Кроме того, по его словам, "Ростелеком" совместно с платформой Atomyze прорабатывает пилот по выпуску ЦФА на 500 млн рублей, который будет неким аналогом облигаций. Решение о выпуске цифровых финансовых активов ООО "ВТБ Факторинг" на платформе Лайтхаус. ЦФА ХАБ — первая на рынке White Label платформа для выпуска и обращения токенов. При погашении выпуска инвестор получает доход, указанный эмитентом в решении о выпуске ЦФА.
ВТБ Факторинг и финтех-компания «Лайтхаус» провели первую в России сделку с ЦФА
"Этот выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования. Новости 27 июля 2023. МТС вышел на рынок ЦФА. В рамках данного Решения Эмитент осуществляет выпуск цифровых финансовых активов (далее – ЦФА). Выпуск прошел на платформе Альфа-Банка «А-Токен», где банк также выступил в роли консультанта и организатора. Операторы информационных систем прогнозируют, что в 2024 году вырастет количество размещений, а также двукратно увеличится средний размер выпуска ЦФА.
В России выпуску ЦФА впервые присвоен кредитный рейтинг
Объем выпуска составил около 4,6 млн рублей, что соответствует текущей кредиторской задолженности по одному из контрактов госкомпании. Продукт является цифровым аналогом факторинга, сообщили в пресс-службе платформы. Статья по теме: Рынок ЦФА ускоряется В «Атомайз» пояснили, что «цифровой факторинг» — это гибкий финансовый инструмент на основе отсроченных обязательств крупного бизнеса.
Главное преимущество цифровых активов — их высокая гибкость, позволяющая удовлетворить растущие запросы бизнеса и инвесторов. Долговые ЦФА цифровые облигации — одна из форм ЦФА, существенно упрощающая процесс привлечения финансирования при одновременном сохранении высокого уровня защиты прав инвесторов. Инвесторы получают еще один высокодоходный и надежный инструмент, а компания — средства для развития. Ожидается, что рынок ЦФА в ближайшие годы покажет существенный рост», — рассказал Евгений Монин, руководитель департамента продаж и развития среднего бизнеса Альфа-Банка.
О компании «Аэроклуб»: Лидер российского рынка делового туризма и ведущий поставщик ИТ-решений для отрасли. С 1994 года «Аэроклуб» оказывает полный спектр услуг по организации и управлению командировками для ведущих российских и зарубежных компаний, обслуживая более 1000 корпоративных клиентов в офисах в Москве, Санкт-Петербурге и Владивостоке.
Стоит заметить, что выпуски прошли на платформе НРД и были реализованы на платформе Московской биржи. В качестве организатора выступил Газпромбанк. Московская биржа была включена Центробанком в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов в конце лета 2023 года.
Однако с другой стороны, высокий уровень риска в инвестировании в ЦФА может привести к потере средств, если проект не оправдает ожидания. Также необходимо отметить, что регулирование ЦФА в России не является совершенным и может стать причиной недовольства со стороны регуляторов.
"Ростелеком" планирует два выпуска ЦФА на сумму до 2 млрд рублей
При этом будет предусмотрена небольшая премия к ставке, которая существует для юридических лиц при размещении на этот срок. Этот ЦФА планируется выпустить примерно в течение месяца. При любом использовании материалов сайта, ссылка обязательна. Минуточку, сейчас все посчитаем...
Согласно пункту 1 части 2 статьи 12 Федерального закона N 151-ФЗ ограничена возможность привлечения микрофинансовой компанией денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, за исключением случаев, предусмотренных подпунктами "а" - "г" пункта 1 части 2 статьи 12 Федерального закона N 151-ФЗ. Данные исключения распространяются также на случаи привлечения денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, путем выпуска ЦФА.
Кроме того, как следует из пункта 1 части 3 статьи 12 Федерального закона N 151-ФЗ, микрокредитная компания не вправе привлекать денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, за исключением денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, являющихся учредителями участниками, акционерами микрокредитной компании.
Уверены, что первый успешный опыт выпуска ЦФА не только способствует появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих заинтересованных компаний в России», — сказал Денис Иорданиди, генеральный директор «Лайтхаус». Лидер рынка факторинга с 2011 года. По итогам 2021 года объем предоставленного финансирования составил более одного триллиона рублей.
Портфель ВТБ Факторинг превысил 330 млрд рублей. ООО «Лайтхаус» — финтех-компания, занимающаяся разработкой финансовой экосистемы. Компания разрабатывает и внедряет инновационные решения, направленные на достижение существенного экономического эффекта для крупного бизнеса при использовании банковских продуктов.
При этом полная цифровизация процесса позволяет сократить количество процедур и число участников сделки, что выгодно отражается на стоимости эмиссии для компании. Процесс Госдума изменила формулировку цифровых финансовых активов «Уверены, что наш первый успешный опыт выпуска ЦФА не только способствовал появлению в России нового финансового инструмента, но и положил начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих заинтересованных компаний в России», — отметил генеральный директор финтех-компании Денис Иорданиди. Технология финансирования коммерческой задолженности посредством эмиссии ЦФА значительно упростит российскому бизнесу доступ к капиталу для решения операционных задач, считают в «ВТБ Факторинг». Цифровые финансовые активы — это цифровые права, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения или изменения записей в информационную систему.
Новости ЦФА
Выпуск прошел на платформе Альфа-Банка «А-Токен», где банк также выступил в роли консультанта и организатора. По итогам декабря 2023 года объем рынка ЦФА составил 31,8 млрд рублей. АКРА присвоило выпуску ЦФА ООО "ПР-Лизинг" первый в России рейтинг.
ВТБ и ТМХ провели первый в России выпуск ЦФА - Аксаков
Этот выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования. В рамках сделки пул коммерческой задолженности эмитента был токенизирован на платформе оператора информационной системы "Лайтхаус", после чего ВТБ Факторинг выкупил данный выпуск ЦФА. Таким образом была произведена первая эмиссия и размещение цифровых финансовых активов, обеспеченных денежными требованиями. Как сообщили в пресс-службе ВТБ, благодаря токенизации коммерческой задолженности компании получают возможность кратно сократить сроки получения финансирования при относительно низких операционных издержках. В отличие от традиционных рыночных инструментов, полная цифровизация процесса позволяет сократить количество процедур и число участников сделки, что выгодно отражается на стоимости эмиссии для компании. Чтобы стать инвестором или эмитентом ЦФА на платформе "Лайтхаус", необходимо пройти регистрацию на официальном портале.
Эмитентом ЦФА выступил «Метровагонмаш» бенефициар — «Трансмашхолдинг» , который летом уже выпускал цифровые активы на 5 млн рублей. Кто выступил покупателем активов, «Лайтхаус» не уточнил.
Этот выпуск ЦФА в юанях стал первым, размещенным в иностранной валюте, и одновременно самым крупным на российском рынке. По словам генерального директора «Лайтхауса» Дениса Иорданиди, новый финансовый инструмент предоставит возможность осуществлять дешевые краткосрочные инвестиции, при этом не конкурируя с классическим рынком облигаций, обеспечивающих долгосрочные финансовые вложения.
Мы рады принять непосредственное участие в ее реализации как первый инвестор в ЦФА. Новая технология финансирования коммерческой задолженности значительно упрощает российскому бизнесу доступ к капиталу для решения операционных задач.
В отличие от стандартной факторинговой процедуры для уступки коммерческой задолженности клиенту не нужно заключать договор на обслуживание. Достаточно решения эмитента выпустить ЦФА на цифровой платформе и согласия фактора на его приобретение», — прокомментировал Антон Мусатов, генеральный директор ВТБ Факторинг. Наша платформа обеспечивает простой процесс выпуска и погашения ЦФА для всех участников сделки, гарантируя высокую надежность и прозрачность операций благодаря использованию технологии распределенных реестров. Процедура эмиссии происходит мгновенно при минимальном документарном сопровождении.
Данный запрет распространяется также на привлечение денежных средств физических лиц путем выпуска ЦФА. Настоящее Информационное письмо Банка России подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Заместитель Председателя Банка России.
Первый выпуск ЦФА на рынке делового туризма
Этот выпуск ЦФА в юанях стал первым, размещенным в иностранной валюте, и одновременно самым крупным на российском рынке. ЦФА были выпущены на общую сумму в 100 млн рублей со сроком обращения 58 дней и доходностью в 13% годовых. «Лайтхаус» выполняет роль оператора информационной системы по выпуску ЦФА. АКРА присвоило выпуску ЦФА ООО "ПР-Лизинг" первый в России рейтинг. Совкомбанк выступил организатором первого выпуска долговых цифровых финансовых активов (ЦФА) эмитента ООО «Совкомбанк Факторинг» (входит в Группу Совкомбанка).
Все новости
- «Мосбиржа» провела первые выпуски ЦФА - АБН 24
- Популярное
- Перспективы рынка ЦФА
- Tokenize Real World Assets with a few clicks
Ньюфэшн, 18.5% 1oct2024, RUB (ЦФА), Облигации
«Лайтхаус» выполняет роль оператора информационной системы по выпуску ЦФА. На платформе А-Токен разместили два решения о выпуске ЦФА. Выпуск ЦФА – действия по внесению в Систему записи о зачислении ЦФА их первому обладателю в соответствии с условиями настоящего Решения о Выпуске ЦФА. Этот выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций. ЦФА были выпущены на общую сумму в 100 млн рублей со сроком обращения 58 дней и доходностью в 13% годовых. Выпуск ЦФА – действия по внесению в Систему записи о зачислении ЦФА их первому обладателю в соответствии с условиями настоящего Решения о Выпуске ЦФА.
Выпуск цифровых финансовых активов ООО «Новые Фермы» (ГК «Дамате»)
«Лайтхаус» выполняет роль оператора информационной системы по выпуску ЦФА. Токеон (ПСБ) провел пилотный выпуск ЦФА для ИП с обеспечением гаражом и участком 30 кв.м. По словам Богданова, выпуск ЦФА может служить подтверждением готовности банка «Центр-инвест» к внедрению современных цифровых технологий в работу и открытию новых перспектив взаимодействия с клиентами и инвесторами.
“Атомайз”: За год удалось достичь увеличения объемов выпуска ЦФА до 2 млрд рублей
В России состоялся выпуск первых ЦФА в иностранной валюте 02. Эмитентом ЦФА выступил «Метровагонмаш» бенефициар — «Трансмашхолдинг» , который летом уже выпускал цифровые активы на 5 млн рублей. Кто выступил покупателем активов, «Лайтхаус» не уточнил. Этот выпуск ЦФА в юанях стал первым, размещенным в иностранной валюте, и одновременно самым крупным на российском рынке.
И этот выпуск приближает нас к очередной психологической отметке в 20 миллиардов рублей", — приводятся в сообщении его слова. ЦФА — это цифровые права, включающие денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг. ЦФА могут быть обеспеченными товарами, услугами и так далее или же необеспеченными и выпускаются только на авторизованных Банком России платформах операторов информационных систем. Поделиться новостью Нажимая на кнопку вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
По аналогии любая компания, которая имеет регулярную дебиторскую задолженность, сможет под её обеспечение просто и удобство выпускаться ЦФА Важная особенность и преимущество наших решений — это открытость и универсальность. Область их применения не ограничивается факторингом. Предусматривается возможность формирования маркетплейсов по отдельным секторам финансового рынка и использования этого инструмента игроками в разных сегментах.
Всё это дает нам повод утверждать, что развитие рынка ЦФА в интересах всех участников рынка. Для крупного бизнеса - это дополнительный инструмент управления стоимостью капитала. Для финтеха и факторов — новая рыночная ниша и возможность альтернативного фондирования с целью дальнейшего роста бизнеса.
Для компаний МСП - повышение доступности финансирования.
В компании сообщают, что гибридные цифровые права ГЦП несут в себе качества ЦФА и утилитарных цифровых прав одновременно. Предполагается, что первыми гибридными цифровыми правами в нашей стране могут стать стейблкоины без возможности расчетов и NFT. Фроловичева обращает внимание на то, что сейчас на рынке все больше падает доверие инвесторов. В таких условиях для наполнения площадок ликвидностью приходиться опираться на более качественные инструменты, способные привлечь инвестиционные средства, и максимально взвешенно относиться к допуску эмитентов, надежности оформления сделок, поднимать уровень устойчивости и стабильности, как в случае с банками и брокерами, а также иметь возможности для оперативного включения в интеграцию.
Материалы по теме
- Новости партнеров
- Хотите быть в курсе всех новостей ЦФА?
- В России появился новый финансовый инструмент
- ВТБ Факторинг и финтех-компания «Лайтхаус» провели первую в России сделку с ЦФА
- Перспективы рынка ЦФА
- ВТБ Факторинг и финтех-компания «Лайтхаус» провели первую в России сделку с ЦФА
ТАКЖЕ ПО ТЕМЕ
- Хотите быть в курсе всех новостей ЦФА?
- Open-talk с экспертами Authentica «Точки опоры салонного бизнеса. Тренды и вызовы индустрии»
- Финансовая сфера
- "ВТБ факторинг" и "Лайтхаус" совершили первую в РФ сдел... |
- Журнал «ПРОФЕССИОНАЛ • ФИНАНСЫ»: Совкомбанк организовал дебютный выпуск ЦФА по открытой подписке
Рынок ЦФА: итоги, тенденции и прогнозы
Занять первое место по этому показателю ей позволила реализация мотивационной программы «Норникеля», в рамках которой уже состоялось 40 выпусков цифровых активов, а также проект «Цифровое искусство» по выпуску гибридных цифровых прав. По объему размещений пока так никому и не удалось обойти «Системы распределенного реестра». Напомним, летом на ее площадке РЖД выпустила цифровые активы на 15 млрд рублей. Согласно исследованию «Эксперт РА», которое опирается на мнение операторов информационных систем, к концу текущего года объем рынка ЦФА достигнет 35 млрд рублей, а количество выпусков — 150. Чаще всего эмитенты выпускали ЦФА на срок от одного до шести месяцев. Профучастники рынка сходятся во мнении, что данная тенденция будет актуальна и в 2024 году. Наиболее востребованными останутся ЦФА, как краткосрочные займы, b2b финансирование и факторинг. А вот в среднесрочной перспективе ЦФА будут более активно использоваться, в том числе, и в нестандартных нишах.
Ожидается, что это привлечет на рынок больше компаний, в частности, малый и средний бизнес. ЦФА представляют собой новый, удобный и технологичный способ привлечения ликвидности, который набирает популярность у российских компаний. Меньше чем за год объем выпуска цифровых финактивов в стране превысил миллиард рублей.
В качестве эмитента первого выпуска выступила компания «ГПБ-факторинг». Выпущенные активы нацелены на размещение свободных средств и структурированы в форме денежных требований на общую сумму 100 млн рублей и сроком обращения один день.
Фото: pxhere В качестве эмитента второго выпуска цифровых финансовых активов стало ПАО «Газпромнефть», целью которого является привлечение денежных средств на финансирование текущей деятельности компании.
Фроловичева отмечает монополию класса долговых инструментов на отечественном рынке, при этом инвестиционный класс пока отстает. Но у инвестиционных инструментов есть шанс для лидерства в данной позиции — в случае, если удастся обеспечить комфортные условия для этого, особенно налоговые, и для такой функции, как гибридное цифровое право. Глава "Атомайза" характеризует гибридное цифровое право как уникальную функцию, которая не представлена ни в одном виде биржевых и бумажных инструментов. В компании сообщают, что гибридные цифровые права ГЦП несут в себе качества ЦФА и утилитарных цифровых прав одновременно.