Есть у отечественного аналога SWIFT и ещё одно преимущество. Российский аналог американской платежной системы SWIFT по итогам 2019 года передал в 2,4 раза больше сообщений, чем в 2018-м. Примеры систем, создаваемых непосредственно как аналог SWIFT, существуют. Набиуллина: к российскому аналогу SWIFT уже подключились 52 зарубежных организации.
Замена SWIFT: Российский аналог бьет рекорды
Но как бы там ни было, Россия «услышала» эту угрозу и буквально за 4 года создала свой аналог системы SWIFT. Глава Центробанка РФ Эльвира Набиуллина заявила, что по состоянию на конец июня 2022 года уже 70 организаций из 12 стран мира присоединились к Системе передачи финансовых сообщений – российскому аналогу SWIFT. В финансовых кругах активно обсуждается идея, высказанная видным государственным банкиром Андреем Костиным: напрямую подключить российские банки к китайскому аналогу SWIFT — системе международных банковских переводов CIPS. ↑ Российский аналог SWIFT насчитывает уже более 160 зарубежных участников из 20 стран.
СПФС вместо SWIFT
На конец 2021 года к СПФС подключены 338 банков. Банк России стремится к тому, чтобы перевести все внутренние переводы в эту систему и подобные ей российские аналоги. В качестве наиболее значимой проблемы СПФС эксперты выделяют ограниченные возможности для международных операций, что существенно затрудняет торговлю с Евросоюзом. Стоит сказать, что подключиться к системе СПФС может не каждый. Так, у физических лиц подобная возможность отсутствует, а подключение юридических лиц к СПФС происходит по мере их технической готовности и установления договорных отношений с Банком России.
И одной из самых негативно влияющих на российскую экономику санкционных мер явилось отключение российских банков от SWIFT. В чём последствия отключения от этой международной системы, и какие меры противодействия санкциям были предприняты российским правительством — читайте ниже.
Если говорить просто, то это международная система обмена информацией, которая обеспечивает межбанковское взаимодействие. Несмотря на то, что эта организация позиционирует себя, как независимая, она подчиняется законодательству ЕС. После того как ЕС развязали против России полномасштабную санкционную кампанию, все организации-провайдеры, в том числе и SWIFT, ограничили в возможности оказании услуг российским компаниям. Если пренебречь требованиями, то компанию ждёт административная или уголовная ответственность. После введения против российской экономики первых санкций в 2014 году было принято решение создать и внедрить на практике аналог СВИФТ — национальную межбанковскую систему СПФС. Система передачи финансовых сообщений — это альтернатива SWIFT, которая не зависит от международной конъюнктуры и позволяет банковским организациям проводить все финансовые операции например, авансированные выручки на территории России без каких-либо ограничений.
С призывом создать «сформировать широкую коалицию стран, выступающих против односторонних санкций» и «отходить от использования контролируемых Западом международных платежных систем» в конце марта в Пекин ездил глава МИД РФ Сергей Лавров. Но сдвинуть процесс с мертвой точки, похоже, не удалось. Россия и Китай не будут предпринимать совместные действия в ответ на санкции Запада, констатировал Лавров по итогам своего визита. Он добавил, что военного союза между Россией и КНР также не предвидится. Может быть, они даже более близкие в определенном смысле», - заявил Лавров.
Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго. В этом случае перестали бы работать карточки международных платежных систем, в частности Visa и Mastercard. При этом Россия не только продает, но и покупает зарубежную продукцию: смартфоны, косметику, различные материалы. Ведь пострадает не только страна, которую отключили от системы, но и все ее торговые партнеры, которые недополучат газ, нефть и другие значимые сырьевые товары, без которых в текущих реалиях не выживет ни одна страна», — заключает эксперт.
В России представили замену SWIFT: это система, где принудительно невозможно отключить участника
При этом отечественный механизм уже успел показать свою эффективность. В 2019 году пользователями СПФС было направлено 12,9 миллиона финансовых сообщений, по сравнению с количеством годом ранее — увеличение в 2,4 раза», — говорится в обнародованном Центробанком документе. Ранее американское издание Forbes выразило восхищение по поводу того, что российские компании «Роснефть» и «Газпром» демонстрируют уникальную стабильность. Несмотря на мировой кризис, они продолжают удерживать свои позиции в различных рейтинга. Не забудьте ниже поделиться новостью на своих страницах в социальных сетях.
Бытует мнение, что в не столь уж отдалённой перспективе, если поджавшие в 2022 году хвост компании коллективного Запада захотят возвратиться на российский рынок, то им придётся подключаться к СПФС. Время для того, чтобы безболезненно и без компромиссов получить доступ к колоссальному российскому рынку, ушло, и это необходимо понимать: надо было быть умнее, хитрее и не уходить с него изначально.
После 2022 года к системе стали подключаться государства-члены БРИКС, и вот, как сообщил первый заместитель председателя Центрального банка России, на сегодняшний день к Системе передачи финансовых сообщений СПФС подключены 557 банков и компаний, включая нерезидентов из 20 государств. Что касается Ирана, то в начале этого месяца замглавы ЦБ Исламской республики Мохсен Карими заявил, что Тегеран и Москва объединили свои системы передачи банковских сообщений, тем самым став полностью независимыми от посредника в лице SWIFT.
Она запрещает перевод средств за рубеж, не позволяет отправлять массовые реестры в составе одного сообщения, имеет достаточно жёсткие требования по безопасности. Банк России прорабатывает возможность использования блокчейн-платформы «Мастерчейн» разрабатывается совместно с Ассоциацией «ФинТех» и российскими банками для создания единого платёжного пространства в рамках Евразийского экономического союза ЕАЭС. Первым пользователем данной услуги стал Ростелеком. Это важная инфраструктура финансового рынка в Китае. Как и планировалось, CIPS будет развиваться в два этапа. В 2015 г. В первую группу прямых участников входят 19 китайских и иностранных банков и 176 непрямых участников, которые охватывают 47 стран. CIPS иногда называют Китайской межбанковской платежной системой. Ripple — криптовалютная платформа для платёжных систем, ориентированная на операциях с обменом валют без возвратных платежей. Особенностью является консенсусный реестр ledger. Система запущена в 2012 году. Протокол поддерживает «токены», представляющие фидуциарные деньги, криптовалюту, биржевые товары или другие объекты, такие как мили часто летающих пассажиров или минуты мобильной связи. По своей сути Ripple базируется на открытой разделённой базе данных, использует процесс согласования, что позволяет делать обмен в распределённом процессе.
Импортозамещение финансовой системы. Что такое СПФС
В России вступил в силу запрет на применение SWIFT внутри страны. Не аналог SWIFT. CIPS часто называют аналогом SWIFT, однако китайская система предназначена для расчетов в юанях. Речь идёт о российском аналоге SWIFT (межбанковской системы обмена информацией и совершения платежей), полностью независимом от зарубежных систем.
СПФС вместо SWIFT
Стало известно, что пилотная версия российского аналога системы SWIFT на базе технологий блокчейна готова к тестированию и может быть использована в банках. Набиуллина: к российскому аналогу SWIFT уже подключились 52 зарубежных организации. Более 98% финансовых операций внутри России проходят через российский аналог SWIFT — Систему передачи финансовых сообщений (СПФС), заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина в Госдуме. Напомним, тестирование российской финсистемы началось в 2014 году, она является аналогом SWIFT, но не связана с его каналами. Российское информационное агентство «РИА Новости», сославшись на издание Economic Times, сообщает, что Российская Федерация и Индия завершили создание альтернативы SWIFT.
Отечественный аналог SWIFT нарастил число участников до 550
- Регистрация
- Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго. Эксперты об отключении от SWIFT
- Российский блокчейн-аналог SWIFT уже можно тестировать в банках
- Популярное
- Российский аналог SWIFT на базе блокчейна готов к тестированию в банках
- Российский аналог SWIFT свяжут с платформами дружественных государств
Российский аналог SWIFT назвали невостребованным
В чем минусы российского аналога SWIFT? В случае отключения от SWIFT России придется тесно сотрудничать с китайскими партнерами и надеяться на отечественный аналог, завил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Стало известно, что пилотная версия российского аналога системы SWIFT на базе технологий блокчейна готова к тестированию и может быть использована в банках. Центр компетенций НТИ представил пилотную версию аналога SWIFT на блокчейне. Российский блокчейн-аналог SWIFT готов к тестированию в банках. Проект разработан Центром распределенных реестров НТИ на базе Санкт-Петербургского госуниверситета. В России появился аналог одного из самых дорогих лекарств в мире.
Отечественный аналог SWIFT нарастил число участников до 550
Сейчас главные инвесторы в госдолг США — Япония с портфелем в размере 1,3 трлн долл. Кроме того, лидеры России и Китая, судя по всему, уже обсуждают создание независимой финансовой инфраструктуры для обслуживания взаимных торговых операций, на которую не смогут влиять третьи страны. Также он сообщил, что лидеры двух стран выступили за увеличение доли национальных валют во взаимных расчетах, за расширение сотрудничества по обеспечению доступа российских и китайских инвесторов и эмитентов на фондовом рынке друг друга. Фото Reuters И, как передает Интерфакс, на уточняющий вопрос журналистов, обсуждается ли уже в практической плоскости создание такой системы взаиморасчетов между Москвой и Пекином, Ушаков ответил: «Это реально обсуждается и реально происходит». Также, по его уточнению, состоялся обмен опытом в сфере цифровых валют центральных банков.
Как могла бы выглядеть обсуждаемая независимая система расчетов двух стран? Еще несколько лет назад председатель комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков пояснял, что «одним из вариантов может стать создание шлюзов между российским и китайским аналогами SWIFT». Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина уже сообщала, что у России есть аналог SWIFT, который при необходимости может полностью заменить международную систему, а также привлечь зарубежных партнеров. Но при осуществлении платежей за границу, особенно в расчетах за экспортные и импортные поставки, слабые места у российского аналога, по мнению Мильчаковой, «конечно, есть».
Проект является децентрализованным. Это означает, что у системы нет единого оператора, который мог бы в любой момент принудительно отключить того или иного участника или изменить какие-либо данные. Он обеспечивает безопасное соединение не только между финансовыми организациями, но и между промышленными предприятиями и группами компаний.
По мнению заместителя министра, альтернативные системы не будут претендовать на монополию в этой сфере. По количеству операций российские банки уступают только американским.
Перечень расширяется", - добавила Бакина. Система передачи финансовых сообщений появилась в ответ на первую волну антироссийских санкций в 2014 году, под которую подпали, в том числе некоторые банки.
В ЦБ заявили о подключении 159 иностранных компаний к российскому аналогу SWIFT
- Импортозамещение финансовой системы. Что такое СПФС
- Российский аналог SWIFT назвали невостребованным
- Бизнес переходит на российский аналог SWIFT - Российская газета
- SWIFT-переводы: статистика по странам и банкам | OhMySwift
- Российские банки — SWIFT
- Аналоги SWIFT в России: альтернативные платежные системы
Бизнес переходит на российский аналог SWIFT
Совместное заявление о создании INSTEX Эту систему действительно можно назвать усеченной и не только потому, что в ней мало участников. Нет никаких учредительных документов для системы, информации об алгоритмах проведения транзакций и т. Кроме того, площадка, по сути, сохраняет санкционный режим: работает для сделок экспорта и импорта только продуктов питания, медикаментов и товаров широкого потребления. Китайская CIPS. Она создана в целях дедолларизации, а точнее — чтобы сократить транзакционные издержки для юаневых переводов и таким образом стимулировать мировое использование китайской валюты. Нюансы системы: ограниченное количество участников по сравнению со SWIFT и одна валюта платежей — юань.
Каждая из стран-участниц сможет хранить часть программного кода и базу данных: это, по словам представителей СПбГУ, «полностью исключает риск неправомерного отключения любого банка». При этом банки смогут не опасаться негативных последствий, а государства смогут проводить более самостоятельную политику», — сказал директор Центра Дмитрий Шишмаков. Технологии распределенных реестров, в частности блокчейн, станут гарантом доступа к технологии, сохранности транзакций и открытости.
Система передачи финансовых сообщений Банка России стала основным каналом обмена финансовой информацией при проведении внутрироссийских расчетов по корреспондентским счетам.
По решению Банка России для снижения рисков с октября 2023 года все российские банки обязаны при обмене финансовой информацией по внутрироссийским операциям пользоваться СПФС или аналогичными российскими системами.
Как стало известно ранее, официальная Варшава считает , что в рамках седьмого пакета антироссийских санкций Евросоюза необходимо отключить все российские банки от международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей.
К российскому аналогу SWIFT будут подключать финансовые системы дружественных стран
Зачем городить огород и общаться с бабушкой в Viber, c соседями - в WhatsApp, с друзьями - в Telegram, а с коллегами - в Slack, если есть один проверенный и надежный канал связи, к которому все в любом случае подключены? В конце концов SWIFT пришел на смену телефону, пневмопочте и телексу в 1973 году, а с тех пор мир пережил несколько революций в телекоммуникациях и шифровании - от факса и имейла до блокчейна. Он базируется под Брюсселем в сердце Европы, надзор за ним отдан центробанкам 10 крупнейших западных экономик. Он неподвластен США и очень резко противится тому, чтобы его использовали как инструмент санкций. Лишь пару раз США удалось это. Против Ирана и Северной Кореи - но оба раза эти страны попали под санкции международного сообщества, и самое главное - Европейского союза. Однако когда речь зашла о России после аннексии Крыма в 2014 году, SWIFT предпринял несвойственный ему демарш и выпустил заявление с требованием прекратить давить на него - и с обещанием игнорировать любые отдельные призывы отключать банки.
SWIFT подчеркивает все время, что он лишь предоставляет каналы связи и не собирается быть инструментом санкций против кого бы то ни было. Единственный способ заставить его отключить банк - это решение Европейского парламента, утвержденное властями Бельгии. А не требования США или других стран. Правда, это уже раздор между союзниками. Во-вторых, отключить Россию непросто еще и потому, что политически это - палка о двух концах. Она несет серьезные риски и для Запада.
Вот почему. Платежи, проходящие через SWIFT, прозрачны для американских спецслужб, и полный уход российских международных банковских расчетов из западной электронной системы в альтернативную тень усложнит жизнь разведке США. Но это полбеды.
Снижение количества участников и операций в рамках системы означает потерю доли прибыли. Как отмечают эксперты, чем чаще применяют меры отключения от системы, тем больше будет сторон, заинтересованных в создании альтернативных систем. То есть проходящие в системе платежи могут прослеживаться США. Известна даже пара случаев , когда платежи от европейских отправителей приостанавливались американскими органами власти. Так, в марте 2023 года российский ЦБ запретил банкам пользоваться иностранными системами для проведения денежных переводов внутри страны — ограничение вступает в силу 1 октября. Совместное заявление о создании INSTEX Эту систему действительно можно назвать усеченной и не только потому, что в ней мало участников.
В апреле 2018 года о предстоящем переходе на СПФС объявила Государственная корпорация « Ростех », причём обсуждается подключение к системе и её дочерних структур [19]. В ноябре 2018 года первым иностранным участником СПФС стал белорусский Белгазпромбанк [21] , а к октябрю 2019 года их количество уже достигало восьми [22]. Банк России прорабатывает возможность использования блокчейн -платформы « Мастерчейн » разрабатывается совместно с Ассоциацией «ФинТех» и российскими банками для создания единого платёжного пространства в рамках Евразийского экономического союза ЕАЭС [9]. Ежемесячно через систему проходило 2 млн финансовых сообщений [26]. Кроме того он указал, что к системе уже подключились 38 участников из девяти стран. Кроме того, он же добавил, что ЦБ России реализовал возможность организации на площадке иностранного ЦБ или дочерней компании шлюза для обеспечения «бесшовного взаимодействия» между СПФС и локальной системой передачи финансовых сообщений [30]. Также он указал на начало развития схем передачи информации при использовании блокчейнов , включая цифровой рубль и цифровой юань [33]. По тем же данным, система будет введена в действие в течение недели [34]. На 11 апреля 2022 года в СПФС состояло уже в общей сложности 39 иностранных организаций, а с использованием СПФС уже велись торговля и взаимодействие с 12 странами мира [35]. К 18 апреля число иностранных организаций в СПФС увеличилось уже до 52 [36] , а к 22 апреля до 59 [37]. Тогда же в целях защиты от санкций Банк России прекратил публикацию списка участников системы [39]. На 29 июня 2022 года в СПФС состояло уже 70 иностранных участников [40] , а всего система использовалась 389 компаниями и банками в 12 странах [41]. Интерес к системе также проявили Филиппины [42]. Тогда же было сообщено об идущем процессе полной интеграции систем СПФС и CIPS тестовая интеграция была проведена еще в 2021 году [46] , который могут завершить к 2023 году [47].
После того как информация об этом была опубликована в 2006 году, общество SWIFT подверглось жёсткой критике за недостаточную защиту данных клиентов. Впоследствии администрация SWIFT объявила о начале перевода архитектуры всей системы в распределённый режим с двухзонной моделью хранения всех проходящих через неё сообщений. На случай отключения России от международной межбанковской системы Банк России, начиная с декабря 2014 года, предоставляет кредитным организациям свою систему передачи финансовых сообщений СПФС в формате SWIFT о внутрироссийских операциях. Банк России надеется обезопасить банки от возможных проблем в случае отключения от системы международных расчётов SWIFT. Система передачи финансовых сообщений СПФС Банка России — российская межбанковская система передачи финансовой информации и совершения платежей, функционирующая на базе информационно-телекоммуникационной системы мегарегулятора. По состоянию на середину 2018 года пользователями СПФС являлись более 400 организаций — в основном, российских банков. Все информационные потоки проходят через два операционных центра, расположенных в Нидерландах и США. В 2012 году в рамках санкций ЕС против Ирана 14 иранских банков были лишены возможности использовать SWIFT, что привело к серьёзным трудностям во внешней торговле исламской республики. Инициатором выступила Великобритания. Однако в самой компании подобные рекомендации сочли нарушающими права и наносящими ущерб деловым интересам. Речь шла об СПФС, созданной в качестве альтернативного канала межбанковского взаимодействия с целью обеспечения гарантированного и бесперебойного предоставления услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям. Она запрещает перевод средств за рубеж, не позволяет отправлять массовые реестры в составе одного сообщения, имеет достаточно жёсткие требования по безопасности. Банк России прорабатывает возможность использования блокчейн-платформы «Мастерчейн» разрабатывается совместно с Ассоциацией «ФинТех» и российскими банками для создания единого платёжного пространства в рамках Евразийского экономического союза ЕАЭС.