Письмо АРБ Председателю ЦБ РФ линой «О коллизии норм Инструкции Банка России № 135-И и ФЗ № 39-ФЗ». Изменения в Инструкцию Банка России от 13 января 2020 года №201-И о проверках требований противодействия манипулированию. Инструкция ЦБ РФ № 135-И от «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осущест. Письмо АРБ Председателю ЦБ РФ линой «О коллизии норм Инструкции Банка России № 135-И и ФЗ № 39-ФЗ». 6.3. Банк России в течение пяти рабочих дней после дня получения запроса, указанного в пункте 6.2 настоящей Инструкции, направляет учредителям кредитной организации и в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной.
Законодательная база Российской Федерации
Инструкция № 135 И и Указание № 2423 У вступают в силу по истечении 10 дней после дня их официального опублико вания в “Вестнике Банка России”. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (Зарегистрировано в Минюсте РФ 22.04.2010 N 16965). Чем занимается Центральный банк России.
11 мая 2010 года вступает в силу Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И
| Инструкция банка россии и 135 :: trannecgitho | Чем занимается Центральный банк России. |
| Инструкция банка россии и 135 :: trannecgitho | [1] «Настоящая Инструкция устанавливает порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (преамбула к Инструкции № 135-И). |
| Инструкция Банка России 135 и: все, что вам нужно знать | Диалог с регуляторами. Прочее. Разьяснения Банка России об изменении подходов к размещению ВСП в соответсвии с п. 9.5 Инструкции № 135-И в связи с проводимой централизацией надзора. |
| Чем отличаются банковские лицензии | Приложение 1 к Инструкции Банка России от _ 20__ года N _ "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций". |
| Информационное письмо Банка России от 29.11.2022 N ИН-08-12/135 | 23 сентября 2022 года Банк России опубликовал Положение Банка России от 23 июня 2022 года № 795-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 135 статьи 7 и пунктом 1 статьи 78 Федерального закона от 7 августа 2001 года №. |
В борьбу за вкладчика вступают новые силы. Ставки растут?
Положения настоящего подпункта применяются также при оформлении кредитной организацией одним документом в том числе в виде устава в новой редакции как изменений, влекущих замену лицензии на осуществление банковских операций, так и иных изменений. В данном случае принятие Банком России решений о государственной регистрации и замене лицензии на осуществление банковских операций осуществляется в порядке, установленном главой 19 настоящей Инструкции, с учетом особенностей, определенных подпунктами 15. Если в устав кредитной организации вносятся изменения, влекущие замену лицензии на осуществление банковских операций, а также изменения, связанные с изменением размера уставного капитала, глава 17 настоящей Инструкции применяется с учетом следующих особенностей. В случае увеличения уставного капитала: кредитная организация в форме акционерного общества в срок, предусмотренный пунктом 17. В случае уменьшения уставного капитала кредитная организация в срок, предусмотренный абзацем первым пункта 17. Текст изменений, вносимых в устав кредитной организации, оформляется по форме приложения 20 к настоящей Инструкции. Если в устав кредитной организации вносятся также изменения, связанные с изменением наименований отдельных банковских операций в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О национальной платежной системе", предусмотренные в абзацах восьмом и девятом настоящего подпункта действия осуществляются территориальным учреждением Банка России в течение 8 рабочих дней со дня получения документов кредитной организации.
В случае увеличения уставного капитала кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью Банк России в течение трех рабочих дней с даты принятия решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав, направляет кредитной организации письменное сообщение в произвольной форме, содержащее информацию о дате принятия такого решения. Если в устав кредитной организации вносятся изменения, влекущие замену лицензии на осуществление банковских операций, а также изменения, связанные с изменением местонахождения адреса , сопровождающимся изменением населенного пункта названия населенного пункта , глава 20 настоящей Инструкции применяется с учетом следующих особенностей. Документы, предусмотренные абзацем вторым пункта 20.
Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России : не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, указанного в пункте 6. В тот же срок в данное территориальное учреждение Банка России посредством почтовой связи направляется оригинал указанного уведомления если в соответствии с нормативными актами Банка России государственную регистрацию первого выпуска акций кредитной организации осуществляет Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России ; не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России: не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации при условии государственной регистрации первого выпуска акций кредитной организации направляет учредителям кредитной организации уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала, выдает оригинал свидетельства о государственной регистрации кредитной организации председателю совета директоров наблюдательного совета или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанного документа; не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6.
Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России". После получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6. Если руководители кредитной организации, главный бухгалтер и заместители главного бухгалтера кредитной организации являются иностранными гражданами или лицами без гражданства, к уведомлению, указанному в абзаце первом пункта 22. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации осуществляет действия, предусмотренные пунктом 22. Кредитная организация должна иметь круглую печать со своим полным фирменным наименованием на русском языке и указанием своего местонахождения. Указанная печать может содержать также сокращенное фирменное наименование кредитной организации.
Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Глава 7. Подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации 7. Учредители кредитной организации должны оплатить сто процентов объявленного уставного капитала кредитной организации, указанного в уставе кредитной организации, в течение одного месяца со дня получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации, указанного в абзаце втором пункта 6. Кредитная организация для подтверждения фактической оплаты своего уставного капитала в срок, не превышающий одного месяца с даты его полной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России по своему местонахождению следующие документы: платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, на баланс кредитной организации, при этом должно быть подтверждено выполнение требования, предусмотренного пунктом 4. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, одновременно с документами, перечисленными в настоящем пункте, представляется письменное подтверждение банка о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка.
Раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка, осуществляется в порядке, установленном Указанием Банка России от 16 января 2004 года N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года N 5485, 21 марта 2005 года N 6414, 31 марта 2006 года N 7648, 25 октября 2006 года N 8399, 23 июля 2007 года N 9874, 23 июня 2009 года N 14120, 11 декабря 2009 года N 15547 "Вестник Банка России" от 27 января 2004 года N 5, от 13 апреля 2005 года N 19, от 12 апреля 2006 года N 22, от 9 ноября 2006 года N 60, от 2 августа 2007 года N 44, от 1 июля 2009 года N 39, от 18 декабря 2009 года N 73 далее - Указание Банка России N 1379-У. Состав лиц группы лиц , оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка, определен пунктом 2. В срок, указанный в пункте 7. Проверка правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации осуществляется территориальным учреждением Банка России его структурным подразделением, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению. В случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал заключения, указанного в абзаце первом настоящего пункта, направляется в Банк России посредством почтовой связи.
В случае создания кредитной организации в форме акционерного общества территориальное учреждение Банка России его структурное подразделение, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал данного заключения направляется в Банк России посредством почтовой связи если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется территориальным учреждением Банка России, оно должно не позднее рабочего дня, следующего за днем данной регистрации, направить в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России посредством факсимильной связи иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации копию письма о регистрации указанного отчета, заключение об оплате уставного капитала кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей Инструкции и полный список учредителей кредитной организации в электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. В тот же срок копия письма и оригинал заключения по форме приложения 5 к настоящей Инструкции, которые указаны в абзаце первом настоящего пункта, направляются в Банк России посредством почтовой связи. Документы кредитной организации, подтверждающие оплату ста процентов ее уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью данной кредитной организации. Глава 8.
Порядок выдачи кредитной организации, созданной путем учреждения, лицензии на осуществление банковских операций 8. Подтверждение своевременной и правомерной оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества является основанием для выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, дополнительным основанием для выдачи банку такой лицензии является представление им в комплекте документов, установленным пунктом 7. Созданному путем учреждения банку могут быть выданы лицензии следующих видов. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц , содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 6 к настоящей Инструкции. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц , содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 7 к настоящей Инструкции.
При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 8 к настоящей Инструкции. Данная лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной в подпункте 8. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 16 к настоящей Инструкции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной в подпункте 8. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 17 к настоящей Инструкции.
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной в подпункте 8. Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида могут быть выданы лицензии следующих видов. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 9 к настоящей Инструкции, или их часть. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 10 к настоящей Инструкции, или их часть. При получении заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также при регистрации отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества и если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте представления банком в комплекте документов, установленным пунктом 7. Первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций может быть выдан Банком России председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу, письменно подтвердившему получение указанного документа.
Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, направляет в кредитную организацию или выдает под расписку председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций если первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций не был выдан Банком России. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России в порядке, установленном федеральными законами, направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган. Реестр выданных кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций подлежит публикации Банком России в "Вестнике Банка России" не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в данный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр. Раздел II. Открытие закрытие подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации.
Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства Глава 9. Общие положения 9. Кредитная организация может открывать свои обособленные подразделения - представительства и филиалы. Сведения об открытых кредитной организацией представительствах и филиалах вносятся в устав кредитной организации в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Кредитная организация филиал при условии отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов вправе открывать внутренние структурные подразделения - дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России. Местонахождение своих внутренних структурных подразделений определяется кредитной организацией филиалом самостоятельно с учетом требований, установленных нормативными актами Банка России.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по месту открытия внутреннего структурного подразделения осуществляют оперативное информационное взаимодействие, в том числе по вопросу наличия отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала не могут иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления банковских операций и иных сделок, за исключением случаев, предусмотренных нормативными актами Банка России. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала осуществляют операции в порядке, установленном нормативными актами Банка России. Кредитная организация филиал не может делегировать внутреннему структурному подразделению право на осуществление только операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала , осуществляющие операцию по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме, обязаны также осуществлять и иные операции из перечня делегированных им кредитной организацией филиалом. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала обязаны обладать организационными и техническими возможностями для осуществления банковских операций и иных сделок, право на совершение которых делегировано им кредитной организацией филиалом.
Операции, осуществляемые внутренними структурными подразделениями кредитной организации филиала , должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации филиала в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2007 года N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 марта 2007 года N 9176, 23 октября 2007 года N 10390, 6 ноября 2008 года N 12584, 2 декабря 2008 года N 12783, 19 декабря 2008 года N 12904, 10 декабря 2009 года N 15476, 22 декабря 2009 года N 15778 "Вестник Банка России" от 16 апреля 2007 года N 20-21, от 31 октября 2007 года N 60, от 19 ноября 2008 года N 67, от 10 декабря 2008 года N 72, от 31 декабря 2008 года N 75, от 16 декабря 2009 года N 72, от 28 декабря 2009 года N 77. Учет и хранение первичных учетных документов и обработка бухгалтерской документации, образующихся в деятельности внутренних структурных подразделений, осуществляется в соответствии с требованиями федеральных законов, нормативных актов Банка России и внутренних документов кредитной организации. Помещения подразделений кредитной организации филиала для совершения операций с ценностями должны соответствовать требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо должен быть заключен договор имущественного страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и техническая укрепленность указанных помещений должна быть согласована со страховой организацией. Если наличные деньги во внутреннем структурном подразделении застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, должны быть представлены только следующие документы по одному экземпляру : договор имущественного страхования; лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации; документ соглашение о намерениях , подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией , составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченными лицами кредитной организации филиала и страховой организации; план расположения помещений для размещения внутреннего структурного подразделения с экспликацией размеры занимаемой площади и назначение помещений. Документы, предусмотренные абзацами третьим - пятым и абзацем четырнадцатым настоящего пункта, должны быть составлены кредитной организацией филиалом и подписаны ее уполномоченным лицом уполномоченным лицом ее филиала. По письменному запросу территориального учреждения Банка России, предусмотренному абзацем вторым настоящего пункта, допускается представление надлежащим образом заверенных копий документов, указанных в абзацах шестом - девятом, одиннадцатом и двенадцатом настоящего пункта.
Если иное не установлено настоящей Инструкцией и иными нормативными актами Банка России, подразделение кредитной организации филиала должно располагаться в завершенном строительством здании помещении , принадлежащем кредитной организации на основании права собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования. В случае размещения подразделения кредитной организации филиала в завершенном строительством здании помещении , принадлежащем кредитной организации на праве собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , в Банк России представляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , на основании которого кредитная организация пользуется зданием помещением. Внутреннее структурное подразделение может быть размещено в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В случае размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в Банк России в порядке, установленном настоящей Инструкцией, вместо документов, предусмотренных подпунктом 9. Срок размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, не может превышать двух лет с даты внесения сведений об открытии изменении местонахождения внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Кредитная организация филиал обязана представить в территориальное учреждение Банка России по местонахождению своего внутреннего структурного подразделения не позднее двух лет с даты внесения указанных сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , на основании которого кредитная организация пользуется зданием помещением.
Территориальное учреждение Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения осуществляет контроль за представлением кредитной организацией филиалом документов, указанных в абзаце третьем настоящего подпункта. Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале. Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Особенности открытия закрытия и деятельности дополнительных офисов могут устанавливаться иными нормативными актами Банка России. Операционный офис может располагаться как на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , открывающей операционный офис, так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис. Операционный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале , за исключением случая, предусмотренного абзацами вторым - десятым настоящего подпункта.
Операционный офис, находящийся вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис, не вправе: осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже иностранной валюты как в наличной, так и в безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках; осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже ценных бумаг и иных финансовых активов, связанные с принятием кредитной организацией финансовых рисков в том числе кредитного и рыночного , за исключением сделок, связанных с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере менее пяти процентов собственных средств капитала кредитной организации. При этом на обслуживание в операционный офис могут быть переданы сделки, связанные с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере, равном либо превышающем пять процентов собственных средств капитала кредитной организации, заключенные кредитной организацией филиалом ; предоставлять займы кредиты кредитным организациям, а также размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях; получать займы кредиты , привлекать депозиты и иные средства от кредитных организаций; открывать и вести корреспондентские счета кредитных организаций филиалов ; открывать корреспондентские счета в кредитных организациях филиалах для осуществления операций; выдавать банковские гарантии; осуществлять акцептование и или авалирование векселей. Кредитно-кассовый офис также вправе осуществлять отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3. В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис, открытый филиалом кредитной организации, может осуществлять только те операции из перечисленных в настоящем пункте, которые предусмотрены положением о филиале. Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала.
Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров в случае их наличия внутренних структурных подразделений не требуется. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3. Операционная касса вне кассового узла может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Наименование внутреннего структурного подразделения должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной кредитной организации филиалу. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации филиала в порядке, установленном Банком России, вносят в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о кредитных организациях филиалах и их подразделениях с учетом информации, содержащейся в уведомлениях об открытии изменении реквизитов, о закрытии подразделений, составленных по форме приложений 11 и 15 к настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия по местонахождению внутреннего структурного подразделения за исключением операционного офиса в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления о его открытии изменении местонахождения, закрытии направляет в кредитную организацию филиал сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого кредитной организацией, а также направление ей сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого филиалом, а также направление ему сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений, указанных в подпункте 9. Направление кредитной организации филиалу сообщения о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется в течение пяти рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала , уведомления об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса. В сообщении должен быть указан порядковый номер операционного офиса, который присваивается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала.
Вступает в силу с 18 июня 2004 года. Зарегистрировано в Минюсте РФ 17. Инструкция Банка России от 01.
Резиденты и нерезиденты самостоятельно рассчитывают сумму в валюте Российской Федерации, вносимую в качестве суммы резервирования, в зависимости от вида операции, по которой ими выполняется требование о резервировании. Расчет суммы резервирования осуществляется на день ее внесения, исходя из суммы операции и установленного органом валютного регулирования размера резервирования. При этом расчет суммы резервирования по операции в иностранной валюте осуществляется по официальному курсу иностранной валюты по отношению к рублю на день внесения суммы резервирования. Для внесения суммы резервирования клиент представляет в банк, через который проведена или будет проводиться операция, заявление о резервировании с обязательным указанием определенных Инструкцией сведений о клиенте, операции и сумме резервирования и платежное поручение, на основании которого осуществляется перечисление суммы резервирования со счета клиента на отдельный счет в исполняющем банке. Установлена процедура возврата суммы резервирования по истечении срока резервирования и досрочного возврата суммы резервирования или ее части. Определены особенности внесения и возврата суммы резервирования резидентами и нерезидентами непосредственно на счет и со счета в Банке России. Кроме того, определен порядок обмена документами между исполняющим банком и клиентом, между исполняющим банком и Банком России, оформления таких документов и ведения исполняющим банком досье по резервированию. Обязанность по осуществлению контроля за соблюдением клиентами требования о резервировании возложена на исполняющие банки.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 16. Вступает в силу с 18. Инструкция Банка России от 28. Определен порядок осуществления кассовым работником операций с наличной валютой и чеками. Указаны основания, при наличии которых обменный пункт подлежит закрытию. Определен перечень видов операций с наличной валютой и чеками, совершаемых в обменных пунктах. Приведены формы документов, необходимых для открытия изменения реквизитов, закрытия и функционирования обменного пункта.
Операционный офис, находящийся вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис, не вправе: осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже иностранной валюты как в наличной, так и в безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках; осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже ценных бумаг и иных финансовых активов, связанные с принятием кредитной организацией финансовых рисков в том числе кредитного и рыночного , за исключением сделок, связанных с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере менее 5 процентов собственных средств капитала кредитной организации. При этом на обслуживание в операционный офис могут быть переданы сделки, связанные с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере, равном либо превышающем 5 процентов собственных средств капитала кредитной организации, заключенные кредитной организацией филиалом ; предоставлять займы кредиты кредитным организациям, а также размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях; получать займы кредиты , привлекать депозиты и иные средства от кредитных организаций; открывать и вести корреспондентские счета кредитных организаций филиалов ; открывать корреспондентские счета в кредитных организациях филиалах для осуществления операций; выдавать банковские гарантии; осуществлять акцептование и или авалирование векселей. Кредитно-кассовый офис также вправе осуществлять отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3. В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис, открытый филиалом кредитной организации, может осуществлять только те операции из перечисленных в настоящем пункте, которые предусмотрены положением о филиале. Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров в случае их наличия внутренних структурных подразделений не требуется. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3. Порядок открытия закрытия обменного пункта, а также перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок, которые он вправе осуществлять, установлены Инструкцией Банка России N 113-И. Наименование внутреннего структурного подразделения должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной кредитной организации филиалу. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации филиала в порядке, установленном Банком России, вносят в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о кредитных организациях филиалах и их подразделениях с учетом информации, содержащейся в уведомлениях об открытии изменении реквизитов, о закрытии подразделений, составленных по форме приложений 11 и 15 к настоящей Инструкции. Указаний ЦБ РФ от 14. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого кредитной организацией, а также направление ей сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса производится территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого филиалом, а также направление ему сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса производится территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений, указанных в подпункте 9. Направление кредитной организации филиалу сообщения о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса производится в течение 5 рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала , уведомления об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса. В сообщении должен быть указан порядковый номер операционного офиса, который присваивается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала. Порядковый номер операционного офиса должен включать в себя: регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса кредитной организацией ; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, порядковый номер филиала и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса филиалом. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи обособленного подразделения кредитная организация в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению обособленного подразделения. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи внутреннего структурного подразделения кредитная организация филиал в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению внутреннего структурного подразделения. В случае принятия кредитной организацией филиалом решения об открытии своего подразделения в том же помещении, где на момент принятия такого решения располагается иное подразделение той же кредитной организации того же филиала , открытие одного и закрытие другого подразделения производятся в порядке, установленном настоящей Инструкцией, с учетом следующих особенностей. Если подразделение кредитной организации филиала на момент закрытия имело право на осуществление операций с наличными деньгами и или иными ценностями, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала не осуществляет проверку и не подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России кроме случая, когда для осуществления операций с наличными деньгами и или иными ценностями, право на осуществление которых делегируется открываемому филиалу, необходимо соблюдение дополнительных требований к помещениям для совершения операций с ценностями по сравнению с требованиями, установленными нормативными актами Банка России к помещениям закрываемого подразделения для совершения операций с ценностями. Если кредитной организацией филиалом не было принято решение об одновременном открытии и закрытии подразделений, документы, предусмотренные настоящей Инструкцией о закрытии подразделения, должны быть представлены в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты внесения территориальным учреждением Банка России сведений об открытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. До представления документов о закрытии подразделения кредитная организация филиал должна обеспечить раздельное ведение учета, хранение документов и ценностей в соответствии со своими внутренними документами или в обособленном помещении, оборудованном в соответствии с установленными требованиями. Кредитная организация вправе перевести филиал в статус внутреннего структурного подразделения. Решение о таком переводе принимается уполномоченным органом управления кредитной организации. Уведомление кредиторов, обслуживающихся в таком филиале, о переводе его в статус внутреннего структурного подразделения, производится кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 11. Датой начала деятельности указанного внутреннего структурного подразделения и датой прекращения деятельности упомянутого филиала является дата объединения бухгалтерского баланса передачи активов и пассивов филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и бухгалтерского баланса головного офиса кредитной организации филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение. Кредитная организация составляет документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации или другого филиала, который хранится в кредитной организации филиале кредитной организации, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение. В течение пяти календарных дней с даты объединения бухгалтерских балансов кредитная организация одновременно направляет в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее деятельностью, за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и за деятельностью филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение если внутреннее структурное подразделение будет находиться в подчинении филиала кредитной организации , уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции с приложением надлежащим образом заверенной копии решения о таком переводе, а также за исключением случая направления заявления, предусмотренного абзацем первым подпункта 9. Перевод филиала в статус дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце четвертом пункта 9. При этом дата внесения сведений о закрытии филиала должна совпадать с датой внесения сведений об открытии внутреннего структурного подразделения. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала с указанием даты внесения - в кредитную организацию. Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет в кредитную организацию сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Указанием ЦБ РФ от 26. Кредитная организация вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, заявление о предоставлении возможности временного функционирования корреспондентского субсчета данного филиала после внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала. При этом дата закрытия корреспондентского субсчета, указанная в заявлении, должна соответствовать дате вступления в силу соответствующих изменений к Справочнику банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации Банка России , определяемой в соответствии с пунктом 7. Заявление должно быть подписано единоличным исполнительным органом кредитной организации либо лицом, имеющим право первой подписи согласно распорядительному документу и право на основании доверенности заключать договор корреспондентского счета. Подпись единоличного исполнительного органа кредитной организации или иного указанного лица должна быть скреплена печатью кредитной организации. Решение территориального учреждения Банка России, упомянутое в абзаце втором настоящего подпункта, оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее ста восьмидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. При переподчинении внутреннего структурного подразделения филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитной организации ее другому филиалу в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее его деятельностью, за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого внутреннего структурного подразделения данная кредитная организация филиал направляет уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции. Данное уведомление оформляется с учетом следующего: наименование указывается следующим образом: "Уведомление кредитной организации филиала о переподчинении внутреннего структурного подразделения изменении его реквизитов "; текст в графе 2 строки I указывается следующим образом: "Сведения о кредитной организации филиале , которой переподчиняется внутреннее структурное подразделение"; текст в графе 2 строки 14 указывается следующим образом: "Наименование уполномоченного органа управления кредитной организации, принявшего решение о переподчинении внутреннего структурного подразделения". Переподчинение дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению переподчиняемого внутреннего структурного подразделения в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего подпункта, вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Порядок открытия закрытия представительства кредитной организации на территории Российской Федерации. Представительство кредитной организации открывается закрывается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации. Представительство кредитной организации представляет интересы кредитной организации и осуществляет их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Кредитная организация в день открытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства. К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению прилагается утвержденное органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации, положение о представительстве по одному экземпляру для каждого из указанных выше территориальных учреждений Банка России. Кредитная организация в течение десяти календарных дней с момента внесения изменений в положение о представительстве направляет по одному экземпляру уведомления об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации, с приложением 1 экземпляра изменений в положение о представительстве. Кредитная организация в течение десяти календарных дней со дня закрытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляется справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России кредитной организации, в которой был открыт счет представительства кредитной организации , содержащая информацию о дате закрытия указанного счета. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации в течение пяти рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления вносит сведения об открытии изменении реквизитов, о закрытии представительства в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Представительство на территории иностранного государства создается кредитной организацией, соответствующей требованиям статьи 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", после уведомления Банка России. Данное уведомление в письменном виде в произвольной форме направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью. Порядок открытия закрытия филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации 11. Филиал кредитной организации открывается закрывается по решению ее уполномоченного органа управления. Утратил силу с 1 января 2007 года. Кредитная организация, открывающая филиал, должна: представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России; выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией. Филиал кредитной организации должен иметь печать. Печать филиала кредитной организации должна содержать полное фирменное наименование, указание на местонахождение кредитной организации, а также наименование филиала и указание на его местонахождение. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. Если филиал кредитной организации открывается на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, указанное в абзаце первом настоящего пункта уведомление направляется только в это территориальное учреждение Банка России. К уведомлению, указанному в пункте 11. Если кандидат на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитной организации получил образование за границей Российской Федерации, является иностранным гражданином или лицом без гражданства, должны быть представлены документы, предусмотренные абзацами седьмым и восьмым пункта 22. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и четырнадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем тринадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор имущественного страхования направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала ; в ред. В случае открытия филиала кредитной организации на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, все перечисленные выше документы направляются в это территориальное учреждение Банка России. При этом положение о филиале направляется в 1 экземпляре. Документы, указанные в пункте 11. Сокращенное наименование филиала кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов; анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации должны быть заполнены этими кандидатами собственноручно. При этом представляются один подлинный экземпляр анкеты и один экземпляр анкеты в виде копии, заверенной кандидатом собственноручно. Одновременно с документами, указанными в пунктах 11. Государственная регистрация таких изменений осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала кредитной организации рассматривает документы, указанные в пунктах 11. В этот срок территориальным учреждением Банка России: принимается решение по вопросу согласования кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала; подготавливается заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. В случае страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 199-П, не осуществляется. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заключение по форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Одновременно по 1 экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации с отметкой о согласовании по форме, предусмотренной в приложении 1 к настоящей Инструкции, заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, направляются в кредитную организацию, открывшую филиал. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пунктах 11. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций и сделок с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера. В течение трех рабочих дней с момента фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала. К уведомлению прилагаются надлежащим образом заверенные копия соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации и копия доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации. В случае замены доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации, надлежащим образом заверенная копия новой доверенности должна быть представлена кредитной организацией филиалом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, не позднее десяти календарных дней с момента замены. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после дня поступления уведомления, указанного в пункте 11. Кредитная организация обязана уведомить о закрытии филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в закрываемом филиале, одним из следующих способов: путем направления каждому из них письменного уведомления; путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для клиентов в головном офисе кредитной организации, имеющей филиалы, и во всех иных подразделениях кредитной организации. При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено письменное уведомление. Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления клиентов. В уведомлении о закрытии филиала кредитной организации должны содержаться: указание на ответственность кредитной организации по обязательствам перед клиентами закрываемого филиала; сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации корреспондентского субсчета ее другого филиала , на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала. Кредитная организация после завершения выполнения обязанности, предусмотренной пунктом 11. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляются: надлежащим образом заверенная копия документа с решением о закрытии филиала 1 экземпляр ; документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала 1 экземпляр ; справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащая информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала. Одновременно с документами, указанными в пункте 11. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пункте 11. В случае соответствия документов требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, территориальное учреждение Банка России в указанный в абзаце первом настоящего пункта срок вносит сведения о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения - в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в кредитную организацию. Датой закрытия филиала кредитной организации является дата направления кредитной организацией уведомления, предусмотренного пунктом 11. Глава 12. Порядок открытия закрытия и изменения местонахождения внутренних структурных подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации в ред. Дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла открываются закрываются по решению органа управления кредитной организации решению руководителя филиала , которому это право предоставлено уставом кредитной организации положением о филиале. С указанной даты внутреннее структурное подразделение вправе осуществлять делегированные ему банковские операции и сделки. Об открытии изменении местонахождения адреса дополнительного офиса кредитная организация филиал уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России по месту открытия новому местонахождению дополнительного офиса.
Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И
Утратит силу Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями". Центральный Банк России утвердил новую инструкцию об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам), которая будет действовать с 1 апреля 2022 года (далее – новая Инструкция). Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (зарегистрирована Министерством юстиции Российской. Зарегистрировано в Минюсте РФ 22 апреля 2010 г. N 16965ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИИНСТРУКЦИЯот 2 апреля 2010 г. N 135-ИО ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ.
Банк России утвердил Положение о заявлении в МВК
Сведения о достоверности бухгалтерской финансовой отчетности. После подачи заявления и предоставления всех необходимых документов, Банк России проводит проверку и анализ деятельности кредитной организации. В случае положительного результата, государственная регистрация кредитной организации будет осуществлена. Получение государственной регистрации является обязательным условием начала деятельности кредитной организации в России. Она позволяет организации работать легально и осуществлять все функции, связанные с банковской деятельностью. Основные положения 135 и инструкции Банка России Регистрация кредитной организации Регистрация кредитной организации осуществляется в соответствии с инструкцией Банка России 135. Для этого необходимо предоставить полный пакет документов, удовлетворяющих требованиям Банка России. Основные положения инструкции Главная цель инструкции Банка России 135 — обеспечение стабильности кредитных организаций и защита интересов держателей и вкладчиков. Основные положения инструкции касаются таких аспектов как: 1 Установление собственных средств и капитала кредитной организации 2 Требования к организационно-правовой форме и наименованию кредитной организации 3 Практика проведения аудита и контроля за финансовыми операциями 4 Установление порядка проведения внутреннего аудита Соблюдение этих основных положений позволяет обеспечить стабильность и надежность работы кредитной организации, что является важным фактором для клиентов и инвесторов. Регистрация банка в России осуществляется в соответствии с требованиями федерального законодательства о банковской деятельности и нормативными актами Банка России.
Основное требование к учредителям и органам управления банка заключается в их соответствии требованиям надежности, профессионализма и деловой репутации. Все учредители и органы управления должны быть добросовестными и надежными, не иметь судимости за совершение экономических преступлений и не привлекаться к ответственности за нарушение банковского законодательства. Органы управления банка должны обладать достаточным опытом работы в банковском секторе и обеспечивать эффективное управление банковскими рисками и финансовым состоянием организации. В состав органов управления должны входить квалифицированные специалисты с опытом работы в сфере финансов и банковского дела. Также требуется наличие надлежащей системы корпоративного управления, осуществляемой в соответствии с правилами и нормами, установленными российским законодательством. Банки в России обязаны соблюдать установленные Банком России требования к капиталу, ликвидности и достаточности собственных средств. Для этого необходимо проводить регулярное планирование и оценку рисков, а также разрабатывать стратегию развития и утверждать политику управления банком, включая управление кредитным, операционным и рыночным рисками.
Операции с наличной иностранной валютой и чеками осуществляются, если иное не предусмотрено договором банковского счета, договором банковского вклада, с использованием курсов иностранных валют, которые устанавливаются и или изменяются уполномоченным банком филиалом следующими способами: приказом уполномоченного банка филиала далее — приказ или распоряжением должностного лица уполномоченного банка филиала , которому руководителем уполномоченного банка филиала его заместителем предоставлено право устанавливать и изменять курсы иностранных валют далее — распоряжение , и или с использованием автоматизированной банковской системы уполномоченного банка филиала в соответствии с пунктом 2. В случае использования разных курсов иностранных валют для разных сумм покупаемой или продаваемой иностранной валюты уполномоченный банк филиал должен устанавливать и или изменять такие курсы способами, указанными в абзацах втором и третьем настоящего пункта. Уполномоченный банк филиал должен обеспечить идентичность курсов иностранных валют, информация о которых размещена на стендах в помещениях уполномоченного банка филиала , внутренних структурных подразделений уполномоченного банка филиала , в которых осуществляются операции с наличной иностранной валютой и чеками, и курсов иностранных валют, установленных приказом распоряжением и или с использованием автоматизированной банковской системы.
В пункте 2. Дополнить пунктом 2. При установлении, изменении курсов иностранных валют с использованием автоматизированной банковской системы уполномоченный банк филиал должен в порядке, предусмотренном его внутренними распорядительными документами, утвержденными руководителем уполномоченного банка филиала его заместителем, которому руководителем уполномоченного банка филиала предоставлено право устанавливать, изменять курсы иностранных валют , обеспечивать: определение даты и времени в часах, минутах и секундах установления курсов иностранных валют; фиксацию курса иностранной валюты, по которому проводится операция физического лица с наличной иностранной валютой и чеками; сохранность информации об установленных курсах иностранных валют, зафиксированной автоматизированной банковской системой, в течение срока хранения Реестра операций с наличной валютой и чеками, указанного в пункте 4. Главу 2 дополнить пунктом 2. Уполномоченный банк филиал при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками должен размещать информацию о курсах иностранных валют только внутри помещения, в котором находится уполномоченный банк филиал , включая внутреннее структурное подразделение уполномоченного банка филиала. Указанное в настоящем пункте требование о размещении информации о курсах иностранных валют не распространяется на ее размещение в средствах массовой информации, в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, мобильных приложениях уполномоченного банка.
Территориальное учреждение Банка России по новому местонахождению кредитной организации в течение 15 календарных дней с даты получения документов, указанных в предыдущем абзаце, рассматривает их и направляет заключение в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Если в устав кредитной организации вносятся также изменения, связанные с изменением наименований отдельных банковских операций в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О национальной платежной системе", предусмотренные в абзаце третьем настоящего подпункта действия осуществляются территориальным учреждением Банка России в течение 8 рабочих дней со дня получения документов кредитной организации. В пункте 16. В абзаце первом пункта 17. В абзаце первом подпункта 17. В пункте 30. Приложения 1, 4, 5, 13, 14 и 19 после слов "руководителя территориального учреждения Банка России" дополнить словами " его заместителя ". В приложении 12 слова "руководителя территориального учреждения Банка России или уполномоченного им лица" заменить словами "руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя ". Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России", за исключением подпунктов 1. Подпункты 1.
Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России: не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации при условии государственной регистрации первого выпуска акций кредитной организации направляет учредителям кредитной организации уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала, выдает оригинал свидетельства о государственной регистрации кредитной организации председателю совета директоров наблюдательного совета или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанного документа; не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документа, указанного в абзаце третьем пункта 6. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России". После получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6. Кредитная организация должна иметь круглую печать со своим полным фирменным наименованием на русском языке и указанием своего местонахождения. Указанная печать может содержать также сокращенное фирменное наименование кредитной организации. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". В случае принятия Банком России решения об отказе в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения. К письму должны быть приложены документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктом 6. При этом по одному экземпляру каждого из представленных документов остается в Банке России. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения письма и документов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, направляет их учредителям кредитной организации. По одному экземпляру каждого из представленных учредителями кредитной организации документов остается в территориальном учреждении Банка России. При наличии в территориальном учреждении Банка России документов в одном экземпляре они не возвращаются. Глава 7. Подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации 7. Учредители кредитной организации должны оплатить сто процентов объявленного уставного капитала кредитной организации, указанного в уставе кредитной организации, в течение одного месяца со дня получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации, указанного в абзаце втором пункта 6. Кредитная организация для подтверждения фактической оплаты своего уставного капитала в срок, не превышающий одного месяца с даты его полной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России по своему местонахождению следующие документы: платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, на баланс кредитной организации, при этом должно быть подтверждено выполнение требования, предусмотренного пунктом 4. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, одновременно с документами, перечисленными в настоящем пункте, представляется письменное подтверждение банка о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка. Раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России от 27 октября 2009 года N 345-П "О порядке раскрытия банками информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 декабря 2009 года N 15561, 14 июня 2012 года N 24576, 16 декабря 2013 года N 30597, 22 июля 2014 года N 33198, 19 февраля 2015 года N 36112 "Вестник Банка России" от 18 декабря 2009 года N 73, от 28 июня 2012 года N 34, от 25 декабря 2013 года N 78, от 6 августа 2014 года N 71, от 4 марта 2015 года N 17 далее - Положение Банка России N 345-П. В срок, указанный в пункте 7. Проверка правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации осуществляется территориальным учреждением Банка России его структурным подразделением, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению. В случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал заключения, указанного в абзаце первом настоящего пункта, направляется в Банк России посредством почтовой связи. В случае создания кредитной организации в форме акционерного общества территориальное учреждение Банка России его структурное подразделение, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал указанного заключения направляется в Банк России Департамент корпоративных отношений Банка России посредством почтовой связи если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом корпоративных отношений Банка России. Если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется территориальным учреждением Банка России, оно должно не позднее рабочего дня, следующего за днем данной регистрации, направить в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России посредством факсимильной связи иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации копию письма о регистрации указанного отчета, заключение об оплате уставного капитала кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей Инструкции и полный список учредителей кредитной организации в электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. В тот же срок копия письма и оригинал заключения по форме приложения 5 к настоящей Инструкции, которые указаны в абзаце первом настоящего пункта, направляются в Банк России посредством почтовой связи. Если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом корпоративных отношений Банка России, он не позднее рабочего дня, следующего за днем данной регистрации, направляет в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций копию письма о регистрации указанного отчета, копию заключения об оплате уставного капитала кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей Инструкции. Документы кредитной организации, подтверждающие оплату ста процентов ее уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью данной кредитной организации. Глава 8. Порядок выдачи кредитной организации, созданной путем учреждения, лицензии на осуществление банковских операций 8. Подтверждение своевременной и правомерной оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества является основанием для выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, дополнительным основанием для выдачи банку такой лицензии является представление им в комплекте документов, установленном пунктом 7. Утратили силу. При получении заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также при регистрации отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества и если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте представления банком в комплекте документов, установленным пунктом 7. Первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций может быть выдан Банком России председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу, письменно подтвердившему получение указанного документа. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, направляет в кредитную организацию или выдает под расписку председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций если первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций не был выдан Банком России. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России в порядке, установленном федеральными законами, направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган. Реестр выданных кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций подлежит публикации Банком России в "Вестнике Банка России" не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в данный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр. Банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков, за исключением случая, когда в выданной ему лицензии на осуществление банковских операций имеется запись об ограничении на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками. Созданному путем учреждения банку с универсальной лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 28 - 32 , 42 - 44 к настоящей Инструкции. Созданному путем учреждения банку с базовой лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 33 - 36 , 45 и 46 к настоящей Инструкции. Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида выдается лицензия на осуществление банковских операций по формам приложений 38 - 41 к настоящей Инструкции, содержащая банковские операции, перечисленные в ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций. Небанковская кредитная организация - центральный контрагент осуществляет деятельность с учетом требований, установленных Положением Банка России от 30 декабря 2016 года N 575-П "О требованиях к управлению рисками, правилам организации системы управления рисками, клиринговому обеспечению, размещению имущества, формированию активов центрального контрагента, а также к кругу лиц, в которых центральный контрагент имеет право открывать торговые и клиринговые счета, и методике определения выделенного капитала центрального контрагента", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2017 года N 46034 далее - Положение Банка России N 575-П. Раздел II. Открытие закрытие подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства Глава 9. Общие положения 9. Кредитная организация может открывать свои обособленные подразделения - представительства и филиалы. Сведения об открытых кредитной организацией представительствах и филиалах вносятся в устав кредитной организации в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Утратили силу с 1 апреля 2022 года. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи обособленного подразделения кредитная организация в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению обособленного подразделения. Утратил силу с 1 апреля 2022 года. В случае принятия кредитной организацией филиалом решения об открытии своего подразделения в том же помещении, где на момент принятия такого решения располагается иное подразделение той же кредитной организации того же филиала , открытие одного и закрытие другого подразделения осуществляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, с учетом следующих особенностей. Если подразделение кредитной организации филиала на момент закрытия имело право на осуществление операций с наличными деньгами и или иными ценностями, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала не осуществляет проверку и не подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России кроме случая, когда для осуществления операций с наличными деньгами и или иными ценностями, право на осуществление которых делегируется открываемому филиалу, необходимо соблюдение дополнительных требований к помещениям для совершения операций с ценностями по сравнению с требованиями, установленными нормативными актами Банка России к помещениям закрываемого подразделения для совершения операций с ценностями. Если кредитной организацией филиалом не было принято решение об одновременном открытии и закрытии подразделений, документы, предусмотренные настоящей Инструкцией о закрытии подразделения, должны быть представлены в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты внесения территориальным учреждением Банка России сведений об открытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. До представления документов о закрытии подразделения кредитная организация филиал должна обеспечить раздельное ведение учета, хранение документов и ценностей в соответствии со своими внутренними документами или в обособленном помещении, оборудованном в соответствии с установленными требованиями. Глава 10. Порядок открытия закрытия представительства кредитной организации на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства 10. Представительство кредитной организации открывается закрывается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации. Представительство кредитной организации представляет интересы кредитной организации и осуществляет их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Об открытии представительства кредитная организация уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства. Датой открытия представительства является дата направления указанного уведомления. К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению прилагается утвержденное органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации, положение о представительстве по одному экземпляру для каждого из указанных выше территориальных учреждений Банка России. Кредитная организация в течение десяти календарных дней с момента внесения изменений в положение о представительстве направляет по одному экземпляру уведомления об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации, с приложением одного экземпляра изменений, вносимых в положение о представительстве. О закрытии представительства кредитная организация уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства. Датой закрытия представительства является дата направления указанного уведомления. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляется справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России кредитной организации, в которой был открыт счет представительства кредитной организации , содержащая информацию о дате закрытия указанного счета. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации в течение пяти рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления вносит сведения об открытии изменении реквизитов, о закрытии представительства в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Представительство на территории иностранного государства создается кредитной организацией, соответствующей требованиям статьи 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", после уведомления Банка России. Данное уведомление в письменном виде в произвольной форме направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью. Глава 11. Порядок открытия закрытия филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации 11. Филиал кредитной организации открывается закрывается по решению ее уполномоченного органа управления. Кредитная организация, открывающая филиал, должна: представить для согласования на должности руководителя и главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры, соответствующие требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"; выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией. Филиал кредитной организации должен иметь печать. Печать филиала кредитной организации должна содержать полное фирменное наименование, указание на местонахождение кредитной организации, а также наименование филиала и указание на его местонахождение. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. Если филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и или кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, в уведомлении должно быть указано, где будут осуществляться данные операции - по местонахождению филиала и или местонахождению открытых филиалом внутренних структурных подразделений. Если филиал кредитной организации открывается на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, указанное в абзаце первом настоящего пункта уведомление направляется только в это территориальное учреждение Банка России. К уведомлению, указанному в пункте 11. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, иностранной страховой организации, заключившими договор имущественного страхования направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала.
Законодательная база Российской Федерации
В настоящее время действует Инструкция Банка России от 14. Устанавливается необходимость проведения проверки непосредственно в кредитной организации при увеличении уставного капитала более чем на двадцать процентов, а также при наличии оснований, свидетельствующих о нарушении установленных требований при оплате акций долей кредитной организации.
Общие положения 1. Кредитная организация создается на основе любой формы собственности как хозяйственное общество акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью или общество с дополнительной ответственностью. Кредитная организация совершает банковские операции на основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком Российской Федерации. Лицензия на осуществление банковских операций выдается на бланке, защищенном от подделок, содержит перечень банковских операций, номер и дату выдачи лицензии. Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой банку с универсальной лицензией банку с базовой лицензией , идентичен регистрационному номеру такого банка, присвоенному Банком России. Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой расчетной небанковской кредитной организации и небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением через знак "-" префикса "К". Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением через знак "-" префикса "Д".
Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой небанковской кредитной организации - центральному контрагенту, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением через знак "-" префикса "ЦК". Лицензия на осуществление банковских операций подписывается Председателем Банка России или первым заместителем заместителем Председателя Банка России, курирующим вопросы государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций, либо лицами, их замещающими. Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, осуществляет взаимодействие по вопросам государственной регистрации кредитных организаций с Федеральной налоговой службой, ее территориальными органами далее - уполномоченный регистрирующий орган , выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, ведет реестр выданных лицензий на осуществление банковских операций и Книгу государственной регистрации кредитных организаций в целях осуществления контрольных и надзорных функций. Документы, представляемые в соответствии с настоящей Инструкцией, могут быть направлены в Банк России территориальные учреждения Банка России в форме электронных документов в порядке, определенном Банком России. В таком случае взаимодействие между кредитной организацией, территориальным учреждением Банка России и Банком России осуществляется в электронном виде. В случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов кредитная организация обязана по письменному запросу территориального учреждения Банка России представить документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", на бумажном носителе в течение трех календарных дней с момента получения указанного запроса в количестве экземпляров, предусмотренных Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". Свидетельство Банка России о государственной регистрации, лицензия на осуществление банковских операций направляются кредитной организации на бумажном носителе, а в случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов - в форме электронного документа и на бумажном носителе. Копии полученных территориальным учреждением Банка России документов уполномоченного регистрирующего органа в том числе в форме электронных документов остаются в территориальном учреждении Банка России.
По решению Председателя Банка России или первого заместителя заместителя Председателя Банка России, непосредственно координирующего и контролирующего работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, полномочия территориальных учреждений Банка России по государственной регистрации кредитных организаций и лицензированию банковской деятельности могут быть переданы в центральный аппарат Банка России с определением Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России структурным подразделением Банка России, уполномоченным на рассмотрение комплектов документов, предусмотренных главами 3, 6 - 8, 14 - 17, 20 и 26 - 28 настоящей Инструкции. Глава 2. Учредители кредитной организации 2. Учредителями кредитной организации могут быть юридические и или физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации. Учредитель кредитной организации - юридическое лицо должен иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет и выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации и соответствующим местным бюджетом за последние три года. Финансовое положение кредитной организации - учредителя оценивается: банка-учредителя - в соответствии с Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771 далее - Указание Банка России N 4336-У. При этом банк-учредитель должен относиться к классификационной группе 1 или классификационной группе 2; небанковской кредитной организации - учредителя - в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения финансового состояния кредитных организаций.
При этом небанковская кредитная организация должна относиться к категории финансово стабильных кредитных организаций. Финансовое положение кредитной организации - учредителя не может быть признано удовлетворительным, если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования Банка России и имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России. Достаточность собственных средств кредитной организации - учредителя определяется исходя из показателя собственных средств капитала. Кредитная организация - учредитель должна соответствовать требованиям, установленным подпунктом 2. Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации - юридических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 года N 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей участников кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 июля 2009 года N 14356 "Вестник Банка России" от 30 июля 2009 года N 45 далее - Положение Банка России N 337-П. Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации - физических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 года N 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей участников кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 июля 2009 года N 14396 "Вестник Банка России" от 30 июля 2009 года N 45 далее - Положение Банка России N 338-П. Для целей оценки финансового положения юридических лиц Банк России территориальное учреждение Банка России вправе запрашивать у учредителей кредитной организации любую информацию о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно через третьих лиц определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации. В указанный в запросе срок учредители кредитной организации направляют в Банк России территориальное учреждение Банка России необходимую информацию.
Порядок контроля за оплатой акций долей кредитной организации за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления, устанавливается Указанием Банка России от 14 августа 2002 года N 1186-У "Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 7 октября 2002 года N 3837 "Вестник Банка России" от 16 октября 2002 года N 54 далее - Указание Банка России N 1186-У. Глава 3. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций 3. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций должны быть представлены следующие документы. Заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по форме, установленной в соответствии с федеральными законами далее - установленная форма , в котором указываются также сведения о местонахождении адресе постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией; ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций с перечислением банковских операций и указанием на то, будут они осуществляться только в рублях или в рублях и иностранной валюте на имя руководителя Банка России. Бизнес-план кредитной организации, составленный в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России, и утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации при создании расчетной небанковской кредитной организации, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга, приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов. Протокол общего собрания учредителей кредитной организации, содержащий следующие решения: о создании кредитной организации; об утверждении ее наименования; об утверждении устава кредитной организации; об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации далее - руководители кредитной организации , главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации; об утверждении бизнес-плана кредитной организации; об избрании членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации; об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде имущества в неденежной форме; о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации. В дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации представляется протокол заседания совета директоров наблюдательного совета кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя совета директоров наблюдательного совета кредитной организации.
Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций. Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации самостоятельно запрашивает в уполномоченном регистрирующем органе сведения о государственной регистрации учредителей кредитной организации, являющихся юридическими лицами, а также сведения о выполнении ими обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года. Учредители кредитной организации, являющиеся юридическими лицами, вправе по собственной инициативе представить в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации надлежащим образом заверенные копии документов, содержащих перечисленные в настоящем абзаце сведения. Документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности право аренды, субаренды учредителя или иного лица на завершенное строительством здание помещение , в котором будет располагаться кредитная организация; обязательство о предоставлении данного здания помещения в аренду субаренду, безвозмездное пользование после государственной регистрации кредитной организации если здание помещение не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации ; согласие на предоставление указанного здания помещения в субаренду безвозмездное пользование , полученное в соответствии с требованиями пункта 2 статьи 615 Гражданского кодекса Российской Федерации Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. В случае принятия решения об указанном страховании наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представление документов, предусмотренных абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта, не требуется. Территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за сроками действия договоров имущественного страхования, касающихся страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег в кредитной организации филиале. В течение пяти рабочих дней после окончания срока действия договора имущественного страхования кредитная организация обязана представить в территориальное учреждение Банка России договор имущественного страхования, заключенный на новый срок, либо документы, предусмотренные абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта.
Надлежащим образом заверенная копия документа, выданного федеральным антимонопольным органом и подтверждающего удовлетворение ходатайства о даче согласия на создание кредитной организации если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации требует предварительного согласия федерального антимонопольного органа. Если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации осуществляется с последующим уведомлением федерального антимонопольного органа, в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации должна быть представлена надлежащим образом заверенная копия соответствующего уведомления, а также надлежащим образом заверенная копия уведомления федерального антимонопольного органа, направленного в соответствии с частью 2 статьи 31 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации при ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации в форме акционерного общества. Полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. Правила осуществления перевода электронных денежных средств в случае учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Сообщение в письменном виде в соответствии с нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. К сообщению по каждому члену совета директоров наблюдательного совета должны быть приложены документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Документы, указанные в пункте 3.
Заявление о государственной регистрации кредитной организации должно быть подписано лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке должно содержать указание на характер ее деятельности посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", а также на организационно-правовую форму и тип для кредитных организаций в форме акционерного общества. Сокращенное фирменное наименование кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов. Использование в фирменном наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", а также производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, установленном федеральными законами. Написание полного фирменного и сокращенного фирменного наименований кредитной организации на титульном листе устава кредитной организации и в тексте устава кредитной организации должно быть идентичным включая использование внутри наименования прописных и строчных букв, скобок, кавычек, иных знаков препинания. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке и языках народов Российской Федерации может содержать иноязычные заимствования в русской транскрипции или в транскрипциях языков народов Российской Федерации, за исключением терминов и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму кредитной организации. Утратил силу. Документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым подпункта 3.
Документы, предусмотренные подпунктом 3. Документы, перечисленные в пункте 3. Документы представляются в двух экземплярах, за исключением: заявления о государственной регистрации, представляющегося в одном экземпляре; документов, указанных в подпункте 3. Глава 4. Уставный капитал кредитной организации 4. Минимальный размер уставного капитала для создаваемой путем учреждения кредитной организации установлен статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", за исключением случая, определенного абзацем вторым настоящего пункта в соответствии со статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Минимальный размер уставного капитала для вновь регистрируемого банка, ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций которого предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, установлен статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации.
Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей. Вкладом в уставный капитал кредитной организации могут быть: денежные средства в валюте Российской Федерации; денежные средства в иностранной валюте - единая европейская валюта евро и или одна или несколько национальных валют следующих стран: Австралия, Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии, Королевство Дания, Канада, Китайская Народная Республика, Новая Зеландия, Королевство Норвегия, Соединенные Штаты Америки, Королевство Швеция, Швейцарская Конфедерация, Япония. Использование денежных средств в иной иностранной валюте в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации не допускается; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности здание помещение , завершенное строительством в том числе включающее встроенные или пристроенные объекты , в котором может располагаться кредитная организация; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности имущество в виде банкоматов и терминалов, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения. В соответствии со статьей 3. В случаях, установленных федеральными законами, вкладом в уставный капитал кредитной организации может быть иное имущество. Иностранной валютой могут быть оплачены акции доли кредитных организаций, как имеющих лицензию на осуществление банковских операций со средствами в иностранной валюте, так и не имеющих такой лицензии. Денежными средствами в иностранной валюте акции доли кредитной организации вправе оплачивать нерезиденты юридические и физические лица. Оплата резидентами акций долей кредитной организации денежными средствами в иностранной валюте не допускается, кроме случаев оплаты акций долей уполномоченного банка другим уполномоченным банком.
Номинальная стоимость акций долей кредитной организации, оплачиваемых иностранной валютой, должна быть выражена только в валюте Российской Федерации. Имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, должно быть оценено и отражено в балансе кредитной организации в валюте Российской Федерации. Вклад в уставный капитал кредитной организации не может быть в виде имущества, если право распоряжения этим имуществом ограничено в соответствии с федеральными законами или заключенными ранее договорами. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации при ее учреждении, утверждается общим собранием учредителей. При оплате дополнительных акций кредитной организации имуществом в неденежной форме денежная оценка такого имущества производится советом директоров наблюдательным советом кредитной организации. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве дополнительного вклада в уставный капитал кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, утверждается общим собранием участников кредитной организации. При оплате части уставного капитала имуществом в неденежной форме для определения стоимости такого имущества в случаях, предусмотренных федеральными законами, должен привлекаться независимый оценщик. Если владельцем от двух до пятидесяти процентов включительно голосующих акций кредитной организации являются государство и или муниципальное образование и определение цены денежной оценки имущества, цены размещения эмиссионных ценных бумаг кредитной организации, цены выкупа акций кредитной организации осуществляется советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, обязательным является уведомление федерального органа исполнительной власти, уполномоченного Правительством Российской Федерации в соответствии с пунктом 3 статьи 77 Федерального закона "Об акционерных обществах".
Величина денежной оценки имущества, осуществленной учредителями участниками или советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, не может быть выше величины оценки, осуществленной независимым оценщиком. Для формирования уставного капитала кредитной организации не могут использоваться привлеченные денежные средства, а в случаях, установленных федеральными законами, - иное имущество. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций долей в уставном капитале создаваемой путем учреждения кредитной организации, не может превышать двадцати процентов цены размещения акций долей в уставном капитале. Примеры: а в соответствии с уставом создаваемой путем учреждения кредитной организации ее уставный капитал равен 300 млн. Размещение акций осуществляется по номинальной стоимости.
Лицензия на осуществление банковских операций подписывается Председателем Банка России или первым заместителем заместителем Председателя Банка России, курирующим вопросы государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций, либо лицами, их замещающими.
Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, осуществляет взаимодействие по вопросам государственной регистрации кредитных организаций с Федеральной налоговой службой, ее территориальными органами далее - уполномоченный регистрирующий орган , выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, ведет реестр выданных лицензий на осуществление банковских операций и Книгу государственной регистрации кредитных организаций в целях осуществления контрольных и надзорных функций. Документы, представляемые в соответствии с настоящей Инструкцией, могут быть направлены в Банк России территориальные учреждения Банка России в форме электронных документов в порядке, определенном Банком России. В таком случае взаимодействие между кредитной организацией, территориальным учреждением Банка России и Банком России осуществляется в электронном виде. В случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов кредитная организация обязана по письменному запросу территориального учреждения Банка России представить документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", на бумажном носителе в течение трех календарных дней с момента получения указанного запроса в количестве экземпляров, предусмотренных Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". Свидетельство Банка России о государственной регистрации, лицензия на осуществление банковских операций направляются кредитной организации на бумажном носителе, а в случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов - в форме электронного документа и на бумажном носителе. Копии полученных территориальным учреждением Банка России документов уполномоченного регистрирующего органа в том числе в форме электронных документов остаются в территориальном учреждении Банка России.
По решению Председателя Банка России или первого заместителя заместителя Председателя Банка России, непосредственно координирующего и контролирующего работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России, полномочия территориальных учреждений Банка России по государственной регистрации кредитных организаций и лицензированию банковской деятельности могут быть переданы в центральный аппарат Банка России с определением Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России структурным подразделением Банка России, уполномоченным на рассмотрение комплектов документов, предусмотренных главами 3 , 6 - 8 , 14 - 17 , 20 и 26 - 28 настоящей Инструкции. Глава 2. Учредители кредитной организации 2. Учредителями кредитной организации могут быть юридические и или физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации. Учредитель кредитной организации - юридическое лицо должен иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет и выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации и соответствующим местным бюджетом за последние три года.
Финансовое положение кредитной организации - учредителя оценивается: банка-учредителя - в соответствии с Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771 далее - Указание Банка России N 4336-У. При этом банк-учредитель должен относиться к классификационной группе 1 или классификационной группе 2; небанковской кредитной организации - учредителя - в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения финансового состояния кредитных организаций. При этом небанковская кредитная организация должна относиться к категории финансово стабильных кредитных организаций. Финансовое положение кредитной организации - учредителя не может быть признано удовлетворительным, если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования Банка России и имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России. Достаточность собственных средств кредитной организации - учредителя определяется исходя из показателя собственных средств капитала. Кредитная организация - учредитель должна соответствовать требованиям, установленным подпунктом 2.
Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации - юридических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 года N 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей участников кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 июля 2009 года N 14356 "Вестник Банка России" от 30 июля 2009 года N 45 далее - Положение Банка России N 337-П. Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации - физических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 года N 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей участников кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 июля 2009 года N 14396 "Вестник Банка России" от 30 июля 2009 года N 45 далее - Положение Банка России N 338-П. Для целей оценки финансового положения юридических лиц Банк России территориальное учреждение Банка России вправе запрашивать у учредителей кредитной организации любую информацию о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно через третьих лиц определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации. В указанный в запросе срок учредители кредитной организации направляют в Банк России территориальное учреждение Банка России необходимую информацию. Порядок контроля за оплатой акций долей кредитной организации за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления, устанавливается Указанием Банка России от 14 августа 2002 года N 1186-У "Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 7 октября 2002 года N 3837 "Вестник Банка России" от 16 октября 2002 года N 54 далее - Указание Банка России N 1186-У. Глава 3.
Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций 3. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций должны быть представлены следующие документы. Заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по форме, установленной в соответствии с федеральными законами далее - установленная форма , в котором указываются также сведения о местонахождении адресе постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией; ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций с перечислением банковских операций и указанием на то, будут они осуществляться только в рублях или в рублях и иностранной валюте на имя руководителя Банка России. Бизнес-план кредитной организации, составленный в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России, и утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации при создании расчетной небанковской кредитной организации, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга, приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов. Протокол общего собрания учредителей кредитной организации, содержащий следующие решения: о создании кредитной организации; об утверждении ее наименования; об утверждении устава кредитной организации; об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации далее - руководители кредитной организации , главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации; об утверждении бизнес-плана кредитной организации; об избрании членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации; об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде имущества в неденежной форме; о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации. В дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации представляется протокол заседания совета директоров наблюдательного совета кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя совета директоров наблюдательного совета кредитной организации.
Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций. Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации самостоятельно запрашивает в уполномоченном регистрирующем органе сведения о государственной регистрации учредителей кредитной организации, являющихся юридическими лицами, а также сведения о выполнении ими обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года. Учредители кредитной организации, являющиеся юридическими лицами, вправе по собственной инициативе представить в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации надлежащим образом заверенные копии документов, содержащих перечисленные в настоящем абзаце сведения. Документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности право аренды, субаренды учредителя или иного лица на завершенное строительством здание помещение , в котором будет располагаться кредитная организация; обязательство о предоставлении данного здания помещения в аренду субаренду, безвозмездное пользование после государственной регистрации кредитной организации если здание помещение не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации ; согласие на предоставление указанного здания помещения в субаренду безвозмездное пользование , полученное в соответствии с требованиями пункта 2 статьи 615 Гражданского кодекса Российской Федерации Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. В случае принятия решения об указанном страховании наличных денег и согласования со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представление документов, предусмотренных абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта, не требуется.
Территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за сроками действия договоров имущественного страхования, касающихся страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег в кредитной организации филиале. В течение пяти рабочих дней после окончания срока действия договора имущественного страхования кредитная организация обязана представить в территориальное учреждение Банка России договор имущественного страхования, заключенный на новый срок, либо документы, предусмотренные абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта. Надлежащим образом заверенная копия документа, выданного федеральным антимонопольным органом и подтверждающего удовлетворение ходатайства о даче согласия на создание кредитной организации если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации требует предварительного согласия федерального антимонопольного органа. Если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации осуществляется с последующим уведомлением федерального антимонопольного органа, в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации должна быть представлена надлежащим образом заверенная копия соответствующего уведомления, а также надлежащим образом заверенная копия уведомления федерального антимонопольного органа, направленного в соответствии с частью 2 статьи 31 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. Утратил силу. Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации при ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации в форме акционерного общества.
Полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. Правила осуществления перевода электронных денежных средств в случае учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Сообщение в письменном виде в соответствии с нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. К сообщению по каждому члену совета директоров наблюдательного совета должны быть приложены документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Документы, указанные в пункте 3. Заявление о государственной регистрации кредитной организации должно быть подписано лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации.
Фирменное наименование кредитной организации на русском языке должно содержать указание на характер ее деятельности посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", а также на организационно-правовую форму и тип для кредитных организаций в форме акционерного общества. Сокращенное фирменное наименование кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов. Использование в фирменном наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", а также производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, установленном федеральными законами. Написание полного фирменного и сокращенного фирменного наименований кредитной организации на титульном листе устава кредитной организации и в тексте устава кредитной организации должно быть идентичным включая использование внутри наименования прописных и строчных букв, скобок, кавычек, иных знаков препинания. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке и языках народов Российской Федерации может содержать иноязычные заимствования в русской транскрипции или в транскрипциях языков народов Российской Федерации, за исключением терминов и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму кредитной организации. Документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым подпункта 3.
Документы, предусмотренные подпунктом 3. Документы, перечисленные в пункте 3. Документы представляются в двух экземплярах, за исключением: заявления о государственной регистрации, представляющегося в одном экземпляре; документов, указанных в подпункте 3. Глава 4. Уставный капитал кредитной организации 4. Минимальный размер уставного капитала для создаваемой путем учреждения кредитной организации установлен статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", за исключением случая, определенного абзацем вторым настоящего пункта в соответствии со статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
Минимальный размер уставного капитала для вновь регистрируемого банка, ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций которого предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, установлен статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации. Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей. Вкладом в уставный капитал кредитной организации могут быть: денежные средства в валюте Российской Федерации; денежные средства в иностранной валюте - единая европейская валюта евро и или одна или несколько национальных валют следующих стран: Австралия, Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии, Королевство Дания, Канада, Китайская Народная Республика, Новая Зеландия, Королевство Норвегия, Соединенные Штаты Америки, Королевство Швеция, Швейцарская Конфедерация, Япония. Использование денежных средств в иной иностранной валюте в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации не допускается; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности здание помещение , завершенное строительством в том числе включающее встроенные или пристроенные объекты , в котором может располагаться кредитная организация; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности имущество в виде банкоматов и терминалов, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения. В соответствии со статьей 3.
В случаях, установленных федеральными законами, вкладом в уставный капитал кредитной организации может быть иное имущество. Иностранной валютой могут быть оплачены акции доли кредитных организаций, как имеющих лицензию на осуществление банковских операций со средствами в иностранной валюте, так и не имеющих такой лицензии. Денежными средствами в иностранной валюте акции доли кредитной организации вправе оплачивать нерезиденты юридические и физические лица. Номинальная стоимость акций долей кредитной организации, оплачиваемых иностранной валютой, должна быть выражена только в валюте Российской Федерации. Имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, должно быть оценено и отражено в балансе кредитной организации в валюте Российской Федерации. Вклад в уставный капитал кредитной организации не может быть в виде имущества, если право распоряжения этим имуществом ограничено в соответствии с федеральными законами или заключенными ранее договорами.
Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации при ее учреждении, утверждается общим собранием учредителей. При оплате дополнительных акций кредитной организации имуществом в неденежной форме денежная оценка такого имущества производится советом директоров наблюдательным советом кредитной организации. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве дополнительного вклада в уставный капитал кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, утверждается общим собранием участников кредитной организации. При оплате части уставного капитала имуществом в неденежной форме для определения стоимости такого имущества в случаях, предусмотренных федеральными законами, должен привлекаться независимый оценщик. Если владельцем от двух до пятидесяти процентов включительно голосующих акций кредитной организации являются государство и или муниципальное образование и определение цены денежной оценки имущества, цены размещения эмиссионных ценных бумаг кредитной организации, цены выкупа акций кредитной организации осуществляется советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, обязательным является уведомление федерального органа исполнительной власти, уполномоченного Правительством Российской Федерации в соответствии с пунктом 3 статьи 77 Федерального закона "Об акционерных обществах". Величина денежной оценки имущества, осуществленной учредителями участниками или советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, не может быть выше величины оценки, осуществленной независимым оценщиком.
Для формирования уставного капитала кредитной организации не могут использоваться привлеченные денежные средства, а в случаях, установленных федеральными законами, - иное имущество. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций долей в уставном капитале создаваемой путем учреждения кредитной организации, не может превышать двадцати процентов цены размещения акций долей в уставном капитале. Примеры: а в соответствии с уставом создаваемой путем учреждения кредитной организации ее уставный капитал равен 300 млн. Размещение акций осуществляется по номинальной стоимости. Цена размещения каждой акции - 3 млн. В случае внесения в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации имущества в неденежной форме должны быть представлены документы, подтверждающие право ее учредителей на внесение указанного имущества в уставный капитал кредитной организации.
При этом кредитная организация вправе осуществлять и иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Небанковские кредитные организации имеют право на осуществление только части банковских операций, определенных соответствующей лицензией: 1. Операции расчетных небанковских кредитных организаций: n Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц. Операции депозитно-кредитных небанковских кредитных организаций: n Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок.
Популярные статьи кодекса
- Навигация по записям
- 11 мая 2010 года вступает в силу Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И
- Срочный рынок — Московская Биржа | Рынки
- Государственная регистрация кредитной организации
- Банк Россия - информация
115-ФЗ. Как избежать блокировки счета и что делать, если это случилось
Приложение 1 к Инструкции Банка России от _ 20__ года N _ "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций". Вслед за тем банкам позволили сойти с корабля 135 повели на холм, успевая при этом ещё и писать инструкции. Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (с изменениями и дополнениями). 1 max 3 Н 12 max 25 показатель Максимальный размер крупных кредитных рисков Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц. Инструкция ЦБ РФ № 135-И от 02.04.2010 «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». Центральный Банк России утвердил новую инструкцию об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам), которая будет действовать с 1 апреля 2022 года (далее – новая Инструкция).
Банк России утвердил Положение о заявлении в МВК
Виды лицензий и правила их получения прописаны в инструкция Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И. Чем занимается Центральный банк России. Инструкция ЦБ РФ от135 И о порядке принятия Банком России. Совет директоров Банка России на заседании 26 апреля сохранил ключевую ставку в 16% годовых, говорится в сообщении регулятора. сурсов Россия годами накаплива- ла активы и даже выступала в каче- стве кредитора. В этом разделе представлена 135 форма банка (отчет о соблюдении обязательных нормативов).