QIWI 19 января объявила о планах продать российские активы, консолидированные в компании «Киви». Банк России объявил об отзыве лицензии у Киви Банка за многочисленные нарушения действующего законодательства, в том числе за недостаточную борьбу с легализацией доходов и финансированием терроризма.
QIWI — все? Аналитики оценили вероятность банкротства банка
Платежная компания Qiwi сделала ставку на простоту и удобство, чем быстро завоевала популярность у пользователей Однако в феврале 2024 года ЦБ отозвал лицензию у Киви Банка. Согласно последним данным, опубликованным в 2021 году, 99,99% акций Киви-банка принадлежали АО "Киви", 66,57% акций которого через кипрскую компанию Qiwi plc принадлежали Сергею Солонину. По иску Банка России, Арбитражный суд Москвы закрыл "Киви банк", у которого ЦБ в феврале отозвал лицензию. «Банк Открытие реализовал 21 426 733 акции класса Б Qiwi и больше не является акционером Qiwi», — приводит РИА Новости сообщение. Ликвидацию банка QIWI оценили в 2,1 млрд рублей. Первую смету расходов опубликовало Агентство по страхованию вкладов (АСВ). На следующий год к ним присоединился «1-й Процессинговый» банк, который вскоре получил новое название «Киви-банк».
Тот ещё фрукт: «КИВИ Банк» обвинили в финансировании терроризма
Об этом говорится в сообщении Агентства по страхованию вкладов АСВ. Арбитражный суд Москвы назначил на 10 апреля рассмотрение заявления Банка России о принудительной ликвидации АО «Киви банк», у которого в феврале была отозвана лицензия, следует из опубликованного определения суда. Арбитражный суд Москвы 14 марта зарегистрировал заявление Банка России к АО «Киви банк», у которого в феврале была отозвана лицензия, следует из информации в картотеке арбитражных дел. Для этого он начал работу с брокерами по депозитарному переводу таких бумаг внутри НРД.
Акции «Яндекса» подорожали после решения о продаже российских активов консорциуму инвесторов. Акционеры QIWI обсудят обратный выкуп бумаг.
При этом, согласно отчету, объем платежей в данном сегменте достиг 1,9 трлн руб. Чистая выручка в сегменте корпоративных и прочих сервисов увеличилась в 2 раза по сравнению с 2021 г. Что думают эксперты Ключевая причина отличных финансовых результатов компании в росте основного направления деятельности, особенно в IV квартале, отмечает руководитель управления кредитного анализа УК «Ингосстрах-инвестиции» Евгений Воробьев: объем платежей достиг 520 млрд руб. Компания не выплачивает дивиденды уже практически год — с момента отказа от выплаты дивидендов за IV квартал 2021 г. Решение продолжить невыплаты окажет умеренно негативное влияние на котировки акций в краткосрочной перспективе, предполагает Воробьев. Но сохранение средств внутри компании может оказать позитивное влияние на будущие финансовые показатели, считает он, так как невыплаченные средства Qiwi может направить на дальнейшее развитие. Делистинг с NASDAQ прямого влияния на финансовую устойчивость компании не окажет, объясняет Воробьев: компания понесет репутационные издержки и ей будет сложнее вернуться на международные рынки. Если не будет каких-то законодательных ограничений на сферу перевода денежных средств, то с учетом роста доли удаленной работы, в том числе и вне России, бизнес компании выглядит перспективно, резюмирует эксперт.
Руководство сервиса сообщает в своем канале, что сейчас оно активно работает над решением проблемы: «Ваша безопасность и уверенность в надежности наших услуг — наш главный приоритет. Сетевой аналитик Анатолий Несмиян так комментирует эту ситуацию: «Вопрос катастроф на транспорте сегодня — это только вопрос времени. То же самое и в социальной области. Власть создает пространство для социального взрыва, трудолюбиво изо дня в день добавляя в него все новые и новые штрихи». Читайте также:.
Киви банк утащил за собой еще один банк 22 марта 2024, 10:23 Flickr Банк России отозвал у банка «Стрела» лицензию на осуществление банковских операций, сообщил финансоый регулятор. По величине активов кредитная организация занимала 321 место в банковской системе Российской Федерации по данным отчетности на 1 марта 2024 года, говорится в сообщении. Статья по теме: ЦБ зарезал КИВИ Обосновывая свое решение, Банк России заявил, что кредитная организация «Стрела» нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к ней меры, а также допускала нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Значительные объемы операций в рамках указанной деятельности были направлены на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и являлись высокорисковыми», — отмечает ЦБ. Информацию о проводившихся кредитной организацией «Банк Стрела» операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, Банк России направил в правоохранительные органы. Лицензия отозвана с 22 марта.
Птица, которая не взлетела: история банка Qiwi
Именно это юридическое лицо лишили лицензии за нарушения в сфере противодействия легализации денежных средств, полученных преступным путем, а также за другие нарушения законодательства. Однако в РФ действует и другая система, помимо банковской, которая регулируется другим законом — «О национальной платежной системе». Эти нормы затрагивают отношения по переводам, хранению и иному функционированию электронных денежных средств через электронные средства платежа. К таким средствам платежа относятся электронные кошельки. Между банковским счетом или вкладом и электронным кошельком существует принципиальная разница — и правовая, и техническая.
Важный момент заключается в том, что нормы о страховании вкладов распространяются только на взаимоотношения между банками и клиентами. Под банками в данном случае мы имеем в виду кредитные организации, у которых есть лицензия именно на банковские операции. Таким образом, денежные средства, которые хранятся на электронных кошельках, не застрахованы. Отсюда можно сделать следующие выводы.
Если с АО «Киви-банк» заключен договор банковского вклада или открыт счет, например, расчетный или накопительный, то беспокоиться за деньги, которые входят в сумму страхового покрытия, не стоит. Система страхования вкладов отработана и функционирует четко. Следите за информацией на сайте банка, а также обратитесь в Агентство по страхованию вкладов. А вот денежные средства на электронных кошельках не застрахованы, поскольку это интернет-сервис».
Анастасия Чумак, соруководитель практики защиты прав инвесторов компании «Интерцессия»: «Для индустрии это означает то, что помимо клиентов самого Киви-банка, которых было немало, будут страдать и клиенты партнеров. Например, другой крупный банк уже предупредил о проблемах оплаты мобильной связи через приложение. Не работают и многочисленные терминалы Qiwi, которыми люди пользовались по всей стране. Также это отразится на держателях акций Qiwi - они показывают стремительное падение.
Но глобально финансовый сектор страны не пострадает, так как Киви-банк не является системно значимым банком и не задействован в реальном секторе экономики.
Но для точной оценки угрозы финансово-экономической системе нужно детальное изучение отчётных данных. А то, что действия Центрального банка РФ по зачистке финансовых организаций на предмет теневых переводов будут продолжены, не вызывает сомнений. И это совершенно правильно — с неконтролируемым выводом капитала сопряжено слишком много национальных экономических индикаторов: от индекса потребительских цен до курса рубля», — заключил экономист. Как интересно всё совпало «КИВИ Банк» предоставлял «достаточно специфичные услуги», которые выделяли его на финансовом рынке РФ, сказал старший преподаватель кафедры банковского дела Университета «Синергия» Андрей Сироткин. Речь прежде всего о платёжной системе без создания банковских счетов Contact и электронных кошельках, которые не были банковскими счетами, открывающимися на конкретные персональные данные клиента, добавил он: «Кошельки и платёжная система Contact активно использовались, чтобы выводить деньги за рубеж как релокантами после начала СВО, так и трудовыми мигрантами, которые приезжали в Россию на заработки. А также путешественниками, которые могли использовать платёжные сервисы для вывода средств за границу и последующего использования там. Кроме того, продолжил собеседник ForPost, через сервисы «КИВИ Банка» рядом контрагентов оплачивались различные операции, например, пополнение счетов интернет-кошельков и мобильных телефонов. И уже появились сообщения о проблемах и тут. Ещё недавно с ним конкурировали другие структуры, занимавшиеся похожими операциями.
Например, невозможно будет оплатить услуги на игровом портале Steam, возникнут сложности при пополнении Apple-кошельков и операциях с криптообменниками. Андрей Сироткин обратил внимание на то, что перед отзывом лицензии у «КИВИ Банка» 30 января официально завершилось разделение активов группы QIWI plc на российские и международные: «Зарубежный бизнес группы компаний QIWI plc, у которого никто лицензию не отзывал, по-прежнему существует. Только у российских активов есть проблемы. К QIWI уже давно были вопросы, что они занимаются операциями с криптообменниками и виртуальными казино, с выводом активов через электронные кошельки. Неоднократно выписывались предписания Центральным банком о корректировке операций или так называемом снижении количества сомнительных операций. И только разделение активов группы — на международные и российские — позволило, с одной стороны, приостановить поток этих предписаний.
Ее закрыли 30 января.
Регулятор принял это решение из-за того, что банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Работу с ними остановили после отзыва лицензии у банка. И хороших вестей для хозяев этих замороженных активов нет. Собственники средств могут попытаться вернуться их при судебной ликвидации «КИВИ Банка», которую инициируют власти, и стать кредиторами третьей очереди.
То есть последними получателями денег — при их наличии. Для этого нужно подать в агентство заявление, приложив копию паспорта и доказательства владения QIWI Кошельками. Это наложилось на масштабные сбои платежей в различных бизнесах. Так как другие банки и финансовые организации заключали с «КИВИ Банком» договоры о проведении платежей в пользу сторонних контрагентов. Через банковские приложения оказалось невозможным оплатить мобильную связь и услуги других компаний, уточнил « Коммерсантъ ».
Кроме того, возникли проблемы с расчётами клиентов онлайн-сервиса электронных книг «Литрес», а у пользователей смартфонов Huawei — с покупкой товаров и услуг в интернете и магазине приложений AppGallery. Как утверждал банк, его «не коснулись никакие санкции». Граждане РФ, которые уехали за границу, через неё получали деньги, отправленные из нашей страны. Именно к этому сервису возникла одна из претензий Центрального банка РФ. С помощью электронного кошелька клиенты совершали покупки, переводили и получали деньги.
Его можно было зарегистрировать «всего за 1 минуту» на сайте, в мобильном приложении или терминале QIWI: указать номер мобильного телефона и получить на него смс с паролем для входа, гласит инструкция. После этого клиенту присваивали статус: без идентификации личности — «Минимальный» с ограничениями использования кошелька: пополнения наличными, платежей, переводов, допустимого остатка на балансе; с идентификацией — «Основной» и «Профессиональный», оба без ограничений.
Ликвидацию банка QIWI оценили больше чем в 2 млрд рублей
бумага обвалилась более чем на 40%, а банк закрыл свои офисы. Экономика - 21 февраля 2024 - Новости Москвы - Акции «Киви Банка» продолжают покупать даже после отзыва лицензии. Аналитик Дмитрий Голубовский объяснил, кто это делает, стоит ли игра свеч и что будет с обязательствами Qiwi перед клиентами. Компания «Киви», которой, как заявил представитель компании, принадлежит 99% Qiwi Банка, планировала вступить в дело третьим лицом без самостоятельных требований.
QIWI — все? Аналитики оценили вероятность банкротства банка
Банк России 21 февраля отозвал лицензию АО "Киви Банк", оператора платёжной системы QIWI. Если российский Киви Банк будет признан банкротом, то никакие выплаты QIWI не светят. Мажоритарный акционер Qiwi Сергей Солонин (он владеет 28,4% акций, находящихся в свободном обращении) на запрос Forbes не ответил. QIWI: ликвидация КИВИ Банка может привести к просрочке платежа от его покупателя.
История бренда QIWI
В связи с этим заемщикам для уточнения способа погашения задолженности необходимо обратиться в организацию, с которой заключен договор займа. Информация о режиме работы Банка в предпраздничные и праздничные дни Уважаемые клиенты! Просьба ознакомиться с режимом работы Банка в предпраздничные и праздничные дни. Прием к исполнению платежей для дальнейшей отправки через Банк России не будет осуществляться.
Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое название на «Финтех».
Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из другого небольшого банка под названием «Воронеж», писал Forbes. Лицензию у него ЦБ отозвал еще летом 2018 года. За два года «Финтех» в точности повторил судьбу своего предшественника и в декабре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ прикрыл еще один небольшой банк — «Онего». Оба игрока специализировались на переводах в адрес нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов, объяснил регулятор.
Кто стоял за всеми этими банками? Формально они не имели друг к другу никакого отношения, но по косвенным признакам все же могли быть связаны между собой см. Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из акционеров банка «Финтех». Именно они и стали реальными владельцами всех наследников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке. Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, писал «Коммерсант».
В 2019 году он скрылся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год был задержан на Кипре, где проживал с местным паспортом под именем Олександра Соколенко. Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее отозвал. Зато в ее совет директоров входили экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший начальник операционного управления банка «Финтех». Рынок «серых» платежей для игорного бизнеса был завязан не только на мелких игроков.
Они были лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны были участвовать и крупные банки — эквайеры. Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — непростая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем сомнительных операций «Финтеха» за 2018—2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей об этом говорится в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell.
Карточные схемы Одной из главных задач банков, которые работали с игорным бизнесом, было обеспечивать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных системах присваивается MCC-код, обозначающий отраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проводить их в России уже несколько лет запрещено. Но банки-эквайеры могут этот код менять, обозначая перевод с карточки игрока не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешенную покупку электронной валюты, оплату игр или платеж в легальный интернет-магазин. Карточных схем по выводу денег было очень много.
Вот как выглядела одна из самых простых: Когда платеж уходит с банковской карты игрока, первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк должен быть подключен к системам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из крупных игроков, рассказывают трое собеседников The Bell на банковском и платежном рынке. В общей сложности в проведении таких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они. Чтобы такие схемы работали, в банке должен был сидеть ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом безопасных транзакций, объясняет один из источников. Все вместе это породило кошмарную по размеру коррупционную схему», — утверждает он.
Некоторые топ-менеджеры даже учреждали собственные фирмы за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино. Ответственность за проверку конечных получателей платежа крупные банки старались на себя не брать, перекладывая ее на следующее звено в цепи — банк-прослойку на схеме это — платежный посредник, в этом качестве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из третьей или четвертой сотни. Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков чаще всего для этого использовались латвийские вроде Rietumu Banka и LPB , а дальше — на счетах казино в офшоре. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора.
The Bell выборочно опросил некоторые крупные действующие российские банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строгом соответствии с законодательством РФ и требованиями регулятора. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные компании сидят и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге». В схемах с электронными кошельками также могли помогать мелкие банки-прослойки.
Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в общем объеме транзакций. Деньги» с компанией «Техинфьюжн».
Также 21 февраля стало известно, что сервис международных переводов Contact, который принадлежит группе QIWI, приостановил работу. При попытке перевести деньги сервис сообщает об ошибке.
В банке сейчас работает временная администрация. О дальнейших действиях будем оперативно информировать все заинтересованные стороны. Мы разбираемся в ситуации, и как только у нас будет информация о дальнейших действиях, мы вернемся к вам", — говорится в Telegram-канале, посвященном новостям отделений КИВИ Банка. Поделиться Эксперт дал советы владельцам Qiwi-кошельков Эксперт дал советы владельцам Qiwi-кошельков "Возвращение денег — это вопрос Агентства по страхованию вкладов.
Агентство по страхованию вкладов затребует реестр вкладчиков у КИВИ Банка, в котором введено внешнее направление. Если там за вашим паспортом закреплены деньги, вам их отдадут", — рассказал эксперт. Голубовский объяснил, что тем, кто регистрировался на свои реальные паспортные данные, вклады можно будет вернуть в полном размере, но не более 1,4 миллиона рублей, а выплату проведет Агентство по страхованию вкладов. То есть АСВ выплачивает до 1,4 миллиона сейчас — объем застрахованных средств", — отметил финансовый аналитик.
Дмитрий Голубовский добавил, что если клиент не предоставлял свои паспортные данные, то точно ничего не получит. Могут ли владельцы Qiwi-кошельков вернуть деньги Qiwi-кошелек — это электронная платежная система, которая позволяет пользователям осуществлять электронные платежи и переводы средств.
Испортить репутацию нововведению через такие банки не очень хочется, да и не нужно. Во-вторых, конечно же, давным-давно пора было прикрыть эту лавочку». Под пристальным вниманием регулятора Киви банк провел последние несколько лет. Центробанк еще в декабре 2020 года оштрафовал организацию на 11 млн рублей и запретил несколько видов операций.
Потом ограничения сняли. Но уже летом 2023 года появились новые: банк по предписанию регулятора ограничил вывод средств физлиц на банковские счета с кошельков и снятие наличных. В итоге банк не смог нужным образом провести комплаенс, считает начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максим Осадчий: Максим Осадчий начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования «Фактический владелец всей этой системы — это Сергей Солонин.
Тот ещё фрукт: «КИВИ Банк» обвинили в финансировании терроризма
| Qiwi планирует разделить свой бизнес. Что нужно знать инвесторам | Экономика - 21 февраля 2024 - Новости Москвы - |
| Qiwi - последние новости на сегодня - РБК Инвестиции | Что известно о Киви-банке и отозванной лицензии и что будет с вкладами югорчан. |
| История Qiwi и его перспективы после отзыва лицензии у Киви банка | В Qiwi рассказали подробности о реорганизации Группы. В частности, две дочерние компании Flocktory и IntellectMoney были переведены на российское юридическое лицо - АО «Киви». |
Что будет с Qiwi-кошельками россиян
Qiwi-кошельки захлопнулись: что делать клиентам КИВИ Банка. Компания-покупатель принадлежит экс-CEO Qiwi Андрею Протопопову, который после сделки покинул свой пост и совет директоров, но продолжил руководить бизнесом АО «Киви», включающим российские активы компании. Эксперт допустил, что вводня ограничения для Киви банка, Банк России, тем самым подталкивает финансовую организацию к скорейшему устранению нарушений, чтобы не пострадали права клиентов, и не был нанесен ущерб самому банку. Центробанк РФ отозвал лицензию у QIWI (КИВИ) Банка из-за «регулярного нарушения законов в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Интерфакс: Qiwi в рамках реструктуризации бизнеса продаст менеджменту российские активы, консолидированные под АО "Киви", говорится в сообщении группы. На новостях об отзыве лицензии у Киви банка цена американских депозитарных расписок Qiwi стремительно обвалилась, Московская биржа дважды проводила дискретные аукционы.
Банк «Открытие» продал свою долю в Qiwi
Арбитражный суд Москвы по заявлению Банка России принял решение ликвидировать АО «Киви Банк», у которого в феврале регулятор отозвал лицензию, передаёт «РИА Новости». Центробанк отозвал лицензию у Киви-банка на проведение банковских операций 21 февраля. Даже после ликвидации банка Qiwi не собирается покидать рынок и планирует развивать бизнес в сфере платежей и финансовых услуг.