«Сервис СБПэй и приложение программы лояльности НСПК «Привет!» в настоящее время доступны для установки только на устройствах Android, их можно скачать или обновить из RuStore», — добавили там. СБПэй позволит вам платить Айфоном, но Apple Pay точно не заменит.
СБПэй: как работает и как пользоваться сервисом
СБПэй была придумана скорее как раз для возможности оплаты через СБП в торговых точках. Кто мне, тёмной, объяснит, зачем мне платить в магазине по СБПей, если у меня есть банковская карта и я без проблем. Через приложение СБПэй можно оплачивать покупки с помощью NFC-технологии, которая гарантирует максимальную защиту финансовых операций и данных пользователей. Мобильное приложение «СБПэй» для Android и iPhone позволяет использовать сервис бесконтактной оплаты ЦБ РФ на вашем смартфоне без банковской карты. Национальная система платёжных карт провела тесты для реализации технологии NFC в приложении «СБПэй». В отличие от других мобильных платежных систем вроде Apple Pay и Google Pay, которые прекратили работу в России, в приложение СБПэй придется добавлять не банковскую карту, а расчетный счет – привязав реквизиты, пользователь сможет оплачивать товары и услуги.
НСПК рекомендует не обновлять и не удалять ранее скачанный «СБПэй»
Хочу отметить, что за месяц платежи до 100 000р проходят без комиссии, а так же имеется оплата по QR-коду, что тоже должно быть весьма удобно. Важно иметь лишь дебетовый счет в банке, подчеркну, работают только дебетовые счета. Такие счета есть у всех, кто оформлял себе карту или открывал вклад в банке. Приложению совершенно не важно, какая у Вас карта, и с какой системой она работает, «Мир», Visa, Mastercard или UnionPay, оно работает с самим счетом, к которому привязана или не привязана карта. NFC пока что, работает только в тестовом режиме и найти эту функцию можно не во всех банках, имеющихся в приложении. Но то, что это скоро будет внедрено полностью, уже радует. Так же приложение спасает тех, у кого нет в телефоне функции NFC. Как работает «СБПэй» 1.
Скачиваем приложение с Google Play или App Store; Рейтинг очень маленький, так как снижают за сырость, но я думаю потом пофиксят. Выбираем банк партнер из большого списка неизвестных в основном банков; На данный момент есть Русский Стандрат, Банк Москвы и ПочтаБанк из известных 3. Регистрируем номер телефона для получения уведомлений ; 4.
В ЦБ утверждают, что большинство банков реализовали функционал оплаты товаров и услуг при помощи «СБПэй». Приложение работает более чем у 150 банков. Рано или поздно система заработает у всех, уверена исполнительный директор ассоциации «Национальный платежный совет» Мария Михайлова: Мария Михайлова исполнительный директор ассоциации «Национальный платежный совет» «Банки, возможно, пытались параллельно разрабатывать собственные услуги. Да, [банки] имеют достаточное количество ресурсов и возможностей для того, чтобы все время внедрять централизованные, единые сервисы. К тому же они не всем подходят, не всегда востребовано только одно что-то, только такая технология проведения платежа. Только конкуренция двигает технологическое развитие, а вовсе не нормативная обязанность. Если кредитная организация видит, что ее клиентам необходим какой-то способ платежей, безусловно, это будет сделано.
В любой централизованной связи, особенно внедряемой по обязанности, он всегда будет менее динамичным, менее гибким, менее учитывающим интересы большого числа самых разных участников.
Обработка операций по картам международных платежных систем, выпущенных российскими банками, продолжает осуществляться НСПК в штатном режиме. Работа сервисов платежной системы "Мир" и операции через Систему быстрых платежей проводятся как обычно и доступны пользователям в полном объеме», — сообщили в НСПК. В компании также отметили, что никаких ограничений работы с иностранными партнерами на стороне платежной системы «Мир» нет. Apple в авангарде антироссийских санкций Компания Apple присоединилась к антироссийским санкциям в марте 2022 г. Она объявила тогда о прекращении продажи своих устройств в России.
Тогда же, в марте 2022 г. Дошло до того, что она лишила их гарантии на новые устройства, стоимость которых, как известно, намного выше в сравнении с конкурентами.
Сканируете, касса засчитывает перевод. Мне этот процесс показался необоснованно долгим в отличие от Apple Pay.
Кнопки открытия именно этого приложения на смартфоне нет, нужно выполнить сразу три действия вместо одного — открыть приложение, выбрать оплату и навести камеру на QR-код. Кажется, проще достать карту и приложить ее к терминалу. Относительно нее удобство только одно — пластик можно не носить с собой и не бояться потерять, но процесс длится в разы дольше. На сайтах процесс аналогичный.
На экране высветится код, сканируете его, и оплата проходит. Что если у меня нет карт этих банков? По QR-коду можно оплачивать и в приложениях мобильных банков. Например, в Сбере необходимо зайти в раздел «Платежи» и выбрать клавишу «QR-кода».
Механика та же самая — наводите на QR-код, и система производит оплату. Отличий нет вообще. На сайтах же в этом случае потребуется привязать карту. У большинства сервисов есть возможность сохранить ее данные, после чего для оплаты потребуется ввести четырехзначный код подтверждения.
Процесс тоже дольше, чем в случае с Apple Pay, но дополнительное действие только одно — открывать дополнительные приложения не нужно.
Промсвязьбанк предоставил клиентам доступ к мобильному приложению СБПэй
Эксперт на рынке платежных карт Дмитрий Вишняков считает, что приложение — пока не очень популярный продукт для банков, поскольку они многие годы вкладывались в развитие карт, и хотели бы продолжать получать от них доходы. Банки просто не заинтересованы предлагать клиентам новый сервис, особенно при комиссионных доходах от карт, значительно превышающих потенциально возможные от «СБПэй», — считает эксперт. Вызывает сомнения и идея, что «СБПэй» увеличит активность клиентов, ведь само подключение не предполагает автоматических инвестиций на продвижение этого сервиса. ЦБ еще тогда обязал банки-участники Системы быстрых платежей, куда входят Сбербанк, ВТБ, «Тинькофф» и много других крупных банков, подключиться к сервису с 1 апреля 2022 года в итоге это условие не было выполнено. На 26 октября к приложению подключились 167 банков.
Кому доступно СБПэй должно заменить сложные операции по переводу денег в онлайн-системах и может в будущем заменить все приложения по перечислению средств вовсе. Также это удобно для тех финансовых организаций, у которых нет своих программ для смартфонов. Пока к сервису подключились два банка, остальные подготавливают свои внутренние процессы к системе. Факт дня Первой мировой валютой можно назвать песо, отчеканенные в Перу и Мексике.
К концу XVI века они стали самой распространенной серебряной монетой в мире. Другой факт Отличия от других систем оплаты Разница СБПэй от других систем оплаты, таких как Apple Pay, Mir Pay и Google Pay, в том, что все операции с деньгами происходят непосредственно через банковский счет клиента, а не через карту. Это так называемая прямая токенизация банковского счета пользователя. Бывает ли шопинг выгодным? Да, если покупать с Халвой! А самое главное — покупки в рассрочку до 24 месяцев и никаких процентов. Оформите Халву в пару кликов!
RU После того, как Apple Pay и Google Pay перестали работать в России, остро встал вопрос о новом приложении-заменителе популярных платежных приложений. А вместе с уходом из страны систем Visa и MasterCard, даже несмотря на то, что они работают внутри РФ, встал другой вопрос: как вернуться к оплате покупок с телефона и не зависеть от платежных систем. Такое приложение в начале 2021 года разработало государственное АО «Национальная система платежных карт» — оператор системы «Мир». Речь идет о «СБПэе», который как бы позволяет оплачивать покупки с телефона. Деньги при этом переводятся со счета на счет мгновенно благодаря системе быстрых платежей от НСПК. И с 1 апреля, как в прошлом году требовал ЦБ а по новым требованиям — уже с 1 июля , туда должны подключиться крупнейшие и популярные российские банки. Журналист E1. RU Мстислав Письменков протестировал приложение, выяснил, как оно работает и поразмыслил, какое у такой идеи будущее. ЦБ еще тогда обязал банки-участники Системы быстрых платежей, куда входят Сбербанк, ВТБ, «Тинькофф» и много других крупных банков, подключиться к сервису с 1 апреля 2022 года. На 31 марта к приложению подключился 51 банк, из них девять зарегистрированы в УрФО. Ошибка NFC По данным с официального сайта разработчика, «СБПэй» позволяет оплачивать покупки в магазинах, не завися от платежной системы. Главное — это счет в российском банке-участнике. То есть, если у вас нет карты Сбербанка, где есть свой SberPay, карты «Мир», для которой есть MirPay или смартфона от Samsung, этот сервис вам подойдет. Как и тем клиентам, которые выпустили виртуальные карты. Среди подключенных к приложению есть местный банк «Екатеринбург» как раз есть его карта и «СКБ-банк» ныне «Синара». На последний надежды большие: по данным разработчиков, оплата в приложении возможна для владельцев карт именно этого банка. А также «Русского стандарта» и «Газэнергобанка». Скачиваю, устанавливаю.
Платежи осуществляются непосредственно с банковского счёта, а все данные о нём надёжно защищены и не раскрываются продавцам. С какими банками работает СБПэй Сервисом уже пользуются клиенты более чем 170 банков, в том числе крупнейших. Чтобы начать пользоваться СБПэй, достаточно выбрать банк, счёт в котором вы хотите подключить, и подтвердить подключение в банковском приложении. Привязать счёт можно и вручную, если на телефоне нет приложения нужного банка.
Платежная система СБПэй начала работу. Стоит ли выбирать этот способ оплаты?
СБПэй не использует данные банковских карт – все платежи выполняются с банковского счета пользователя приложения. С 1 апреля многие российские банки перешли на отечественный аналог сервисов безналичной оплаты Apple Pay и Google Pay с 1 апреля — на «СБПэй». На самом деле, сервис СБПэй работает уже давно, и он стал доступен российским пользователям задолго до недавних событий. Только на этот раз Сбербанк, видимо, решил не злить регулятора совсем уж откровенно полным игнорированием «СБПэй» и показать, что старается вот, тестирует. Важно, что «СБПэй» подойдёт тем, у кого смартфон не поддерживает технологию бесконтактной оплаты по NFC.
В «СБПэй» протестировали оплату с помощью NFC
Сегодня «СБПэй» – скорее альтернатива мобильному банкингу, чем Apple Pay и Samsung Pay, потому что не дает возможность оплачивать покупки через терминал. #новость #сбпэй. Сегодня «СБПэй» – скорее альтернатива мобильному банкингу, чем Apple Pay и Samsung Pay, потому что не дает возможность оплачивать покупки через терминал.
Повсеместное внедрение технологии «СБПэй» потребует значительную доработку ПО
| НСПК рекомендует не обновлять и не удалять ранее скачанный «СБПэй» | Через приложение СБПэй можно оплачивать покупки с помощью NFC-технологии, которая гарантирует максимальную защиту финансовых операций и данных пользователей. |
| Не сдюжили: банкам дали ещё 5 месяцев на подключение к СБПэй | Технология «СБПэй» призвана сделать платежи похожими на Apple Pay или Google Pay. |
| СБПэй: как работает и как пользоваться сервисом | Платежные системы и переводы. |
Rozetked: из App Store удалили приложения СБПэй, «М.Видео» и российских банков
Тогда СБПэй сможет стать самым попуялрным платежэным средством в условиях блокировки конкурентов. Мобильное приложение «СБПэй» для Android и iPhone позволяет использовать сервис бесконтактной оплаты ЦБ РФ на вашем смартфоне без банковской карты. Приложения СБПэй, Модульбанка и Авангарда удалили из App Store.
Клиентам Новикомбанка доступна оплата через СБПэй
Тут на белом коне въезжает СБПэй, где оплата происходит не с карты, а с банковского счета. О сервисе Прессе Авторские права Связаться с нами Авторам Рекламодателям Разработчикам. Через приложение СБПэй можно оплачивать покупки с помощью NFC-технологии, которая гарантирует максимальную защиту финансовых операций и данных пользователей. Оплачивал продукты по акции СБПэй и платил через NFC табличку привязанной картой МИР СУПРИМ/ Обещали 10% (до 1000 рублей). На самом деле, сервис СБПэй работает уже давно, и он стал доступен российским пользователям задолго до недавних событий. Самое популярное из них — приложение СБПэй, позволяющее оплачивать покупки по NFC-меткам и QR-коду.
Как работает СБПэй и может ли он заменить Apple Pay в России? Проверил лично
| Клиентам Новикомбанка доступна оплата через СБПэй | Национальная система платёжных карт провела тесты для реализации технологии NFC в приложении «СБПэй». |
| «Недочеты еще есть». Сможет ли СБПэй заменить иностранные платежные системы | Зато при оплате через СБПэй не начисляется кэшбек — это минус для обычных пользователей. |
| Как платить телефоном вместо карты в 2022 году: проблемы и возможности - 26 октября 2022 - 59.ру | Российские пользователи Apple не имеют доступа к NFC (системе, позволяющей оплатить покупки смартфоном через терминал), а также не могут установить стороннюю систему вроде MirPay, СБПэй предоставляет им возможность расплатиться за покупки без использования. |
| НСПК: установленные на смартфонах Apple приложения НСПК продолжают работать | С оплаты товаров через «СБПэй» пользователь не получает кэшбек, так как эта операция считается банковским переводом. |
«СБПэй» не хватает ПО для массового внедрения на смартфоны
Пользователю нужно будет открыть приложение «СБПэй», выбрать счет, с которого спишутся деньги, и приложить устройство к платежному терминалу. QR-коды бывают статические и динамические. Статические QR-коды содержат реквизиты организации и не имеют срока годности: их можно распечатать на бумажном носителе и разместить рядом с кассой или на территории торговой точки, либо демонстрировать покупателям с экрана мобильного устройства. Такие QR-коды подходят бизнесу с небольшим числом клиентов. Динамические QR-коды создаются отдельно для каждого чека, их стоит использовать крупным предприятиям, обслуживающим большой поток клиентов, например, интернет-магазинам. В приложении «СБПэй» все платежи выполняются не с карты, а с банковского счета. Это позволяет предпринимателям принимать оплату за товары фактически без комиссии со стороны банка. Насколько безопасно использовать «СБПэй» Эксперты отмечают, что «СБПэй» создавалось не столько для удобства пользователей, сколько для их безопасности. В последнее время появилось много фишинговых приложений — около 50 только в Play Market — которые использовались как обычные QR-сканеры, но в то же время являлись мошенническими, незаметно собирая данные клиентов и их пароли.
В приложении «СБПэй» используются технологии, позволяющие защитить данные пользователя. Но нужно помнить, что сохранность данных зависит и от самих пользователей. При работе с приложением нужно соблюдать несколько правил: регулярно обновлять ПО, в том числе антивирусное; настроить телефон так, чтобы его можно было разблокировать по паролю, отпечатку пальца и т.
Такие сети как «Лента», «Пятёрочка» или «Магнит» еще не подключены к сервису. Но это, как и небольшое количество поддерживаемых банков, можно списать на слишком короткие сроки работы, так как кредитные организации начали подключаться к оплатам через СБПэй только с 1 апреля. Еще одним недостатком, по словам Владимира Чернова, является и то, что к системе нельзя привязать кредитную карту, так как она подключается напрямую к банковскому счету, в связи с этим нет и кэшбэка. Еще одним минусом является невозможность подключения к СБПэй при отсутствии интернета, что сразу же снижает ее конкурентоспособность перед Apple Pay и Google Pay.
Так как сегодня в России альтернативы этой системе практически нет, количество ее пользователей будет расти. Насколько стремительно будет увеличиваться аудитория зависит напрямую от скорости ее внедрения в экономику. Необходимо как можно быстрее подключать к сервису самые крупные торговые сети и банки, в таком случае СБПэй сможет заменить привычные всем ранее иностранные платежные системы. Если в 2021 году число пользователей Apple Pay и Google Pay в России составляло примерно 30 млн человек, то и у российского аналога есть все шансы занять эту аудиторию в ближайшие полгода.
Помимо этого, из App Store пропали приложения и других банков, которые США 23 февраля включили в новый пакет санкций. Речь идёт об «Авангарде», Модульбанке, Датабанке и «Международном финансовом клубе». Что делать клиентам банков?
Нам важно, чтобы наши клиенты были обеспечены современными и качественными сервисами", - комментирует заместитель председателя правления Нови комбанка Гер ман Белоус. Разработчиком приложения служит Национальная система платежных карт.
Ваша заявка уже обрабатывается
При это сама НСПК в санкционных списках не находилась, под блокирующие санкции тогда попал ее глава Владимир Комлев покинул этот пост в начале 2024 года. НСПК, являющаяся оператором карт "Мир", была создана российскими властями в 2014 году после введения против России ряда санкций. НСПК объявила о начале эмиссии первых карт "Мир" в декабре 2015 года.
В последнее время на кассах крупных магазинов и супермаркетов появились специальные NFC-таблички. И там, и там «зашита» платежная ссылка, через которую и проходит оплата. Обычно на таких табличках есть логотип СБП и надпись «Прислони телефон». Для этого нужно разблокировать телефон с установленным приложением СБПэй, приложить его к NFC-табличке на кассе и перейти в приложение СБПэй по всплывшему пуш-уведомлению. Покупка завершится автоматически. Для этого достаточно выбрать нужный счет на экране, нажать на кнопку меню три точки в правом верхнем углу экрана и перейти в раздел «Настроить ограничения». Здесь можно изменить сумму лимита, а также выключить или наоборот включить эту функцию.
По умолчанию лимит оплаты без дополнительного подтверждения составляет 1000 рублей. Нужно действовать так же, как при потере пластиковой карты. Важно как можно быстрее обратиться в банк, где обслуживается счет, используемый в приложении. Специалисты заблокируют все возможности для несанкционированного использования ваших денег.
Если сумма чека составляет 500 рублей, то с вашего счёта автоматически спишут только 495.
Это связано с тем, что обслуживание переводов по Системе быстрых платежей стоит для магазинов дешевле. Таким образом магазины предоставляют вам скидку и ничего при этом не теряют. Как платить Айфоном в России А теперь давайте подытожим. Поскольку в своё время ФАС РФ не хватило сил, чтобы додавить Apple и заставить её открыть доступ к NFC в iPhone для Mir Pay , сегодня у нас с вами нет доступа ни к одному сервису бесконтактных платежей, в отличие от пользователей Android. Так что, если вы забыли банковскую карту или наличку, СБПэем реально можно оплатить покупку безналичным способом.
К СБПэй можно привязать только дебетовый, но не кредитный счёт Однако в этом случае вы будете должны иметь на счёте собственные средства, потому что кредитки СБПэй не принимает, а также быть готовы к отсутствию кэшбека. Но, как ни крути, о спецпредложения и повышенном кэшбеке с СБПэй можно забыть. Наверняка до лета, если Apple Pay не вернётся, к платёжному сервису подключат больше магазинов, но пока это даже не каждый второй.
Для этого есть специальная табличка, которая позволяет платить по QR и NFC: вы ее точно узнаете, она там такая одна. Скажите кассиру, что хотите оплатить по СБПэй; Включите смартфон и разблокируйте; Это та самая табличка для оплаты покупок по СБПэй Поднесите смартфон к табличке на кассе; Нажмите на уведомление, которое появится на экране, для подтверждения оплаты. Безусловно полезным его делает отсутствие необходимости выбирать в качестве платежного средства по умолчанию.
То есть у вас может быть выбран Mir Pay или SberPay, но оплатить через СБПэй вы все равно сможете, потому что оплата проводится не через терминал. Зачем это может быть нужно, спросите? На самом деле, как показывает практика, нередко пользователи сталкиваются с ситуацией, когда Mir Pay не работает, а платеж по NFC не проходит. Я сам неоднократно с этим сталкивался и был вынужден выбирать другой способ оплаты. Но одно дело, если у вас под рукой есть банковская карта, и совершенно другое — когда ее нет. Стоп, скажете вы, но ведь такая возможность есть в любом банковском приложении.