. По мнению участников сделки, это позволит выйти на рынок большему количеству компаний, в том числе из сегмента МСП. ПАО «Совкомбанк».
"ВТБ факторинг" и "Лайтхаус" реализовали первую в РФ сделку по эмиссии и размещению ЦФА
Это позволяет упростить и удешевить выпуск ЦФА», — отметила гендиректор «Атомайз» Екатерина Фроловичева. 28 марта Банк России включил "Тинькофф банк" в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА). ЦФА были выпущены на общую сумму в 100 млн рублей со сроком обращения 58 дней и доходностью в 13% годовых. Этот выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций.
Выпуск цифровых финансовых активов ООО «Новые Фермы» (ГК «Дамате»)
| ВТБ и ТМХ провели первый в России выпуск ЦФА - Аксаков - ИА "Финмаркет" | ВТБ Факторинг провел первую сделку по эмиссии и размещению собственных цифровых финансовых активов (ЦФА), объем выпуска составил 500 миллионов рублей, срок. |
| Актуальная ситуация на рынке ЦФА в начале 2024 года | ЦФА в РФ | Дзен | Актив представляет собой финансовое обязательство «Норникеля» осуществить выплату денежных средств инвестору (держателю ЦФА) в размере и в дату, определенные решением о выпуске ЦФА. |
| ЦБ РФ включил Тинькофф банк в реестр операторов по выпуску цифровых финактивов | По сравнению с классическим выпуском облигаций ЦФА обладают такими преимуществами, как скорость выпуска, которая обеспечивается за счет исключения множества посредников, а также отсутствие сложной документации. |
| В России проведена первая сделка с цифровыми финансовыми активами 29.06.2022 | Банки.ру | Этот выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций. |
| ВТБ Факторинг и компания «Лайтхаус» провели первую в России сделку с ЦФА | Один из недавних примеров: в июне платформа «Мастерчейн» сделала крупный выпуск ЦФА с участием РЖД и ВТБ. |
Совкомбанк организовал дебютный выпуск ЦФА по открытой подписке
Поэтому мы активно встраиваем ЦФА в текущую работу. Общий объем размещений ЦФА с участием ВТБ Факторинг достиг 16,5 миллиарда рублей, и каждая очередная сделка стимулирует рост этого рынка в России и привлекает внимание новых игроков", — прокомментировал генеральный директор ВТБ Факторинг Игорь Внуков. По словам генерального директора "Лайтхаус" Дениса Иорданиди, выпуск впервые демонстрирует пример размещения в ЦФА свободной рублевой ликвидности одним из крупнейших промышленных холдингов страны. И этот выпуск приближает нас к очередной психологической отметке в 20 миллиардов рублей", — приводятся в сообщении его слова.
Банк «Центр-инвест» объявил о первом в России выпуске ЦФА с залогом недвижимости 16 апреля 2024, 09:08 Фото: Изображение Midjourney Банк «Центр-инвест» выступил организатором выпуска цифровых финансовых активов ЦФА в форме денежного требования под залог недвижимости.
В рамках пилотного проекта банк привлек первого эмитента и управляющего залогом из числа своих клиентов, обеспечил успешное размещение цифровых финансовых активов с последующей регистрацией в Росреестре. Размещение выпуска ЦФА и регистрация залога стали первым этапом работы над пилотным проектом по финансированию малых и средних предприятий при помощи цифровых финансовых активов.
Это первая подобная операция в России, сообщает «Интеррос». В конце 2022 года мы первыми в России провели сделку с участием физических лиц по закрытой подписке.
Использование такой технологии открывает новые горизонты финансового рынка. Закон о ЦФА, позволяющий выпускать и обменивать активы, заработал в январе 2021 года, а уже в феврале в реестре операторов информационных систем появилась первая компания — блокчейн-платформа «Атомайз». Именно благодаря этой организации «Норникель» смог реализовать масштабную программу поддержки сотрудников «Цифровой инвестор».
В России проведена первая сделка с цифровыми финансовыми активами
В рамках сделки пул коммерческой задолженности эмитента был токенизирован на платформе оператора информационной системы "Лайтхаус", после чего ВТБ Факторинг выкупил данный выпуск ЦФА. |. Выпуск ЦФА – действия по внесению в Систему записи о зачислении ЦФА их первому обладателю в соответствии с условиями настоящего Решения о Выпуске ЦФА. группа "Интеррос" Владимира Потанина. Новости 27 июля 2023. МТС вышел на рынок ЦФА. «Лайтхаус» выполняет роль оператора информационной системы по выпуску ЦФА. Для выпуска ЦФА достаточно подготовить решение, заверить его усиленной квалифицированной электронной подписью, опубликовать на сайте и найти оператора информационной системы, который разработает смарт-контракт под этот цифровой актив.
ВТБ и ТМХ провели первый в России выпуск ЦФА - Аксаков
Кроме того, по его словам, "Ростелеком" совместно с платформой Atomyze прорабатывает пилот по выпуску ЦФА на 500 млн рублей, который будет неким аналогом облигаций. Новости и аналитика. На платформе А-Токен разместили два решения о выпуске ЦФА. Выпуск ЦФА под указанный актив на срок 2-3 месяца целесообразен с организационной и экономической точки зрения и несет меньшие издержки.
В ЦБ сообщили об увеличении количества выпущенных ЦФА в 2023 году почти в 12 раз
Плюс ЦФА в том, что они создаются на базе технологии распределенных реестров — блокчейн, что позволяет автоматизировать сделки за счет применения смарт-контрактов. Использование такой технологии открывает новые горизонты финансового рынка. Закон о ЦФА, позволяющий выпускать и обменивать активы, заработал в январе 2021 года, а уже в феврале в реестре операторов информационных систем появилась первая компания — блокчейн-платформа «Атомайз».
Зампред совета директоров банка «Центр-инвест», директор по инновациям Юрий Богданов отметил, что ЦФА с залогом недвижимости обладают потенциалом для того, чтобы стать новым рынком финансирования субъектов малого и среднего бизнеса.
По словам Богданова, выпуск ЦФА может служить подтверждением готовности банка «Центр-инвест» к внедрению современных цифровых технологий в работу и открытию новых перспектив взаимодействия с клиентами и инвесторами. Цифровые финансовые активы представляют собой новый инструмент для инвестиций и удостоверения цифровых прав на основе современных технологий: блокчейна и смарт-контрактов.
Объем спроса почти вдвое превысил запланированную сумму выпуска», — прокомментировала выпуск Екатерина Фроловичева, генеральный директор «Атомайз».
В будущем новый инструмент займет место среди традиционных источников финансирования и будет востребован для привлечения краткосрочных и долгосрочных инвестиций благодаря быстрой процедуре выпуска и относительно низким затратам.
Ожидается, что это привлечет на рынок больше компаний, в частности, малый и средний бизнес. ЦФА представляют собой новый, удобный и технологичный способ привлечения ликвидности, который набирает популярность у российских компаний. Меньше чем за год объем выпуска цифровых финактивов в стране превысил миллиард рублей.
Актуальная ситуация на рынке ЦФА в начале 2024 года
| ВТБ Факторинг и финтех-компания "Лайтхаус" провели первую в России сделку с ЦФА | В апреле текущего года было принято решение о выпуске цифровых финансовых активов (ЦФА) на платформе А-Токен. |
| Выпуск цифровых финансовых активов ООО «Новые Фермы» (ГК «Дамате») | «Атомайз» сообщил о выпуске ЦФА по открытой подписке — это первый выход цифровых финансовых активов в розницу. |
| Совкомбанк организовал дебютный выпуск ЦФА по открытой подписке | ВТБ Факторинг провел первую сделку по эмиссии и размещению собственных цифровых финансовых активов (ЦФА), объем выпуска составил 500 миллионов рублей, срок обращения – 30 дней, сообщает ВТБ. |
| Тинькофф Банк пополнил реестр операторов по выпуску ЦФА | 28 марта Банк России включил "Тинькофф банк" в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА). |
| Лайтхаус - финансовая экосистема | Кроме того, по его словам, "Ростелеком" совместно с платформой Atomyze прорабатывает пилот по выпуску ЦФА на 500 млн рублей, который будет неким аналогом облигаций. |
Подписка на рассылку
- ВТБ Факторинг и финтех-компания «Лайтхаус» провели первую в России сделку с ЦФА -
- Тинькофф Банк пополнил реестр операторов по выпуску ЦФА
- ВТБ Факторинг и финтех-компания "Лайтхаус" провели первую в России сделку с ЦФА
- Навигация по записям
- Что особенного в платформе «ЦФА ХАБ»?
- Home - Autentic
Будущее цифровых финансовых активов глазами экспертов
| В России впервые присвоили кредитный рейтинг выпуску ЦФА - Ведомости | ВТБ Факторинг провел первую сделку по эмиссии и размещению собственных цифровых финансовых активов (ЦФА), объем выпуска составил 500 миллионов рублей, срок обращения – 30 дней, сообщает ВТБ. |
| Перспективы рынка ЦФА | Согласование правил и внесение в реестр позволяют компании обеспечивать клиентам возможность выпуска ЦФА на своей платформе и получения новых видов продуктов в токенизированной форме. |
Мосбиржа прорабатывает возможность выпуска ЦФА на произведения искусства
Одним из инструментов фиксированного дохода являются облигации. В этом случае несомненным преимуществом ЦФА является простота и скорость их эмиссии. Один из наших эмитентов признался, что к обычному дебютному выпуску облигаций раньше они готовились целый год, а подготовка к последующим выпускам занимала около трех месяцев в каждом случае. В случае же с эмиссией цифровой облигации подготовка к дебютному выпуску заняла не более трех месяцев, а к последующим выпускам — не более недели. Когда мы говорим о ЦФА, то понимаем, что на их основе можно выпустить разные виды финансовых инструментов Модератор: Почему ЦФА стали востребованы эмитентами? Денис Иорданиди: Основной интерес к ЦФА наблюдается в первую очередь со стороны кредитных организаций, т. Конечно, ЦФА в чистом виде являются не ценными бумагами, но их аналогом, в отношении которого не применяется регуляторный арбитраж. Тем не менее возможность быстрой их эмиссии является несомненным плюсом, благодаря которому банковское сообщество проявляет огромный интерес к этому новому виду финансовых активов.
Для себя мы видим перспективы в сегменте В2В с размещениями на сумму от 1 млрд рублей и более, что, собственно, сейчас и происходит. При этом активно продвигаемый Банком России проект цифрового рубля придаст существенный импульс развитию этого рынка, потенциал которого далеко не все сейчас в полной мере себе представляют. Активно продвигаемый Банком России проект цифрового рубля придаст существенный импульс развитию рынка ЦФА Модератор: В реестре Банка Росси на сегодня зарегистрированы пять платформ, которые могут работать с ЦФА, две из них принадлежат банкам. Сбербанк активно продвигает новый инструмент среди розничных инвесторов. Какие клиенты уже сейчас проявляют интерес к инструментам ЦФА? Сергей Попов: Мы оцениваем емкость рынка через призму обращающихся на рынке инструментов и приходим к выводу о том, что потенциал рыка ЦФА может исчисляться в миллиардах рублей. Пока же объем рынка небольшой, и мы, так же как и другие участники рынка, проводим пилотные сделки.
Для нас очень важно предложить правильный клиентский путь, чтобы не оттолкнуть потенциальных инвесторов в этот новый вид финансовых активов. Что касается непосредственно Сбербанка, то сейчас наша платформа работает в формате В2В, любой клиент банка может стать полноправным участником платформы, и мы готовы совершать пилотные выпуски. Для того чтобы на нашей платформе выпустить обычные ЦФА, достаточно зайти на наш смарт-контракт, заполнить необходимые поля, отправить смарт-контракт на валидацию, после чего активы становятся видны потенциальным инвесторам для покупки. Крайне важно для нас сейчас обеспечить доступ к платформе физическим лицам инвесторам.
Для дальнейшего развития ЦФА Банк России сформировал предложения по совершенствованию регулирования таких активов и вопросам их налогообложения, что повысит привлекательность и применяемость цифровых финансовых инструментов. В ближайшее время эти предложения будут представлены для обсуждения в виде консультативного доклада регулятора.
Средства от нынешнего размещения будут направлены на развитие компании и реализацию перспективных проектов», — поделился Денис Матюхин, генеральный директор компании «Аэроклуб». Еще статьи из категории Новости.
Повысить привлекательность рынка ЦФА для эмитентов позволили бы доработки в налоговом законодательстве, а также накопленная юридическая практика, недостаток которой пока вызывает настороженность. Прогноз на 2024 год Операторы информационных систем прогнозируют, что в 2024 году вырастет количество размещений, а также двукратно увеличится средний размер выпуска ЦФА. В абсолютных значениях ожидается, что на рынке состоится 300 выпусков, общим объемом 125 млрд рублей. В 2023 году многие компании только тестировали новый инструмент, а по итогам размещений сообщали, что в дальнейшем планируют использовать ЦФА на регулярной основе. При этом в 2024 году ожидается рост конкуренции среди ОИС. Если на данный момент в реестре Банка России их зарегистрировано 10, то к концу следующего года значение может вырасти почти в два раза — до 18 площадок. Кроме того, Мосбиржа может лишиться статуса единственного оператора обмена. Согласно прогнозам, количество таких компаний вырастет до 5.
Тинькофф Банк пополнил реестр операторов по выпуску ЦФА
Сегодня ЦФА стали доступны неограниченному кругу розничных инвесторов. Объем спроса почти вдвое превысил запланированную сумму выпуска. Надеемся, что эта успешная дебютная сделка станет основой для долгосрочного партнерства «Атомайз» и «Совкомбанк Факторинг» на рынке долговых ЦФА», — подчеркнула генеральный директор «Атомайз» Екатерина Фроловичева.
По сравнению с классическим выпуском облигаций ЦФА обладают такими преимуществами, как скорость выпуска, которая обеспечивается за счет исключения множества посредников, а также отсутствие сложной документации. По мнению участников сделки, это позволит выйти на рынок большему количеству компаний, в том числе из сегмента МСП.
ПАО «Совкомбанк».
Пока их три: блокчейн-платформа Atomyze, площадка Сбербанка и «Лайтхаус», которая занимается разработкой цифровой финансовой экосистемы совместно с «Трансмашхолдингом». Зампред правления Сбербанка Анатолий Попов 15 июня заявил, что первая сделка на платформе состоится в течение месяца. По словам главы комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, сейчас обсуждается включение в реестр еще двух компаний — Газпромбанка и Альфа-банка. К цифровым токенам уже сейчас применяются действующие налоговые нормы. Их оборот облагается НДС, причем не с наценки при перепродаже, а с полной продажной стоимости. Доходы граждан от продажи облагаются НДФЛ без возможности их уменьшения на расходы, связанные с их приобретением, в отличие, например, от операций с ценными бумагами.
В середине апреля в Госдуму внесли законопроект о налогообложении ЦФА. Ожидается, что выпуск цифровых токенов будет освобожден от НДС.
По мнение ОИС, улучшить ситуацию позволило бы снятие регуляторных ограничений для покупки ЦФА неквалифицированными инвесторами, а также учет цифровых активов в портфелях институциональных инвесторов. Повысить привлекательность рынка ЦФА для эмитентов позволили бы доработки в налоговом законодательстве, а также накопленная юридическая практика, недостаток которой пока вызывает настороженность. Прогноз на 2024 год Операторы информационных систем прогнозируют, что в 2024 году вырастет количество размещений, а также двукратно увеличится средний размер выпуска ЦФА. В абсолютных значениях ожидается, что на рынке состоится 300 выпусков, общим объемом 125 млрд рублей.
В 2023 году многие компании только тестировали новый инструмент, а по итогам размещений сообщали, что в дальнейшем планируют использовать ЦФА на регулярной основе. При этом в 2024 году ожидается рост конкуренции среди ОИС. Если на данный момент в реестре Банка России их зарегистрировано 10, то к концу следующего года значение может вырасти почти в два раза — до 18 площадок. Кроме того, Мосбиржа может лишиться статуса единственного оператора обмена.