В Тинькофф деньги клиентов защищает платформа безопасности — Тинькофф Защита. Она оценивает риски операций, отслеживает подозрительные звонки и предотвращает атаки мошенников. Поговорим о том, как иногда работает служба безопасности банка "Тинькофф". Это интересная история, так что запаситесь чаем с печеньем и вы знает. «Тинькофф» решил ввести вознаграждения для сотрудников, обнаруживших проблемы в области защиты данных в компании. Об этом рассказал вице-президент, директор департамента информационной безопасности «Тинькофф» Дмитрий Гадарь.
Тинькофф запустил бесплатную защиту от телефонных мошенников. Если вас разведут, то деньги вернут
Создается в организациях для решения споров, возникших между работниками и начальством. Процедура предполагает, что в комиссию входит одинаковое количество людей со стороны работодателя или его представителей и рабочих. После принятия решения его бумажная копия вручается работнику или работодателю, его можно обжаловать в течение 10 дней, если решение не обжаловано оно вступает в силу, дается 3 дня на его добровольное исполнение. Если решение не исполнено, то сотрудник получает удостоверение КТС.
Выглядит оно примерно так. Несколько лет назад мошенничество с удостоверениями КТС было довольно распространено. Крупные банки, имеющие отделения по всей стране, привыкли работать с любой документаций ответственно, дабы не получилось таких казусов, как в случае с «Тинькоффом».
Этим и воспользовались мошенники. Согласно официальной позиции банка, «Тинькофф» не видит в действиях сотрудника нарушений. При этом, в работе менеджера банка отсутствует даже намек на проверку документации с целью убедиться в подлинности удостоверения КТС — ООО «Пегас» была зарегистрирована 7 июля, то есть с момента начала работы организации прошло всего 4 месяца.
Если количество совпадений превышает допустимый порог, искусственный интеллект маркирует разговор как потенциально опасный и разрывает его. Сценарии мошенничества регулярно меняются, поэтому ИИ постоянно обучается на всех входящих данных. Искусственный интеллект анализирует и другие характеристики входящего номера, среди которых история звонков, объёмы и характер трафика, частотность и уникальность.
Анализ технической информации звонка позволяет выявить мошеннический звонок практически со стопроцентной вероятностью.
Разумеется никакой подробной информации не было. Пирамида уже лопнула, собрав большое количество участников, отмечают в банке.
Но на ее месте появляется большое количество новых мошенников.
Я перешел по данной ссылке и идентифицировал мою личность, диалог продолжили по сотовому телефону, где задали ряд глупых вопросов и сказали, что в течении 30 минут карта будет разблокирована и вы сможете дальше ей пользоваться. Идет расследование... Каждый день мне говорят, что процесс ускорили и говорят в течении двух или трех часов все решим, но до сих пор ничего не решилось. Банк нарушает ст 859 ГК РФ, где гласит о том, что договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Банк оперируя своими правилами и условиями своего договора, отказывается подчиняться ГК РФ.
«Киберпанк, который мы заслужили»: два голосовых помощника Олега обсудили блокировку карты клиента
| Блокировка Тинькофф по ФЗ 115 физического лица | Таким образом, изменить банковский счет просто невозможно, но в таком случае «Тинькофф» просто сообщает, что банк отменить комиссию не может». |
| Клиенты банка «Тинькофф» под прицелом мошенников | общее впечатление положительное по обслуживанию общему, но два месяца назад столкнулся с ситуацией, когда я вместо того, чтобы получить деньги от покупателя, наоборот потерял их, получив код подтверждения через службу безопасности банка. |
| Тинькофф запустил «Нейрощит» – как новая антифрод-система защищает от мошенников | BanksToday | Олег из службы безопасности не смог получить подтверждение личности клиента, после чего звонок был завершён, а клиент «Тинькофф» обнаружил, что его карта заблокирована. |
| Тинькофф запустил службу скорой психологической помощи для спасения жертв мошенников | «Коммерсант» обратил внимание на то, что «Тинькофф-банк» через мобильное приложение начал собирать согласие клиентов на обработку фотографий. |
| Банку «Тинькофф» присудили штраф за утечку персональных данных | Служба безопасности Тинькофф банка, финансовые услуги. |
Что скажет суд: банк «Тинькофф» оформляет кредиты на клиентов без их ведома?
«Тинькофф» запретил своим сотрудникам работать из-за рубежа, обосновав это заботой о безопасности себя самого и своих клиентов. В связи с этим, управляющая компания «Тинькофф банка» и «Тинькофф страхования» — TCS Group Holding поспешила заявить, что все происходящее является исключительно личной проблемой Олега Тинькова. Основатель «Тинькофф-Банка» Олег Тиньков заявил, что его заставили продать свою долю в организации «за копейки». Об этом бизнесмен сообщил в интервью The New York Times. По информации банка, если Тинькофф не сможет предотвратить телефонное мошенничество и клиент под влиянием мошенников все равно станет жертвой обмана и переведет деньги, банк компенсирует потери. Специалист службы безопасности (пищевое производство).
«Тинькофф» обвинили в нарушении тайны персональных данных
«МТС-банк» выходит на IPO: стоит ли инвестировать в быстрорастущий банк. Олег из службы безопасности не смог получить подтверждение личности клиента, после чего звонок был завершён, а клиент «Тинькофф» обнаружил, что его карта заблокирована. «Тинькофф» запросил у клиентов согласие на обработку в качестве биометрии фотографий, которые сделаны представителями банка при оформлении продуктов, Отказаться от этого можно, но не самым очевидным образом.
«Тинькофф» начал возвращать украденные мошенниками деньги
Утечек данных клиентов в "Тинькофф банке" не было, решение суда о назначении банку штрафа связано с "технической ошибкой по процессу обслуживания одного из клиентов", рассказали РИА Новости в пресс-службе кредитной организации. В службе поддержки Тинькофф Банка заявили, что основатель организации Олег Тиньков (признан Минюстом иноагентом) не занимает в ней никаких должностей. Тинькофф Банк запросил у клиентов согласие на обработку фото для биометрии. Речь идёт о снимках, которые делают курьеры при доставке продуктов кредитной организации. Российский банк «Тинькофф» заблокировал карту клиенту после того, как пообщался с электронным секретарем Олегом. Тинькофф Банк получил награду Outstanding Fraud Management System от международной платежной системы Mastercard за достижения в области технологий безопасности профилактики и противодействия мошенничеству по банковским картам.
"Тинькофф" выявил схему обмана сотрудников банков с помощью ложных отзывов
Тут нужно пояснить, что речь о частых операциях, разовая покупка в магазине ювелирных изделий не станет причиной блокировки; получение выигрыша от участия в лотерее; финансовые операции между клиентом и сервисами азартных игр; операции, связанные со сделками с недвижимостью на сумму от 5 млн рублей; получение физлицом или юрлицом перевода с территории иностранного государства без валютного контроля; операции почтовых переводов на сумму от 100000 рублей; операции по выводу средств от оператора мобильной связи на сумму от 100000 рублей; некоторые операции на сумму от 600000 рублей. Самое главное кроется в пункте 1,9 ст 6 ФЗ 115. Уполномоченное лицо, в данном случае — банк Тинькофф, само может принимать решение, какие операции и на какие суммы будут проверяться. Вот и получается, что по сути банк может поставить на контроль любую операцию, проведенную физическим и юридическим лицом. И то, что Тинькофф массово блокирует счета клиентов по ФЗ 115, говорит о том, что в его внутренних алгоритмах произошли какие-то важные изменения. Список операций, подлежащих контролю, и их суммы были расширены. При этом внутренние регламенты банков никогда не поддаются огласке. Поэтому остается только читать отзывы о недавних блокировках Тинькофф по ФЗ 115 и делать выводы о том, какие операции сейчас стали подозрительными. В случае выявления подозрительной операции банк требует документы по ней. По сути, если операция будет признана законной, блокировка должна быть снята.
Что говорит сам Тинькофф о блокировке по ФЗ 115 На сайте банка есть страница, посвященная таким блокировкам. Она располагается в разделе для бизнеса, но по факту действие ФЗ 115 распространяются и на физических лиц. И Тинькофф называет это ФЗ законом Об отмывании денег, поэтому и блокирует счета за операции, которые вызываю подозрения в уходе от налогов, в получении прибыли неофициально. Но и основные критерии блокировки, прописанные в самом законе, также применяются перечень указан выше. Основные тезисы по информации банка: проверке подлежат все без исключения операции, проведенные физическими и юридическими лицами; сначала операции проходят автоматический контроль. Если он выявляет что-то подозрительное, наступает стадия ручного контроля. Если ручной контроль не смог прояснить суть операции, тогда банк начинает задавать клиенту вопросы и просит предоставить документы по транзакции; если банк начинает ручную проверку операции, клиент об этом не информируется. Он получает сведения уже постфактум, когда операция признана подозрительной, и Тинькофф просит документы по ней; Тинькофф не блокирует счет, а приостанавливает ДБО — дистанционное обслуживание. Но если учесть, что у этого банка нет офисов, и все операции клиент проводит дистанционно, для клиента это фактически и есть блокировка операций; может случиться как приостановка ДБО, так и просто блокировка транзакции, которая признана подозрительной.
Что можно и что нельзя делать при блокировки банком Тинькофф ДБО. Информация с раздела для юрлиц, но ее же можно применять и к гражданам: После блокировки по ФЗ 115 Тинькофф видит всего три окончательных решения: разблокировка клиента после проверки, приостановление конкретного платежа и рекомендация клиенту закрыть счет. И чаще всего последние отзывы говорят о последнем действии.
Пользователи отметили изменения в работе компании, и не все из них в лучшую сторону.
В банке пояснили, что в свете проведения российской спецоперации и многочисленных зарубежных санкций проводить платежи стало сложнее.
Виртуальный сотрудник позвонил как раз для того, чтобы разблокировать счет, но не получил внятного ответа. Но пользователей было уже не остановить. Они констатировали, что киберпанк-будущее настало, и принялись шутить, что скоро виртуальные ассистенты смогут оформить кредит, пообщавшись друг с другом и не спросив владельца.
На погашение задолженности банк дает клиентам 25 дней. Тинькофф Банк также заявил о готовности защищать свои интересы в судебном порядке. Клиенты, столкнувшиеся со списаниями, создали группу в Telegram — сейчас в ней 180 человек, некоторые из них уже обратились с жалобами в Банк России. Тинькофф Банк, в свою очередь, передал материалы о «неправомерно обогатившихся» клиентах в «компетентные органы».
Мы не вправе раскрывать любые другие детали», — сообщил RTVI представитель банка. По словам партнера фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрия Клеточкина, возникший спор между клиентами и банком может быть разрешен только через суд.
«Тинькофф» обвинили в нарушении тайны персональных данных
Москва, Россия — 17 августа 2022 г. Тинькофф запустил новую платформу безопасности для клиентов Тинькофф Банка и Тинькофф Мобайла — она дает пользователям максимально возможную на рынке защиту от мошенничества и спама. Пресс-служба банка «Тинькофф» опровергла данную информацию. «Тинькофф» решил ввести вознаграждения для сотрудников, обнаруживших проблемы в области защиты данных в компании. Об этом рассказал вице-президент, директор департамента информационной безопасности «Тинькофф» Дмитрий Гадарь. «Тинькофф» запустил новую платформу безопасности для клиентов «Тинькофф Банка» и «Тинькофф Мобайла». Одним из ключевых новых сервисов является «Нейрощит», который работает на базе ИИ и выявляет попытки мошенничества во время телефонного звонка.
Во имя безопасности
- Защита информации. Эффективность учебных фишинговых атак в «Тинькофф» составляет 25%
- Отзыв о том, как у меня запрашивали документы по 115-ФЗ в банке Тинькофф | Пикабу
- "Тинькофф банк" принял решение уволить сотрудника, обматерившего клиентку. Всё правильно сделал
- Неудачные попытки развода