Аналитический проект Tinkoff Data выяснил, как часто россиянам звонят спамеры и мошенники, что они предлагают, какие уловки используют и как на них реагируют абоненты.
Могут заблокировать счет: «Тинькофф», ВТБ и Сбер усилили борьбу с дропперами
Он добавил, что процедура превентивного выявления и подтверждения наличия счетов дропов в Газпромбанке реализована совместно с обязательными проверками всех поступающих платежей и мониторинга клиентов в рамках «антиотмывочного» 115-ФЗ. В рамках Уральского форума глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявляла: «Одна из важных проблем сегодня — борьба с дропперами. Необходимо усилить профилактику, работу по созданию негативного образа дроппера как сообщника преступника. Потому что сегодня ты предоставляешь свою банковскую карту за тысячу рублей, а завтра твоего родственника обворовывают на гораздо большую сумму».
За 2023 год кибермошенники смогли провести 1,17 млн успешных операций по краже средств россиян, украв при этом у граждан 15,8 млрд рублей, говорится в обзоре Банка России. При этом банкам удалось отразить 34,8 млн попыток мошенников, они предотвратили мошеннические хищения на 5,8 трлн рублей.
Тинькофф банк объявил о разработке уникальной системы, которая в автоматическом режиме позволяет выявлять дропов — клиентов, которые оформляют карты не для собственного использования, а для нужд мошенников, чтобы выводить на них мошеннические средства. Система позволяет выявлять таких клиентов ещё до того, как им поступят на счёт деньги, полученные преступным путём, а также снизить количество дропов в банке в 2 раза. Для создания системы был проанализирован большой массив данных, миллионы операций клиентов Тинькофф, включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам.
В июле 2023 года Госдума приняла закон, который обязывает банки возвращать клиентам деньги, которые те перевели на счета в специальной базе мошенников.
По сути, так власти намерены бороться с популярными схемами с использованием социальной инженерии. Формально закон начнет действовать спустя год после принятия — с июля 2024 года. Однако Тинькофф начал его применять уже сейчас, хотя и в ограниченном масштабе. Специальный сервис по защите операций от Тинькофф доступен только тем клиентам, которые пользуются еще и связью от Тинькофф Мобайл.
При этом финансовое учреждение пользуется дополнительно тем, что до середины сентября ЦБ РФ не позволяет россиянам получать иностранную валюту в наличном виде, то есть нельзя просто снять иностранную валюту и хранить ее, например, у себя дома или в каком-то безопасном месте. При этом минимальная сумма комиссии установлена на уровне 200 условных единиц. Финансовое учреждение считает это справедливым, но у россиян другое мнение на этот самый счет. Однако, как оказалось, существует другая не менее приятная проблема, которой едва ли кто-то может остаться доволен.
Как оказалось, данный банк оказался настолько жадным, что он просто забирает всех деньги своих клиентов при получении возврата средств.
Под угрозой клиенты "Тинькофф" - мошенники придумали хитрый способ
Мошенничество Интернет-мошенники Тинькофф банк Мат Длиннопост Негатив. Тинькофф Банк запустил бесплатный сервис Защитим или вернем деньги. Тинькофф Банк начал тестировать сервис «Фрод-рулетка» для борьбы с телефонными мошенниками. Во время судебных заседаний представители «Тинькофф банка» озвучили свою позицию по данному вопросу.
Своим не стал. США готовят Тинькову новые обвинения
| «Тинькофф» начал возвращать украденные мошенниками деньги - Hi-Tech | Мошенники используют «гибридный» сценарий, который совмещает несколько вариантов обмана клиентов банка, сообщил «Тинькофф». |
| Мошенничество: истории из жизни, советы, новости, юмор и картинки — Горячее | Пикабу | Банк «Тинькофф» представил «Защитим или вернем деньги» — первый в России сервис по защите людей от телефонных мошенников. |
| ВЗГЛЯД / «Тинькофф» раскрыл новый способ мошенничества :: Новости дня | Главная Новости Лента новостей Могут заблокировать счет: «Тинькофф», ВТБ и Сбер усилили борьбу с дропперами. |
Могут заблокировать счет: «Тинькофф», ВТБ и Сбер усилили борьбу с дропперами
| Банкир Тиньков откупился от настырного клиента | Каким образом мошенникам удалось списать средства без подтверждения платежа, в «Тинькофф банке» прокомментировать не смогли. |
| «Тинькофф» раскрыл схему аферистов, которые сами представляются мошенниками // Новости НТВ | Телефонные аферисты стали использовать новый сценарий обмана клиентов банков, представляясь мошенниками. |
| «Тинькофф» раскрыл схему аферистов, которые сами представляются мошенниками // Новости НТВ | последствия и возможная ответственность. |
| Тинькофф мошенничество / Уголовное право - 305 советов адвокатов и юристов | Аналитики "Тинькофф" провели масштабное исследование мошенничества в российской банковской сфере и рассказали, какими способами мошенники воруют деньги чаще всего, а также подсчитали, кто больше теряет: молодые или пожилые, женщины или мужчины. |
| «Тинькофф» запустил систему мониторинга для выявления карт подставных лиц / Хабр | Расстраивайте мошенников чаще. Подключайте бесплатную услугу «Защитим или вернем деньги» с защитой переводов. |
Банкир Тиньков откупился от настырного клиента
- Как работают, втираются в доверие и обманывают мошенники
- Мошенники многое про нас знают — и зачастую мы сами отдаем информацию
- "Тинькофф банк": Телефонные мошенники придумали "гибридную" схему обмана жертв
- «Тинькофф» раскрыл схему аферистов, которые сами представляются мошенниками // Новости НТВ
- Под угрозой клиенты "Тинькофф" - мошенники придумали хитрый способ | 28.10.2023 | NVL
- Мошенники выключают наше критическое мышление, используя первобытные инстинкты мозга
«Тинькофф» раскрыл схему аферистов, которые сами представляются мошенниками
По словам Королева, оплата произошла без каких-либо подтверждений с помощью секретного SMS-кода или уведомления в приложении банка. Кроме того, мошенникам удалось привязать карту к аккаунту платежной системы PayPal, о чем в приложении «Тинькофф банка» тоже не сообщалось. Как пишет TJ, списанные с карты деньги были заморожены банком и вернуть их обратно было невозможно. Королев отметил, что незадолго до совершения транзакции на телефон его жены поступил звонок из «Тинькофф банка», но позднее в контактном центре банка заявили, что никаких вызовов не совершали. Представитель банка Наталья Лутай в комментариях под постом Королева отметила, что проверит эту информацию.
Они получают доступ к телефонам клиентов и банковским приложениям, откуда уже выводят деньги. Впрочем, сейчас опасность клиентам уже не грозит. Совместный мониторинг двух банков выявил мошенников и быстро заблокировал портал.
Но на будущее бдительности терять все же не стоит.
Мошенники предлагают активировать акцию при помощи перехода клиента в личный кабинет. Однако ссылка, отправленная «представителями» банка, сгенерирована некорректно. В ней нет очень важной точки, что сразу наводит на мысль о том, что ссылка мошенническая. Читательница обратилась в службу поддержки банка, где ей объяснили, что общение ведут мошенники.
Фото: ПЛАС Он рассмотрел ключевые риски мошенничества, отметив, что наиболее опасными по-прежнему являются звонки социальных инженеров, включая кредитное мошенничество. При этом, по словам спикера, благодаря сотрудничеству Тинькофф с мобильными операторами банку удается эффективно предотвращать такого рода преступления в отношении своих клиентов, в том числе - в рамках специальных сервисов, гарантирующих возврат похищенных средств в случае, если банк не смог предотвратить фрод.
"Тинькофф" в проекте "Фрод-рулетка" будет направлять звонки аферистов пранкерам
Крупные банки, среди которых «Тинькофф» и ВТБ, вводят новые системы мониторинга, чтобы усилить борьбу с мошенничеством с использованием карт подставных лиц. Тинькофф банк объявил о разработке уникальной системы, которая в автоматическом режиме позволяет выявлять дропов — клиентов, которые оформляют карты не для собственного использования, а для нужд мошенников, чтобы выводить на них мошеннические средства. Во время судебных заседаний представители «Тинькофф банка» озвучили свою позицию по данному вопросу.
Могут заблокировать счет: «Тинькофф», ВТБ и Сбер усилили борьбу с дропперами
| В "Тинькофф" рассказали, как происходит мошенничество в российской банковской сфере | Раньше мошенники разводили людей, а теперь пользователи смогут "развести" мошенников», — написал Тинькофф в письме блогерам. |
| Топы свердловских корпораций потеряли деньги на бренде «Тинькофф» | Так, «Тинькофф Банк» не спешит входить в положение жертвы преступления. |
Самарец отсудил у «Тинькофф Банка» больше 20 миллионов рублей
Аферисты стали похищать деньги через фейковые приложения ВТБ и Тинькофф Банка. Принятый Госдумой закон о дополнительной защите людей от финансовых мошенников, обязывающий банки возвращать клиентам переведенные мошенникам средства, вступит в законную силу следующим летом, но «Тинькофф» уже сейчас объявил о запуске специального. Мошенники начали использовать новую «гибридную» схему обмана, предупредил «Тинькофф». Банки запустили системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, которых используют мошенники для вывода украденных средств.
Биометрия в опасности
- Тинькофф подвел итоги работы сервиса по предотвращению телефонного мошенничества
- Другие новости
- Тинькофф разработал систему автоматического выявления дропов
- Тинькофф разработал систему автоматического выявления дропов
- «Тинькофф» набирает пранкеров для обмана телефонных мошенников