В этой статье мы рассмотрим динамику цен на золото во время глобальных кризисов, изучим причины колебаний цен на золото и вкратце разберем стоит ли в него инвестировать в сегодняшнее неопределенное время.
Стоит ли инвестировать в золото?
Россия затоварена золотом из-за эмбарго Запада, оставаясь вторыми в мире по добыче этого драгметалла. Владимир Григорьев отмечает, что одним из самых стабильных и прибыльных способов увеличения капитала всегда были инвестиции в золото. В этой статье разберемся как инвестироваться в золото и стоит ли вообще это делать в наше время. О том, выгодно ли хранить деньги в золоте и какие еще есть альтернативы для сбережений «СП» рассказал и ведущий аналитик «Открытие Инвестиции» по глобальным исследованиям Андрей Кочетков. Выгодно ли инвестировать в драгметалл.
Добрый день. Стоит ли вкладывать деньги в золото для их сохранности и прибыли?
Такой вариант выгоднее — сделка проходит быстрее, нет дополнительных трат и можно купить от 0,1 г металла. Переплата по сравнению с биржевым курсом значительно ниже, чем по операциям со слитками. Например, Ак Барс Банк установил следующие тарифные ставки. Тарифные ставки по ОМС для физических лиц Что нужно знать инвестору: купить и продать драгметаллы можно в приложении или интернет-банке; отсутствуют допзатраты на хранение металла, не нужно платить за обслуживание металлического счета; не начисляют проценты на металлический счет, а доход формируется за счет возможного роста цены на металл; можно купить от 0,1 г; счет не попадает под страхование вкладов; не нужно платить НДФЛ. Ценные бумаги добывающих компаний Россия имеет большие запасы драгоценных металлов. Например, в 2022 году в РФ добыли 324,7 тонны, и страна заняла второе месте в мире после Китая по уровню добычи золота. Инвестор может стать участником этого процесса, если купит на фондовом рынке ценные бумаги добывающих компаний, вроде «Полюс Золото», «Полиметалл», «Селигдар», «Петропавловск», «Норникель» и других.
Стоимость акций или облигаций добывающих компаний зависит не только от мировых цен на драгметаллы, но и от экономической ситуации в стране, себестоимости добычи, вложений в разведку новых и поддержание старых месторождений, финансовых показателей компании.
Дело в том, что золотом торгуют на мировых рынках в долларах. Таким образом, приобретение металла — своеобразное вложение в иностранную валюту, поэтому вы сможете защитить свои средства от обесценивания рубля. На покупку золота НДС, наоборот, отменили. Также золото может защитить и от обесценивания доллара по отношению к другим валютам. Если смотреть на курсовую разницу в текущий момент, золото в любом случае будет расти. Каких-то предпосылок для снижения его стоимости нет.
И в кратчайшей перспективе я считаю, что это достаточно ликвидный актив", - отметил финансист Александр Клишин. К тому же, увеличение стоимости нефти может стать причиной снижения доллара на мировом рынке. И главное — стоимость металла может побить рекорд, поставленный два года назад, уже этой весной. Риски при покупке золота Финансист, председатель совета директоров ОАО "Градиент Альфа Инвестментс Групп" Павел Гагарин считает, что меры, введенные правительством, приняты, чтобы оттянуть внимание инвесторов от валютного рынка. Таким образом решили восполнить деньги бюджета резервом ЦБ на внутреннем рынке. Мера достаточно адекватная, рисков, связанных с тем, что исчезнет золото внутри страны, нет", - сказал Александр Клишин.
Управляемые деньги в золотых фьючерсах и опционах Comex— зеленым, цена на золото — темно-зеленым Источник: Bullion Vault via CFTC, LBMA Как отметила мой коллега Ацуко Уайтхаус AtsukoWhitehouse из BullionVault в однм из последних Отчетов о лондонском рынке золота,спекулятивные ставки хедж-фондов и других профессиональных трейдеров резко выросли на прошлой неделе. Увеличившись более чем на треть относительно предыдущей недели, они достигли самого большого размера - за вычетом «медвежьих» ставок этой же группы - с тех пор, как цена золота установила новый максимум на «спотовом» рынке в начале мая. Рынок ETF — это ещё одна соломинка на ветру. Это прервало череду оттоков, длившуюся 5 и 8 недель соответственно. Фондовые управляющие на Comex сегодня занимают чистую «бычью» позицию. Их текущая позиция меньше половины исторического максимума в сентябре 2019 года... Место для бега, другими словами. Если бег действительно начался. Что же может побудить цены на золото и другие драгоценные металлы расти или падать дальше? Крупнейший ценовой фактор, определяющий цены на драгоценные металлы до конца 2023 года Названия групп столбцов, слева направо — геополитика, процентные ставки, цены на товарные ресурсы, спрос и предложение, правительственные расходы, фьючерсная торговля, инфляция, фондовые рынки Середина 2020 — красным, середина 2021 — розовым, середина 2022 — желтым, середина 2023 — зеленым Источник: пользователи BullionVault Большое спасибо всем пользователям BullionVault, принявшим участие в нашем опросе инвесторов летом этого года. А если нет, что ж...
Защита от инфляции. Инвестиции в золото позволяют защитить свои сбережения от инфляции, так как стоимость металла растет со временем и обычно опережает рост потребительских цен. Диверсификация портфеля. Золото является отличным инструментом для диверсификации инвестиционного портфеля, так как его стоимость обычно не коррелирует с другими активами, такими как акции или облигации. Способы инвестирования в золото Если вы решили инвестировать в золото, у вас есть несколько вариантов: Физическое золото. Вы можете купить золотые слитки или монеты и хранить их дома или в банковской ячейке. Этот вариант подходит для тех, кто хочет иметь золото в виде настоящего металла и быть уверенным в его подлинности. Золотые акции и ETF. Вы можете приобрести акции золотодобывающих компаний или инвестиционные фонды, которые инвестируют в золото например, GLD. Этот вариант позволяет инвестировать в золото через финансовые инструменты, без необходимости хранения физического металла.
Риски и альтернативы инвестиций в золото
Это обуславливается рынком в целом, но нам нужно смотреть в долгосрочную перспективу. Представьте, что в 1994 году, вам бы предложили купить золото на 1000 рублей по нашему курсу. Тогда, за период с 1994 года по 2021 год, ваше состояние увеличилось бы с 1000 по 29845 руб. Мало того, наши расчёты показывают, что при таком подходе мы полностью исключили инфляцию. Что это значит? Но, и тут всё относительно и не так гладко. Политическая обстановка не только в стране, но и в мире, даже за такой не большой промежуток времени претерпевала сильное изменение.
И да, тогда никто не знал куда вкладывать и что действительно может быть выгодно. Золото и цена на него куда более прогнозируемая, чем остальные инструменты инвестирования. С 2014 года в России цена на золото росла очень медленно. Как будет дальше никто предсказать не может. Все виды и способы инвестирования в золото Давайте рассмотрим с вами все виды инвестирования в золото. Золотые монеты В 2001 годы был отменён налог на покупку золотых монет.
После такого шага, инвестиционный климат вокруг такого вида стал куда более привлекательным. Но всё же, нужно учесть тот факт, что при продаже вам всё равно нужно будет уплатить налог в соответствии с налоговым законодательством. Однако, его ведь можно и не продавать? Многие путают инвестирование в золотые монеты с нумизматикой. С последним это не имеет никакого отношения. Так как задача инвестора состоит в том чтобы приумножать свой капитал, ему нужно покупать золотые монеты.
Обратите внимание на картинку выше, это и есть инвестиционные золотые монеты. Совет: покупать инвестиционные монеты лучше всего только в банках, и только в проверенных финансовых учреждениях. Иначе вы рискуете потерять свои вложенные накопления, и оказаться в руках мошенников. Всё зависит от типа монет, и от ваших знаний. Вы обязаны разобраться в том, во что вы вкладываете свои кровные. Имейте ввиду, на рынке золотых монет существуют очень редкие экземпляры, которые уже давно присвоили себе знающие коллекционеры.
И если вам попадётся что-то стоящее в руки, не факт что это что-то ценное, хотя на первый взгляд вам показалось иначе.
Все мировые валюты были обеспечены золотом. Согласно золотому стандарту, у вас была возможность обратиться в банк с просьбой конвертировать бумажные деньги в золото по легальному курсу. А для того, чтобы власти печатали больше денег, этот металл был необходим для поддержки. В моём сознании есть тот факт, который говорит о причине Великой депрессии. Главную роль в этой идее, очевидно, играет золотой стандарт. И неспроста. Ведь в те времена валюты были больше подвержены спекуляциям и девальвации. Это и послужило поводом отказа банков США от таких принципов. Сейчас ни одна страна не использует золотой стандарт.
Однако до недавнего времени большинство специалистов экономической и политической деятельностей считали его заслуженной реликвией. Внутренняя ценность Почему же сторонники золота так его любят? Всё предельно просто. Они говорят, что оно имеет внутреннюю ценность у «The Street» есть объяснение этой концепции от Кевина Макэлроя. Золотые жуки уверяют, что когда новое экономическое бедствие нанесёт удар мы входим в пост-нефтяную экономику, динозавры сбегают из вымышленного острова Isla Nublar, или новый вирус истребляет половину человечества , бумажные деньги не будут такими востребованными, и торговля будет основываться на золоте. То есть благодаря своей внутренней ценности оно станет главной валютой. Мне так не кажется… Представим, что я владелец магазина в сложнейшие времена. Ещё у меня на руках оружие для защиты себя и своих запасов. Итак, если я нахожусь в посткризисном мире, где сбежавшие динозавры правят всей природой, то я сомневаюсь, что мне будет необходимо наличие золота для дальнейшего выживания. Этот металл будет так же бесполезен, как и бумажные деньги.
А всё потому, что люди сами привязали ему произвольное значение, и ценность золота во время кризиса исчезнет наравне с ценностью бумажных средств. Возвратимся к нашему примеру. Согласитесь, что мне захочется получить что-то по-настоящему нужное взамен на товар из моего магазина: коробка яиц, патроны или стройматериалы для укрепления убежища. Так неужели я буду нуждаться в золоте?
Около 62 процента полагают, что в будущем золото будет играть большую роль среди валютных резервов.
Тот факт, что центробанки Египта и Ирака также впервые крупно закупили золото в 2022 году, подчеркивает заинтересованность монетарных властей в золотых резервах. Реакция финансовых рынков на заседания Федеральной резервной системы и Европейского центрального банка на следующей неделе должна определить краткосрочное направление цены золота. В среднесрочной перспективе цены должны иметь потенциал роста, особенно в случае изменения процентной ставки в США», — сообщается в комментарии Deutsche Bank. Мнения экспертов.
Стоит ли его покупать прямо сейчас Во время коронавирусного кризиса резко выросла цена на золото. Вложения в этот драгметалл всего за несколько месяцев принесли инвесторам десятки процентов прибыли. Таким образом, этот драгоценный металл обновил рекорд стоимости 2011 года, отметила она. На других площадках цена тоже приблизилась к историческому максимуму. Золото — защитный актив, который традиционно дорожает во время кризисов. В этот раз на рост стоимости повлияло то, что центральные банки разных стран пытаются стимулировать экономику: снижают ставки, а также включают «печатный станок» и увеличивают количество денег в обороте.
В драгоценном металле инвесторы ищут защиты
- Статьи и новости по теме:
- Излишки — в кубышку
- Вся надежда на ФРС
- Будет ли золото хорошей инвестицией в 2023 году?
Стоит ли сейчас покупать золотые слитки
- Блестящие рекорды: почему дорожает золото и зачем его покупают инвесторы
- Стоит ли покупать золото?
- Что будет с золотом в 2024
- Золотодобыча в России в 2024 – как влияет повышение цен на золото на отрасль
- Добро пожаловать!
- Новый золотой бум: как долго он продлится (Financial Times, Великобритания) | 29.05.2023, ИноСМИ
Рассказываем, почему золото в портфеле — это хорошо и как его получить за добрые дела
Финансы разбирались, настало ли время покупать золото? В данной статье мы обсудим основные причины, по которым инвесторы выбирают золото, и разберем, стоит ли инвестировать в него. Стоит ли инвестировать в украшения, купленные в ломбардах и ювелирных мастерских? Вряд ли будет ошибкой сказать: «Не знаешь куда девать деньги — вложи деньги в золото», ведь исторически это один из самых надёжных активов. Финансовые менеджеры поделились с Bloomberg News мнениями о перспективах инвестиций в золото. Чтобы понять, стоит ли вкладывать деньги в золото, просто посмотрим на динамику его цены.
Почему россияне стали тоннами скупать золотые слитки
Основатели Abeta Capital Василий Белокрылецкий и Дмитрий Котегов проанализировали, какие факторы сейчас влияют на движение золота, как инвестировать в драгоценный металл и что будет с ценой на золото в новом году. И, конечно, после отмены НДС при покупке золотых слитков вложения в золото становятся выгоднее (на 20%). Поэтому рассматривать инвестиции в золото можно, но без ожиданий от этих вложений большого инвестиционного дохода. Но стоит ли ввязываться в «золотую» лихорадку?